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TPIF
TPIF
Timothy Plan International ETF
7월 28일 3:02 PM ET (한국 7/29 04:02)
$37.50
+0.10 ▲ +0.27%

TPIF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

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総経費比率
0.62%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$250M
약 3420억원
保有銘柄
378銘柄
配当利回り
2.73%
運用方式
Passive
Category ⓘ Global or ExUS Equities - Factor & ThematicAsset Type ⓘ Equities (Stocks)Return% 1Y ⓘ 16.62%Total Holdings ⓘ 378Perf Week ⓘ 1.24%
ETF Type ⓘ Global Ex. US EquitiesActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ 16.22%AUM ⓘ $250MPerf Month ⓘ 1%
Expense ⓘ 0.62%NAV ⓘ $37.26Return% 5Y ⓘ 8.03%52W High ⓘ -3.47%Perf Quarter ⓘ 0.58%
Dividend TTM ⓘ $1.02 (2.73%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 15.21% 14.65%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 18.52%Perf Half Y ⓘ 3.51%
Flows% 1M ⓘ 3.08%Flows% YTD ⓘ 18.77%Return% SI ⓘ 9.13%Volatility(W/M) ⓘ 0.64% 0.73%Perf YTD ⓘ 8.13%
SMA20 ⓘ 0.2%SMA50 ⓘ 0.21%SMA200 ⓘ 3.77%RSI (14) ⓘ 51.52Beta ⓘ 0.77
IPO ⓘ 2019/12/3Prev Close ⓘ $37.4Perf Year ⓘ 14.16%Avg Volume ⓘ 0.04MPrice ⓘ $37.5

📊 Timothy Plan International ETF（TPIF）投資分析

ETF概要

Timothy Plan International ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출
2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan International ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory International Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 시가총액 가중 방식 대신 개별 종목의 변동성을 고려하여 위험을 통제하며, 성경적 원칙에 부합하는 미국 이외 지역의 우량 기업들에 투자합니다.

