IYF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IYFは配当（分配金）を出しますか？

IYFの分配利回りは約1.42%です。

IYF

iShares U.S. Financials ETF

7월 28일 9:54 AM ET (한국 7/28 22:54)

$135.17

+1.11 ▲ +0.83%

IYF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.38%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$4.6B

약 6조원

保有銘柄

148銘柄

配当利回り

1.42%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	10.1%	Total Holdings ⓘ	148	Perf Week ⓘ	1.69%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.33%	AUM ⓘ	$4.6B	Perf Month ⓘ	5.92%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$134.10	Return% 5Y ⓘ	12.3%	52W High ⓘ	-0.07%	Perf Quarter ⓘ	9.62%
Dividend TTM ⓘ	$1.92 (1.42%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.68% 8.21%	Return% 10Y ⓘ	13.61%	52W Low ⓘ	18.97%	Perf Half Y ⓘ	6.66%
Flows% 1M ⓘ	12.22%	Flows% YTD ⓘ	7.33%	Return% SI ⓘ	6.13%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 1.19%	Perf YTD ⓘ	4.84%
SMA20 ⓘ	1.92%	SMA50 ⓘ	5.53%	SMA200 ⓘ	7.94%	RSI (14) ⓘ	67.64	Beta ⓘ	0.9
IPO ⓘ	2000/5/31	Prev Close ⓘ	$134.06	Perf Year ⓘ	8.6%	Avg Volume ⓘ	0.30M	Price ⓘ	$135.17

📊 iShares U.S. Financials ETF（IYF）投資分析

ETF概要

iShares U.S. Financials ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2000년 상장, 26년 운영 중.

iShares U.S. Financials ETF는 미국 금융 섹터 주식으로 구성된 Russell 1000 Financials 40 Act 15/22.5 Daily Capped 지수의 투자 성과를 추종하고자 합니다. 일반적으로 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 지수와 실질적으로 동일한 경제적 특성을 지닌 투자 상품에 투자합니다. 이 지수는 미국 주식 시장 내 금융 섹터의 성과를 측정합니다.

📘 IYF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialRussell-1000

규모: $4.6B 약 6조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2000년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.38%

US Equities - Industry Sectorカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$380K

カテゴリ平均比で年 $120K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.9M

手数料がなければ得られた利益の 7.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.30%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.30%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -7.7%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$358.2M

→

累計収益

+$258.2M

年平均 +13.6%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +10.10%

평균권

ベンチマークを年率 7.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +21.33% 累計 +78.6%

상위 25%

ベンチマークを年率 2.3%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +12.30% 累計 +78.6%

평균권

ベンチマークを年率 0.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +13.61% 累計 +258.2%

상위 25%

ベンチマークを年率 1.3%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

IYF · 株価のみ IYF · 株価 + 累積配当 IYF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

IYF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-9%

2018

+32%

2019

-2%

2020

+34%

2021

-12%

2022

+15%

2023

+31%

2024

+18%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

5 / 9年

ベンチマークと一進一退 (56%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 75%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.90

市場 +10%上昇時 +9.0%

市場 -10%下落時 -9.0%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.19%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-42.6%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-14 → 2020-03-23

約11か月で回復

2015-07-31 最悪 -36% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.44

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.8%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.42%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +8.2%。

배당수익률

1.42%

주당 배당

$1.92

연간 기준

5년 성장률

8.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2000~2026 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.85 +15.9%

