패스파인더뱅크롭(PBHC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

PBHC

Pathfinder Bancorp Inc

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$15.77

+0.92 ▲ +6.20%

🌙 6월 12일 4:04 PM ET (한국 6/13 05:04)

$15.34

-0.11 ▼ -0.71%

패스파인더뱅크롭(PBHC)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$99M

스몰캡

P/E

배당수익률

2.54%

52주 위치

104%

저 31% 고 -1%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-0.09	Insider Own ⓘ	49.57%	Shs Outstand ⓘ	0.00B	Perf Week ⓘ	13.74%
Market Cap ⓘ	0.10B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.12%	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	16.81%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	18.29%	Short Float ⓘ	0.23%	Perf Quarter ⓘ	15.96%
Income ⓘ	-0.00B	P/S ⓘ	1.22	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.17%	Short Ratio ⓘ	1.21	Perf Half Y ⓘ	10.67%
Sales ⓘ	0.08B	P/B ⓘ	0.8	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.08%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	11.76%
Book/sh ⓘ	19.75	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- -65.07%	ROE ⓘ	0.92%	52W High ⓘ	-1.17% ($15.96)	Perf Year ⓘ	3.41%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	22.73	Sales past 3/5Y ⓘ	13.06% 11.06%	ROIC ⓘ	0.62%	52W Low ⓘ	30.8% ($12.06)	Perf 3Y ⓘ	19.74%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (2.54%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-557.25%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.2% 2.53%	Perf 5Y ⓘ	0.48%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-4.84%	Oper. Margin ⓘ	-5.36%	ATR (14) ⓘ	0.54	Perf 10Y ⓘ	39.19%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/17	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.43%	Profit Margin ⓘ	-2.53%	RSI (14) ⓘ	71.83	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.57% 10.76%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-8.75%	SMA20 ⓘ	12.63% ($14)	Beta ⓘ	0.13	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	6557.38%	Debt/Eq ⓘ	0.61	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	15.14% ($13.7)	Rel Volume ⓘ	1.65	Prev Close ⓘ	$14.85
Employees ⓘ	175	LT Debt/Eq ⓘ	0.49	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	9.89% ($14.35)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$15.77
IPO ⓘ	1996/6/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	135	Volume ⓘ	9,982	Change ⓘ	6.2%

📊 Pathfinder Bancorp Inc (PBHC) 투자 분석

Pathfinder Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

패스파인더뱅크롭(PBHC) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 미국 뉴욕주 오스위고를 기반으로 중소기업 및 개인 고객에게 맞춤형 금융 솔루션을 제공하는 지역 밀착형 커뮤니티 은행입니다. 자회사인 '패스파인더 뱅크(Pathfinder Bank)'를 통해 뉴욕 중부 지역 경제의 동반자로서 내실 있는 성장을 이어가고 있습니다.

Pathfinder Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.1조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4563위

직원 수175명

IPO1996/06/04

현재가$15.77 ≈ 21,605원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

🎯 배당락 2026년 4월 17일 (금)

🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

-5.4%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

-2.5%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

0.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.2% · 하위 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 1.0% · 하위 43%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

0.6%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.2% · 하위 44%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.61

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-65.1%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -0.1% · 최하위권

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+11.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 5.5% · 상위 27%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-8.8%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -1.6% · 하위 30%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -74%p

PBHC +0.5% · S&P 500 +74.8%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-74.3%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-19.4%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-30.8%p) 최고 (-1.2%p)

현재가가 저점 대비 30.8% 위, 고점 대비 1.2% 아래

최근 리스크 (최근 100거래일)

최대 낙폭

-14.7%

연간 변동성

44.7%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-06-12

과열 구간 — 단기 조정 가능성

현재가 $15.77 가 상단($15.30) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-12

상승 모멘텀 유지

MACD 0.399 > Signal 0.203 양수 구간 + Hist 양수(+0.197). 추세 진행 중.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-06-12

