XLV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XLV

State Street Health Care Select Sector SPDR ETF

7월 23일 4:00 PM ET (한국 7/24 05:00)

$161.44

+2.01 ▲ +1.26%

XLV ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$41.7B

약 57조원

보유종목

63개

배당수익률

1.57%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	23.74%	Total Holdings ⓘ	63	Perf Week ⓘ	-0.22%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.54%	AUM ⓘ	$41.7B	Perf Month ⓘ	6.08%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$159.37	Return% 5Y ⓘ	6.08%	52W High ⓘ	-2.52%	Perf Quarter ⓘ	10.29%
Dividend TTM ⓘ	$2.53 (1.57%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	7.53% 7.96%	Return% 10Y ⓘ	9.82%	52W Low ⓘ	26.16%	Perf Half Y ⓘ	2.01%
Flows% 1M ⓘ	4.13%	Flows% YTD ⓘ	2.31%	Return% SI ⓘ	8.52%	Volatility(W/M) ⓘ	1.67% 1.56%	Perf YTD ⓘ	4.29%
SMA20 ⓘ	0.54%	SMA50 ⓘ	4.72%	SMA200 ⓘ	6.34%	RSI (14) ⓘ	57.7	Beta ⓘ	0.57
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$159.43	Perf Year ⓘ	18.47%	Avg Volume ⓘ	10.42M	Price ⓘ	$161.44

📊 State Street Health Care Select Sector SPDR ETF (XLV) 투자 분석

ETF 개요

State Street Health Care Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

헬스케어 섹터 — 헬스케어 섹터 ETF (제약·바이오·의료기기)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Health Care Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Health Care Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 제약, 생공학, 의료 서비스 등 헬스케어 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLV ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityhealthcare

규모: $41.7B 약 57조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +3.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

255,161,058원

→

누적 수익

+155,161,058원

연평균 +9.8%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +23.74%

평균권

벤치마크보다 연 3.5%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +8.54% 누적 +27.9%

하위 25%

벤치마크보다 연 11.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +6.08% 누적 +34.3%

평균권

벤치마크보다 연 6.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +9.82% 누적 +155.2%

평균권

벤치마크보다 연 5.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-25 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XLV · 주가만 XLV · 주가 + 누적배당 XLV · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XLV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

+5%

2018

+22%

2019

+13%

2020

+27%

2021

-1%

2022

+2%

2023

+1%

2024

+14%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (4.2% vs 8.3%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 42%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.57

시장 +10% 상승 시 +5.7%

시장 -10% 하락 시 -5.7%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.56%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-28.4%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-22 → 2020-03-23

약 4개월 만에 회복

2015-07-27 최악 -18% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.36

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.57%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +8.0%.

배당수익률

1.57%

주당 배당

$2.53

연간 기준

5년 성장률

8.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1999~2026 (104건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.11 +7.1%

2016

$1.22 +10.1%

2017

$1.36 +11.9%

2018

$2.21 +61.9%

2019

$1.69 -23.5%

2020

$1.87 +11.0%

2021

$1.99 +6.3%

2022

$2.17 +8.9%

2023

$2.29 +5.8%

2024

$2.48 +7.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 104건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.595

