SDY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: SDYは配当（分配金）を出しますか？

SDYの分配利回りは約2.38%です。

SDY

State Street SPDR S&P Dividend ETF

7월 28일 3:37 PM ET (한국 7/29 04:37)

$156.62

+0.89 ▲ +0.57%

SDY ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.35%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$21.8B

약 30조원

保有銘柄

158銘柄

配当利回り

2.38%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.1%	Total Holdings ⓘ	158	Perf Week ⓘ	1.71%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	10.38%	AUM ⓘ	$21.8B	Perf Month ⓘ	2.94%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$155.78	Return% 5Y ⓘ	7.8%	52W High ⓘ	-0.66%	Perf Quarter ⓘ	5.7%
Dividend TTM ⓘ	$3.73 (2.38%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.36% 3.75%	Return% 10Y ⓘ	9.34%	52W Low ⓘ	15.76%	Perf Half Y ⓘ	6.83%
Flows% 1M ⓘ	-0.25%	Flows% YTD ⓘ	-1.8%	Return% SI ⓘ	9.07%	Volatility(W/M) ⓘ	0.82% 0.99%	Perf YTD ⓘ	12.55%
SMA20 ⓘ	1.56%	SMA50 ⓘ	3.31%	SMA200 ⓘ	6.87%	RSI (14) ⓘ	61.92	Beta ⓘ	0.7
IPO ⓘ	2005/11/15	Prev Close ⓘ	$155.73	Perf Year ⓘ	11.98%	Avg Volume ⓘ	0.22M	Price ⓘ	$156.62

📊 State Street SPDR S&P Dividend ETF（SDY）投資分析

ETF概要

State Street SPDR S&P Dividend ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2005년 상장, 21년 운영 중.

SPDR S&P Dividend ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P High Yield Dividend Aristocrats 지수의 총수익 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. S&P Composite 1500 지수 종목 중 최소 20년 연속 배당금을 증액해 온 고배당주들에 자산의 실질적으로 전부(최소 80% 이상)를 투자합니다.

📘 SDY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendhigh-yield

규모: $21.8B 약 30조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2005년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.35%

US Equities - Dividend & Fundamentalカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$350K

カテゴリ平均比で年 $100K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$450K

報酬率 0.45% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.3M

手数料がなければ得られた利益の 6.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

年 -0.31%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

年 -0.31%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

年 -0.30%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

US Equities - Dividend & Fundamental 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -3.7%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$244.2M

→

累計収益

+$144.2M

年平均 +9.3%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +14.10%

평균권

価格 +11.98% + 配当 +2.12% = 合計 +14.10%/年

ベンチマークを年率 3.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +10.38% 累計 +34.5%

하위 25%

価格 +7.51% + 配当 +2.87% = 合計 +10.38%/年

ベンチマークを年率 8.6%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +7.80% 累計 +45.6%

하위 25%

価格 +4.91% + 配当 +2.89% = 合計 +7.80%/年

ベンチマークを年率 5.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +9.34% 累計 +144.2%

하위 25%

価格 +6.51% + 配当 +2.83% = 合計 +9.34%/年

ベンチマークを年率 5.6%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

SDY · 株価のみ SDY · 株価 + 累積配当 SDY · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

SDY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+15%

2017

-3%

2018

+24%

2019

+2%

2020

+26%

2021

-0%

2022

+2%

2023

+8%

2024

+9%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (12.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 45%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.70

市場 +10%上昇時 +7.0%

市場 -10%下落時 -7.0%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.99%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-36.7%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-14 → 2020-03-23

約8か月で回復

2015-07-31 最悪 -29% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.42

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-5.9%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年2.38%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +3.8%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

2.38%

주당 배당

$3.73

연간 기준

5년 성장률

3.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2005~2026 (81건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.83 -38.0%

2016

$4.43 +56.6%

2017

$2.44 -44.9%

2018

$2.64 +8.1%

2019

$3.02 +14.5%

2020

$2.63 -13.0%

2021

$3.20 +21.6%

2022

$3.30 +3.2%

2023

$3.38 +2.5%

2024

$3.63 +7.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 81건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.874

