TPHD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPHD

Timothy Plan High Dividend Stock ETF

7월 28일 12:51 PM ET (한국 7/29 01:51)

$43.52

-0.10 ▼ -0.22%

TPHD ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.52%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$364M

약 4984억원

保有銘柄

102銘柄

配当利回り

1.90%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.1%	Total Holdings ⓘ	102	Perf Week ⓘ	1.55%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.05%	AUM ⓘ	$364M	Perf Month ⓘ	2.76%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$43.58	Return% 5Y ⓘ	10.2%	52W High ⓘ	-0.56%	Perf Quarter ⓘ	4.13%
Dividend TTM ⓘ	$0.83 (1.9%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.92% 5.53%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	15.93%	Perf Half Y ⓘ	7.99%
Flows% 1M ⓘ	0.59%	Flows% YTD ⓘ	1.17%	Return% SI ⓘ	10.56%	Volatility(W/M) ⓘ	0.73% 0.81%	Perf YTD ⓘ	12.96%
SMA20 ⓘ	1.53%	SMA50 ⓘ	3.22%	SMA200 ⓘ	6.81%	RSI (14) ⓘ	61.87	Beta ⓘ	0.73
IPO ⓘ	2019/5/1	Prev Close ⓘ	$43.62	Perf Year ⓘ	11.4%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$43.52

📊 Timothy Plan High Dividend Stock ETF（TPHD）投資分析

ETF概要

Timothy Plan High Dividend Stock ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan High Dividend Stock ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Large Cap High Dividend Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 펀더멘털 기준과 변동성 가중 방식을 결합하여 미국 대형주 중 배당 수익률이 높고 위험 관리가 우수한 종목들에 투자하는 성경적 책임 투자(BRI) 펀드입니다.

📘 TPHD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendvolatility-weight

규모: $364M 약 4984억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.52%

US Equities - Dividend & Fundamentalカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$520K

カテゴリ平均比で年 $70K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$450K

報酬率 0.45% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$9.4M

手数料がなければ得られた利益の 9.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

年 -0.48%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

年 -0.48%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

年 -0.47%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Dividend & Fundamental 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -3.7%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$162.5M

→

累計収益

+$62.5M

年平均 +10.2%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +14.10%

평균권

価格 +11.40% + 配当 +2.70% = 合計 +14.10%/年

ベンチマークを年率 3.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +13.05% 累計 +44.5%

평균권

価格 +10.13% + 配当 +2.92% = 合計 +13.05%/年

ベンチマークを年率 5.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +10.20% 累計 +62.5%

평균권

価格 +7.55% + 配当 +2.65% = 合計 +10.20%/年

ベンチマークを年率 2.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年5月上場 — 10年未満

7年累積総収益カーブ

2019-05-01 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

TPHD · 株価のみ TPHD · 株価 + 累積配当 TPHD · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

TPHD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2019

-1%

2020

+30%

2021

-1%

2022

+9%

2023

+12%

2024

+9%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 7年

ベンチマークに対し劣勢 (14%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (13.2% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 50%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.73

市場 +10%上昇時 +7.3%

市場 -10%下落時 -7.3%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.81%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-41.7%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-17 → 2020-03-23

約10か月で回復

2019-05-01 最悪 -33% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.39

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.3%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.90%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +5.5%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

1.90%

주당 배당

$0.83

연간 기준

5년 성장률

5.5%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (80건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43

2019

$0.62 +43.3%

2020

$0.60 -2.6%

2021

$0.74 +23.2%

2022

$0.73 -2.0%

2023

$0.76 +4.3%

2024

$0.81 +6.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 80건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.095

