NECB

NorthEast Community Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$24.27

-0.69 ▼ -2.74%

🌙 4월 29일 4:22 PM ET (한국 4/30 05:22)

$24.50

+0.23 ▲ +0.93%

시가총액

$336M

스몰캡

P/E

7.4

저평가 구간

배당수익률

3.63%

52주 위치

126%

저 26% 고 -5%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	7.44	EPS (ttm) ⓘ	3.26	Insider Own ⓘ	3.61%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-1.2%
Market Cap ⓘ	0.34B	Forward P/E ⓘ	6.99	EPS next Y ⓘ	8.09%	Insider Trans ⓘ	-3.02%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	1.7%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	1.96	EPS next Q ⓘ	0.75	Inst Own ⓘ	47.92%	Short Float ⓘ	0.65%	Perf Quarter ⓘ	6.38%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	2.14	EPS this Y ⓘ	-1.08%	Inst Trans ⓘ	-0.97%	Short Ratio ⓘ	2.1	Perf Half Y ⓘ	19.94%
Sales ⓘ	0.16B	P/B ⓘ	0.93	EPS next 5Y ⓘ	3.56%	ROA ⓘ	2.18%	Short Interest ⓘ	0.09M	Perf YTD ⓘ	7.36%
Book/sh ⓘ	26.17	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	27.21% 33.62%	ROE ⓘ	13.26%	52W High ⓘ	-5.36% ($25.65)	Perf Year ⓘ	5.59%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	6.61	Sales past 3/5Y ⓘ	28.13% 25.21%	ROIC ⓘ	10.43%	52W Low ⓘ	25.97% ($19.27)	Perf 3Y ⓘ	88.58%
Dividend Est. ⓘ	$0.88 (3.63%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-8.04%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.71% 2.57%	Perf 5Y ⓘ	102.9%
Dividend TTM ⓘ	0.8	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-3.3%	Oper. Margin ⓘ	39.71%	ATR (14) ⓘ	0.68	Perf 10Y ⓘ	397.47%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/6	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-1.75%	Profit Margin ⓘ	28.32%	RSI (14) ⓘ	48.16	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	49.38% 54.8%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-4.27%	SMA20 ⓘ	-1.75% ($24.7)	Beta ⓘ	0.4	Target Price ⓘ	$28.25
Payout ⓘ	24.6%	Debt/Eq ⓘ	0.21	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	0.85% ($24.07)	Rel Volume ⓘ	0.64	Prev Close ⓘ	$24.96
Employees ⓘ	139	LT Debt/Eq ⓘ	0.21	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-1.33% -5.64%	SMA200 ⓘ	8.59% ($22.35)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$24.27
IPO ⓘ	2006/7/6	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	800	Volume ⓘ	26,399	Change ⓘ	-2.74%

📊 NorthEast Community Bancorp Inc (NECB) 투자 분석

NorthEast Community Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

노스이스트 커뮤니티 뱅크orp(NECB) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 뉴욕·뉴잉글랜드 지역에서 상업용 부동산 및 건설 대출에 특화된 커뮤니티 뱅크입니다.

NorthEast Community Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.5조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3579위

직원 수139명

IPO2006/07/06

현재가$24.27 ≈ 33,250원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS -1.3% 매출 -5.6%

🎯 배당락 2026년 4월 6일 (월)

🔔 실적 발표 2026년 1월 28일 (수) · 장 마감 후 EPS -7.1% 매출 -2.6%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

39.7%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

28.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 상위 5%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

13.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 24%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

2.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 상위 39%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

10.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 19%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.21

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

다소 비쌈

💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-4.2%

평균 서프라이즈

2026.04.29

하회

-1.3%

2026.01.28

하회

-7.1%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-1.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 5.2% · 하위 41%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+8.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 47%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+3.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.4% · 상위 47%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+27.2%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.6% · 상위 11%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+33.6%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 3.8% · 상위 10%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+25.2%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.2% · 최상위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-4.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 하위 27%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 34%p 앞섰습니다

NECB +102.9% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+33.5%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

-22.8%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-26.0%p) 최고 (-5.4%p)

현재가가 저점 대비 26.0% 위, 고점 대비 5.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-7.1%

연간 변동성

23.3%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

7.44배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.94배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

6.99배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 9.25배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.93배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.17배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.14배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.34배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

6.61배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.38배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$28.25 현재가 대비 +16.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -3.0% · 기관 소폭 순매도 -1.0% · 공매도 부담 낮음 0.7%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-3.0%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.0%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 47.9%

기관 참여 보통

Financial 소형주 중앙값 42.4%

🧑‍💼 내부자 3.6%

일반적 수준

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 48.5%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.7%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.1일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 13.4M주