2016

$0.87 +2.9%

2017

$1.01 +15.7%

2018

$1.13 +12.1%

2019

$1.15 +1.2%

2020

$1.10 -4.0%

2021

$1.40 +27.3%

2022

$1.43 +1.9%

2023

$1.43 +0.1%

2024

$1.70 +19.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.576

—

1.94%

2025-12-16

$0.572

—

1.68%

2025-09-16

$0.388

—

1.56%

2025-06-16

$0.372

—

1.36%

2025-03-18

$0.371

—

1.62%

2024-12-17

$0.457

—

1.64%

2024-09-25

$0.365

—

1.73%

2024-06-11

$0.300

—

1.52%

2024-03-21

$0.308

—

1.83%

2023-12-20

$0.410

—

1.71%

2023-09-26

$0.394

—

2.38%

2023-06-07

$0.286

—

2.28%

2023-03-23

$0.338

—

2.55%

2022-12-13

$0.408

—

2.18%

2022-09-26

$0.359

—

1.87%

2022-06-09

$0.284

—

1.98%

2022-03-24

$0.351

—

1.69%

2021-12-13

$0.278

—

1.60%

2021-09-24

$0.354

—

1.29%

2021-06-10

$0.208

—

1.54%

2021-03-25

$0.261

—

1.89%

2020-12-14

$0.259

—

2.22%

2020-09-23

$0.301

—

2.67%

2020-06-15

$0.237

—

2.53%

2020-03-25

$0.348

—

2.52%

2019-12-16

$0.268

—

2.06%

2019-09-24

$0.305

—

2.18%

2019-06-17

$0.273

—

2.20%

2019-03-20

$0.287

—

2.19%

2018-12-17

$0.278

—

2.41%

2018-09-26

$0.258

—

1.99%

2018-06-26

$0.269

—

1.98%

2018-03-22

$0.207

—

1.84%

2017-12-19

$0.279

—

1.96%

2017-09-26

$0.203

—

1.93%

2017-06-27

$0.206

—

1.63%

2017-03-24

$0.186

—

1.62%

2016-12-21

$0.292

—

2.16%

2016-09-26

$0.180

—

1.81%

2016-06-21

$0.176

—

2.19%

2016-03-23

$0.201

—

2.22%

2015-12-24

$0.253

—

2.03%

2015-09-25

$0.174

—

1.54%

2015-06-24

$0.136

—

1.72%

2015-03-25

$0.170

—

1.79%

2014-12-24

$0.173

—

1.37%

2014-09-24

$0.158

—

1.82%

2014-06-24

$0.156

—

1.76%

2014-03-25

$0.136

—

1.64%

2013-12-23

$0.199

—

1.34%

2013-09-24

$0.124

—

1.71%

2013-06-26

$0.115

—

1.43%

2013-03-25

$0.096

—

1.79%

2012-12-19

$0.177

—

2.16%

2012-09-25

$0.119

—

1.64%

2012-06-19

$0.122

—

2.01%

2012-03-26

$0.087

—

1.45%

2011-12-22

$0.150

—

2.18%

2011-09-23

$0.104

—

2.08%

2011-06-24

$0.086

—

1.46%

2011-03-25

$0.072

—

1.27%

2010-12-22

$0.124

—

1.47%

2010-09-23

$0.071

—

1.16%

2010-06-24

$0.043

—

1.51%

2010-03-25

$0.061

—

1.76%

2009-12-23

$0.122

—

2.83%

2009-09-22

$0.090

—

3.30%

2009-06-24

$0.070

—

5.11%

2009-03-25

$0.160

—

7.05%

2008-12-23

$0.292

—

6.85%

2008-09-24

$0.281

—

4.12%

2008-06-25

$0.255

—

3.90%

2008-03-25

$0.222

—

2.70%

2007-12-27

$0.391

—

2.74%

2007-09-25

$0.279

—

2.82%

2007-06-28

$0.283

—

2.16%

2007-03-23

$0.340

—

2.47%

2006-12-20

$0.356

—

2.42%

2006-09-26

$0.277

—

1.93%

2006-06-22

$0.249

—

2.10%

2006-03-24

$0.213

—

2.34%

2005-12-22

$0.332

—

2.57%

2005-09-23

$0.277

—

2.54%

2005-06-20

$0.209

—

2.30%

2005-03-24

$0.208

—

2.37%

2004-12-23

$0.289

—

1.76%

2004-09-24

$0.211

—

2.23%

2004-06-25

$0.177

—

2.18%

2004-03-26

$0.178

—

2.11%

2003-12-16

$0.182

—

2.13%

2003-12-12

$0.256

—

2.19%

2003-09-12

$0.184

—

2.07%

2003-06-13

$0.158

—

2.04%

2003-03-07

$0.131

—

2.27%

2002-12-13

$0.203

—

2.17%

2002-09-13

$0.142

—

1.75%

2002-06-14

$0.163

—

1.22%

2002-03-08

$0.088

—

1.21%

2001-12-14

$0.154

—

2.87%

2001-10-01

$0.064

—

2.93%

2001-06-08

$0.130

—

2.63%

2001-03-09

$0.064

—

2.40%

2000-12-20

$0.695

—

2.22%

2000-10-18

$0.133

—

0.58%

2000-07-19

$0.090

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.21% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

平均的な水準のETF 突出した強み・弱みはなく、無難な水準です。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

146개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

146개

상위 10개 비중

48.8%

최대 단일 종목

10.90%

집중도(HHI)

376

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

81.9%

Real Estate

0.7%

Technology

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 48.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 BRK-A BERKSHIRE HATHAWAY INC.

10.90%

#2 JPM JPMORGAN CHASE & CO.

10.78%

#3 BAC BANK OF AMERICA CORPORATION

4.68%

GBND THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC.

4.17%

#5 WFC WELLS FARGO & COMPANY

3.95%

#6 C CITIGROUP INC.

3.59%

#7 MS MORGAN STANLEY

3.50%

#8 BLK BLACKROCK, INC.

2.63%

#9 SCHW THE CHARLES SCHWAB CORPORATION

2.48%

#10 SPGI S&P GLOBAL INC.

2.11%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IYF보다 유리, ▼ 표시는 IYF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38%	$4.6B	148	1.42%	+4.84%	+8.60%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$13.5B ▲	440	1.67% ▲	-	+6.82% ▼
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$10.2B ▲	1036	0.55% ▼	-	+18.24% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$8.3B ▲	399	0.88% ▼	-	+18.92% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$4.4B ▼	6	0.52% ▼	-	+13.44% ▲
FBT	First Trust NYSE Arca Biotechnology Index Fund	0.55% ▼	$2.8B ▼	31	-	-	+48.53% ▲