TAXS

Northern Trust Short-Term Tax-Exempt Bond ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$50.23

-0.05 ▼ -0.10%

🌙 4월 29일 4:04 PM ET (한국 4/30 05:04)

$50.25

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.05%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$87M

약 1198억원

보유종목

1083개

배당수익률

1.40%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Municipal	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	1083	Perf Week ⓘ	-0.34%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$87M	Perf Month ⓘ	-0.03%
Expense ⓘ	0.05%	NAV ⓘ	$50.26	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-1.01%	Perf Quarter ⓘ	-0.73%
Dividend TTM ⓘ	$0.7 (1.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.6%	Perf Half Y ⓘ	0.25%
Flows% 1M ⓘ	4.82%	Flows% YTD ⓘ	22.59%	Return% SI ⓘ	2.53%	Volatility(W/M) ⓘ	0.05% 0.06%	Perf YTD ⓘ	-0.24%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.39%	SMA200 ⓘ	-0.23%	RSI (14) ⓘ	33.48	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2025/8/19	Prev Close ⓘ	$50.28	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$50.23

📊 Northern Trust Short-Term Tax-Exempt Bond ETF (TAXS) 투자 분석

ETF 개요

Northern Trust Short-Term Tax-Exempt Bond ETF · Bonds - Municipal

채권형 — 국채·회사채 중심의 안정적 이자 수익

2025년 상장, 1년 운영 중.

Northern Trust Short-Term Tax-Exempt Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE Short Term Focused Municipal Bond 지수의 성과를 추종하고자 합니다. 만기가 5년 미만인 미국 투자 등급 지방채 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 이자가 연방 비과세되는 채무 증권에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.fixed-incomedebtbonds

규모: $0M 약 1198억원
운용사: Northern Trust
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2025년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.05%

Bonds - Municipal 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 50,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.05%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

50,000원

카테고리 평균 대비 연 220,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

270,000원

보수율 0.27% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

917,299원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VTEB

Vanguard Tax-Exempt Bond ETF

0.03%

연 -0.02%p

SCMB

Schwab Municipal Bond ETF

0.03%

연 -0.02%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 5%

±0.06%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-0.8%

낙폭 기간: 1개월

2026-02-27 → 2026-03-24

아직 회복 중

2025-08-19 최악 -5% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.66

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 1.40%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2025~2026 (8건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

—

2024

$0.37

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 8건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.104

—

1.40%

2026-03-02

$0.099

—

1.18%

2026-02-02

$0.125

—

0.99%

2025-12-19

$0.112

—

0.75%

2025-12-01

$0.015

—

0.52%

2025-11-03

$0.104

—

0.50%

2025-10-01

$0.101

—

0.29%

2025-09-02

$0.043

—

0.09%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,178,977원

5년 누적 (세후) 5,894,884원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Bonds - Municipal 상위 5% — 연 0.05%
🛡️변동성이 매우 낮아요

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Municipal

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Municipal

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TAXS보다 유리, ▼ 표시는 TAXS보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TAXS	Northern Trust Short-Term Tax-Exempt Bond ETF	0.05%	$87M	1083	1.40%	-0.24%	-
SUB	iShares Short-Term National Muni Bond ETF	0.07% ▼	$11.1B ▲	2877	2.48% ▲	-	+0.98%
SHM	State Street SPDR Nuveen ICE Short Term Municipal Bond ETF	0.2% ▼	$3.4B ▲	999	2.65% ▲	-	+1.16%
VTES	Vanguard Short-Term Tax Exempt Bond ETF	0.05%	$1.9B ▲	3231	2.76% ▲	-	+1.19%
TAFI	AB Tax-Aware Short Duration Municipal ETF	0.27% ▼	$1.2B ▲	668	3.17% ▲	-	+0.96%
CGSM	Capital Group Short Duration Municipal Income ETF	0.25% ▼	$1.1B ▲	907	3.05% ▲	-	+1.77%