GBIL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

GBIL

Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF

7월 28일 1:07 PM ET (한국 7/29 02:07)

$100.10

+0.01 ▲ +0.01%

GBIL ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.12%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$7.6B

약 10조원

保有銘柄

40銘柄

配当利回り

3.71%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.8%	Total Holdings ⓘ	40	Perf Week ⓘ	0.05%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.59%	AUM ⓘ	$7.6B	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.12%	NAV ⓘ	$100.09	Return% 5Y ⓘ	3.42%	52W High ⓘ	-0.16%	Perf Quarter ⓘ	-0.05%
Dividend TTM ⓘ	$3.71 (3.71%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	43.21% 37.79%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.25%	Perf Half Y ⓘ	-0.04%
Flows% 1M ⓘ	-1.92%	Flows% YTD ⓘ	13.82%	Return% SI ⓘ	2.29%	Volatility(W/M) ⓘ	0.01% 0.01%	Perf YTD ⓘ	0.16%
SMA20 ⓘ	0.09%	SMA50 ⓘ	0.07%	SMA200 ⓘ	0.04%	RSI (14) ⓘ	62.8	Beta ⓘ	0.01
IPO ⓘ	2016/9/8	Prev Close ⓘ	$100.09	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.73M	Price ⓘ	$100.1

📊 Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF（GBIL）投資分析

ETF概要

Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2016년 상장, 10년 운영 중.

Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 FTSE US Treasury 0-1 Year Composite Select 지수의 성과를 밀접하게 추종하고자 합니다. 잔존 만기가 12개월 이하인 미국 국채들로 구성된 지수에 자산의 최소 80%를 투자하며, 대표 표본 추출 전략을 사용하여 관리합니다.

📘 GBIL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuries

규모: $7.6B 약 10조원
운용사: Goldman Sachs
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.12%

Bonds - Treasury & Governmentカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.12%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$120K

カテゴリ平均比で年 $30K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$150K

報酬率 0.15% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$2.2M

手数料がなければ得られた利益の 2.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.09%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.09%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

年 -0.09%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

Bonds - Treasury & Government 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.0%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$118.3M

→

累計収益

+$18.3M

年平均 +3.4%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.80%

평균권

価格 +0.00% + 配当 +3.80% = 合計 +3.80%/年

ベンチマークを年率 14.0%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +4.59% 累計 +14.4%

평균권

価格 +0.02% + 配当 +4.57% = 合計 +4.59%/年

ベンチマークを年率 14.4%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +3.42% 累計 +18.3%

상위 25%

価格 +0.00% + 配当 +3.42% = 合計 +3.42%/年

ベンチマークを年率 9.5%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

データ不足

10年累積総収益カーブ

2016-09-14 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

GBIL · 株価のみ GBIL · 株価 + 累積配当 GBIL · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

GBIL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+2%

2018

+2%

2019

+1%

2020

-0%

2021

+1%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (1.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ -3%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.01

市場 +10%上昇時 +0.1%

市場 -10%下落時 -0.1%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

상위 25%

±0.01%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-0.8%

ドローダウン期間: 0ヶ月

2024-03-28 → 2024-04-01

約53日で回復

2016-09-14 最悪 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-1.57

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-0.0%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年3.71%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +37.8%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

3.71%

주당 배당

$3.71

연간 기준

5년 성장률

37.8%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (96건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.09

2016

$0.74 +729.2%

2017

$1.70 +130.2%

2018

$2.20 +29.7%

2019

$0.81 -63.3%

2020

$1.37 +69.2%

2022

$4.76 +247.8%

2023

$4.93 +3.4%

2024

$4.02 -18.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 96건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.302

