PFIX 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PFIX

Simplify Interest Rate Hedge ETF

7월 28일 3:48 PM ET (한국 7/29 04:48)

$47.86

-1.14 ▼ -2.33%

PFIX ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.5%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$172M

약 2355억원

保有銘柄

30銘柄

配当利回り

4.28%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-10.62%	Total Holdings ⓘ	30	Perf Week ⓘ	1.1%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	19.94%	AUM ⓘ	$172M	Perf Month ⓘ	14.36%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$49.12	Return% 5Y ⓘ	22.16%	52W High ⓘ	-16.55%	Perf Quarter ⓘ	6.9%
Dividend TTM ⓘ	$2.05 (4.28%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	110.89% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	15.72%	Perf Half Y ⓘ	3.98%
Flows% 1M ⓘ	-20.67%	Flows% YTD ⓘ	12.22%	Return% SI ⓘ	15.94%	Volatility(W/M) ⓘ	1.53% 1.9%	Perf YTD ⓘ	0.08%
SMA20 ⓘ	3.13%	SMA50 ⓘ	2.8%	SMA200 ⓘ	4.47%	RSI (14) ⓘ	58.18	Beta ⓘ	-1.25
IPO ⓘ	2021/5/11	Prev Close ⓘ	$49	Perf Year ⓘ	-14.37%	Avg Volume ⓘ	0.37M	Price ⓘ	$47.86

📊 Simplify Interest Rate Hedge ETF（PFIX）投資分析

ETF概要

Simplify Interest Rate Hedge ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

Simplify Interest Rate Hedge ETF는 장기 금리 상승에 따른 위험을 헤지하고, 채권 시장 변동성 확대 시 수익을 얻으며 동시에 인컴 수익 창출을 목표로 합니다. 자산을 금리 관련 파생 상품(스왑션, 금리 옵션, 국채 선물 등)과 이자 발생 채무 증권에 약 절반씩 배분하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 PFIX ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $172M 약 2355억원
운용사: Simplify
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

やや高めのコスト — 年 0.5%

Bonds - Treasury & Governmentの中央値より高い運用経費です。類似ETFとの比較を推奨します。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.5%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$500K

カテゴリ平均比で年 $350K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$150K

報酬率 0.15% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$9.0M

手数料がなければ得られた利益の 9.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.47%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.47%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

年 -0.47%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ内トップの収益率

Bonds - Treasury & Government 対比 상위 5%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -28.4%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$272.0M

→

累計収益

+$172.0M

年平均 +22.2%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 -10.62%

하위 5%

価格 -14.37% + 配当 +3.75% = 合計 -10.62%/年

ベンチマークを年率 28.4%p 下回りました

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +19.94% 累計 +72.5%

상위 5%

価格 +9.63% + 配当 +10.31% = 合計 +19.94%/年

ベンチマークを年率 0.9%p 上回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +22.16% 累計 +172.0%

상위 5%

価格 +17.00% + 配当 +5.16% = 合計 +22.16%/年

ベンチマークを年率 9.3%p 上回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2021年5月上場 — 10年未満

5年累積総収益カーブ

2021-05-11 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

PFIX · 株価のみ PFIX · 株価 + 累積配当 PFIX · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

PFIX S&P 500 (SPY)

+90%

−90%

-25%

2021

+85%

2022

+12%

2023

+34%

2024

+1%

2025

-2%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 5年

ベンチマークと一進一退 (40%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-1.6% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ -73%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

상위 5%

-1.25

市場 +10%上昇時 -12.5%

市場 -10%下落時 +12.5%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 5%

±1.90%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-36.2%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2023-10-20 → 2023-12-15

約1.4年で回復

2021-05-11 最悪 -32% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.32

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-16.6%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.28%

クーポン利息が主たる原資です。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.28%

주당 배당

$2.05

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2022~2026 (47건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$0.45

2022

$35.17 +7680.3%

2023

$1.78 -94.9%

2024

$4.88 +174.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 47건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.100

—

10.42%

2026-03-26

$0.100

—

10.20%

2026-02-24

$0.100

—

11.69%

2026-01-27

$0.100

—

10.89%

2025-12-23

$2.61

—

10.51%

2025-11-21

$0.100

—

5.36%

2025-10-28

$0.100

—

6.04%

2025-09-25

$0.100

—

5.83%

2025-08-26

$0.600

—

5.19%

2025-07-28

$0.600

—

3.86%

2025-06-25

$0.120

—

3.75%

2025-05-27

$0.150

—

3.25%

2025-04-25

$0.150

—

3.80%

2025-03-26

$0.150

—

3.72%

2025-02-25

$0.100

—

4.11%

2025-01-28

$0.100

—

3.45%

2024-12-23

$0.148

—

68.45%

2024-11-25

$0.180

—

76.51%

2024-10-28

$0.180

—

73.83%

2024-09-25

$0.200

—

86.54%

2024-08-27

$0.200

—

86.64%

2024-07-26

$0.180

—

73.52%

2024-06-25

$0.160

—

80.16%

2024-05-24

$0.140

—

74.37%

2024-04-25

$0.120

—

63.94%

2024-03-25

$0.100

—

74.79%

2024-02-26

$0.100

—

73.53%

2024-01-26

$0.070

—

74.14%

2023-12-26

$34.27

—

89.44%

2023-11-27

$0.100

—

1.23%

2023-10-26

$0.100

—

1.08%

2023-09-27

$0.100

—

1.16%

2023-08-28

$0.100

—

1.29%

2023-07-26

$0.100

—

1.47%

2023-06-27

$0.100

—

1.36%

2023-05-25

$0.100

—

1.10%

2023-04-25

$0.100

—

1.02%

2023-01-26

$0.100

—

0.91%

2022-12-27

$0.179

—

0.63%

2022-11-25

$0.117

—

0.41%

2022-10-26

$0.052

—

0.20%

2022-09-27

$0.049

—

0.15%

2022-08-26

$0.034

—

0.10%

2022-07-26

$0.013

—

0.04%

2022-05-25

$0.004

—

0.02%

2022-04-26

$0.002

—

0.01%

2022-01-26

$0.002

—

0.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $17K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

📈長期リターン Bonds - Treasury & Government 上位5%
🎯ベンチマークに対し年率 +9.3%p の超過リターン

⚠️ 약점·주의사항

💸運用コストはやや高めです — 年率 0.5%
⚠️ボラティリティが非常に高いです — 長く持ち続けられる資金でのみ投資してください

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

30개

상위 10개 비중

95.7%

최대 단일 종목

24.07%

집중도(HHI)

1458

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

35.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 95.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

SBIL Simplify Exchange Traded Funds

24.07%

USLM United States Treasury Bills

18.45%

BNO United States Treasury Bills

16.46%

BNO United States Treasury Bills

11.66%

USLM United States Treasury Bills

6.38%

USLM United States Treasury Bills

6.10%

MSBT MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC

4.61%

GTOP GOLDMAN SACHS INTERNATIONAL

3.78%

USLM United States Treasury Bills

2.14%

#10

GTOP GOLDMAN SACHS INTERNATIONAL

2.01%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PFIX보다 유리, ▼ 표시는 PFIX보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PFIX	Simplify Interest Rate Hedge ETF	0.5%	$172M	30	4.28%	+0.08%	-14.37%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.61% ▼	-	-1.16% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	65	3.78% ▼	-	-0.07% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▲	$14.7B ▲	617	5.13% ▲	-	+2.42% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.10% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▼	-	+0.00% ▲