SECU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SECU

iShares Securitized Income Active ETF

7월 29일 3:59 PM ET (한국 7/30 04:59)

$49.58

-0.06 ▼ -0.13%

🌙 7월 29일 4:10 PM ET (한국 7/30 05:10)

$49.58

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SECU ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.4%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$892M

약 1조원

보유종목

913개

배당수익률

2.52%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Bonds - Non Government Asset Backed Securities	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	913	Perf Week ⓘ	0.13%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$892M	Perf Month ⓘ	-0.62%
Expense ⓘ	0.4%	NAV ⓘ	$49.48	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-2.55%	Perf Quarter ⓘ	-0.82%
Dividend TTM ⓘ	$1.25 (2.52%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.7%	Perf Half Y ⓘ	-1.35%
Flows% 1M ⓘ	24.57%	Flows% YTD ⓘ	96.38%	Return% SI ⓘ	3.45%	Volatility(W/M) ⓘ	0.38% 0.35%	Perf YTD ⓘ	-0.79%
SMA20 ⓘ	-0.1%	SMA50 ⓘ	-0.2%	SMA200 ⓘ	-0.6%	RSI (14) ⓘ	45.79	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2026/1/26	Prev Close ⓘ	$49.64	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.17M	Price ⓘ	$49.58

📊 iShares Securitized Income Active ETF (SECU) 투자 분석

ETF 개요

iShares Securitized Income Active ETF · Bonds - Non Government Asset Backed Securities

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

iShares Securitized Income Active ETF는 경상 수익과 자본 증식의 조합을 통한 총수익 극대화를 목표로 하는 액티브 운용 펀드입니다. 블랙록의 펀더멘털 및 계량 분석을 활용하여 광범위한 채권 지수에서 소외되기 쉬운 다양한 자산 유동화 섹터에서 매력적인 위험 조정 수익률을 발굴하여 투자합니다.

📘 SECU ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsdebt-securities

규모: $892M 약 1조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2026년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.4%

Bonds - Non Government Asset Backed Securities 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.4%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

400,000원

카테고리 평균 대비 연 70,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

330,000원

보수율 0.33% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

7,231,353원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

Invesco AAA CLO Floating Rate Note ETF

0.19%

연 -0.21%p

JAAA

Janus Henderson AAA CLO ETF

0.20%

연 -0.20%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.35%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-1.8%

낙폭 기간: 1개월

2026-02-27 → 2026-03-23

약 71일 만에 회복

2026-01-27 최악 -5% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.49

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 2.52%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

2.52%

주당 배당

$1.25

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

반기배당

3월 · 4월

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,132,916원

5년 누적 (세후) 10,664,582원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

559개

상위 10개 비중

14.7%

최대 단일 종목

2.57%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Real Estate

0.8%

Communication Services

0.5%

Healthcare

0.4%

Basic Materials

0.3%

Industrials

0.2%

Energy

0.1%

Consumer Defensive

0.1%

Consumer Cyclical

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 14.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

FAF First American Treasury Obliga

2.57%

FAF First American Government Obli

2.57%

#3 - Government National Mortgage A

1.46%

BCSF Bain Capital Credit CLO, Limit

1.32%

#5 - Freddie Mac - STACR

1.24%

#6 - Freddiemac Strip

1.23%

#7 - Government National Mortgage A

1.10%

#8 - Fannie Mae - CAS

1.06%

#9 - Freddie Mac - STACR

1.06%

#10 - Fannie Mae - CAS

1.05%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Non Government Asset Backed Securities

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Non Government Asset Backed Securities

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SECU보다 유리, ▼ 표시는 SECU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SECU	iShares Securitized Income Active ETF	0.4%	$892M	913	2.52%	-0.79%	-
JAAA	Janus Henderson AAA CLO ETF	0.2% ▲	$29.3B ▲	596	4.94% ▲	-	-0.26%
PAAA	PGIM AAA CLO ETF	0.19% ▲	$11.2B ▲	316	4.83% ▲	-	-0.02%
FSEC	Fidelity Investment Grade Securitized ETF	0.36% ▲	$4.6B ▲	1150	4.47% ▲	-	-0.09%
CLOA	iShares AAA CLO Active ETF	0.2% ▲	$2.2B ▲	414	4.89% ▲	-	+0.15%
CLOI	VanEck CLO ETF	0.36% ▲	$1.5B ▲	183	5.26% ▲	-	-0.14%