과매수 구간 — 단기 조정 가능성

RSI 74.0 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 100.0.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.80배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.00배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 20%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.22배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.96배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

22.73배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.11배 · 업계에서 비싼 하위 23%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매도 -1.2% · 공매도 부담 낮음 0.2%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.1%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.2%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 18.3%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 33.4%

🧑‍💼 내부자 49.6%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 23.8%

👤 개인투자자 (추정) 32.1%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.2%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 90일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.2일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 4.9M주

유동주식 (거래 가능) 3.1M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

PBHC을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 8개 표시

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.4B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$46.6B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.1B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

DXUV

Dimensional US Vector Equity ETF

0.00%

$422M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.54% 배당

5년 배당 성장률 10.76%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.64%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 7월 · 10월

📊 총 이력 1997~2026 (114건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.20 +42.9%

2016

$0.21 +4.0%

2017

$0.24 +14.4%

2018

$0.24 +0.8%

2019

$0.24 +0.0%

2020

$0.27 +12.5%

2021

$0.34 +25.9%

2022

$0.36 +5.9%

2023

$0.39 +8.3%

2024

$0.40 +2.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 114건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-17

$0.100

—

3.68%

2026-01-16

$0.100

—

3.49%

2025-10-17

$0.100

—

3.32%

2025-07-18

$0.100

—

3.28%

2025-04-17

$0.100

—

3.23%

2025-01-17

$0.100

—

2.43%

2024-10-18

$0.100

—

2.54%

2024-07-19

$0.100

—

3.13%

2024-04-18

$0.100

—

3.83%

2024-01-11

$0.090

—

3.40%

2023-10-19

$0.090

—

2.67%

2023-07-20

$0.090

—

2.40%

2023-04-21

$0.090

—

2.82%

2023-01-13

$0.090

—

2.25%

2022-10-13

$0.090

—

2.00%

2022-07-14

$0.090

—

2.04%

2022-04-21

$0.090

—

1.50%

2022-01-13

$0.070

—

2.00%

2021-10-14

$0.070

—

2.03%

2021-07-15

$0.070

—

2.00%

2021-04-14

$0.070

—

1.97%

2021-01-14

$0.060

—

2.45%

2020-10-15

$0.060

—

2.82%

2020-07-16

$0.060

—

3.00%

2020-04-15

$0.060

—

3.16%

2020-01-16

$0.060

—

2.17%

2019-10-17

$0.060

—

2.31%

2019-07-18

$0.060

—

2.14%

2019-04-17

$0.060

—

2.27%

2019-01-17

$0.060

—

1.66%

2018-10-18

$0.060

—

1.58%

2018-07-19

$0.060

—

1.49%

2018-04-19

$0.060

—

1.46%

2018-01-11

$0.058

—

1.74%

2017-10-12

$0.055

—

1.71%

2017-07-12

$0.053

—

1.65%

