STIP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

STIP

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

7월 28일 1:04 PM ET (한국 7/29 02:04)

$101.11

-0.12 ▼ -0.12%

STIP ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.03%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$15.9B

약 22조원

保有銘柄

26銘柄

配当利回り

4.92%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.3%	Total Holdings ⓘ	26	Perf Week ⓘ	-0.29%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.06%	AUM ⓘ	$15.9B	Perf Month ⓘ	-0.91%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$101.14	Return% 5Y ⓘ	3.16%	52W High ⓘ	-2.93%	Perf Quarter ⓘ	-2.83%
Dividend TTM ⓘ	$4.98 (4.92%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-10.44% 23.56%	Return% 10Y ⓘ	3.08%	52W Low ⓘ	0%	Perf Half Y ⓘ	-1.39%
Flows% 1M ⓘ	1.06%	Flows% YTD ⓘ	26.23%	Return% SI ⓘ	2.36%	Volatility(W/M) ⓘ	0.08% 0.09%	Perf YTD ⓘ	-1.25%
SMA20 ⓘ	-0.27%	SMA50 ⓘ	-1.04%	SMA200 ⓘ	-1.7%	RSI (14) ⓘ	29.91	Beta ⓘ	0.12
IPO ⓘ	2010/12/3	Prev Close ⓘ	$101.23	Perf Year ⓘ	-1.67%	Avg Volume ⓘ	1.04M	Price ⓘ	$101.11

📊 iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF（STIP）投資分析

ETF概要

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2010년 상장, 16년 운영 중.

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE U.S. Treasury 0-5 Year Inflation Linked Bond 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 잔존 만기가 5년 이하인 미국 물가연동국채(TIPS) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 구성 종목에 투자합니다.

📘 STIP ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $15.9B 약 22조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2010년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%

Bonds - Inflation protectedカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$30K

カテゴリ平均比で年 $90K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$120K

報酬率 0.12% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$551K

手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

Bonds - Inflation protected 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.5%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$135.4M

→

累計収益

+$35.4M

年平均 +3.1%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.30%

상위 25%

価格 -1.67% + 配当 +4.97% = 合計 +3.30%/年

ベンチマークを年率 14.5%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +5.06% 累計 +16.0%

상위 25%

価格 +1.31% + 配当 +3.75% = 合計 +5.06%/年

ベンチマークを年率 13.9%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +3.16% 累計 +16.8%

상위 25%

価格 -1.11% + 配当 +4.27% = 合計 +3.16%/年

ベンチマークを年率 9.7%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +3.08% 累計 +35.4%

하위 25%

価格 -0.01% + 配当 +3.09% = 合計 +3.08%/年

ベンチマークを年率 11.8%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

STIP · 株価のみ STIP · 株価 + 累積配当 STIP · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

STIP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+1%

2018

+5%

2019

+5%

2020

+6%

2021

-3%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+6%

2025

+1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (0.6% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 1%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.12

市場 +10%上昇時 +1.2%

市場 -10%下落時 -1.2%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.09%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-5.5%

ドローダウン期間: 7ヶ月

2022-03-11 → 2022-09-30

約1.2年で回復

2015-07-31 最悪 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.05

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-0.8%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.92%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +23.6%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.92%

주당 배당

$4.98

연간 기준

5년 성장률

23.6%

지급 주기

불규칙

4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2010~2026 (116건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.90 +21.4%

2016

$1.59 +77.5%

2017

$2.38 +50.0%

2018

$2.07 -13.2%

2019

$1.46 -29.4%

2020

$4.40 +200.8%

2021

$5.86 +33.3%

2022

$2.80 -52.3%

2023

$2.63 -6.0%

2024

$4.21 +60.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 116건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.219

