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PBHC
PBHC
Pathfinder Bancorp Inc
7월 29일 12:26 PM ET (한국 7/30 01:26)
$16.05
+0.05 ▲ +0.31%

패스파인더뱅크롭(PBHC)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

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시가총액
$100M
스몰캡
P/E
-
배당수익률
2.49%
52주 위치
75%
저점 +33% · 고점 -8%
애널리스트
-
C
펀더멘털 체력
Financial 초소형주 대비
수익성
상위 56%
성장
상위 57%
밸류에이션
상위 64%
재무 안정
상위 64%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 4년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 11원입니다. 지난 4년 동안은 보통 9원이었어요. 평소보다 비싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 4.4년 기준
Index -P/E -EPS (ttm) -0.09Insider Own 49.72%Shs Outstand 4.9MPerf Week 0.34%
Market Cap 0.10BForward P/E -EPS next Y -Insider Trans 0.15%Shs Float 3.1MPerf Month -2.13%
Enterprise Value -PEG -EPS next Q -Inst Own 18.29%Short Float 0.34%Perf Quarter 19.78%
Income -0.00BP/S 1.24EPS this Y -Inst Trans -1.14%Short Ratio 0.8Perf Half Y 12.71%
Sales 0.08BP/B 0.81EPS next 5Y -ROA 0.08%Short Interest 0.01MPerf YTD 13.75%
Book/sh 19.75P/C -EPS past 3/5Y - -65.07%ROE 0.92%52W High -7.76% ($17.40)Perf Year 7.47%
Cash/sh -P/FCF 23.14Sales past 3/5Y 13.06% 11.06%ROIC 0.62%52W Low 33.12% ($12.06)Perf 3Y 0.94%
Dividend Est. $0.4 (2.49%)EV/EBITDA -EPS Y/Y TTM -557.25%Gross Margin -Volatility(W/M) 4.2% 4.48%Perf 5Y 0.31%
Dividend TTM 0.4EV/Sales -Sales Y/Y TTM -4.84%Oper. Margin -5.36%ATR (14) 0.69Perf 10Y 34.65%
Dividend Ex-Date 2026/7/17Quick Ratio -EPS Q/Q 21.43%Profit Margin -2.53%RSI (14) 54.47Recom -
Dividend Gr. 3/5Y 3.57% 10.76%Current Ratio 0.07Sales Q/Q -8.75%SMA20 -0.18% ($16.08)Beta 0.13Target Price -
Payout 6557.38%Debt/Eq 0.61Earnings 2026/4/29SMA50 5.3% ($15.24)Rel Volume 0.01Prev Close $16
Employees 175LT Debt/Eq 0.49EPS/Sales Surpr. -SMA200 10.52% ($14.52)Avg Volume(3M) 0.01MPrice $16.05
IPO 1996/6/4Option/Short No/YesTrades 33Volume 134Change 0.31%
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $18M (YoY -10%) · 순이익 $2M (YoY -19%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시

📊 Pathfinder Bancorp Inc (PBHC) 투자 분석

Pathfinder Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

패스파인더뱅크롭(PBHC)
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 패스파인더 뱅코프(PBHC)는 미국 뉴욕 중부 지역을 기반으로 하는 지역 은행 지주회사입니다. 자회사 패스파인더 은행을 통해 예금·대출·상업금융 등 전통적인 커뮤니티 뱅킹 서비스를 제공하며, 지역 가계와 중소기업 고객을 주요 기반으로 삼는 소형 금융주입니다.

Pathfinder Bancorp Inc 자세히 알아보기 →
시가총액
$0.1B
약 0.1조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4530위
직원 수175명
IPO1996/06/04
현재가$16.05 ≈ 21,989원
NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 7월 17일 (금) 주당 $0.1
🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후
🎯 배당락 2026년 4월 17일 (금)
🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다
투자 전 경영 리스크 충분히 검토
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
-5.4%
✓ 적자
💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
-2.5%
✓ 적자
💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
0.9%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Financial 초소형주 중앙값 3.2% · 하위 44%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.1%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Financial 초소형주 중앙값 1.0% · 하위 44%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
0.6%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Financial 초소형주 중앙값 2.3% · 하위 43%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.61
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 중앙값 0.43
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.07
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-65.1%
부진
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
미분류 초소형주 중앙값 14.6% · 하위 11%
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+11.1%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
미분류 초소형주 중앙값 2.8% · 상위 26%
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-8.8%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
미분류 초소형주 중앙값 -2.7% · 하위 42%
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -69%p
PBHC +0.3% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-68.5%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-8.9%p
시장 대비 소폭 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 하위 25% 64개 기준
1년 수익률 하위 15% 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-33.1%p) 최고 (-7.8%p)
현재가가 저점 대비 33.1% 위, 고점 대비 7.8% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-9.0%
연간 변동성
34.6%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

