SCHD — o ETF de dividendos mais popular

Com US$ 86,5 bilhões em ativos sob gestão, é o maior ETF de dividendos do mercado. Seleciona empresas com mais de 10 anos de aumentos consecutivos de dividendos aliando a solidez financeira (ROE, índice de endividamento, etc.). A taxa de administração é baixíssima, 0,06%, e combina rendimento de 3,45% com crescimento constante dos dividendos. É o ETF mais recomendado à pergunta: "se eu pudesse escolher apenas um ETF de dividendos".

VIG — o precursor dos ETFs Dividend Achievers

Segue o índice Dividend Achievers (10+ anos). A diversificação é ampla, com 346 ativos, e a taxa de 0,04% é a mais baixa entre os 12 ETFs. Porém, o rendimento de 1,56% é o mais baixo. Ideal para investidores que "esperam mais valorização do que dividendos".

DGRO — a alternativa ao VIG

Filtra empresas com mais de 5 anos de aumento nos dividendos e aplica um filtro de payout ratio. Como o critério é mais amplo do que o do VIG (5 anos contra 10 anos), inclui pagadores de dividendos mais jovens e em fase de crescimento acelerado. O rendimento de 2,05% é ligeiramente superior ao do VIG, e a taxa de 0,08% também é razoável.

VYM — diversificação ampla

569 ativos, taxa de 0,04%. Oferece a maior diversificação entre as large caps de alto dividendo. Com rendimento de 2,31%, é baixo para a categoria, mas a estabilidade é imbatível.

HDV — alto rendimento defensivo

82 ativos, taxa de 0,08%. Alta exposição a energia e saúde, o que confere caráter defensivo ao ciclo econômico. Rendimento de 2,95%. Sai-se relativamente bem em mercados de baixa.

SPYD — o maior rendimento

As 80 ações do S&P 500 com maior dividend yield. Com 4,34%, é o maior entre os ETFs com pagamento trimestral. No entanto, a alta exposição a REITs e setor financeiro o torna sensível às taxas de juros.

DVY — ações de valor com dividendos

107 ativos, com taxa relativamente alta de 0,38%. Filtra simultaneamente pela sustentabilidade e pelo rendimento dos dividendos. Inclui também mid caps, o que o diferencia do SPYD.

🌱 Acumulação de patrimônio no longo prazo (20 a 40 anos)

SCHD ou VIG. Maximize o efeito dos juros compostos via reinvestimento dos dividendos. Com taxas baixas e dividendos crescendo ano a ano, em 10 a 20 anos o retorno em relação ao capital investido sobe de forma expressiva.

💵 Fluxo de caixa imediato (aposentadoria·FIRE)

Combinação de JEPI + SPYD. Receba dividendos mensais na faixa de 8% via JEPI e adicione pagamentos trimestrais na faixa de 4% via SPYD. Garante um fluxo de caixa mensal consistente. Lembre-se, porém, de que a valorização da cota é limitada.

⚖️ Dividendos equilibrados (estabilidade + rendimento)

Combinação de SCHD + HDV. Misture o crescimento do SCHD com o caráter defensivo do HDV. Ambos têm taxas baixas e composições setoriais distintas, gerando diversificação.

🏛️ Apenas pagadores comprovados (conservador)

NOBL. Como reúne apenas Aristocratas com 25+ anos de aumentos consecutivos, a qualidade das empresas é elevada. A desvantagem é a taxa mais alta, mas é possível substituí-lo pelo ETF TIGER Dividend Aristocrats, listado na Coreia.

P. Posso comprar apenas SCHD e pronto?

Sim, é possível. O SCHD reúne filtro de qualidade, rendimento adequado, crescimento dos dividendos e baixíssima taxa de administração, sendo suficiente como único ETF. Porém, como tem pouca exposição a empresas de tecnologia, combiná-lo com ETFs de crescimento (como QQQ) gera uma carteira mais equilibrada.

P. Existem ETFs de dividendos listados na Coreia?

Sim. Entre eles estão TIGER US Dividend Dow Jones (versão coreana do SCHD), TIGER US S&P 500 Dividend Aristocrats (versão coreana do NOBL) e SOL US Dividend Dow Jones. A vantagem é que permitem investir em won coreano e podem ser adquiridos também em contas de previdência privada (pensão/IRP).

P. Crescimento de dividendos vs. alto rendimento: qual é melhor no longo prazo?

Esse é o tema mais debatido no universo dos dividendos. No comparativo estratégia de crescimento de dividendos vs. alto rendimento analisamos as duas abordagens em detalhe, com simulações de 10 e 20 anos.