IVLU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IVLU

iShares MSCI Intl Value Factor ETF

7월 30일 3:59 PM ET (한국 7/31 04:59)

$42.57

-0.15 ▼ -0.35%

☀️ 7월 30일 7:50 AM ET (한국 7/30 20:50)

$42.58

-1.19 ▼ -2.72%

IVLU ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.3%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$4.4B

약 6조원

보유종목

370개

배당수익률

3.30%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	30.41%	Total Holdings ⓘ	370	Perf Week ⓘ	-0.56%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	22.52%	AUM ⓘ	$4.4B	Perf Month ⓘ	2.04%
Expense ⓘ	0.3%	NAV ⓘ	$42.59	Return% 5Y ⓘ	15.9%	52W High ⓘ	-1.92%	Perf Quarter ⓘ	3.83%
Dividend TTM ⓘ	$1.4 (3.3%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.22% 24.73%	Return% 10Y ⓘ	11.23%	52W Low ⓘ	30.28%	Perf Half Y ⓘ	4.49%
Flows% 1M ⓘ	0.79%	Flows% YTD ⓘ	22.48%	Return% SI ⓘ	8.54%	Volatility(W/M) ⓘ	0.72% 0.83%	Perf YTD ⓘ	11.88%
SMA20 ⓘ	0.43%	SMA50 ⓘ	0.41%	SMA200 ⓘ	6.35%	RSI (14) ⓘ	52.41	Beta ⓘ	0.62
IPO ⓘ	2015/7/15	Prev Close ⓘ	$42.72	Perf Year ⓘ	27.46%	Avg Volume ⓘ	0.92M	Price ⓘ	$42.57

📊 iShares MSCI Intl Value Factor ETF (IVLU) 투자 분석

ETF 개요

iShares MSCI Intl Value Factor ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

가치주형 — 저평가된 가치주 중심 포트폴리오

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares MSCI Intl Value Factor ETF는 미국을 제외한 선진국 시장의 대형 및 중형주 중 상대적으로 가치 특성이 우수한 종목들로 구성된 MSCI World ex USA Enhanced Value 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다.

📘 IVLU ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequityvalue

규모: $4.4B 약 6조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.3%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 300,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.3%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

300,000원

카테고리 평균 대비 연 250,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

5,446,309원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 5.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

연 -0.21%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

연 -0.21%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

연 -0.20%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +12.8%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

289,880,747원

→

누적 수익

+189,880,747원

연평균 +11.2%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +30.41%

상위 25%

가격 +27.46% + 배당 +2.95% = 총 +30.41%/년

벤치마크보다 연 12.8%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +22.52% 누적 +83.9%

상위 25%

가격 +17.13% + 배당 +5.39% = 총 +22.52%/년

벤치마크보다 연 3.2%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +15.90% 누적 +109.1%

상위 5%

가격 +10.40% + 배당 +5.50% = 총 +15.90%/년

벤치마크보다 연 2.9%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +11.23% 누적 +189.9%

상위 25%

가격 +7.37% + 배당 +3.86% = 총 +11.23%/년

벤치마크보다 연 3.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-08-01 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IVLU · 주가만 IVLU · 주가 + 누적배당 IVLU · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IVLU S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+22%

2017

-16%

2018

+16%

2019

-6%

2020

+15%

2021

-7%

2022

+19%

2023

+7%

2024

+47%

2025

+11%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (10.5% vs 7.1%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 68%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.62

시장 +10% 상승 시 +6.2%

시장 -10% 하락 시 -6.2%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.83%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-41.9%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-26 → 2020-03-23

약 1.1년 만에 회복

2015-08-03 최악 -37% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.30

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.30%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +24.7%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

3.30%

주당 배당

$1.40

연간 기준

5년 성장률

24.7%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2015~2025 (22건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.56 +172.7%

2016

$0.76 +35.8%

2017

$0.62 -18.7%

2018

$0.86 +39.4%

2019

$0.47 -45.7%

2020

$0.83 +77.3%

2021

$0.83 +0.5%

2022

$1.24 +49.3%

2023

$1.21 -2.7%

2024

$1.41 +16.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 22건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-16

$0.694

—

5.23%

2025-06-16

$0.716

—

3.92%

2024-12-17

$0.558

—

6.69%

2024-06-11

$0.651

—

4.56%

2023-12-20

$0.611

—

4.81%

2023-06-07

$0.631

—

5.93%

2022-12-13

$0.298

—

5.79%

2022-06-09

$0.534

—

5.68%

2021-12-30

$0.055

—

3.26%

2021-12-13

$0.471

—

4.17%

2021-06-10

$0.302

—

2.87%

2020-12-14

$0.260

—

3.70%

2020-06-15

$0.207

—

5.41%

2019-12-16

$0.366

—

4.67%

2019-06-17

$0.494

—

4.95%

2018-12-18

$0.289

—

4.80%

2018-06-19

$0.328

—

4.29%

2017-12-19

$0.452

—

3.65%

2017-06-20

$0.307

—

3.64%

2016-12-21

$0.197

—

2.52%

2016-06-22

$0.362

—

2.73%

2015-12-21

$0.205

—

0.95%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,782,241원

5년 누적 (세후) 22,714,032원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.73% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

가치 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.3%
📈장기 수익률 Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 상위 5%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

360개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

360개

상위 10개 비중

16.9%

최대 단일 종목

2.29%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

16.1% +3%p

Healthcare

3.9% -7%p

Basic Materials

3.9%

Consumer Cyclical

2.9% -7%p

Consumer Defensive

2.6% -3%p

Energy

2.3%

Communication Services

0.9% -8%p

Industrials

0.6% -7%p

Technology

0.6% -29%p

Utilities

0.3%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 HSBC HSBC HOLDINGS PLC

2.29%

#2 BTI BRITISH AMERICAN TOBACCO P.L.C.

1.98%

#3 TM TOYOTA MOTOR CORPORATION

1.79%

#4 - Roche Holding AG

1.67%

BSAC Banco Santander, S.A.

1.64%

#6 - BNP PARIBAS SA

1.63%

#7 NVS Novartis AG

1.63%

#8 - Nokia Oyj

1.43%

SHEH SHELL PLC

1.43%

#10 - Siemens Aktiengesellschaft

1.37%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IVLU보다 유리, ▼ 표시는 IVLU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IVLU	iShares MSCI Intl Value Factor ETF	0.3%	$4.4B	370	3.30%	+11.88%	+27.46%
EFV	iShares MSCI EAFE Value ETF	0.33% ▼	$28.4B ▲	427	4.60% ▲	-	+23.45% ▼
AVDV	Avantis International Small Cap Value ETF	0.36% ▼	$18.6B ▲	1709	2.87% ▼	-	+26.06% ▼
DISV	Dimensional International Small Cap Value ETF	0.42% ▼	$4.9B ▲	1636	2.49% ▼	-	+24.48% ▼
JIVE	JPMorgan International Value ETF	0.55% ▼	$3.4B ▼	388	1.96% ▼	-	+33.37% ▲
JDVI	John Hancock Disciplined Value International Select ETF	0.69% ▼	$725M ▼	44	2.20% ▼	-	+23.25% ▼