SPBU
AllianzIM Buffer15 Uncapped Allocation ETF
6월 12일 3:59 PM ET (한국 6/13 04:59)
$30.04
+0.12 ▲ +0.40%
SPBU ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.79%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$161M
약 2209억원
보유종목
13개
배당수익률
-
운용 방식
Passive
| Category | US Equities - Quant Strat | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 17.5% | Total Holdings | 13 | Perf Week | 0.13% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | - | AUM | $161M | Perf Month | -0.3% |
| Expense | 0.79% | NAV | $29.86 | Return% 5Y | - | 52W High | -9.24% | Perf Quarter | 9.2% |
| Dividend TTM | - | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 22.51% | Perf Half Y | 5.85% |
| Flows% 1M | 4.86% | Flows% YTD | 42.98% | Return% SI | 16.26% | Volatility(W/M) | 1.48% 1.28% | Perf YTD | 6.71% |
| SMA20 | -0.45% | SMA50 | 2.15% | SMA200 | 6.21% | RSI (14) | 52.54 | Beta | 0.75 |
| IPO | 2025/3/6 | Prev Close | $29.92 | Perf Year | 17.96% | Avg Volume | 0.03M | Price | $30.04 |
AllianzIM Buffer15 Uncapped Allocation ETF (SPBU) 투자 분석
ETF 개요
AllianzIM Buffer15 Uncapped Allocation ETF · US Equities - Quant Strat
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2025년 상장, 1년 운영 중.
AllianzIM Buffer15 Uncapped Allocation ETF는 하방 위험을 완화하면서 자본 증식을 목표로 하는 액티브 운용 ETF입니다. 12개의 AllianzIM U.S. Equity Buffer15 Uncapped ETF들로 구성된 '래더드 포트폴리오'에 투자하여, 미국 주식 시장의 상승 참여와 일정 수준의 손실 방어 효과를 동시에 추구하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.
U.S.equityoptionsETFs
- 규모
- $0M 약 2209억원
- 운용사
- Allianz
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2025년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
평균 수준의 운용보수 — 연 0.79%
US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
평균권0.79%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
790,000원
카테고리 평균과 동일
카테고리 중앙값 연간 비용
790,000원
보수율 0.79% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
14,050,663원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 14.5%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
CBOX
Calamos Tax-Aware Collateral ETF
0.14%
연 -0.65%p
XBOX
Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF
0.14%
연 -0.65%p
SELV
SEI Enhanced Low Volatility U.S. Large Cap ETF
0.15%
연 -0.64%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
벤치마크(SPY) 대비 1년 -6.2%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
1년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
117,500,000원
→
누적 수익
+17,500,000원
연평균 +17.5%
1년
2025.06 ~ 2026.06
연평균 +17.50%
평균권벤치마크보다 연 6.2%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.06 ~ 2026.06
2025년 3월 상장 — 3년 미만
5년
2021.06 ~ 2026.06
2025년 3월 상장 — 5년 미만
10년
2016.06 ~ 2026.06
2025년 3월 상장 — 10년 미만
1년 누적 총수익 곡선
2025-03-06 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
SPBU · 주가만 SPBU · 주가 + 누적배당 SPBU · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
100
150
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익).
세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
SPBU S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2025
2026 YTD
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
—
완성된 연도 1년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
72%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
저위험
시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.
Beta (시장 민감도)
하위 25%0.75
시장 +10% 상승 시 +7.5%
시장 -10% 하락 시 -7.5%
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
하위 25%±1.28%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-8.3%
2025-03-06 최악 -5% 2026-06-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
1.15
우수 — 리스크 대비 수익 양호
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
장기 보유·적립식 투자자
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- ⚠️변동성이 평균보다 큽니다
- 🎯벤치마크 대비 연 -6.2%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
12개 종목으로 구성
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
12개
상위 10개 비중
83.4%
최대 단일 종목
8.36%
집중도(HHI)
833
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 83.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: US Equities - Quant Strat
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: US Equities - Quant Strat
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SPBU보다 유리, ▼ 표시는 SPBU보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SPBU | AllianzIM Buffer15 Uncapped Allocation ETF | 0.79% | $161M | 13 | - | +6.71% | +17.96% |
| VanEck Morningstar Wide Moat ETF | 0.46% ▲ | $11.5B ▲ | 58 | 1.36% | - | +11.07% ▼ | |
| Pacer Trendpilot US Large Cap ETF | 0.6% ▲ | $3.3B ▲ | 505 | 1.02% | - | +16.78% ▼ | |
| Innovator Defined Wealth Shield ETF | 0.69% ▲ | $2.5B ▲ | 5 | - | - | +6.91% ▼ | |
| Aptus Collared Investment Opportunity ETF | 0.79% | $2.3B ▲ | 233 | 0.39% | - | +12.96% ▼ | |
| Invesco BuyBack Achievers ETF | 0.62% ▲ | $1.6B ▲ | 226 | 0.89% | - | +16.49% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SPBU보다 유리 · ▼ SPBU보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
SPBU과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 21종 (레버리지 8 · 인버스 5 · 커버드콜 8)
SPBU의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
SPBU과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 8 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
XQQI
NEOS Boosted Nasdaq-100 High Income ETF
+1.06%
$218M
XBAP
Innovator U.S. Equity Accelerated 9 Buffer ETF - April
+0.17%
$133M
SEMY
GraniteShares YieldBOOST Semiconductor ETF
-1.41%
$101M
XBJA
Innovator U.S. Equity Accelerated 9 Buffer ETF - January
+0.30%
$95M
TSYY
GraniteShares YieldBOOST TSLA ETF
-0.04%
$88M
XBCI
NEOS Boosted Bitcoin High Income ETF
+0.75%
$76M
XBJL
Innovator U.S. Equity Accelerated 9 Buffer ETF - July
+0.10%
$74M
XDSQ
Innovator U.S. Equity Accelerated ETF - Quarterly
+0.20%
$68M
인버스 5 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
WNTR
YieldMax MSTR Short Option Income Strategy ETF
-1.93%
$71M
FIAT
YieldMax Short COIN Option Income Strategy ETF
+0.48%
$34M
CRSH
YieldMax Short TSLA Option Income Strategy ETF
-0.54%
$17M
YQQQ
YieldMax Short N100 Option Income Strategy ETF
-0.50%
$16M
DIPS
YieldMax Short NVDA Option Income Strategy ETF
+0.32%
$9M
커버드콜·옵션 8 같은 테마에 옵션 매도로 월배당을 얹는 ETF
JEPI
JPMorgan Equity Premium Income ETF
+0.43%
$44.1B
JEPQ
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
+0.65%
$39.0B
SPYI
NEOS S&P 500 High Income ETF
+0.53%
$10.0B
QYLD
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
+0.61%
$8.3B
DIVO
Amplify CPW Enhanced Dividend Income ETF
+0.72%
$7.2B
XYLD
Global X S&P 500 Covered Call ETF
+0.57%
$3.2B
FTHI
First Trust BuyWrite Income ETF
+0.55%
$2.3B
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
-0.14%
$1.9B
자주 묻는 질문
SPBU은 어떤 ETF인가요?
SPBU은 US Equities - Quant Strat 카테고리의 ETF, Allianz이(가) 운용합니다.
SPBU은 몇 개 종목에 투자하나요?
SPBU은 총 13개 종목을 보유하며, AUM은 약 $161M입니다.
SPBU의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
SPBU은 지난 52주간 최고 $33.10, 최저 $24.52를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.