RULE
Adaptive Core ETF
7월 29일 9:46 AM ET (한국 7/29 22:46)
$28.63
-0.88 ▼ -2.98%
RULE ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
1.84%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$15M
약 212억원
보유종목
36개
배당수익률
-
운용 방식
Active
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Tactical / Active | Return% 1Y | 29.43% | Total Holdings | 36 | Perf Week | -7.07% |
| ETF Type | Global Diversified | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 14.34% | AUM | $15M | Perf Month | -11.53% |
| Expense | 1.84% | NAV | $29.52 | Return% 5Y | - | 52W High | -16.82% | Perf Quarter | 5.34% |
| Dividend TTM | - | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 33.42% | Perf Half Y | 14.46% |
| Flows% 1M | 5.19% | Flows% YTD | 0.66% | Return% SI | 3.93% | Volatility(W/M) | 1.86% 1.49% | Perf YTD | 24.9% |
| SMA20 | -7.64% | SMA50 | -9.09% | SMA200 | 9.17% | RSI (14) | 36.64 | Beta | 0.71 |
| IPO | 2021/11/4 | Prev Close | $29.51 | Perf Year | 24.43% | Avg Volume | 0.00M | Price | $28.63 |
Adaptive Core ETF (RULE) 투자 분석
ETF 개요
Adaptive Core ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
액티브 운용 — 펀드매니저가 종목을 선별해 초과수익 추구
2021년 상장, 5년 운영 중.
Adaptive Core ETF는 자본 증식을 제공하고자 합니다. 시가총액에 관계없이 개별 주식에 투자하거나, 모든 시가총액 규모의 주식에 투자하는 ETF(전환 사채 및 채권 ETF 포함)에 투자합니다. 포트폴리오는 모든 시가총액, 신용 등급, 만기 또는 국가의 발행사가 발행한 증권을 보유할 수 있으며, '정크 본드' 등급의 채권도 포함될 수 있습니다.
GlobalequityETFsfixed-income
- 규모
- $15M 약 212억원
- 운용사
- Adaptive
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2021년
비용 효율성
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
고비용 ETF — 연 1.84%
같은 카테고리 평균보다 비용이 많이 듭니다. 장기 보유 시 수익을 갉아먹을 수 있습니다.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
하위 5%1.84%
내 위치하위 5%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
1,840,000원
카테고리 평균 대비 연 1,020,000원 추가 부담
카테고리 중앙값 연간 비용
820,000원
보수율 0.82% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
31,326,458원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 32.4%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
연 -1.74%p
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
연 -1.74%p
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
연 -1.73%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
벤치마크(SPY) 대비 1년 +11.6%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
3년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
149,483,949원
→
누적 수익
+49,483,949원
연평균 +14.3%
1년
2025.07 ~ 2026.07
연평균 +29.43%
상위 5%벤치마크보다 연 11.6%p 앞섰습니다
내 위치상위 5%
하위권 평균 상위권
3년
2023.07 ~ 2026.07
연평균 +14.34% 누적 +49.5%
상위 25%벤치마크보다 연 4.9%p 뒤쳐졌습니다
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
5년
2021.07 ~ 2026.07
데이터 부족
10년
2016.07 ~ 2026.07
2021년 11월 상장 — 10년 미만
5년 누적 총수익 곡선
2021-11-04 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
RULE · 주가만 RULE · 주가 + 누적배당 RULE · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
RULE S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
0 / 5년
벤치마크 대비 열세 (0%)
+ 2026 YTD: 앞섬 (23.0% vs 8.7%)
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✓ YTD
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
116%
벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
저위험
시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.
Beta (시장 민감도)
평균권0.71
시장 +10% 상승 시 +7.1%
시장 -10% 하락 시 -7.1%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
하위 25%±1.49%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-30.5%
2021-11-04 최악 -28% 2026-07-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
-0.01
부진 — 무위험 수익에도 못 미침
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-6.0%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
낮음
낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
액티브 전략 신뢰 투자자
✅ 강점
- 🎯벤치마크 대비 연 +11.6%p 초과 성과
⚠️ 약점·주의사항
- 💸운용보수가 매우 높아요 — 연 1.84%
- ⚠️변동성이 평균보다 큽니다
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
35개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
35개
상위 10개 비중
38.0%
최대 단일 종목
6.07%
집중도(HHI)
303
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Technology 29.1%
Financial 15.9%
Industrials 13.3%
Healthcare 9.9%
Basic Materials 8.3%
Communication Services 3.1%
Consumer Cyclical 2.3%
Energy 2.1%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 38.0% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RULE보다 유리, ▼ 표시는 RULE보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RULE | Adaptive Core ETF | 1.84% | $15M | 36 | - | +24.90% | +24.43% |
| Capital Group Core Balanced ETF | 0.33% ▲ | $7.2B ▲ | 81 | 1.88% | - | +10.13% ▼ | |
| iShares Systematic Alternatives Active ETF | 0.99% ▲ | $5.2B ▲ | 2406 | 0.28% | - | - | |
| State Street Bridgewater All Weather ETF | 0.85% ▲ | $1.6B ▲ | 43 | 4.40% | - | +12.02% ▼ | |
| Simplify Managed Futures Strategy ETF | 0.75% ▲ | $1.5B ▲ | 38 | 4.97% | - | -6.60% ▼ | |
| Aptus Defined Risk ETF | 0.78% ▲ | $1.5B ▲ | 36 | 3.76% | - | -2.32% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ RULE보다 유리 · ▼ RULE보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
RULE과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 13종 (레버리지 6 · 인버스 1 · 커버드콜 6)
RULE의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
RULE과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 6 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
SPYU
MAX S&P 500 4X Leveraged ETN
+0.93%
$499M
MVPL
Miller Value Partners Leverage ETF
+0.58%
$24M
CEFD
ETRACS Monthly Pay 1.5X Leveraged Closed-End Fund Index ETN
+0.13%
$7M
BEGS
Rareview 2x Bull Cryptocurrency & Precious Metals ETF
-3.25%
$3M
YBTY
GraniteShares YieldBoost TopYielders ETF
-1.19%
$2M
YBST
GraniteShares YieldBoost Single Stock Universe ETF
-0.63%
$1M
인버스 1 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
커버드콜·옵션 6 같은 테마에 옵션 매도로 월배당을 얹는 ETF
자주 묻는 질문
RULE은 어떤 ETF인가요?
RULE은 Target Date / Multi-Asset - Other 카테고리의 ETF, Adaptive이(가) 운용합니다.
RULE은 몇 개 종목에 투자하나요?
RULE은 총 36개 종목을 보유하며, AUM은 약 $15M입니다.
RULE의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
RULE은 지난 52주간 최고 $34.42, 최저 $21.46를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.