  • close
  • BB Upper
  • BB Mid
  • BB Lower
  • Tenkan
  • Kijun
  • 구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

🟡
현재 진단 · 2026-07-28
스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박

밴드 폭 4.4% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 안(관망).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟡
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함

MACD 0.177 · Signal 0.262 · Hist -0.085. 방향성 약함.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

🟢
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간

RSI 54.2 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 42.3.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
🏢 자산 대비 싼 편
🧾 매출 대비 싼 편
💧 현금흐름 대비 비싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.81배
✓ 매우 싸다
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.03배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 16%
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.24배
✓ 매우 싸다
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 초소형주 중앙값 2.09배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
23.14배
✓ 비싼 편
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.34배 · 업계에서 비싼 하위 22%
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매도 -1.1% · 공매도 부담 낮음 0.3%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)
+0.1%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
-1.1%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 18.3%
리테일 중심
Financial 초소형주 중앙값 30.4%
🧑‍💼 내부자 49.7%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
Financial 초소형주 중앙값 23.6%
👤 개인투자자 (추정) 32.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.3%
낮음 — 하락 베팅 약함
Financial 초소형주 중앙값 0.2%
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
0.8일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 4.9M주
유동주식 (거래 가능) 3.1M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

PBHC 편입 ETF

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 2.49%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
2.49%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.40
연간 기준
배당성향
6,557%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
10.8%
배당 연평균
🏆 5년 연속 배당 증가
📅 지급월 1월 · 4월 · 10월
📊 총 이력 1997~2026 (114건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.20 +42.9%
2016
$0.21 +4.0%
2017
$0.24 +14.4%
2018
$0.24 +0.8%
2019
$0.24 +0.0%
2020
$0.27 +12.5%
2021
$0.34 +25.9%
2022
$0.36 +5.9%
2023
$0.39 +8.3%
2024
$0.40 +2.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 114건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-17
$0.100
3.68%
2026-01-16
$0.100
3.49%
2025-10-17
$0.100
3.32%
2025-07-18
$0.100
3.28%
2025-04-17
$0.100
3.23%
2025-01-17
$0.100
2.43%
2024-10-18
$0.100
2.54%
2024-07-19
$0.100
3.13%
2024-04-18
$0.100
3.83%
2024-01-11
$0.090
3.40%
2023-10-19
$0.090
2.67%
2023-07-20
$0.090
2.40%
2023-04-21
$0.090
2.82%
2023-01-13
$0.090
2.25%
2022-10-13
$0.090
2.00%
2022-07-14
$0.090
2.04%
2022-04-21
$0.090
1.50%
2022-01-13
$0.070
2.00%
2021-10-14
$0.070
2.03%
2021-07-15
$0.070
2.00%
2021-04-14
$0.070
1.97%
2021-01-14
$0.060
2.45%
2020-10-15
$0.060
2.82%
2020-07-16
$0.060
