LTPZ
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF
7월 28일 2:44 PM ET (한국 7/29 03:44)
$48.25
-0.04 ▼ -0.08%
LTPZ ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.2%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$701M
약 9600억원
保有銘柄
19銘柄
配当利回り
6.32%
運用方式
Passive
| Category | Bonds - Inflation protected | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | -0.48% | Total Holdings | 19 | Perf Week | -1.25% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | -2.62% | AUM | $701M | Perf Month | -5.69% |
| Expense | 0.2% | NAV | $48.26 | Return% 5Y | -6.88% | 52W High | -12.06% | Perf Quarter | -7.1% |
| Dividend TTM | $3.05 (6.32%) | Div Gr. 3/5Y | -21.07% 13.75% | Return% 10Y | -0.14% | 52W Low | 0.04% | Perf Half Y | -7.66% |
| Flows% 1M | 4.77% | Flows% YTD | 10.18% | Return% SI | 2.78% | Volatility(W/M) | 0.54% 0.54% | Perf YTD | -6.76% |
| SMA20 | -1.94% | SMA50 | -3.74% | SMA200 | -6.93% | RSI (14) | 29.03 | Beta | 0.67 |
| IPO | 2009/9/8 | Prev Close | $48.29 | Perf Year | -6.95% | Avg Volume | 0.14M | Price | $48.25 |
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF（LTPZ）投資分析
ETF概要
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF · Bonds - Inflation protected
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2009년 상장, 17년 운영 중.
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA 15+ Year US Inflation-Linked Treasury 지수의 총수익과 밀접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 만기가 15년 이상인 미국 물가연동국채(TIPS)로 구성된 해당 지수 종목에 투자합니다.
📘 LTPZ ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incometreasuriesTIPS
- 규모
- $701M 약 9600억원
- 운용사
- PIMCO
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2009년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
平均的な運用経費 — 年 0.2%
Bonds - Inflation protectedカテゴリ内では平均水準です。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
평균권0.2%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$200K
カテゴリ平均比で年 $80K の追加負担
カテゴリ中央値の年間費用
$120K
報酬率 0.12% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$3.6M
手数料がなければ得られた利益の 3.8% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VTIP
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund
0.03%
年 -0.17%p
SCHP
Schwab U.S. Tips ETF
0.03%
年 -0.17%p
STIP
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF
0.03%
年 -0.17%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
カテゴリ内下位の収益率
長期収益率は同カテゴリ平均を大きく下回りました。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -18.3%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$98.6M
→
累計損失
$-1,391,213
年平均 -0.1%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 -0.48%
하위 25%価格 -6.95% + 配当 +6.47% = 合計 -0.48%/年
ベンチマークを年率 18.3%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 -2.62% 累計 -7.7%
하위 25%価格 -6.07% + 配当 +3.45% = 合計 -2.62%/年
ベンチマークを年率 21.6%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 -6.88% 累計 -30.0%
하위 5%価格 -11.66% + 配当 +4.78% = 合計 -6.88%/年
ベンチマークを年率 19.8%p 下回りました
自分の位置下位5%
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 -0.14% 累計 -1.4%
하위 25%価格 -3.82% + 配当 +3.68% = 合計 -0.14%/年
ベンチマークを年率 15.1%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
LTPZ · 株価のみ LTPZ · 株価 + 累積配当 LTPZ · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
LTPZ S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
1 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (11%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-5.6% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✓