—

2.12%

2025-12-22

$0.657

—

2.00%

2025-09-22

$0.625

—

2.21%

2025-06-23

$0.630

—

2.25%

2025-03-24

$0.565

—

1.59%

2024-12-23

$0.622

—

1.65%

2024-09-23

$0.577

—

1.47%

2024-06-24

$0.573

—

1.52%

2024-03-18

$0.523

—

1.86%

2023-12-18

$0.598

—

2.04%

2023-09-18

$0.540

—

2.00%

2023-06-20

$0.542

—

1.97%

2023-03-20

$0.489

—

1.95%

2022-12-19

$0.556

—

1.87%

2022-09-19

$0.506

—

1.93%

2022-06-21

$0.504

—

1.96%

2022-03-21

$0.426

—

1.69%

2021-12-20

$0.528

—

1.71%

2021-09-20

$0.467

—

1.70%

2021-06-21

$0.481

—

1.75%

2021-03-22

$0.398

—

1.80%

2020-12-21

$0.464

—

2.11%

2020-09-21

$0.418

—

2.24%

2020-06-22

$0.425

—

2.28%

2020-03-23

$0.382

—

3.01%

2019-12-30

$0.666

—

2.17%

2019-12-20

$0.422

—

1.87%

2019-09-20

$0.380

—

2.03%

2019-06-21

$0.398

—

1.59%

2019-03-15

$0.341

—

1.85%

2018-12-21

$0.380

—

1.65%

2018-09-21

$0.367

—

1.39%

2018-06-15

$0.316

—

1.83%

2018-03-16

$0.300

—

1.78%

2017-12-15

$0.331

—

1.82%

2017-09-15

$0.305

—

1.78%

2017-06-16

$0.308

—

1.87%

2017-03-17

$0.274

—

1.84%

2016-12-16

$0.305

—

2.03%

2016-09-16

$0.279

—

1.89%

2016-06-17

$0.285

—

1.92%

2016-03-18

$0.237

—

1.90%

2015-12-18

$0.303

—

1.83%

2015-09-18

$0.261

—

1.72%

2015-06-19

$0.261

—

1.57%

2015-03-20

$0.208

—

1.51%

2014-12-19

$0.260

—

1.63%

2014-09-19

$0.231

—

1.70%

2014-06-20

$0.226

—

1.78%

2014-03-21

$0.205

—

1.47%

2013-12-20

$0.225

—

1.94%

2013-09-20

$0.213

—

2.01%

2013-06-21

$0.212

—

1.74%

2013-03-15

$0.194

—

2.23%

2012-12-21

$0.219

—

2.00%

2012-09-21

$0.199

—

1.92%

2012-06-15

$0.199

—

2.48%

2012-03-16

$0.186

—

2.35%

2011-12-16

$0.188

—

2.53%

2011-09-16

$0.177

—

2.45%

2011-06-17

$0.170

—

2.25%

2011-03-18

$0.145

—

2.26%

2010-12-17

$0.164

—

2.36%

2010-09-17

$0.154

—

2.37%

2010-06-18

$0.151

—

2.32%

2010-03-19

$0.108

—

2.11%

2009-12-18

$0.171

—

2.35%

2009-09-18

$0.127

—

2.44%

2009-06-19

$0.130

—

2.75%

2009-03-20

$0.146

—

3.09%

2008-12-19

$0.158

—

2.73%

2008-09-19

$0.142

—

2.14%

2008-06-20

$0.142

—

1.78%

2008-03-20

$0.139

—

1.88%

2007-12-21

$0.130

—

1.59%

2007-09-21

$0.123

—

1.57%

2007-06-15

$0.193

—

1.82%

2007-03-16

$0.124

—

1.72%

2006-12-15

$0.117

—

1.65%

2006-09-15

$0.113

—

1.60%

2006-06-16

$0.111

—

1.70%

2006-03-17

$0.107

—

1.54%

2005-12-16

$0.104

—

1.55%

2005-09-16

$0.096

—

1.48%

2005-06-17

$0.096

—

1.47%

2005-03-18

$0.101

—

1.50%

2004-12-17

$0.093

—

1.50%

2004-09-17

$0.089

—

1.47%

2004-06-18

$0.086

—

1.41%

2004-03-19

$0.075

—

1.43%

2003-12-19

$0.103

—

1.51%

2003-09-19

$0.086

—

1.47%

2003-06-20

$0.086

—

1.14%

2003-03-21

$0.072

—

0.94%

2002-12-20

$0.099

—

0.92%

2002-09-20

$0.079

—

0.60%

2002-06-21

$0.007

—

0.28%

2002-03-15

$0.013

—

0.29%

2001-12-21

$0.047

—

0.28%

2001-09-21

$0.009

—

0.14%

2001-06-15

$0.012

—

0.08%

2001-03-16

$0.005

—

0.04%

2000-12-18

$0.005

—

0.66%

1999-12-20

$0.176

—

0.59%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,325,805원

5년 누적 (세후) 7,771,769원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.96% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -6.8%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

61개 종목으로 구성

상위 섹터는 Healthcare (84%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

61개

상위 10개 비중

59.1%

최대 단일 종목

13.74%

집중도(HHI)

534

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Healthcare

83.5%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 59.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 LLY Eli Lilly & Co

13.74%

#2 JNJ Johnson & Johnson

11.10%

#3 ABBV AbbVie Inc

7.25%

#4 MRK Merck & Co Inc

5.63%

#5 UNH UnitedHealth Group Inc

4.62%

#6 AMGN Amgen Inc

3.57%

#7 TMO Thermo Fisher Scientific Inc

3.48%

#8 ABT Abbott Laboratories

3.37%

#9 GILD Gilead Sciences Inc

3.26%

#10 ISRG Intuitive Surgical Inc

3.09%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLV보다 유리, ▼ 표시는 XLV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLV	State Street Health Care Select Sector SPDR ETF	0.08%	$41.7B	63	1.57%	+4.29%	+18.47%
VHT	Vanguard Health Care ETF	0.09% ▼	$17.9B ▼	428	1.56% ▼	-	+20.65% ▲
XBI	State Street SPDR S&P Biotech ETF	0.35% ▼	$10.2B ▼	157	0.38% ▼	-	+72.56% ▲
IYH	iShares U.S. Healthcare ETF	0.38% ▼	$3.3B ▼	105	1.18% ▼	-	+18.72% ▲
FHLC	Fidelity MSCI Health Care Index ETF	0.08%	$3.2B ▼	330	1.30% ▼	-	+21.10% ▲
IHI	iShares U.S. Medical Devices ETF	0.38% ▼	$2.9B ▼	52	0.49% ▼	-	-19.12% ▼