PTBD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PTBD

Pacer Trendpilot US Bond ETF

6월 12일 3:19 PM ET (한국 6/13 04:19)

$19.25

+0.06 ▲ +0.31%

🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)

$19.26

+0.00 +0.00%

PTBD ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.6%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$88M

약 1208억원

보유종목

945개

배당수익률

5.85%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.59%	Total Holdings ⓘ	945	Perf Week ⓘ	0.79%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.08%	AUM ⓘ	$88M	Perf Month ⓘ	0.39%
Expense ⓘ	0.6%	NAV ⓘ	$19.16	Return% 5Y ⓘ	-1.54%	52W High ⓘ	-3.73%	Perf Quarter ⓘ	1.37%
Dividend TTM ⓘ	$1.13 (5.85%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-4.02% 9.68%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.02%	Perf Half Y ⓘ	-1.21%
Flows% 1M ⓘ	-6.13%	Flows% YTD ⓘ	-23.41%	Return% SI ⓘ	0.87%	Volatility(W/M) ⓘ	0.48% 0.36%	Perf YTD ⓘ	-0.75%
SMA20 ⓘ	0.61%	SMA50 ⓘ	0.39%	SMA200 ⓘ	-0.91%	RSI (14) ⓘ	57.76	Beta ⓘ	0.33
IPO ⓘ	2019/10/23	Prev Close ⓘ	$19.19	Perf Year ⓘ	-2.01%	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$19.25

📊 Pacer Trendpilot US Bond ETF (PTBD) 투자 분석

ETF 개요

Pacer Trendpilot US Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Pacer Trendpilot US Bond ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Pacer Trendpilot US Bond Index의 총수익 성과를 추종합니다. 지수는 객관적 룰 기반 방법론으로 시스템 추세추종 전략을 구현하며, '리스크 비율'에 따라 (i) S&P U.S. High Yield Corporate Bond Index 100%, (ii) 동 지수 50% + S&P U.S. Treasury Bond 7-10 Year Index 50%, (iii) 국채 7-10년 지수 100% 중 하나에 익스포저를 배분합니다. 정상적으로 총자산의 최소 80%를 지수 구성 증권에 투자합니다.

U.S.fixed-incometreasuriescorporate-bonds

규모: $0M 약 1208억원
운용사: Pacer
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.6%

Bonds - Broad Market 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.6%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

600,000원

카테고리 평균 대비 연 240,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

10,756,531원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 11.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.57%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.57%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.57%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 하위권 수익률

장기 수익률이 동일 카테고리 평균을 크게 밑돌았습니다. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -20.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

92,533,536원

→

누적 손실

-7,466,464원

연평균 -1.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +3.59%

하위 5%

가격 -2.01% + 배당 +5.60% = 총 +3.59%/년

벤치마크보다 연 20.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +5.08% 누적 +16.0%

평균권

가격 -1.22% + 배당 +6.30% = 총 +5.08%/년

벤치마크보다 연 16.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 -1.54% 누적 -7.5%

하위 5%

가격 -7.00% + 배당 +5.46% = 총 -1.54%/년

벤치마크보다 연 14.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

2019년 10월 상장 — 10년 미만

7년 누적 총수익 곡선

2019-10-23 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

PTBD · 주가만 PTBD · 주가 + 누적배당 PTBD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

PTBD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2019

+10%

2020

+1%

2021

-21%

2022

+9%

2023

+5%

2024

+2%

2025

+1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 7년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.9% vs 8.9%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 19%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.33

시장 +10% 상승 시 +3.3%

시장 -10% 하락 시 -3.3%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.36%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-26.0%

낙폭 기간: 14개월

2021-08-03 → 2022-09-27

아직 회복 중

2019-10-23 최악 -25% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.28

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-3.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 5.85%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +9.7%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.16