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
32%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
하위 5%0.67
市場 +10%上昇時 +6.7%
市場 -10%下落時 -6.7%
自分の位置下位5%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
하위 25%±0.54%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-41.0%
2015-07-31 最悪 -39% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
-0.16
不振 — 無リスク利回りにも満たない
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-5.5%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
債券分配 — 年6.32%
クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +13.8%。
債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
6.32%
주당 배당
$3.05
연간 기준
5년 성장률
13.8%
지급 주기
불규칙
4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.51 +249.5%
2016
$1.56 +3.1%
2017
$2.37 +52.2%
2018
$1.25 -47.3%
2019
$1.26 +0.8%
2020
$3.25 +157.9%
2021
$4.88 +50.2%
2022
$2.10 -57.0%
2023
$1.93 -8.1%
2024
$2.40 +24.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 138건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.020
—
4.68%
2025-12-31
$0.200
—
4.83%
2025-12-01
$0.200
—
4.63%
2025-11-03
$0.220
—
4.18%
2025-10-01
$0.140
—
4.10%
2025-09-02
$0.240
—
4.05%
2025-08-01
$0.170
—
3.76%
2025-07-01
$0.230
—
3.92%
2025-06-02
$0.190
—
4.49%
2025-05-01
$0.330
—
4.70%
2025-04-01
$0.450
—
4.41%
2025-03-03
$0.030
—
3.52%
2024-12-31
$0.100
—
3.71%
2024-12-02
$0.130
—
3.31%
2024-11-01
$0.080
—
3.44%
2024-10-01
$0.090
—
3.78%
2024-09-03
$0.040
—
3.71%
2024-08-01
$0.120
—
4.09%
2024-07-01
$0.260
—
5.02%
2024-06-03
$0.470
—
4.44%
2024-05-01
$0.360
—
4.17%
2024-04-01
$0.280
—
4.38%
2023-12-01
$0.170
—
4.67%
2023-11-01
$0.290
—
4.62%
2023-10-02
$0.120
—
4.02%
2023-09-01
$0.210
—
5.16%
2023-08-01
$0.150
—
5.73%
2023-07-03
$0.360
—
5.27%
2023-06-01
$0.240
—
6.67%
2023-05-01
$0.350
—
7.34%
2023-04-03
$0.210
—
6.55%
2022-12-29
$0.310
—
8.97%
2022-12-01
$0.120
—
8.14%
2022-09-01
$0.900
—
8.93%
2022-08-01
$0.650
—
7.59%
2022-07-01
$0.360
—
7.78%
2022-06-01
$0.850
—
7.48%
2022-05-02
$0.630
—
6.51%
2022-04-01
$0.530
—
5.25%
2022-03-01
$0.200
—
4.38%
2022-02-01
$0.330
—
4.25%
2021-12-30
$0.380
—
3.55%
2021-12-01
$0.130
—
3.19%
2021-11-01
$0.080
—
3.41%
2021-10-01
$0.220
—
3.67%
2021-09-01
$0.500
—
3.65%
2021-08-02
$0.480
—
3.06%
2021-07-01
$0.490
—
2.63%
2021-06-01
$0.410
—
2.11%
2021-05-03
$0.320
—
1.66%
2021-04-01
$0.240
—
1.85%
2020-12-01
$0.060
—
2.03%
2020-11-02
$0.190
—
1.98%
2020-10-01
$0.300
—
1.91%
2020-09-01
$0.250
—
1.79%
2020-05-01
$0.170
—
2.06%
2020-04-01
$0.290
—
1.94%
2019-12-30
$0.310
—
1.73%
2019-12-02
$0.200
—
2.37%
2019-11-01
$0.150
—
2.31%
2019-10-01
$0.150
—
2.09%
2019-09-03
$0.060
—
2.02%
2019-08-01
$0.180
—
2.43%
2019-07-01
$0.200
—
2.58%
2018-12-28
$0.465
—
4.16%
2018-12-03
$0.320
—
3.44%
2018-11-01
$0.160
—
3.73%
2018-09-04
$0.145
—
3.18%
2018-08-01
$0.250
—
3.24%
2018-07-02
$0.240
—
3.14%
2018-06-01
$0.190
—
2.94%
2018-05-01
$0.300
—
2.95%
2018-04-02
$0.300
—
2.77%
2017-12-28
$0.227
—
3.13%
2017-12-01
$0.300
—
3.19%
2017-11-01
$0.160
—
2.82%
2017-09-01
$0.090
—
3.11%
2017-08-01
$0.080
—
3.49%
2017-07-03
$0.240
—
3.39%
2017-06-01
$0.060
—
2.96%
2017-05-01
$0.200
—
2.90%
2017-04-03
$0.200
—
2.57%
2016-12-28
$0.600
—
2.43%
2016-12-01
$0.250
—
1.46%
2016-09-01
$0.360
—
1.06%
2016-08-01
$0.300
—
0.82%
2015-12-29
$0.052
—
0.78%
2015-09-30
$0.050
—
0.72%
2015-08-31
$0.180
—
0.62%
2015-07-31
$0.150
—
0.93%