2017-04-11

$0.050

—

1.71%

2017-01-11

$0.050

—

1.49%

2016-10-12

$0.050

—

1.62%

2016-07-14

$0.050

—

1.75%

2016-04-14

$0.050

—

1.57%

2016-01-07

$0.050

—

1.49%

2015-10-09

$0.050

—

1.42%

2015-07-13

$0.030

—

0.91%

2015-04-13

$0.030

—

0.96%

2015-01-13

$0.030

—

1.04%

2014-10-10

$0.018

—

0.90%

2014-07-11

$0.018

—

1.00%

2014-04-11

$0.018

—

1.03%

2014-01-13

$0.018

—

0.89%

2013-10-10

$0.018

—

1.11%

2013-07-11

$0.018

—

1.14%

2013-04-11

$0.018

—

1.11%

2013-01-09

$0.018

—

1.46%

2012-10-10

$0.018

—

1.37%

2012-07-11

$0.018

—

1.62%

2012-04-11

$0.018

—

1.58%

2012-01-11

$0.018

—

1.63%

2011-10-12

$0.018

—

1.67%

2011-07-13

$0.018

—

1.70%

2011-04-12

$0.018

—

1.47%

2011-01-12

$0.018

—

1.77%

2010-10-13

$0.018

—

1.88%

2010-07-13

$0.018

—

2.50%

2010-04-13

$0.018

—

1.91%

2010-01-12

$0.018

—

3.50%

2009-10-13

$0.018

—

2.76%

2009-07-13

$0.018

—

3.46%

2009-05-13

$0.018

—

4.64%

2009-01-14

$0.063

—

6.59%

2008-10-10

$0.063

—

5.57%

2008-07-11

$0.063

—

5.98%

2008-04-11

$0.063

—

3.77%

2008-01-09

$0.063

—

4.23%

2007-10-10

$0.063

—

4.96%

2007-07-11

$0.063

—

4.19%

2007-04-11

$0.063

—

3.89%

2007-01-10

$0.063

—

3.93%

2006-10-11

$0.063

—

3.58%

2006-07-12

$0.063

—

3.41%

2006-04-11

$0.063

—

3.43%

2006-01-11

$0.063

—

3.17%

2005-10-12

$0.063

—

3.17%

2005-07-01

$0.063

—

3.61%

2005-03-29

$0.063

—

2.94%

2004-12-29

$0.063

—

2.43%

2004-10-04

$0.061

—

3.13%

2004-07-09

$0.061

—

2.60%

2004-03-29

$0.061

—

2.17%

2003-12-29

$0.061

—

2.18%

2003-10-09

$0.061

—

2.36%

2003-06-26

$0.061

—

2.94%

2003-03-27

$0.061

—

2.31%

2002-12-27

$0.049

—

2.54%

2002-09-26

$0.049

—

2.90%

2002-06-26

$0.043

—

2.61%

2002-03-26

$0.043

—

2.55%

2001-12-27

$0.043

—

2.43%

2001-09-26

$0.043

—

2.33%

2001-06-27

$0.036

—

2.70%

2001-03-28

$0.036

—

3.56%

2000-12-27

$0.036

—

4.41%

2000-09-27

$0.036

—

3.23%

2000-03-29

$0.036

—

3.00%

2000-01-24

$0.036

—

3.00%

1999-10-18

$0.036

—

2.45%

1999-07-26

$0.036

—

2.71%

1999-03-29

$0.036

—

2.00%

1999-01-15

$0.030

—

1.93%

1998-09-28

$0.030

—

1.87%

1998-07-14

$0.030

—

0.90%

1998-03-27

$0.030

—

0.67%

1997-12-29

$0.028

—

0.47%

1997-10-01

$0.028

—

0.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.2만원

5년 누적 (세후) 13.4만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
PBHC 이 종목	$98.7M	-	0.8 ▲	0.92% ▼	2.54% ▼	+6.2%
BRK-A	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
BRK-B	$1.05T	14.6 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.7%
JPM	$859.4B	15.4 ▼	2.5 ▼	16.39% ▲	1.98% ▼	+2.3%
V	$607.4B	28.3 ▼	17.3 ▼	59.8% ▲	0.84% ▼	+1.1%
MA	$432.9B	28.4 ▼	64.7 ▼	232.56% ▲	0.71% ▼	+0.7%
업종 평균	-	13.7	1.3	8.86%	2.64%	-

자주 묻는 질문

패스파인더뱅크롭(PBHC)은 어떤 회사인가요?

패스파인더뱅크롭(PBHC)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

PBHC의 시가총액은 얼마인가요?

PBHC의 시가총액은 약 $99M, 섹터 내 순위는 4,563위입니다.

PBHC은 배당을 주나요?

PBHC의 배당수익률은 약 2.54%이며, 연간 배당금은 $0.40입니다.

PBHC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

PBHC은 지난 52주간 최고 $15.96, 최저 $12.06를 기록했습니다.

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.