AJAN

Innovator Equity Defined Protection ETF - 2 Yr to January 2028

4월 29일 12:20 PM ET (한국 4/30 01:20)

$28.15

-0.04 ▼ -0.16%

총보수비율

0.79%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$45M

약 618억원

보유종목

4개

배당수익률

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	7.55%	Total Holdings ⓘ	4	Perf Week ⓘ	-0.19%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$45M	Perf Month ⓘ	2.4%
Expense ⓘ	0.79%	NAV ⓘ	$28.20	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-0.46%	Perf Quarter ⓘ	0.52%
Dividend TTM ⓘ	-	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	7.36%	Perf Half Y ⓘ	1.9%
Flows% 1M ⓘ	1.53%	Flows% YTD ⓘ	14.1%	Return% SI ⓘ	6.52%	Volatility(W/M) ⓘ	0.09% 0.22%	Perf YTD ⓘ	1.08%
SMA20 ⓘ	0.45%	SMA50 ⓘ	0.86%	SMA200 ⓘ	1.71%	RSI (14) ⓘ	60.31	Beta ⓘ	0.21
IPO ⓘ	2024/1/2	Prev Close ⓘ	$28.19	Perf Year ⓘ	7.06%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$28.15

📊 Innovator Equity Defined Protection ETF - 2 Yr to January 2028 (AJAN) 투자 분석

ETF 개요

Innovator Equity Defined Protection ETF - 2 Yr to January 2028 · US Equities - Quant Strat

버퍼/구조화형 — 옵션으로 하락 일부 방어 · 상승도 제한

2024년 상장, 2년 운영 중.

Innovator Equity Defined Protection ETF - 2 Yr To January 2028은 SPDR S&P 500 ETF Trust의 상승 수익률과 일치하는 수익을 투자자에게 제공하는 것을 목표로 합니다. 순자산의 80% 이상을 SPDR S&P 500 ETF Trust를 기초자산으로 하는 FLEX 옵션(FLexible EXchange Options)에 투자합니다. FLEX 옵션은 거래 조건을 맞춤 설정할 수 있는 상장 옵션 계약입니다. 비분산 투자 펀드입니다.

U.S.optionsbufferSP500

규모: $0M 약 618억원
운용사: Innovator
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2024년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.79%

US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.79%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

790,000원

카테고리 평균과 동일

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

14,050,663원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 14.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -0.65%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -0.65%p

SELV

SEI Enhanced Low Volatility U.S. Large Cap ETF

0.15%

연 -0.64%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -23.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

🛡️ 버퍼/구조화 ETF — 기간 한정 설계

옵션으로 하락 일정 구간을 방어하면서 상승도 상한을 두는 구조입니다. 통상 1년 단위 결과 기간(Outcome Period)이 있어, 기간 외에 매수/매도하면 설계된 방어·상한이 다르게 적용됩니다. 벤치마크 대비 총수익·승률은 설계 구조상 제한됩니다.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

107,550,000원

→

누적 수익

+7,550,000원

연평균 +7.5%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +7.55%

하위 25%

벤치마크보다 연 23.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

2024년 1월 상장 — 3년 미만

5년

2021.04 ~ 2026.04

2024년 1월 상장 — 5년 미만

10년

2016.04 ~ 2026.04

2024년 1월 상장 — 10년 미만

벤치마크 비교 지표 계산 중…

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.21

시장 +10% 상승 시 +2.1%

시장 -10% 하락 시 -2.1%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.22%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -23.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

상위 10종목이 83% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2개

상위 10개 비중

82.8%

최대 단일 종목

82.79%

집중도(HHI)

6854

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 82.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO TREASURY BILL

82.79%

VNTG US BANK MMDA - USBGFS 9

0.02%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 AJAN보다 유리, ▼ 표시는 AJAN보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
AJAN	Innovator Equity Defined Protection ETF - 2 Yr to January 2028	0.79%	$45M	4	-	+1.08%	+7.06%
BUFR	FT Vest Laddered Buffer ETF	0.95% ▼	$9.2B ▲	13	-	-	+20.73% ▲
BUFD	FT Vest Laddered Deep Buffer ETF	0.95% ▼	$1.8B ▲	13	-	-	+17.39% ▲
SFLR	Innovator Equity Managed Floor ETF	0.89% ▼	$1.6B ▲	196	0.34%	-	+16.09% ▲
PJAN	Innovator U.S. Equity Power Buffer ETF - January	0.79%	$1.6B ▲	5	-	-	+17.01% ▲
BUFQ	FT Vest Laddered Nasdaq Buffer ETF	1% ▼	$1.4B ▲	5	-	-	+26.04% ▲