📘 TPIF ETF 자세히 알아보기 →
Internationalequitydividendvolatility-weight
규모
$250M 약 3420억원
운용사
Timothy Plan
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2019년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.62%
Global or ExUS Equities - Factor & Thematicカテゴリ内では平均水準です。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
평균권
0.62%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$620K
カテゴリ平均比で年 $70K の追加負担
カテゴリ中央値の年間費用
$550K
報酬率 0.55% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$11.1M
手数料がなければ得られた利益の 11.5% が運用会社へ流出します
💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替
KLMN
KLMN
Invesco MSCI North America Climate ETF
0.09%
年 -0.53%p
FINA
FINA
Fidelity MSCI North American Subset Index ETF
0.09%
年 -0.53%p
VSGX
VSGX
Vanguard ESG International Stock ETF
0.10%
年 -0.52%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -1.2%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
5年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$147.1M
→
累計収益
+$47.1M
年平均 +8.0%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +16.62%
평균권
ベンチマークを年率 1.2%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +16.22% 累計 +57.0%
평균권
ベンチマークを年率 2.8%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +8.03% 累計 +47.1%
평균권
ベンチマークを年率 4.9%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
2019年12月上場 — 10年未満
7年 累積総収益カーブ
2019-12-03 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
TPIF · 株価のみ TPIF · 株価 + 累積配当 TPIF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2019-12-03 • 開始値 100 • 2026-07-01
株価のみ 150 株価+配当 167 再投資 177 vs S&P 500 (SPY) 265
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
TPIF S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+4%
2019
+6%
2020
+9%
2021
-18%
2022
+16%
2023
+5%
2024
+36%
2025
+9%
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
2 / 7年
ベンチマークに対し劣勢 (29%)
+ 2026 YTD: アウトパフォーム (8.7% vs 8.5%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✓ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
🛡️ 73%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
평균권
0.77
市場 +10%上昇時 +7.7%
市場 -10%下落時 -7.7%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권
±0.73%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
最低 7% 現在 16% 最高 68%
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-34.0%
ドローダウン期間: 2ヶ月
2020-01-17 → 2020-03-23
約8か月で回復
2019-12-03 最悪 -30% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.34
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-7.0%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年2.73%
安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +14.7%。
배당수익률
2.73%
주당 배당
$1.02
연간 기준
5년 성장률
14.7%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
🏆 3년 연속 배당 증가
📊 총 이력 2019~2026 (69건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.03
2019
$0.47 +1312.1%
2020
$0.69 +48.5%
2021
$0.60 -13.2%
2022
$0.64 +5.7%
2023
$0.79 +24.7%
2024
$0.92 +16.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 69건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-09
$0.237
—
2.91%
2026-03-10
$0.033
—
2.46%
2026-02-09
$0.008
—
2.29%
2025-12-11
$0.223
—
2.74%
2025-11-07
$0.009
—
2.15%
2025-10-09
$0.064
—
2.14%
2025-09-08
$0.082
—
2.39%
2025-08-06
$0.002
—
2.22%
2025-07-10
$0.059
—
2.31%
2025-06-09
$0.142
—
2.64%
2025-05-08
$0.104
—
2.64%
2025-04-10
$0.123
—
2.94%
2025-03-10
$0.050
—
3.12%
2025-02-07
$0.061
—
3.10%
2025-01-08
$0.001
—
2.98%
2024-12-12
$0.025
—
3.09%
2024-10-08
$0.057
—
3.23%
2024-09-11
$0.089
—
3.07%
2024-08-08
$0.008
—
3.06%
2024-07-10
$0.028
—
2.97%
2024-06-12
$0.151
—
3.07%
2024-05-09
$0.103
—
3.27%
2024-04-11
$0.106
—
2.92%
2024-03-11
$0.219
—
2.94%
2024-02-09
$0.005
—
2.47%
2024-01-11
$0.001
—
2.43%
2023-12-18
$0.052
—
2.46%
2023-11-08
$0.011
—
2.47%
2023-10-11
$0.082
—
2.67%
2023-09-06
$0.043
—
2.50%
2023-08-08
$0.007
—
2.28%
2023-07-10
$0.049
—
2.57%
2023-06-09
$0.137
—
2.93%
2023-05-10
$0.065
—
2.65%
2023-04-11
$0.120
—
3.00%
2023-03-10
$0.052
—
2.73%
2023-02-10
$0.017
—
2.49%
2022-11-08
$0.002
—
3.36%
2022-10-11
$0.067
—
3.67%
2022-09-09
$0.056
—
3.51%
2022-08-09
$0.003
—
3.16%
2022-07-11
$0.069
—
3.32%
2022-06-10
$0.146
—
3.46%
2022-05-10
$0.072
—
3.09%
2022-04-11
$0.147
—
2.55%
2022-03-11
$0.026
—
2.51%
2022-02-10
$0.013
—
2.52%
2021-12-16
$0.134
—
2.60%
2021-11-08
$0.007
—
2.07%
2021-10-08
$0.082
—
2.15%
2021-09-09
$0.045
—
2.07%
2021-08-09
$0.004
—
2.19%
2021-07-09
$0.036
—
2.21%
2021-06-10
$0.120
—
2.37%
2021-05-10
$0.053
—
2.10%
2021-04-09
$0.101
—
1.97%
2021-03-11
$0.017
—
2.08%
2021-02-10
$0.093
—
2.02%
2020-12-16
$0.054
—
1.86%
2020-11-12
$0.001
—
1.76%
2020-10-07
$0.066
—
1.82%
2020-09-09
$0.031
—
1.56%
2020-08-12
$0.077
—
1.42%
2020-07-08
$0.037
—
1.16%
2020-06-10
$0.052
—
1.01%
2020-05-13
$0.033
—
0.88%
2020-04-07
$0.084
—
0.74%
2020-03-11
$0.031
—
0.30%
2019-12-18
$0.033
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $15K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.65% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
적합
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
낮음
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
보통
👤
이런 분에게 어울려요
グローバル分散を目指す投資家
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
  • 🎯ベンチマークに対し年率 -4.9%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

