VTC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VTC

Vanguard Total Corporate Bond ETF

7월 28일 9:30 AM ET (한국 7/28 22:30)

$75.42

+0.15 ▲ +0.20%

O ETF VTC é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.03%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.7B

약 2조원

Ativos na carteira

5376

Rendimento de dividendos

5.01%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.84%	Total Holdings ⓘ	5376	Perf Week ⓘ	-0.45%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.38%	AUM ⓘ	$1.7B	Perf Month ⓘ	-2.17%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$75.26	Return% 5Y ⓘ	-0.15%	52W High ⓘ	-4.82%	Perf Quarter ⓘ	-2.32%
Dividend TTM ⓘ	$3.77 (5.01%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.99% 7.96%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.35%	Perf Half Y ⓘ	-3.34%
Flows% 1M ⓘ	-1.11%	Flows% YTD ⓘ	17.38%	Return% SI ⓘ	2.22%	Volatility(W/M) ⓘ	0.26% 0.29%	Perf YTD ⓘ	-2.86%
SMA20 ⓘ	-0.75%	SMA50 ⓘ	-1.22%	SMA200 ⓘ	-2.52%	RSI (14) ⓘ	35.87	Beta ⓘ	0.35
IPO ⓘ	2017/11/9	Prev Close ⓘ	$75.27	Perf Year ⓘ	-2.01%	Avg Volume ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$75.42

📊 Análise de investimentos de Vanguard Total Corporate Bond ETF (VTC)

Visão geral do ETF

Vanguard Total Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

Vanguard Total Corporate Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Bloomberg U.S. Corporate Bond Index의 성과를 추종하고자 하는 재간접 펀드입니다. 미국 달러 표시 투자 등급 고정금리 회사채 시장을 측정하며, 지수 구성 종목들을 추종하는 다른 뱅가드 채권 ETF들에 주로 투자합니다.

📘 VTC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $1.7B 약 2조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.03% ao ano

상위 5% na categoria Bonds - Corporate. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$30K

Economia anual de $220K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$250K

Com base na taxa de administração de 0.25%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$551K

0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a Bonds - Corporate.-15.0% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$99.3M

→

Prejuízo acumulado

$-747,753

-0.1% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.84% ao ano

하위 25%

Preço -2.01% + Dividendo +4.85% = Total +2.84%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.0% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.38% ao ano Acumulado +13.7%

하위 25%

Preço +0.29% + Dividendo +4.09% = Total +4.38%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.6% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-0.15% ao ano Acumulado -0.7%

하위 25%

Preço -4.01% + Dividendo +3.86% = Total -0.15%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.0% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 11/2017 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 9 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2017-11-09 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

VTC · Somente preço VTC · Preço + dividendos acumulados VTC · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

VTC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

-2%

2018

+14%

2019

+9%

2020

-1%

2021

-15%

2022

+8%

2023

+3%

2024

+8%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (-0.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 16%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.35

Se o mercado subir +10% +3.5%

Se o mercado cair -10% -3.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±0.29%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-22.1%

Duração do drawdown: 13 meses

2021-09-22 → 2022-10-20

recuperou em cerca de 3.3 anos

2017-11-09 Pior -20% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.10

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 5.01% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +8.0%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

5.01%

주당 배당

$3.77

연간 기준

5년 성장률

8.0%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (101건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.47

2017

$2.83 +505.6%

2018

$2.96 +4.6%

2019

$2.54 -14.2%

2020

$2.14 -15.7%

2021

$2.32 +8.6%

2022

$2.95 +26.9%

2023

$3.41 +15.6%

2024

$3.70 +8.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 101건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.323

