MGYR
Magyar Bancorp Inc
7월 29일 10:46 AM ET (한국 7/29 23:46)
$18.99
+0.65 ▲ +3.54%
머자르 뱅코프(MGYR)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$123M
스몰캡
P/E
10.2
저평가 구간
배당수익률
1.90%
52주 위치
75%
저점 +18% · 고점 -5%
애널리스트
-
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 26%
성장 상위 26%
밸류에이션 상위 67%
재무 안정 상위 73%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 11원입니다. 지난 5년 동안은 보통 11원이었어요. 평소와 비슷한 수준입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | - | P/E | 10.21 | EPS (ttm) | 1.86 | Insider Own | 16.93% | Shs Outstand | 6.5M | Perf Week | 8.58% |
| Market Cap | 0.12B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 5.4M | Perf Month | 6.69% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 31.28% | Short Float | 0.16% | Perf Quarter | 8.83% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.97 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.63% | Short Ratio | 2.56 | Perf Half Y | 6.27% |
| Sales | 0.06B | P/B | 0.99 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.16% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | 9.9% |
| Book/sh | 19.19 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 10.24% 38.39% | ROE | 9.7% | 52W High | -5.05% ($20.00) | Perf Year | 11.71% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.87 | Sales past 3/5Y | 22.08% 15.57% | ROIC | 6.71% | 52W Low | 18.47% ($16.03) | Perf 3Y | 71.34% |
| Dividend Est. | $0.36 (1.9%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 21.12% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.76% 1.51% | Perf 5Y | 86.39% |
| Dividend TTM | 0.36 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.51% | Oper. Margin | 26.56% | ATR (14) | 0.34 | Perf 10Y | 143.96% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/6 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 23.64% | Profit Margin | 18.89% | RSI (14) | 71.81 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | 40.57% - | Current Ratio | 0.09 | Sales Q/Q | 9.88% | SMA20 | 7.32% ($17.69) | Beta | 0.23 | Target Price | - |
| Payout | 15.98% | Debt/Eq | 0.39 | Earnings | 2026/1/29 | SMA50 | 8.37% ($17.52) | Rel Volume | 0.9 | Prev Close | $18.34 |
| Employees | 91 | LT Debt/Eq | 0.39 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 9.15% ($17.4) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $18.99 |
| IPO | 2006/1/24 | Option/Short | No/Yes | Trades | 68 | Volume | 2,947 | Change | 3.54% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9*
24.12
25.3
25.6
25.9*
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $15M (YoY +11%) · 순이익 $3M (YoY +13%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Magyar Bancorp Inc (MGYR) 투자 분석
Magyar Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
머자르 뱅코프(MGYR) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 마자르 뱅코프는 미국 뉴저지주를 기반으로 운영되는 지역 은행 마자르 뱅크의 지주회사입니다. 개인과 소상공인을 대상으로 예금, 주택담보대출, 상업용 부동산 대출, 홈에쿼티 대출 등 전통적인 커뮤니티 은행 서비스를 제공하며, 지역 밀착형 영업망을 통해 안정적인 예대 사업 구조를 유지하는 소형 저축은행 계열 금융회사입니다.
Magyar Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.1B
약 0.2조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4426위
직원 수91명
IPO2006/01/24
현재가$18.99 ≈ 26,016원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-8
8월 6일 (목)
지급 5월 21일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 5일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 7일 (목) 주당 $0.1
🎯 배당락 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.1
🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
26.6%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
18.9%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
9.7%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
6.7%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.39
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.09
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+10.2%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+38.4%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+15.6%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+9.9%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+18%p)
MGYR +86.4% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+17.6%p
시장보다 우위
1년 기준
vs S&P 500
-4.6%p
시장과 거의 동등
피어 대비 순위
5년 수익률 상위 11% 64개 기준
1년 수익률 하위 20% 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-18.5%p) 최고 (-5.0%p)
현재가가 저점 대비 18.5% 위, 고점 대비 5.0% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-12.9%
연간 변동성
26.0%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $18.99 가 상단($18.51) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 모멘텀 유지
MACD 0.220 > Signal 0.085 양수 구간 + Hist 양수(+0.135). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 71.7 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 100.0.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.21배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.99배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.97배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
10.87배
✓ 싼 편
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
기관 소폭 순매도 -0.6% · 공매도 부담 낮음 0.2%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-0.6%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 31.3%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 16.9%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 51.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.2%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
2.6일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 6.5M주
유동주식 (거래 가능) 5.4M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
MGYR 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 1.9%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
1.90%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.36
연간 기준
배당성향
16%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.12
2021
$0.20 +66.7%
2022
$0.20 +0.0%
2023
$0.24 +20.0%
2024
$0.28 +16.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 21건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.100
—
1.73%
2025-11-13
$0.080
—
2.20%
2025-08-07
$0.080
—
1.99%
2025-05-14
$0.060
—
1.77%
2025-02-06
$0.060
—
2.06%
2024-12-06
$0.040
—
1.66%
2024-11-14
$0.050
—
2.09%
2024-08-08
$0.050
—
2.08%
2024-05-06
$0.050
—
2.17%
2024-02-07
$0.050
—
2.20%
2023-11-27
$0.070
—
2.90%
2023-11-08
$0.040
—
2.47%
2023-08-02
$0.030
—
2.04%
2023-05-03
$0.030
—
2.35%
2023-02-08
$0.030
—
1.78%
2022-11-28
$0.080
—
2.46%
2022-11-09
$0.030
—
1.89%
2022-08-03
$0.030
—
1.75%
2022-05-04
$0.030
—
1.53%
2022-02-09
$0.030
—
1.22%
2021-11-29
$0.120
—
1.01%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.6만원
5년 누적 (세후) 8.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MGYR 이 종목 | $122.7M | 10.2 ▲ | 1.0 ▲ | 9.7% ▲ | 1.9% ▼ | +3.5% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
머자르 뱅코프(MGYR)은 어떤 회사인가요?
머자르 뱅코프(MGYR)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
MGYR의 시가총액은 얼마인가요?
MGYR의 시가총액은 약 $123M, 섹터 내 순위는 4,426위입니다.
MGYR은 배당을 주나요?
MGYR의 배당수익률은 약 1.90%이며, 연간 배당금은 $0.36입니다.
MGYR의 PER은 어떤가요?
MGYR의 PER은 약 10.2배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
MGYR의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
MGYR은 지난 52주간 최고 $20.00, 최저 $16.03를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.