365개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
365개
상위 10개 비중
5.7%
최대 단일 종목
0.79%
집중도(HHI)
31
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
5%Energy
Energy
5.0%
Basic Materials
4.0%
Financial
3.1%
Industrials
2.6%
Utilities
1.3%
Healthcare
1.1%
Technology
1.0%
Consumer Cyclical
0.8%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 5.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - CLP HOLDINGS LIMITED
0.79%
#2 E ENI S.P.A.
0.59%
#3 - Power Assets Holdings Limited
0.57%
#4 TTE TOTALENERGIES SE
0.56%
#5 - WILMAR INTERNATIONAL LIMITED
0.55%
#6 FTS Fortis Inc.
0.54%
#7 EMA EMA EMERA INCORPORATED
0.54%
#8 - HYDRO ONE LIMITED
0.54%
#9 - THE HONG KONG AND CHINA GAS COMPANY LIMITED
0.51%
#10 - OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED
0.51%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPIF보다 유리, ▼ 표시는 TPIF보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
TPIF TPIF
Timothy Plan International ETF0.62% $250M 3782.73% +8.13% +14.16%
FNDF FNDF
Schwab Fundamental International Equity ETF0.25% ▲$24.4B ▲9163.08% ▲- +28.52% ▲
IGF IGF
iShares Global Infrastructure ETF0.39% ▲$11.0B ▲1012.89% ▲- +12.65% ▼
GUNR GUNR
FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund0.46% ▲$7.2B ▲1772.35% ▼- +25.24% ▲
GSIE GSIE
Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF0.25% ▲$5.9B ▲6752.54% ▼- +14.74% ▲
GNR GNR
State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF0.4% ▲$4.7B ▲1122.56% ▼- +25.75% ▲
AUM 내림차순 정렬 · ▲ TPIF보다 유리 · ▼ TPIF보다 불리
📊
リアルタイムダッシュボードで市場を一目で プレマーケット・通常取引・アフター市場のリアルタイム気配、スクリーナー、ヒートマップを一画面で確認
→

同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF

同一テーマを別戦略で運用するETF

TPIFと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 6銘柄（レバレッジ 5 · インバース 1）
TPIFの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
TPIFとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
📈 レバレッジ 5 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
KORU
KORU
Direxion Daily MSCI South Korea Bull 3X ETF
-3.59%
$1.3B
BRZU
BRZU
Direxion Daily Brazil Bull 2X ETF
+0.99%
$100M
INDL
INDL
Direxion Daily MSCI India Bull 2X ETF
+3.72%
$53M
MEXX
MEXX
Direxion Daily MSCI Mexico Bull 3X ETF
+4.09%
$19M
XW
XW
Corgi Ex-U.S. Equities 2x Daily ETF
+0.90%
📉 インバース 1 同じテーマの下落にベットするETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.16%
$10.9B
🧺
ETFセンターでより深く分析 ETFの重複・セクターエクスポージャー・X-Ray分析ツール集
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📘 ETF紹介
TPIF ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
티모시 플랜 인터내셔널 ETF(TPIF)는 성경적 책임투자 스크리닝과 변동성 가중 방식으로 미국 이외 지역의 해외 주식에 분산투자하는 ETF로, 운용보수와 배당, 추종 지수 전략 차이가 FNDF와 비교하는 핵심 선택 기준입니다.
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よくある質問

TPIFはどのようなETFですか？

TPIFはGlobal or ExUS Equities - Factor & ThematicカテゴリのETFで、Timothy Planが運用しています。

TPIFは何銘柄に投資していますか？

TPIFは合計378銘柄を保有し、AUMは約$250Mです。

TPIFは配当（分配金）を出しますか？

TPIFの分配利回りは約2.73%です。

TPIFの52週最高値・最安値はいくらですか？

TPIFは過去52週で最高 $38.85、最低 $31.64を記録しました。

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면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.