MDY

State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$653.32

-4.82 ▼ -0.73%

🌙 4월 30일 4:40 AM ET (한국 4/30 17:40)

$653.32

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.23%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$25.9B

약 35조원

보유종목

401개

배당수익률

1.09%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	28.71%	Total Holdings ⓘ	401	Perf Week ⓘ	-1.47%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.39%	AUM ⓘ	$25.9B	Perf Month ⓘ	9.06%
Expense ⓘ	0.23%	NAV ⓘ	$657.97	Return% 5Y ⓘ	7.2%	52W High ⓘ	-3.32%	Perf Quarter ⓘ	3%
Dividend TTM ⓘ	$7.12 (1.09%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.56% 7.97%	Return% 10Y ⓘ	10.78%	52W Low ⓘ	28.31%	Perf Half Y ⓘ	8.03%
Flows% 1M ⓘ	0.17%	Flows% YTD ⓘ	-1.77%	Return% SI ⓘ	11.27%	Volatility(W/M) ⓘ	1.36% 1.41%	Perf YTD ⓘ	8.29%
SMA20 ⓘ	0.49%	SMA50 ⓘ	2.37%	SMA200 ⓘ	6.84%	RSI (14) ⓘ	54.83	Beta ⓘ	1.03
IPO ⓘ	1995/5/4	Prev Close ⓘ	$658.14	Perf Year ⓘ	25.19%	Avg Volume ⓘ	1.18M	Price ⓘ	$653.32

📊 State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust (MDY) 투자 분석

ETF 개요

State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

1995년 상장, 31년 운영 중.

SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust는 비용 차감 전 기준으로 S&P MidCap 400 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 지수 구성 종목인 보통주들을 지수 내 비중과 실질적으로 동일하게 보유함으로써 투자 목표를 달성하고자 하는 대표적인 중형주 지수 추종 펀드입니다.

U.S.equitymid-capSP400

규모: $0M 약 35조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1995년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.23%

US Equities - Broad Market & Size 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.23%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

230,000원

카테고리 평균과 동일

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

4,187,788원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 4.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.21%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Broad Market & Size 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -2.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

278,364,346원

→

누적 수익

+178,364,346원

연평균 +10.8%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +28.71%

평균권

벤치마크보다 연 2.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +14.39% 누적 +49.7%

하위 25%

벤치마크보다 연 7.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +7.20% 누적 +41.6%

평균권

벤치마크보다 연 5.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +10.78% 누적 +178.4%

하위 25%

벤치마크보다 연 4.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

MDY · 주가만 MDY · 주가 + 누적배당 MDY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

MDY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+15%

2017

-12%

2018

+26%

2019

+13%

2020

+26%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+14%

2024

+7%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (7.1% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 108%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.03

시장 +10% 상승 시 +10.3%

시장 -10% 하락 시 -10.3%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.41%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-42.2%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-20 → 2020-03-23

약 8개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -35% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.31

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.09%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +8.0%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1995~2026 (125건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$3.94 +14.5%

2016

$4.09 +3.8%

2017

$4.19 +2.5%

2018

$5.04 +20.2%

2019

$4.71 -6.5%

2020

$3.66 -22.3%

2021

$6.05 +65.2%

2022

$6.15 +1.7%

2023

$6.74 +9.6%

2024

$6.91 +2.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 125건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$1.52