—

5.31%

2026-03-02

$0.291

—

5.15%

2026-02-02

$0.324

—

5.19%

2025-12-18

$0.311

—

5.16%

2025-12-01

$0.308

—

5.12%

2025-11-03

$0.320

—

4.73%

2025-10-01

$0.308

—

5.04%

2025-09-02

$0.321

—

5.11%

2025-08-01

$0.321

—

5.03%

2025-07-01

$0.314

—

5.00%

2025-06-02

$0.330

—

5.04%

2025-05-01

$0.311

—

4.96%

2025-04-01

$0.280

—

4.87%

2025-03-03

$0.275

—

4.48%

2025-02-03

$0.302

—

4.53%

2024-12-24

$0.310

—

4.50%

2024-12-02

$0.291

—

4.34%

2024-11-01

$0.300

—

4.36%

2024-10-01

$0.283

—

4.49%

2024-09-03

$0.293

—

4.19%

2024-08-01

$0.279

—

4.19%

2024-07-01

$0.282

—

4.59%

2024-06-03

$0.283

—

4.18%

2024-05-01

$0.279

—

4.20%

2024-04-01

$0.278

—

4.38%

2024-03-01

$0.256

—

3.99%

2024-02-01

$0.275

—

4.16%

2023-12-22

$0.269

—

4.11%

2023-12-01

$0.253

—

4.14%

2023-11-01

$0.271

—

4.30%

2023-10-02

$0.259

—

4.20%

2023-09-01

$0.250

—

3.98%

2023-08-01

$0.247

—

3.87%

2023-07-03

$0.242

—

3.51%

2023-06-01

$0.244

—

3.68%

2023-05-01

$0.230

—

3.60%

2023-04-03

$0.241

—

3.24%

2023-03-01

$0.212

—

3.49%

2023-02-01

$0.231

—

3.28%

2022-12-23

$0.225

—

3.34%

2022-12-01

$0.213

—

3.23%

2022-11-01

$0.207

—

3.37%

2022-10-03

$0.206

—

3.01%

2022-09-01

$0.202

—

3.11%

2022-08-01

$0.194

—

2.94%

2022-07-01

$0.186

—

2.99%

2022-06-01

$0.192

—

2.93%

2022-05-02

$0.183

—

2.94%

2022-04-01

$0.175

—

2.75%

2022-03-01

$0.159

—

2.66%

2022-02-01

$0.181

—

2.64%

2021-12-23

$0.189

—

2.56%

2021-12-01

$0.169

—

2.56%

2021-11-01

$0.174

—

2.59%

2021-10-01

$0.179

—

2.60%

2021-09-01

$0.181

—

2.60%

2021-08-02

$0.177

—

2.61%

2021-07-01

$0.176

—

2.68%

2021-06-01

$0.180

—

2.77%

2021-05-03

$0.173

—

2.58%

2021-04-01

$0.184

—

2.93%

2021-03-01

$0.169

—

2.93%

2021-02-01

$0.188

—

2.94%

2020-12-23

$0.190

—

2.71%

2020-12-01

$0.186

—

3.02%

2020-11-02

$0.202

—

2.89%

2020-10-01

$0.197

—

2.93%

2020-09-01

$0.200

—

3.26%

2020-08-03

$0.208

—

3.00%

2020-07-01

$0.206

—

3.11%

2020-06-01

$0.220

—

3.49%

2020-05-01

$0.222

—

3.32%

2020-04-01

$0.256

—

3.52%

2020-03-02

$0.214

—

3.25%

2020-02-03

$0.235

—

3.28%

2019-12-23

$0.257

—

3.65%

2019-12-02

$0.230

—

3.64%

2019-11-01

$0.254

—

3.63%

2019-10-01

$0.237

—

3.63%

2019-09-03

$0.284

—

3.63%

2019-08-01

$0.247

—

3.63%

2019-07-01

$0.235

—

3.63%

2019-06-03

$0.253

—

3.42%

2019-05-01

$0.244

—

3.73%

2019-04-01

$0.264

—

3.76%

2019-03-01

$0.223

—

3.76%

2019-02-01

$0.229

—

3.74%

2018-12-24

$0.266

—

3.86%

2018-12-03

$0.237

—

3.55%

2018-11-01

$0.239

—

3.51%

2018-10-01

$0.251

—

3.16%

2018-09-04

$0.255

—

2.83%

2018-08-01

$0.218

—

2.53%

2018-07-02

$0.225

—

2.26%

2018-06-01

$0.242

—

1.97%

2018-05-01

$0.223

—

1.68%

2018-04-02

$0.257

—

1.38%

2018-03-01

$0.203

—

1.07%

2018-02-01

$0.212

—

0.81%

2017-12-26

$0.246

—

0.55%

2017-12-01

$0.221

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.96% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Exige análise cuidadosa Há sinais de alerta em diversos indicadores. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Corporate — 0.03% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
⚠️Volatilidade acima da média
🎯Ficou -13.0% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4840개

상위 10개 비중

1.5%

최대 단일 종목

0.37%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

16.3%

Healthcare

7.6%

Technology

7.3%

Industrials

5.6%

Communication Services

4.7%

Consumer Defensive

3.7%

Energy

3.5%

Consumer Cyclical

3.2%

Utilities

2.1%

Real Estate

1.2%

Basic Materials

1.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 1.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Vanguard Cmt Funds-Vanguard Market Liquidity Fund

0.37%

#2 BAC Bank of America Corp

0.16%

#3 GS Goldman Sachs Group Inc/The

0.14%

#4 WFC Wells Fargo & Co

0.14%

#5 GS Goldman Sachs Group Inc/The

0.13%

#6 GS Goldman Sachs Group Inc/The

0.13%

#7 WFC Wells Fargo & Co

0.12%

#8 - Anheuser-Busch Cos LLC / Anheuser-Busch InBev Worldwide Inc

0.11%

#9 MSFT Microsoft Corp

0.10%

#10 CL Colgate-Palmolive Co

0.10%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VTC보다 유리, ▼ 표시는 VTC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VTC	Vanguard Total Corporate Bond ETF	0.03%	$1.7B	5376	5.01%	-2.86%	-2.01%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▼	$33.7B ▲	3145	4.64% ▼	-	-2.28% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▼	$29.0B ▲	1908	6.93% ▲	-	-1.98% ▲
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$17.3B ▲	11496	4.81% ▼	-	-1.66% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▲	-	-1.52% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▼	$11.6B ▲	1924	7.28% ▲	-	-2.23% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ VTC보다 유리 · ▼ VTC보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de VTC via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de VTC, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com VTC e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)