—

2.15%

2026-03-10

$0.109

—

2.13%

2026-02-09

$0.038

—

1.84%

2026-01-08

$0.029

—

2.14%

2025-12-11

$0.131

—

2.35%

2025-11-07

$0.034

—

2.14%

2025-10-09

$0.055

—

2.02%

2025-09-08

$0.108

—

2.25%

2025-08-06

$0.031

—

2.10%

2025-07-10

$0.062

—

2.08%

2025-06-09

$0.103

—

2.30%

2025-05-08

$0.032

—

2.20%

2025-04-10

$0.077

—

2.42%

2025-03-10

$0.075

—

2.40%

2025-02-07

$0.096

—

2.30%

2025-01-08

$0.006

—

2.09%

2024-12-12

$0.106

—

2.31%

2024-11-07

$0.033

—

2.14%

2024-10-08

$0.040

—

2.23%

2024-09-11

$0.102

—

2.20%

2024-08-08

$0.041

—

2.17%

2024-07-10

$0.036

—

2.22%

2024-06-12

$0.115

—

2.23%

2024-05-09

$0.042

—

2.26%

2024-04-11

$0.060

—

2.16%

2024-03-11

$0.140

—

2.22%

2024-02-09

$0.034

—

2.34%

2024-01-11

$0.010

—

2.25%

2023-12-18

$0.111

—

2.21%

2023-11-08

$0.052

—

2.58%

2023-10-11

$0.053

—

2.56%

2023-09-06

$0.079

—

2.65%

2023-08-08

$0.042

—

2.42%

2023-07-10

$0.042

—

2.50%

2023-06-09

$0.103

—

2.85%

2023-05-10

$0.038

—

2.58%

2023-04-11

$0.072

—

2.60%

2023-03-10

$0.104

—

2.78%

2023-02-10

$0.029

—

2.42%

2023-01-12

$0.003

—

2.31%

2022-12-16

$0.131

—

2.64%

2022-11-08

$0.034

—

2.33%

2022-10-11

$0.059

—

2.41%

2022-09-09

$0.096

—

2.36%

2022-08-09

$0.029

—

2.19%

2022-07-11

$0.047

—

2.23%

2022-06-10

$0.131

—

2.44%

2022-05-10

$0.015

—

2.11%

2022-04-11

$0.065

—

1.97%

2022-03-11

$0.094

—

2.26%

2022-02-10

$0.042

—

2.05%

2021-12-16

$0.076

—

2.26%

2021-11-08

$0.031

—

2.17%

2021-10-08

$0.064

—

2.18%

2021-09-09

$0.067

—

2.31%

2021-08-09

$0.030

—

2.19%

2021-07-09

$0.077

—

2.12%

2021-06-10

$0.069

—

2.25%

2021-05-10

$0.034

—

2.10%

2021-04-09

$0.064

—

2.10%

2021-03-11

$0.056

—

2.41%

2021-02-10

$0.035

—

2.43%

2020-12-16

$0.121

—

2.89%

2020-11-12

$0.032

—

2.64%

2020-10-07

$0.061

—

2.82%

2020-09-09

$0.060

—

2.94%

2020-08-12

$0.030

—

2.72%

2020-07-08

$0.049

—

3.12%

2020-06-10

$0.078

—

3.00%

2020-05-13

$0.028

—

3.19%

2020-04-07

$0.058

—

3.03%

2020-03-11

$0.076

—

2.53%

2020-02-12

$0.026

—

1.69%

2019-12-18

$0.124

—

1.61%

2019-11-13

$0.034

—

1.17%

2019-10-15

$0.047

—

1.08%

2019-09-10

$0.074

—

0.90%

2019-08-14

$0.022

—

0.64%

2019-07-17

$0.062

—

0.52%

2019-06-13

$0.069

—

0.28%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $8K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.53% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

平均的な水準のETF 突出した強み・弱みはなく、無難な水準です。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

101개

상위 10개 비중

15.2%

최대 단일 종목

1.64%

집중도(HHI)

107

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Utilities

20.6% +18%p

Industrials

18.0% +10%p

Energy

14.0% +10%p

Financial

8.4% -5%p

Basic Materials

8.0% +5%p

Technology

6.2% -24%p

Consumer Defensive

6.0%

Consumer Cyclical

5.5% -4%p

Healthcare

2.3% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CNP CENTERPOINT ENERGY, INC.

1.64%

EVRG Evergy, Inc.

1.57%

#3 ATO ATMOS ENERGY CORPORATION

1.52%

#4 CME CME GROUP INC.

1.52%

#5 AEE AMEREN CORPORATION

1.51%

CMS CMS ENERGY CORPORATION

1.51%

#7 AEP AMERICAN ELECTRIC POWER COMPANY, INC.

1.48%

#8 DTE DTE ENERGY COMPANY

1.48%

#9 WEC WEC ENERGY GROUP INC.

1.46%

#10

LNT ALLIANT ENERGY CORPORATION

1.46%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPHD보다 유리, ▼ 표시는 TPHD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPHD	Timothy Plan High Dividend Stock ETF	0.52%	$364M	102	1.90%	+12.96%	+11.40%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.1B ▲	341	1.49% ▼	-	+14.70% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$102.6B ▲	111	3.13% ▲	-	+22.36% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.5B ▲	618	2.23% ▲	-	+19.13% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.5B ▲	2554	0.91% ▼	-	+19.26% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.5B ▲	72	0.84% ▼	-	+25.24% ▲