—

4.16%

2025-12-19

$0.352

—

4.12%

2025-12-01

$0.364

—

4.13%

2025-11-03

$0.387

—

3.77%

2025-10-01

$0.239

—

3.62%

2025-09-02

$0.440

—

3.44%

2025-08-01

$0.309

—

3.21%

2025-07-01

$0.402

—

3.31%

2025-06-02

$0.302

—

3.57%

2025-05-01

$0.524

—

3.85%

2025-04-01

$0.748

—

3.43%

2025-03-03

$0.110

—

2.70%

2025-02-03

$0.034

—

2.62%

2024-12-18

$0.181

—

2.62%

2024-12-02

$0.199

—

2.43%

2024-11-01

$0.112

—

2.46%

2024-10-01

$0.140

—

2.88%

2024-09-03

$0.058

—

2.77%

2024-08-01

$0.187

—

3.04%

2024-07-01

$0.398

—

3.58%

2024-06-03

$0.659

—

3.17%

2024-05-01

$0.612

—

2.81%

2024-04-01

$0.085

—

2.91%

2023-12-01

$0.224

—

3.28%

2023-11-01

$0.394

—

3.07%

2023-10-02

$0.157

—

2.68%

2023-09-01

$0.323

—

3.79%

2023-08-01

$0.227

—

4.38%

2023-07-03

$0.461

—

4.15%

2023-06-01

$0.292

—

5.21%

2023-05-01

$0.516

—

5.59%

2023-04-03

$0.204

—

5.02%

2022-12-15

$0.308

—

6.66%

2022-12-01

$0.101

—

6.41%

2022-09-01

$1.25

—

7.48%

2022-08-01

$0.897

—

6.68%

2022-07-01

$0.423

—

6.39%

2022-06-01

$1.11

—

6.46%

2022-05-02

$0.687

—

5.74%

2022-04-01

$0.599

—

5.27%

2022-03-01

$0.161

—

4.59%

2022-02-01

$0.324

—

4.52%

2021-12-16

$0.616

—

4.21%

2021-12-01

$0.113

—

3.74%

2021-11-01

$0.070

—

3.90%

2021-10-01

$0.353

—

4.31%

2021-09-01

$0.793

—

3.96%

2021-08-02

$0.657

—

3.19%

2021-07-01

$0.600

—

2.59%

2021-06-01

$0.552

—

2.01%

2021-05-03

$0.392

—

1.49%

2021-04-01

$0.252

—

1.56%

2020-12-17

$0.038

—

1.57%

2020-12-01

$0.137

—

1.64%

2020-11-02

$0.284

—

1.52%

2020-10-01

$0.484

—

1.27%

2020-05-01

$0.285

—

2.47%

2020-04-01

$0.167

—

2.31%

2020-02-03

$0.067

—

2.12%

2019-12-19

$0.176

—

2.06%

2019-12-02

$0.102

—

2.16%

2019-11-01

$0.035

—

2.13%

2019-10-01

$0.190

—

2.18%

2019-09-03

$0.062

—

2.26%

2019-08-01

$0.256

—

2.60%

2019-07-01

$0.559

—

2.71%

2019-06-03

$0.587

—

2.15%

2019-05-01

$0.103

—

2.24%

2018-12-18

$0.137

—

2.55%

2018-12-03

$0.136

—

2.40%

2018-11-01

$0.074

—

2.83%

2018-10-01

$0.082

—

2.78%

2018-09-04

$0.267

—

2.69%

2018-08-01

$0.401

—

2.68%

2018-07-02

$0.367

—

2.45%

2018-06-01

$0.268

—

2.25%

2018-05-01

$0.403

—

2.16%

2018-04-02

$0.250

—

1.84%

2017-12-21

$0.109

—

1.60%

2017-12-01

$0.422

—

1.66%

2017-11-01

$0.133

—

1.24%

2017-10-02

$0.038

—

1.10%

2017-09-01

$0.133

—

1.40%

2017-08-01

$0.121

—

1.64%

2017-07-03

$0.189

—

1.53%

2017-06-01

$0.167

—

1.33%

2017-05-01

$0.181

—

1.16%

2017-04-03

$0.097

—

0.98%

2016-12-01

$0.182

—

0.89%

2016-09-01

$0.340

—

0.71%

2016-08-01

$0.374

—

0.37%

2014-09-02

$0.086

—

0.74%

2014-08-01

$0.236

—

0.66%

2014-07-01

$0.236

—

0.47%

2014-06-02

$0.180

—

0.31%

2013-09-03

$0.010

—

0.43%

2013-08-01

$0.010

—

0.42%

2013-07-01

$0.040

—

0.57%

2013-06-03

$0.080

—

0.52%

2013-05-01

$0.109

—

0.88%

2013-04-01

$0.061

—

0.92%

2012-12-03

$0.122

—

0.86%

2012-07-02

$0.160

—

1.22%

2012-06-01

$0.309

—

1.53%

2012-05-01

$0.138

—

2.34%

2012-04-02

$0.158

—

2.21%

2011-12-01

$0.033

—

2.53%

2011-11-01

$0.096

—

2.48%

2011-08-01

$0.356

—

2.39%

2011-07-01

$0.478

—

2.06%

2011-06-01

$0.800

—

1.59%

2011-05-02

$0.357

—

0.80%

2011-04-01

$0.333

—

0.46%

2011-03-01

$0.050

—

0.13%

2011-02-01

$0.012

—

0.08%

2010-12-28

$0.073

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $31K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 23.56% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

💸運用コスト Bonds - Inflation protected 上位5% — 年率 0.03%
📈長期リターンは上位層

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -9.7%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

26개

상위 10개 비중

50.3%

최대 단일 종목

5.50%

집중도(HHI)

433

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Basic Materials

5.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States of America

5.50%

BNO United States of America

5.47%

BNO United States of America

5.30%

USLM United States of America

5.10%

BNO United States of America

5.08%

BNO United States of America

4.90%

BNO United States of America

4.79%

BNO United States of America

4.78%

BNO United States of America

4.75%

#10

BNO United States of America

4.68%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 STIP보다 유리, ▼ 표시는 STIP보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03%	$15.9B	26	4.92%	-1.25%	-1.67%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03%	$16.3B ▲	53	4.51% ▼	-	-2.18% ▼
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▼	$14.5B ▼	50	4.47% ▼	-	-2.22% ▼
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$2.5B ▼	24	5.16% ▲	-	-2.44% ▼
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▼	$1.1B ▼	21	5.47% ▲	-	-3.32% ▼
TDTF	FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$1.0B ▼	18	5.38% ▲	-	-2.80% ▼