유동주식 (거래 가능) 13.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

NECB을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.41%

$26M

AFSM

First Trust Active Factor Small Cap ETF

0.38%

$91M

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.22%

$238M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.16%

$78M

FSMD

Fidelity Small-Mid Multifactor ETF

0.11%

$2.3B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.63% 배당

5년 배당 성장률 54.8%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 1월 · 4월 · 7월 · 9월 · 10월

📊 총 이력 2007~2026 (75건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.07 -25.0%

2016

$0.09 +33.3%

2017

$0.09 +0.0%

2018

$0.09 +0.0%

2019

$0.11 +25.0%

2020

$0.20 +80.8%

2021

$0.42 +107.5%

2022

$0.18 -57.1%

2023

$0.56 +211.1%

2024

$0.95 +69.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 75건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-06

$0.200

—

4.98%

2026-01-05

$0.200

—

4.39%

2025-10-03

$0.200

—

6.20%

2025-09-08

$0.200

—

4.83%

2025-07-07

$0.200

—

3.57%

2025-04-07

$0.200

—

3.59%

2025-01-03

$0.150

—

2.66%

2024-10-04

$0.300

—

2.57%

2024-07-05

$0.100

—

1.83%

2024-04-04

$0.100

—

2.19%

2024-01-02

$0.060

—

1.35%

2023-10-05

$0.060

—

2.00%

2023-07-03

$0.060

—

1.60%

2023-04-10

$0.060

—

3.14%

2022-12-30

$0.060

—

3.22%

2022-10-13

$0.060

—

3.77%

2022-07-01

$0.060

—

4.10%

2022-05-13

$0.180

—

3.84%

2022-04-07

$0.060

—

2.36%

2021-12-31

$0.060

—

2.02%

2021-10-22

$0.060

—

1.53%

2021-07-30

$0.060

—

1.22%

2021-04-08

$0.022

—

0.91%

2020-12-31

$0.022

—

1.09%

2020-10-08

$0.022

—

1.22%

2020-07-22

$0.022

—

1.25%

2020-04-08

$0.022

—

2.08%

2020-01-02

$0.022

—

1.26%

2019-10-03

$0.022

—

1.30%

2019-07-03

$0.022

—

1.32%

2019-04-11

$0.022

—

1.07%

2019-01-04

$0.022

—

1.30%

2018-10-04

$0.022

—

1.18%

2018-07-05

$0.022

—

1.10%

2018-04-05

$0.022

—

1.20%

2018-01-05

$0.022

—

1.49%

2017-10-05

$0.022

—

1.52%

2017-06-30

$0.022

—

1.77%

2017-04-03

$0.022

—

1.80%

2017-01-05

$0.022

—

1.51%

2016-10-05

$0.022

—

1.68%

2016-07-01

$0.022

—

1.91%

2016-04-04

$0.022

—

1.36%

2015-10-07

$0.022

—

2.04%

2015-07-02

$0.022

—

1.97%

2015-04-01

$0.022

—

2.19%

2015-01-07

$0.022

—

2.10%

2014-10-08

$0.022

—

2.16%

2014-07-03

$0.022

—

2.11%

2014-04-03

$0.022

—

2.07%

2014-01-08

$0.022

—

1.64%

2013-10-09

$0.022

—

1.84%

2013-07-10

$0.022

—

1.44%

2013-04-03

$0.022

—

2.19%

2012-12-20

$0.022

—

2.29%

2012-07-05

$0.022

—

2.68%

2012-04-03

$0.022

—

2.65%

2012-01-04

$0.022

—

2.63%

2011-10-05

$0.022

—

2.56%

2011-07-06

$0.022

—

2.24%

2011-04-07

$0.022

—

2.33%

2011-01-05

$0.022

—

2.58%

2010-10-06

$0.022

—

2.56%

2010-07-07

$0.022

—

2.82%

2010-04-07

$0.022

—

2.12%

2010-01-06

$0.022

—

2.29%

2009-10-07

$0.022

—

2.16%

2009-07-08

$0.022

—

2.00%

2009-04-07

$0.022

—

1.92%

2009-01-07

$0.022

—

2.05%

2008-10-08

$0.022

—

1.84%

2008-07-08

$0.022

—

1.08%

2008-04-08

$0.022

—

0.77%

2008-01-08

$0.022

—

0.52%

2007-10-10

$0.022

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.1만원

5년 누적 (세후) 44.4만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 54.8% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
NECB 이 종목	$335.8M	7.4 ▲	0.9 ▲	13.26% ▲	3.63% ▲	-2.7%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.