PBFS
Pioneer Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.94
+0.20 ▲ +1.13%
🌙 7월 27일 4:01 PM ET (한국 7/28 05:01)
$17.94
+0.00 +0.00%
파이낸서뱅크(PBFS)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$450M
스몰캡
P/E
22.1
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
95%
저점 +49% · 고점 -2%
애널리스트
-
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 68%
성장 上位 34%
밸류에이션 上位 17%
재무 안정 上位 96%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は23원です。過去5년では通常17원でした。通常より割高な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 22.15 | EPS (ttm) | 0.81 | Insider Own | 58.8% | Shs Outstand | 24.4M | Perf Week | 4.3% |
| Market Cap | 0.45B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 10.3M | Perf Month | 4.06% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 23.53% | Short Float | 1.1% | Perf Quarter | 24.93% |
| Income | 0.02B | P/S | 3.48 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.36% | Short Ratio | 5.61 | Perf Half Y | 32.4% |
| Sales | 0.13B | P/B | 1.33 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.92% | Short Interest | 0.11M | Perf YTD | 33.09% |
| Book/sh | 13.45 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 26.39% 31.78% | ROE | 6.2% | 52W High | -1.64% ($18.24) | Perf Year | 45.03% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 21.44 | Sales past 3/5Y | 30.01% 12.84% | ROIC | 6.03% | 52W Low | 49.38% ($12.01) | Perf 3Y | 86.87% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 16.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.03% 2.87% | Perf 5Y | 56% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 23.76% | Oper. Margin | 20.69% | ATR (14) | 0.52 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -5.97% | Profit Margin | 15.31% | RSI (14) | 68.45 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.37 | Sales Q/Q | 9.25% | SMA20 | 4.53% ($17.16) | Beta | 0.4 | Target Price | - |
| Payout | - | Debt/Eq | 0 | Earnings | - | SMA50 | 8.89% ($16.48) | Rel Volume | 0.27 | Prev Close | $17.74 |
| Employees | 269 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 23.76% ($14.5) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $17.94 |
| IPO | 2019/7/18 | Option/Short | No/Yes | Trades | 142 | Volume | 5,424 | Change | 1.13% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.3
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $4M (YoY +5%) · 순이익 $5M (YoY -8%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Pioneer Bancorp Inc（PBFS）投資分析
Pioneer Bancorp Incはどんな会社ですか？
파이낸서뱅크(PBFS)
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
🏦 米国ニューヨーク州オールバニー地域を拠点に営業する地方銀行の持株会社です。1889年に設立された子会社のパイオニア銀行（Pioneer Bank）を通じて、商業用不動産・企業向け融資および預金サービスを提供しており、ニューヨーク・キャピタルリージョンの中小企業・専門職・個人顧客を主要な基盤とする地域に密着した銀行です。
Pioneer Bancorp Incの詳細を見る →時価総額
$0.4B
約0.6兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング3291位
従業員数269人
IPO2019/07/18
現在値$17.94 ≈ 24,578원
主なイベント
예정된 이벤트가 없습니다
PBFS의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.
- 실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
- 배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다
しっかり稼げていますか？
収益性・財務ともに注意が必要
投資前に経営リスクを十分に検討してください
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
20.7%
✓ 부진
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
15.3%
✓ 부진
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
6.2%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
0.9%
✓ 부진
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
6.0%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.00
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.37
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
見通しデータが不足しています
アナリストの予想値・目標株価が取得できていません。
業績は予想どおりでしたか？
過去の実績データが不足しています
分析可能な過去の決算発表が取得できていません。
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+26.4%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+31.8%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+12.8%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+9.3%
양호
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を12%p下回る
PBFS +56.0% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-12.3%p
市場を下回る
1年基準
vs S&P 500
+29.0%p
市場を上回る
同業内での順位
5年リターン 中の上位 (49%) 130社基準
1年リターン 上位 19% 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-49.4%p) 高値 (-1.6%p)
現在値は安値より49.4%上、高値より1.6%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-9.8%
年間ボラティリティ
26.8%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
過熱圏 —短期的調整の可能性
現在株価$17.94が上限バンド($17.77)を上抜け。平均を上回る強い買い優勢だが、短期の過熱シグナルと解釈します。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇モメンタム継続
MACD 0.301 > Signal 0.270 のプラス圏 + ヒストグラムもプラス(+0.032)。トレンド進行中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 68.5（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 100.0。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割高です
利益ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは割高, 資産ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 平均的
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
22.15倍
✓ 非常に割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.33倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
3.48倍
✓ 割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
21.44倍
✓ 非常に割高
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給はおおむね安定しています
機関投資家が小幅純売り越し -0.4% · 空売り負担は低水準 1.1%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
0.0%
インサイダー 変動はわずか
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-0.4%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 23.5%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 58.8%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 17.7%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
1.1%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
5.6日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 24.4M주
浮動株（取引可能） 10.3M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
PBFS 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
配当は支払われていません
利益を成長投資に振り向けている企業可能性があります。成長株の特性を踏まえて投資判断してください。
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PBFS この銘柄 | $449.9M | 22.1 ▼ | 1.3 ▼ | 6.2% ▼ | - | +1.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
파이낸서뱅크(PBFS)はどのような会社ですか？
파이낸서뱅크(PBFS)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
PBFSの時価総額はいくらですか？
PBFSの時価総額は約$450Mで、セクター内の順位は3,291位です。
PBFSのPERはどのくらいですか？
PBFSのPERは約22.1倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
PBFSの52週最高値・最安値はいくらですか？
PBFSは過去52週で最高 $18.24、最低 $12.01を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.