3.00%
2020-04-15
$0.060
3.16%
2020-01-16
$0.060
2.17%
2019-10-17
$0.060
2.31%
2019-07-18
$0.060
2.14%
2019-04-17
$0.060
2.27%
2019-01-17
$0.060
1.66%
2018-10-18
$0.060
1.58%
2018-07-19
$0.060
1.49%
2018-04-19
$0.060
1.46%
2018-01-11
$0.058
1.74%
2017-10-12
$0.055
1.71%
2017-07-12
$0.053
1.65%
2017-04-11
$0.050
1.71%
2017-01-11
$0.050
1.49%
2016-10-12
$0.050
1.62%
2016-07-14
$0.050
1.75%
2016-04-14
$0.050
1.57%
2016-01-07
$0.050
1.49%
2015-10-09
$0.050
1.42%
2015-07-13
$0.030
0.91%
2015-04-13
$0.030
0.96%
2015-01-13
$0.030
1.04%
2014-10-10
$0.018
0.90%
2014-07-11
$0.018
1.00%
2014-04-11
$0.018
1.03%
2014-01-13
$0.018
0.89%
2013-10-10
$0.018
1.11%
2013-07-11
$0.018
1.14%
2013-04-11
$0.018
1.11%
2013-01-09
$0.018
1.46%
2012-10-10
$0.018
1.37%
2012-07-11
$0.018
1.62%
2012-04-11
$0.018
1.58%
2012-01-11
$0.018
1.63%
2011-10-12
$0.018
1.67%
2011-07-13
$0.018
1.70%
2011-04-12
$0.018
1.47%
2011-01-12
$0.018
1.77%
2010-10-13
$0.018
1.88%
2010-07-13
$0.018
2.50%
2010-04-13
$0.018
1.91%
2010-01-12
$0.018
3.50%
2009-10-13
$0.018
2.76%
2009-07-13
$0.018
3.46%
2009-05-13
$0.018
4.64%
2009-01-14
$0.063
6.59%
2008-10-10
$0.063
5.57%
2008-07-11
$0.063
5.98%
2008-04-11
$0.063
3.77%
2008-01-09
$0.063
4.23%
2007-10-10
$0.063
4.96%
2007-07-11
$0.063
4.19%
2007-04-11
$0.063
3.89%
2007-01-10
$0.063
3.93%
2006-10-11
$0.063
3.58%
2006-07-12
$0.063
3.41%
2006-04-11
$0.063
3.43%
2006-01-11
$0.063
3.17%
2005-10-12
$0.063
3.17%
2005-07-01
$0.063
3.61%
2005-03-29
$0.063
2.94%
2004-12-29
$0.063
2.43%
2004-10-04
$0.061
3.13%
2004-07-09
$0.061
2.60%
2004-03-29
$0.061
2.17%
2003-12-29
$0.061
2.18%
2003-10-09
$0.061
2.36%
2003-06-26
$0.061
2.94%
2003-03-27
$0.061
2.31%
2002-12-27
$0.049
2.54%
2002-09-26
$0.049
2.90%
2002-06-26
$0.043
2.61%
2002-03-26
$0.043
2.55%
2001-12-27
$0.043
2.43%
2001-09-26
$0.043
2.33%
2001-06-27
$0.036
2.70%
2001-03-28
$0.036
3.56%
2000-12-27
$0.036
4.41%
2000-09-27
$0.036
3.23%
2000-03-29
$0.036
3.00%
2000-01-24
$0.036
3.00%
1999-10-18
$0.036
2.45%
1999-07-26
$0.036
2.71%
1999-03-29
$0.036
2.00%
1999-01-15
$0.030
1.93%
1998-09-28
$0.030
1.87%
1998-07-14
$0.030
0.90%
1998-03-27
$0.030
0.67%
1997-12-29
$0.028
0.47%
1997-10-01
$0.028
0.32%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.1만원
5년 누적 (세후) 13.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
종목시총PERPBRROE배당률등락
PBHC PBHC 이 종목
$100.4M- 0.8 0.92% 2.49% +0.3%
BRK-B
$994.6B15.3 1.5 10.49% - +3.1%
BRK-A
$993.8B15.2 1.5 10.49% - +3.0%
JPM
$957.4B15.3 2.7 17.71% 1.79% +0.3%
V
$690.7B32.2 19.7 59.8% 0.74% +1.1%
MA
$497.2B32.6 74.3 232.56% 0.62% +2.0%
업종 평균-13.71.39.31%2.62%-
📊
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자주 묻는 질문

패스파인더뱅크롭(PBHC)은 어떤 회사인가요?

패스파인더뱅크롭(PBHC)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

PBHC의 시가총액은 얼마인가요?

PBHC의 시가총액은 약 $100M, 섹터 내 순위는 4,530위입니다.

PBHC은 배당을 주나요?

PBHC의 배당수익률은 약 2.49%이며, 연간 배당금은 $0.40입니다.

PBHC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

PBHC은 지난 52주간 최고 $17.40, 최저 $12.06를 기록했습니다.

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면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.