2014-12-29
$0.040
—
1.79%
2014-09-30
$0.020
—
2.19%
2014-08-29
$0.150
—
2.44%
2014-07-31
$0.240
—
2.42%
2014-06-30
$0.320
—
2.08%
2014-05-30
$0.300
—
1.77%
2014-04-30
$0.120
—
1.36%
2013-11-29
$0.050
—
1.63%
2013-10-31
$0.120
—
1.49%
2013-09-30
$0.070
—
1.30%
2013-08-30
$0.270
—
1.20%
2013-07-31
$0.100
—
0.72%
2013-06-28
$0.060
—
0.89%
2013-05-31
$0.060
—
1.35%
2012-12-27
$0.100
—
1.51%
2012-11-30
$0.120
—
1.37%
2012-06-29
$0.200
—
2.83%
2012-05-31
$0.400
—
2.51%
2012-04-30
$0.200
—
2.78%
2012-03-30
$0.080
—
3.43%
2011-11-30
$0.128
—
3.92%
2011-10-31
$0.180
—
3.75%
2011-09-30
$0.092
—
3.87%
2011-08-31
$0.040
—
3.83%
2011-07-29
$0.264
—
4.07%
2011-06-30
$0.377
—
4.21%
2011-05-31
$0.508
—
3.56%
2011-04-29
$0.275
—
3.21%
2011-03-31
$0.271
—
3.21%
2011-02-28
$0.128
—
2.74%
2011-01-31
$0.101
—
2.56%
2010-12-29
$0.090
—
2.74%
2010-11-30
$0.092
—
2.68%
2010-10-29
$0.114
—
2.70%
2010-09-30
$0.077
—
2.64%
2010-08-31
$0.032
—
2.50%
2010-07-30
$0.110
—
2.56%
2010-06-30
$0.185
—
2.33%
2010-05-28
$0.229
—
2.02%
2010-04-30
$0.096
—
1.60%
2010-03-31
$0.221
—
1.48%
2010-02-26
$0.007
—
1.04%
2010-01-29
$0.112
—
1.00%
2009-12-29
$0.113
—
0.80%
2009-12-16
$0.003
—
0.57%
2009-11-30
$0.118
—
0.55%
2009-10-30
$0.168
—
0.34%
2009-09-30
$0.009
—
0.02%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $5K
5년 누적 (세후) $33K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.75% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
매우 적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 📈長期リターンが同種ファンドを大きく下回ります
- ⚠️ボラティリティは平均より大きめです
- 🎯ベンチマークに対し年率 -19.8%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
20개
상위 10개 비중
79.1%
최대 단일 종목
10.53%
집중도(HHI)
736
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 79.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: Bonds - Inflation protected
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: Bonds - Inflation protected
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 LTPZ보다 유리, ▼ 표시는 LTPZ보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| LTPZ | PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF | 0.2% | $701M | 19 | 6.32% | -6.76% | -6.95% |
| Schwab U.S. Tips ETF | 0.03% ▲ | $16.3B ▲ | 53 | 4.51% ▼ | - | -2.18% ▲ | |
| iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF | 0.03% ▲ | $15.9B ▲ | 26 | 4.92% ▼ | - | -1.67% ▲ | |
| iShares TIPS Bond ETF | 0.18% ▲ | $14.5B ▲ | 50 | 4.47% ▼ | - | -2.22% ▲ | |
| FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund | 0.18% ▲ | $2.5B ▲ | 24 | 5.16% ▼ | - | -2.44% ▲ | |
| Dimensional Inflation-Protected Securities ETF | 0.11% ▲ | $1.1B ▲ | 21 | 5.47% ▼ | - | -3.32% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ LTPZ보다 유리 · ▼ LTPZ보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
LTPZと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 2 · インバース 3 · カバードコール 4）
LTPZの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
LTPZとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 2 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 3 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 4 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
LTPZはどのようなETFですか？
LTPZはBonds - Inflation protectedカテゴリのETFで、PIMCOが運用しています。
LTPZは何銘柄に投資していますか？
LTPZは合計19銘柄を保有し、AUMは約$701Mです。
LTPZは配当（分配金）を出しますか？
LTPZの分配利回りは約6.32%です。
LTPZの52週最高値・最安値はいくらですか？
LTPZは過去52週で最高 $54.87、最低 $48.23を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.