2019

$0.69 +332.7%

2020

$0.73 +5.8%

2021

$1.24 +69.8%

2022

$1.34 +8.6%

2023

$1.31 -2.3%

2024

$1.09 -16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-23

$0.090

—

5.87%

2026-03-26

$0.067

—

6.06%

2026-02-25

$0.107

—

6.12%

2026-01-22

$0.061

—

5.92%

2025-12-23

$0.155

—

6.41%

2025-11-25

$0.059

—

5.52%

2025-10-23

$0.087

—

6.10%

2025-09-25

$0.094

—

5.94%

2025-08-27

$0.117

—

5.45%

2025-07-24

$0.100

—

5.88%

2025-06-26

$0.121

—

6.26%

2025-05-22

$0.038

—

6.18%

2025-04-24

$0.030

—

6.63%

2025-03-27

$0.100

—

6.38%

2025-02-26

$0.117

—

6.38%

2025-01-23

$0.074

—

6.87%

2024-12-27

$0.149

—

6.56%

2024-11-21

$0.096

—

7.16%

2024-10-24

$0.077

—

7.40%

2024-09-26

$0.060

—

6.87%

2024-08-22

$0.091

—

7.80%

2024-07-25

$0.106

—

8.16%

2024-06-27

$0.175

—

7.72%

2024-05-23

$0.087

—

7.50%

2024-04-25

$0.143

—

7.45%

2024-03-21

$0.120

—

7.18%

2024-02-22

$0.114

—

7.19%

2024-01-25

$0.093

—

7.04%

2023-12-27

$0.169

—

6.51%

2023-11-22

$0.114

—

7.28%

2023-10-26

$0.145

—

7.72%

2023-09-21

$0.118

—

7.38%

2023-08-24

$0.118

—

7.02%

2023-07-27

$0.159

—

6.35%

2023-06-22

$0.092

—

7.80%

2023-05-25

$0.037

—

7.39%

2023-04-27

$0.065

—

7.05%

2023-03-23

$0.123

—

7.70%

2023-02-23

$0.110

—

7.06%

2023-01-26

$0.092

—

6.37%

2022-12-22

$0.159

—

7.06%

2022-11-25

$0.110

—

6.22%

2022-10-27

$0.146

—

5.77%

2022-09-22

$0.116

—

6.15%

2022-08-25

$0.054

—

5.28%

2022-07-21

$0.254

—

5.00%

2022-06-23

$0.184

—

3.79%

2022-03-24

$0.213

—

3.11%

2021-12-23

$0.197

—

2.71%

2021-09-23

$0.220

—

2.97%

2021-06-21

$0.125

—

3.17%

2021-03-22

$0.186

—

3.23%

2020-12-21

$0.281

—

3.11%

2020-09-21

$0.274

—

2.16%

2020-06-22

$0.010

—

1.14%

2020-03-23

$0.123

—

1.10%

2019-12-24

$0.159

—

0.62%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4,966,130원

5년 누적 (세후) 30,126,160원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.68% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.6%
📈장기 수익률이 동종 대비 크게 낮아요
⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -14.9%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1060개

상위 10개 비중

7.5%

최대 단일 종목

3.41%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Healthcare

3.5%

Consumer Cyclical

3.1%

Industrials

2.5%

Energy

2.4%

Technology

2.2%

Communication Services

1.9%

Real Estate

1.8%

Consumer Defensive

1.7%

Utilities

1.4%

Basic Materials

1.3%

Financial

1.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

VNTG Mount Vernon Liquid Assets Portfolio, LLC

3.41%

#2 - U.S. Bank Money Market Deposit Account

1.16%

#3 SATS ECHOSTAR CORP

0.50%

BHC 1261229 BC LTD

0.47%

#5 - QUIKRETE HOLDINGS INC

0.35%

#6 - MEDLINE BORROWER LP

0.34%

#7 - CLOUD SOFTWARE GRP INC

0.33%

#8 - CLOUD SOFTWARE GRP INC

0.32%

#9 - WULF COMPUTE LLC

0.31%

#10 CHTR CCO HLDGS LLC/CAP CORP

0.30%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PTBD보다 유리, ▼ 표시는 PTBD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PTBD	Pacer Trendpilot US Bond ETF	0.6%	$88M	945	5.85%	-0.75%	-2.01%
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03% ▲	$157.9B ▲	17351	3.96% ▼	-	+0.38% ▲
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$137.4B ▲	13259	3.98% ▼	-	+0.46% ▲
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▲	$26.3B ▲	4618	4.69% ▼	-	+0.09% ▲
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07% ▲	$10.8B ▲	7945	3.65% ▼	-	-1.43% ▲
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$10.5B ▲	12326	4.11% ▼	-	+0.30% ▲