—

4.21%

2026-03-02

$0.275

—

4.22%

2026-02-02

$0.273

—

4.29%

2025-12-31

$0.338

—

4.42%

2025-12-01

$0.286

—

4.44%

2025-11-03

$0.336

—

4.16%

2025-10-01

$0.347

—

4.62%

2025-09-02

$0.328

—

4.69%

2025-08-01

$0.347

—

4.82%

2025-07-01

$0.338

—

4.87%

2025-06-02

$0.345

—

4.97%

2025-05-01

$0.345

—

5.08%

2025-04-01

$0.343

—

5.13%

2025-03-03

$0.320

—

4.79%

2025-02-03

$0.345

—

4.87%

2024-12-31

$0.399

—

4.93%

2024-12-02

$0.359

—

5.00%

2024-11-01

$0.393

—

5.10%

2024-10-01

$0.409

—

5.57%

2024-09-03

$0.413

—

5.17%

2024-08-01

$0.463

—

5.16%

2024-07-01

$0.391

—

5.50%

2024-06-03

$0.438

—

5.11%

2024-05-01

$0.458

—

5.06%

2024-04-01

$0.396

—

5.34%

2024-03-01

$0.402

—

4.94%

2024-02-01

$0.404

—

5.18%

2023-12-27

$0.469

—

5.09%

2023-12-01

$0.455

—

4.88%

2023-11-01

$0.461

—

4.67%

2023-10-02

$0.407

—

4.35%

2023-09-01

$0.403

—

4.09%

2023-08-01

$0.413

—

3.81%

2023-07-03

$0.391

—

3.40%

2023-06-01

$0.387

—

3.12%

2023-05-01

$0.378

—

2.75%

2023-04-03

$0.356

—

2.37%

2023-03-01

$0.287

—

2.02%

2023-02-01

$0.354

—

1.73%

2022-12-27

$0.310

—

1.37%

2022-12-01

$0.270

—

1.06%

2022-11-01

$0.235

—

0.79%

2022-10-03

$0.150

—

0.56%

2022-09-01

$0.146

—

0.41%

2022-08-01

$0.123

—

0.26%

2022-07-01

$0.066

—

0.14%

2022-06-01

$0.047

—

0.07%

2022-05-03

$0.022

—

0.02%

2020-10-01

$0.310

—

1.35%

2020-09-01

$0.009

—

1.37%

2020-08-03

$0.016

—

1.36%

2020-07-01

$0.053

—

1.52%

2020-06-01

$0.046

—

1.85%

2020-05-01

$0.077

—

1.80%

2020-04-01

$0.119

—

1.92%

2020-03-02

$0.162

—

2.00%

2020-02-03

$0.017

—

2.02%

2019-12-27

$0.257

—

2.39%

2019-12-02

$0.137

—

2.30%

2019-11-01

$0.150

—

2.32%

2019-10-01

$0.159

—

2.33%

2019-09-03

$0.170

—

2.32%

2019-08-01

$0.183

—

2.30%

2019-07-01

$0.186

—

2.26%

2019-06-03

$0.196

—

2.08%

2019-05-01

$0.195

—

2.15%

2019-04-01

$0.193

—

2.07%

2019-03-01

$0.179

—

1.98%

2019-02-01

$0.199

—

1.90%

2018-12-27

$0.184

—

1.79%

2018-12-03

$0.176

—

1.61%

2018-11-01

$0.161

—

1.60%

2018-10-01

$0.150

—

1.52%

2018-09-04

$0.158

—

1.37%

2018-08-01

$0.146

—

1.34%

2018-07-02

$0.143

—

1.26%

2018-06-01

$0.141

—

1.17%

2018-05-01

$0.126

—

1.08%

2018-04-02

$0.118

—

1.00%

2018-03-01

$0.098

—

0.91%

2018-02-01

$0.098

—

0.84%

2017-12-27

$0.094

—

0.77%

2017-12-01

$0.082

—

0.71%

2017-11-01

$0.088

—

0.65%

2017-10-02

$0.079

—

0.56%

2017-09-01

$0.077

—

0.48%

2017-08-01

$0.053

—

0.41%

2017-07-03

$0.062

—

0.35%

2017-06-01

$0.055

—

0.29%

2017-05-01

$0.050

—

0.24%

2017-04-03

$0.042

—

0.19%

2017-03-01

$0.031

—

0.14%

2017-02-01

$0.025

—

0.11%

2016-12-28

$0.034

—

0.09%

2016-12-01

$0.028

—

0.05%

2016-11-01

$0.027

—

0.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $31K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 37.79% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

📈長期リターンは上位層
🛡️ボラティリティは低めです

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -9.5%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

92개

상위 10개 비중

63.3%

최대 단일 종목

9.74%

집중도(HHI)

724

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Basic Materials

8.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 63.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)