AOR

iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$67.03

-0.24 ▼ -0.36%

🌙 4월 29일 6:28 PM ET (한국 4/30 07:28)

$67.10

+0.07 ▲ +0.10%

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$3.5B

약 5조원

보유종목

9개

배당수익률

2.56%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Growth / Aggressive	Return% 1Y ⓘ	20.63%	Total Holdings ⓘ	9	Perf Week ⓘ	-0.62%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.3%	AUM ⓘ	$3.5B	Perf Month ⓘ	6.19%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$67.26	Return% 5Y ⓘ	6.64%	52W High ⓘ	-1.36%	Perf Quarter ⓘ	0.57%
Dividend TTM ⓘ	$1.72 (2.56%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	18.25% 10.91%	Return% 10Y ⓘ	8.04%	52W Low ⓘ	17.6%	Perf Half Y ⓘ	2.18%
Flows% 1M ⓘ	2.04%	Flows% YTD ⓘ	6.33%	Return% SI ⓘ	8.63%	Volatility(W/M) ⓘ	0.51% 0.71%	Perf YTD ⓘ	3.11%
SMA20 ⓘ	0.78%	SMA50 ⓘ	1.66%	SMA200 ⓘ	3.48%	RSI (14) ⓘ	56.67	Beta ⓘ	0.64
IPO ⓘ	2008/11/11	Prev Close ⓘ	$67.27	Perf Year ⓘ	16.25%	Avg Volume ⓘ	0.42M	Price ⓘ	$67.03

📊 iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF (AOR) 투자 분석

ETF 개요

iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2008년 상장, 18년 운영 중.

iShares Core Growth Allocation ETF는 성장형 목표 위험 배분 전략을 대표하도록 설계된 기초 주식·채권 펀드 포트폴리오로 구성된 S&P Target Risk Growth Index의 투자 성과를 추종하는 것을 목표로 합니다. 재간접(fund of funds) 구조로, 각자의 기초 지수를 추종하는 하위 펀드에 주로 투자합니다. 통상 자산의 80% 이상을 기초 지수 구성 종목에 투자합니다. 이 지수는 S&P Dow Jones Indices LLC의 자체 배분 모델의 성과를 측정합니다.

U.S.equityETFsfixed-income

규모: $0M 약 5조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2008년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.15%

Target Date / Multi-Asset - Other 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 150,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 670,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

820,000원

보수율 0.82% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

연 -0.05%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Target Date / Multi-Asset - Other 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -10.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

216,693,436원

→

누적 수익

+116,693,436원

연평균 +8.0%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +20.63%

평균권

벤치마크보다 연 10.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +13.30% 누적 +45.4%

평균권

벤치마크보다 연 8.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +6.64% 누적 +37.9%

평균권

벤치마크보다 연 6.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +8.04% 누적 +116.7%

상위 25%

벤치마크보다 연 6.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

AOR · 주가만 AOR · 주가 + 누적배당 AOR · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

AOR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+15%

2017

-6%

2018

+19%

2019

+11%

2020

+11%

2021

-16%

2022

+15%

2023

+11%

2024

+17%

2025

+3%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (3.2% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 61%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.64

시장 +10% 상승 시 +6.4%

시장 -10% 하락 시 -6.4%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.71%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-22.9%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -20% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.39

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-4.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.56%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +10.9%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

4월 · 7월 · 10월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2008~2026 (70건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.73 -11.8%

2016

$2.02 +178.9%

2017

$1.03 -49.2%

2018

$1.23 +19.2%

2019

$0.99 -19.5%

2020

$0.93 -5.3%

2021

$1.00 +7.2%

2022

$1.33 +33.0%

2023

$1.52 +14.4%

2024

$1.66 +8.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 70건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.309