—

1.40%

2025-12-19

$2.18

—

1.47%

2025-09-19

$1.62

—

1.41%

2025-06-20

$1.80

—

1.60%

2025-03-21

$1.31

—

1.31%

2024-12-20

$2.08

—

1.18%

2024-09-20

$1.65

—

1.16%

2024-06-21

$2.00

—

1.21%

2024-03-15

$1.01

—

1.34%

2023-12-15

$1.89

—

1.56%

2023-09-15

$1.55

—

1.66%

2023-06-16

$1.51

—

1.62%

2023-03-17

$1.19

—

1.67%

2022-12-16

$1.67

—

1.71%

2022-09-16

$1.83

—

1.66%

2022-06-17

$1.40

—

1.32%

2022-03-18

$1.15

—

0.98%

2021-12-17

$1.49

—

1.03%

2021-09-17

$1.31

—

0.96%

2021-03-19

$0.864

—

1.17%

2020-12-18

$1.45

—

1.48%

2020-09-18

$1.03

—

1.79%

2020-06-19

$1.12

—

1.97%

2020-03-20

$1.11

—

2.30%

2019-12-20

$1.45

—

1.68%

2019-09-20

$1.37

—

1.67%

2019-06-21

$1.34

—

1.30%

2019-03-15

$0.884

—

1.47%

2018-12-21

$1.27

—

1.43%

2018-09-21

$1.06

—

1.14%

2018-06-15

$1.01

—

1.42%

2018-03-16

$0.861

—

1.41%

2017-12-15

$1.30

—

1.53%

2017-09-15

$1.45

—

1.59%

2017-06-16

$0.524

—

1.40%

2017-03-17

$0.823

—

1.52%

2016-12-16

$1.17

—

1.63%

2016-09-16

$1.11

—

1.69%

2016-06-17

$0.848

—

1.67%

2016-03-18

$0.816

—

1.64%

2015-12-18

$1.00

—

1.81%

2015-09-18

$0.901

—

1.59%

2015-06-19

$0.924

—

1.41%

2015-03-20

$0.614

—

1.33%

2014-12-19

$1.07

—

1.45%

2014-09-19

$0.560

—

1.32%

2014-06-20

$0.779

—

1.38%

2014-03-21

$0.685

—

1.11%

2013-12-20

$0.710

—

1.43%

2013-09-20

$0.662

—

1.38%

2013-06-21

$0.736

—

1.19%

2013-03-15

$0.497

—

1.26%

2012-12-21

$0.816

—

1.14%

2012-09-21

$0.411

—

1.00%

2012-06-15

$0.510

—

1.29%

2012-03-16

$0.383

—

1.15%

2011-12-16

$0.529

—

1.40%

2011-09-16

$0.272

—

1.22%

2011-06-17

$0.469

—

1.19%

2011-03-18

$0.444

—

1.14%

2010-12-17

$0.456

—

1.22%

2010-09-17

$0.283

—

1.36%

2010-06-18

$0.369

—

1.46%

2010-03-19

$0.396

—

1.41%

2009-12-18

$0.488

—

1.67%

2009-09-18

$0.389

—

1.66%

2009-06-19

$0.394

—

2.06%

2009-03-20

$0.337

—

2.56%

2008-12-19

$0.555

—

2.39%

2008-09-19

$0.437

—

1.42%

2008-06-20

$0.435

—

1.05%

2008-03-20

$0.393

—

1.16%

2007-12-21

$0.447

—

1.16%

2007-09-21

$0.351

—

1.24%

2007-06-15

$0.424

—

1.44%

2007-03-16

$0.613

—

1.56%

2006-12-15

$0.599

—

1.41%

2006-09-15

$0.340

—

1.32%

2006-06-16

$0.405

—

1.45%

2006-03-17

$0.380

—

1.24%

2005-12-16

$0.364

—

1.26%

2005-09-16

$0.317

—

1.21%

2005-06-17

$0.487

—

1.21%

2005-03-18

$0.231

—

1.07%

2004-12-17

$0.306

—

1.09%

2004-09-17

$0.235

—

1.10%

2004-06-18

$0.269

—

1.06%

2004-03-19

$0.246

—

1.03%

2003-12-19

$0.236

—

1.01%

2003-09-19

$0.202

—

1.02%

2003-06-20

$0.198

—

1.09%

2003-03-21

$0.223

—

0.99%

2002-12-20

$0.191

—

1.15%

2002-09-20

$0.175

—

1.18%

2002-06-21

$0.179

—

0.80%

2002-03-15

$0.173

—

0.90%

2001-12-21

$0.196

—

0.78%

2001-09-21

$0.171

—

0.96%

2001-06-15

$0.181

—

1.02%

2001-03-16

$0.167

—

1.13%

2000-12-15

$0.193

—

3.27%

2000-09-14

$0.202

—

2.93%

2000-06-16

$0.207

—

3.21%

2000-03-17

$0.179

—

3.21%

1999-12-20

$2.00

—

5.48%

1999-12-17

$0.185

—

3.00%

1999-09-17

$0.170

—

3.07%

1999-06-18

$0.179

—

2.99%

1999-03-19

$0.175

—

3.35%

1998-12-21

$1.50

—

3.31%

1998-12-18

$0.158

—

1.34%

1998-09-18

$0.146

—

1.52%

1998-06-19

$0.142

—

1.36%

1998-03-20

$0.150

—

1.30%

1997-12-24

$0.160

—

1.25%

1997-12-19

$0.155

—

1.29%

1997-09-19

$0.153

—

1.23%

1997-06-20

$0.150

—

1.43%

1997-03-21

$0.151

—

1.30%

1996-12-20

$0.193

—

1.68%

1996-09-20

$0.153

—

1.34%

1996-06-21

$0.162

—

1.03%

1996-03-15

$0.136

—

0.91%

1995-12-28

$0.184

—

0.64%

1995-06-16

$0.095

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 921,986원

5년 누적 (세후) 5,405,690원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.97% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -5.7%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

385개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

385개

상위 10개 비중

7.2%

최대 단일 종목

1.03%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Industrials

18.8% +11%p

Technology

13.3% -17%p

Consumer Cyclical

11.1%

Financial

10.4%

Healthcare

8.0%

Real Estate

6.4% +4%p

Basic Materials

3.7%

Energy

3.2%

Consumer Defensive

2.8% -3%p

Utilities

2.7%

Communication Services

1.2% -8%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

CIEN Ciena Corp

1.03%

COHR Coherent Corp

0.90%

LITE Lumentum Holdings Inc

0.81%

TWLO Twilio Inc

0.67%

UTHR United Therapeutics Corp

0.65%

#6 - Pure Storage Inc

0.65%

CASY Casey's General Stores Inc

0.64%

CW Curtiss-Wright Corp

0.63%

ILMN Illumina Inc

0.62%

#10

RBA RB Global Inc

0.59%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 MDY보다 유리, ▼ 표시는 MDY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
MDY	State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust	0.23%	$25.9B	401	1.09%	+8.29%	+25.19%
IJH	iShares Core S&P Mid-Cap ETF	0.05% ▲	$114.5B ▲	412	1.24% ▲	-	+25.39% ▲
VO	Vanguard Mid-Cap ETF	0.03% ▲	$98.0B ▲	301	1.43% ▲	-	+18.47% ▼
IWR	iShares Russell Mid-Cap ETF	0.18% ▲	$51.7B ▲	814	1.21% ▲	-	+21.74% ▼
SPMD	State Street SPDR Portfolio S&P 400TM Mid Cap ETF	0.03% ▲	$16.8B ▼	403	1.29% ▲	-	+25.37% ▲
SCHM	Schwab U.S. Mid-Cap ETF	0.04% ▲	$14.0B ▼	506	1.31% ▲	-	+29.99% ▲