FHLC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FHLC

Fidelity MSCI Health Care Index ETF

7월 29일 1:19 PM ET (한국 7/30 02:19)

$81.00

+1.74 ▲ +2.20%

FHLC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$3.3B

약 5조원

보유종목

322개

배당수익률

1.26%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	24.79%	Total Holdings ⓘ	322	Perf Week ⓘ	3.81%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.92%	AUM ⓘ	$3.3B	Perf Month ⓘ	4.02%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$79.27	Return% 5Y ⓘ	5.85%	52W High ⓘ	0.58%	Perf Quarter ⓘ	16.65%
Dividend TTM ⓘ	$1.02 (1.26%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	7.57% 4.38%	Return% 10Y ⓘ	10.11%	52W Low ⓘ	32.55%	Perf Half Y ⓘ	6.82%
Flows% 1M ⓘ	0.62%	Flows% YTD ⓘ	8.27%	Return% SI ⓘ	11%	Volatility(W/M) ⓘ	1.23% 1.35%	Perf YTD ⓘ	9.05%
SMA20 ⓘ	3.13%	SMA50 ⓘ	7.72%	SMA200 ⓘ	10.64%	RSI (14) ⓘ	67.74	Beta ⓘ	0.6
IPO ⓘ	2013/10/24	Prev Close ⓘ	$79.26	Perf Year ⓘ	26.05%	Avg Volume ⓘ	0.21M	Price ⓘ	$81

📊 Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC) 투자 분석

ETF 개요

Fidelity MSCI Health Care Index ETF · US Equities - Industry Sector

헬스케어 섹터 — 헬스케어 섹터 ETF (제약·바이오·의료기기)

2013년 상장, 13년 운영 중.

Fidelity MSCI Health Care Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 헬스케어 섹터의 성과를 나타내는 MSCI USA IMI Health Care 25/50 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 FHLC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityhealthcare

규모: $3.3B 약 5조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +7.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

261,979,691원

→

누적 수익

+161,979,691원

연평균 +10.1%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +24.79%

평균권

벤치마크보다 연 7.0%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +8.92% 누적 +29.2%

하위 25%

벤치마크보다 연 10.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +5.85% 누적 +32.9%

평균권

벤치마크보다 연 7.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +10.11% 누적 +162.0%

평균권

벤치마크보다 연 4.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

FHLC · 주가만 FHLC · 주가 + 누적배당 FHLC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

FHLC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+22%

2017

+4%

2018

+23%

2019

+18%

2020

+21%

2021

-5%

2022

+3%

2023

+1%

2024

+15%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

4 / 9년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (44%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (9.0% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 48%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.60

시장 +10% 상승 시 +6.0%

시장 -10% 하락 시 -6.0%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.35%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-28.8%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-19 → 2020-03-23

약 77일 만에 회복

2015-08-03 최악 -19% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.34

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.26%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +4.4%.

배당수익률

1.26%

주당 배당

$1.02

연간 기준

5년 성장률

4.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2013~2026 (50건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.35 -51.3%

2016

$0.55 +58.2%

2017

$0.89 +60.3%

2018

$0.59 -33.9%

2019

$0.84 +43.1%

2020

$0.57 -31.4%

2021

$0.63 +10.5%

2022

$0.90 +42.6%

2023

$0.99 +9.3%

2024

$1.04 +5.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 50건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.229

—

1.83%

2025-12-19

$0.272

—

1.74%

2025-09-19

$0.256

—

1.94%

2025-06-20

$0.257

—

2.01%

2025-03-21

$0.252

—

1.46%

2024-12-20

$0.258

—

1.51%

2024-09-20

$0.250

—

1.30%

2024-06-21

$0.242

—

1.34%

2024-03-15

$0.238

—

1.67%

2023-12-15

$0.224

—

1.74%

2023-09-15

$0.219

—

1.76%

2023-06-16

$0.229

—

1.40%

2023-03-17

$0.232

—

1.45%

2022-12-16

$0.194

—

1.00%

2022-09-16

$0.222

—

1.04%

2022-03-18

$0.218

—

1.21%

2021-09-17

$0.190

—

1.48%

2021-06-18

$0.183

—

1.55%

2021-03-19

$0.201

—

1.78%

2020-12-18

$0.234

—

1.61%

2020-09-18

$0.176

—

1.65%

2020-06-19

$0.173

—

1.71%

2020-03-20

$0.254

—

1.79%

2019-12-20

$0.093

—

2.10%

2019-09-20

$0.169

—

2.46%

2019-06-21

$0.164

—

2.05%

2019-03-15

$0.159

—

2.34%

2018-12-28

$0.316

—

2.17%

2018-12-21

$0.147

—

1.44%

2018-09-21

$0.142

—

1.25%

2018-06-15

$0.146

—

1.67%

2018-03-16

$0.134

—

1.64%

2017-12-15

$0.158

—

1.66%

2017-09-15

$0.132

—

1.59%

2017-06-16

$0.137

—

1.63%

2017-03-17

$0.125

—

1.31%

2016-12-16

$0.117

—

1.36%

2016-09-16

$0.121

—

1.30%

2016-06-17

$0.111

—

1.81%

2015-12-18

$0.105

—

2.38%

2015-09-18

$0.111

—

2.28%

2015-06-19

$0.272

—

2.10%

2015-03-20

$0.228

—

1.57%

2014-12-29

$0.002

—

1.02%

2014-12-19

$0.088

—

1.16%

2014-09-19

$0.090

—

0.98%

2014-06-20

$0.091

—

0.74%

2014-03-21

$0.069

—

0.44%

2013-12-27

$0.008

—

0.20%

2013-12-20

$0.046

—

0.17%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,065,333원

5년 누적 (세후) 5,814,172원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.38% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -7.4%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

340개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

340개

상위 10개 비중

50.6%

최대 단일 종목

12.13%

집중도(HHI)

395

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Healthcare

84.5%

Financial

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 LLY Eli Lilly & Co

12.13%

#2 JNJ Johnson & Johnson

8.94%

#3 ABBV AbbVie Inc

6.03%

#4 UNH UnitedHealth Group Inc

5.42%

#5 MRK Merck & Co Inc

4.38%

#6 AMGN Amgen Inc

3.01%

#7 TMO Thermo Fisher Scientific Inc

2.91%

#8 ISRG Intuitive Surgical Inc

2.62%

#9 GILD Gilead Sciences Inc

2.62%

#10 ABT Abbott Laboratories

2.55%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FHLC보다 유리, ▼ 표시는 FHLC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FHLC	Fidelity MSCI Health Care Index ETF	0.08%	$3.3B	322	1.26%	+9.05%	+26.05%
XLV	State Street Health Care Select Sector SPDR ETF	0.08%	$42.1B ▲	63	1.51% ▲	-	+23.63% ▼
VHT	Vanguard Health Care ETF	0.09% ▼	$18.4B ▲	428	1.51% ▲	-	+25.59% ▼
XBI	State Street SPDR S&P Biotech ETF	0.35% ▼	$9.9B ▲	157	0.38% ▼	-	+73.02% ▲
IYH	iShares U.S. Healthcare ETF	0.38% ▼	$3.4B ▲	105	1.14% ▼	-	+23.51% ▼
IHI	iShares U.S. Medical Devices ETF	0.38% ▼	$3.1B ▼	52	0.46% ▼	-	-13.86% ▼