—

3.05%

2025-12-23

$0.669

—

2.54%

2025-10-02

$0.268

—

2.89%

2025-07-02

$0.470

—

3.29%

2025-04-02

$0.248

—

3.07%

2024-12-20

$0.608

—

3.56%

2024-10-02

$0.270

—

2.82%

2024-07-02

$0.424

—

3.17%

2024-04-02

$0.221

—

2.82%

2023-12-22

$0.524

—

3.12%

2023-10-03

$0.222

—

2.70%

2023-07-05

$0.386

—

2.82%

2023-04-04

$0.199

—

2.40%

2022-12-23

$0.318

—

2.96%

2022-10-04

$0.180

—

2.65%

2022-07-05

$0.353

—

2.20%

2022-04-04

$0.150

—

2.00%

2021-12-23

$0.407

—

2.23%

2021-10-04

$0.138

—

1.56%

2021-07-02

$0.275

—

2.12%

2021-04-05

$0.114

—

1.68%

2020-12-24

$0.334

—

1.90%

2020-10-02

$0.162

—

2.19%

2020-07-02

$0.304

—

2.35%

2020-04-02

$0.186

—

2.97%

2019-12-24

$0.403

—

3.22%

2019-10-02

$0.198

—

2.92%

2019-07-02

$0.423

—

3.25%

2019-04-02

$0.201

—

2.74%

2018-12-28

$0.311

—

5.89%

2018-10-02

$0.186

—

5.05%

2018-07-03

$0.371

—

5.47%

2018-04-03

$0.160

—

4.95%

2017-12-28

$1.39

—

5.12%

2017-10-03

$0.161

—

2.34%

2017-07-06

$0.320

—

2.78%

2017-04-04

$0.153

—

2.08%

2016-12-28

$0.274

—

1.82%

2016-10-04

$0.140

—

1.65%

2016-07-06

$0.312

—

1.67%

2015-12-29

$0.010

—

2.10%

2015-12-28

$0.209

—

2.08%

2015-10-02

$0.130

—

2.57%

2015-07-02

$0.330

—

2.92%

2015-04-02

$0.144

—

2.42%

2014-12-26

$0.231

—

2.60%

2014-10-02

$0.156

—

2.46%

2014-07-02

$0.318

—

2.65%

2014-04-02

$0.141

—

2.25%

2013-12-27

$0.206

—

1.93%

2013-10-02

$0.140

—

2.13%

2013-07-02

$0.260

—

2.21%

2013-04-02

$0.135

—

2.13%

2012-12-26

$0.252

—

2.76%

2012-09-26

$0.135

—

2.49%

2012-06-26

$0.235

—

3.03%

2012-03-27

$0.085

—

2.51%

2011-12-27

$0.223

—

3.05%

2011-09-27

$0.159

—

2.79%

2011-06-27

$0.260

—

2.12%

2011-03-28

$0.110

—

1.90%

2010-12-27

$0.199

—

2.46%

2010-09-27

$0.108

—

1.91%

2010-06-25

$0.197

—

2.85%

2010-03-26

$0.077

—

2.29%

2009-12-28

$0.191

—

2.06%

2009-09-24

$0.125

—

2.05%

2009-06-25

$0.221

—

1.78%

2009-03-26

$0.062

—

0.98%

2008-12-26

$0.169

—

0.69%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,170,849원

5년 누적 (세후) 13,495,435원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.91% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.15%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -6.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

상위 10종목이 110% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

9개

상위 10개 비중

110.3%

최대 단일 종목

34.45%

집중도(HHI)

2757

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

74.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 110.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

IVV iShares Core S&P 500 ETF

34.45%

IUSB iShares Core Universal USD Bond Market ETF

33.06%

ESGD iShares Core MSCI International Developed Mkt ETF

16.97%

#4 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

10.25%

IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

6.88%

AGG iShares Core International Aggregate Bond ETF

5.73%

ESGD iShares Core S&P Mid-Cap ETF

1.92%

ESGD iShares Core S&P Small-Cap ETF

0.91%

#9 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares

0.09%

같은 카테고리 비교

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 AOR보다 유리, ▼ 표시는 AOR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
AOR	iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF	0.15%	$3.5B	9	2.56%	+3.11%	+16.25%
AOA	iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF	0.15%	$3.0B ▼	12	2.15% ▼	-	+21.92% ▲
AOM	iShares Core 40/60 Moderate Allocation ETF	0.15%	$1.7B ▼	9	3.06% ▲	-	+10.64% ▼
AOK	iShares Core 30/70 Conservative Allocation ETF	0.15%	$754M ▼	9	3.33% ▲	-	+7.95% ▼
HNDL	Nasdaq 7HANDL Index ETF 1.23x Shares	0.95% ▼	$639M ▼	26	6.86% ▲	-	+8.23% ▼
MPRO	Monarch ProCap Index ETF	1.07% ▼	$252M ▼	11	1.90% ▼	-	+11.19% ▼