—

3.12%

2025-12-22

$1.02

—

2.60%

2025-09-22

$0.871

—

2.64%

2025-06-23

$0.927

—

2.65%

2025-03-24

$0.818

—

2.60%

2024-12-20

$1.03

—

2.55%

2024-09-20

$0.785

—

2.38%

2024-06-21

$0.859

—

2.60%

2024-03-15

$0.708

—

3.14%

2023-12-15

$0.978

—

3.39%

2023-09-15

$0.793

—

3.32%

2023-06-16

$0.814

—

3.21%

2023-03-17

$0.713

—

3.29%

2022-12-16

$0.890

—

3.35%

2022-09-16

$0.771

—

3.43%

2022-06-17

$0.761

—

2.94%

2022-03-18

$0.774

—

2.70%

2021-12-17

$0.970

—

2.89%

2021-09-17

$0.850

—

2.80%

2021-03-19

$0.809

—

3.29%

2020-12-18

$0.987

—

3.62%

2020-09-18

$0.686

—

3.73%

2020-06-19

$0.680

—

3.77%

2020-03-20

$0.669

—

3.81%

2019-12-20

$0.792

—

3.07%

2019-09-20

$0.690

—

3.05%

2019-06-21

$0.627

—

2.39%

2019-03-15

$0.531

—

3.02%

2018-12-21

$0.668

—

2.79%

2018-09-21

$0.595

—

4.75%

2018-06-15

$0.631

—

5.53%

2018-03-16

$0.548

—

5.34%

2017-12-15

$2.96

—

6.18%

2017-09-15

$0.520

—

3.68%

2017-06-16

$0.513

—

3.68%

2017-03-17

$0.437

—

3.67%

2016-12-16

$1.37

—

7.00%

2016-09-16

$0.493

—

6.20%

2016-06-17

$0.506

—

6.26%

2016-03-18

$0.459

—

6.34%

2015-12-18

$3.17

—

9.77%

2015-09-18

$0.492

—

5.91%

2015-06-19

$0.503

—

5.44%

2015-03-20

$0.396

—

5.22%

2014-12-19

$2.46

—

6.88%

2014-09-19

$0.450

—

4.42%

2014-06-20

$0.441

—

4.36%

2014-03-21

$0.388

—

3.99%

2013-12-20

$1.70

—

4.81%

2013-09-20

$0.402

—

3.20%

2013-06-21

$0.417

—

2.79%

2013-03-15

$0.355

—

3.48%

2012-12-21

$0.583

—

3.27%

2012-09-21

$0.475

—

3.14%

2012-06-15

$0.449

—

3.99%

2012-03-16

$0.402

—

3.78%

2011-12-16

$0.508

—

4.28%

2011-09-16

$0.433

—

4.24%

2011-06-17

$0.419

—

4.10%

2011-03-18

$0.378

—

4.04%

2010-12-17

$0.499

—

4.22%

2010-09-17

$0.443

—

4.31%

2010-06-18

$0.421

—

4.37%

2010-03-19

$0.379

—

4.32%

2009-12-18

$0.443

—

5.08%

2009-09-18

$0.423

—

5.43%

2009-06-19

$0.425

—

6.82%

2009-03-20

$0.441

—

8.28%

2008-12-19

$0.592

—

9.06%

2008-09-19

$0.539

—

6.70%

2008-06-20

$0.583

—

6.44%

2008-03-20

$0.492

—

5.56%

2007-12-21

$1.38

—

4.93%

2007-09-21

$0.543

—

3.24%

2007-06-15

$0.482

—

3.53%

2007-03-16

$0.368

—

3.49%

2006-12-15

$0.589

—

3.33%

2006-09-15

$0.429

—

2.53%

2006-06-16

$0.398

—

1.92%

2006-03-17

$0.354

—

1.18%

2005-12-16

$0.309

—

0.56%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $10K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.75% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
🎯ベンチマークに対し年率 -5.1%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

157개

상위 10개 비중

20.7%

최대 단일 종목

3.69%

집중도(HHI)

109

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Industrials

16.9% +9%p

Utilities

14.8% +12%p

Consumer Defensive

12.0% +6%p

Financial

7.9% -5%p

Technology

7.5% -23%p

Healthcare

6.7% -4%p

Consumer Cyclical

5.4% -5%p

Basic Materials

5.4%

Real Estate

3.9%

Communication Services

3.7% -5%p

Energy

3.2%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 20.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 VZ Verizon Communications Inc

3.69%

#2 O Realty Income Corp

2.42%

#3 CVX Chevron Corp

2.37%

#4 TGT Target Corp

2.27%

#5 XOM Exxon Mobil Corp

1.85%

#6 PEP PepsiCo Inc

1.78%

#7 WEC WEC Energy Group Inc

1.62%

#8 ED Consolidated Edison Inc

1.59%

#9 KVUE Kenvue Inc

1.57%

#10 SCCO Southern Co/The

1.56%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SDY보다 유리, ▼ 표시는 SDY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SDY	State Street SPDR S&P Dividend ETF	0.35%	$21.8B	158	2.38%	+12.55%	+11.98%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.1B ▲	341	1.49% ▼	-	+14.70% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$102.6B ▲	111	3.13% ▲	-	+22.36% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.5B ▲	618	2.23% ▼	-	+19.13% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.5B ▲	2554	0.91% ▼	-	+19.26% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▼	$24.5B ▲	72	0.84% ▼	-	+25.24% ▲