VFH
Vanguard Financials ETF
7월 28일 3:36 PM ET (한국 7/29 04:36)
$139.18
+1.37 ▲ +0.99%
VFH ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.09%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$13.5B
약 18조원
保有銘柄
440銘柄
配当利回り
1.67%
運用方式
Passive
| Category | US Equities - Industry Sector | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 8.24% | Total Holdings | 440 | Perf Week | 1.33% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 19.41% | AUM | $13.5B | Perf Month | 6.24% |
| Expense | 0.09% | NAV | $137.85 | Return% 5Y | 11.45% | 52W High | -0.23% | Perf Quarter | 9.91% |
| Dividend TTM | $2.32 (1.67%) | Div Gr. 3/5Y | 2.85% 5.18% | Return% 10Y | 13.29% | 52W Low | 19.29% | Perf Half Y | 6.89% |
| Flows% 1M | 1.69% | Flows% YTD | -2.08% | Return% SI | 6.86% | Volatility(W/M) | 0.88% 1.2% | Perf YTD | 4.26% |
| SMA20 | 1.91% | SMA50 | 5.65% | SMA200 | 7.82% | RSI (14) | 66.25 | Beta | 0.91 |
| IPO | 2004/1/30 | Prev Close | $137.81 | Perf Year | 6.82% | Avg Volume | 0.56M | Price | $139.18 |
Vanguard Financials ETF（VFH）投資分析
ETF概要
Vanguard Financials ETF · US Equities - Industry Sector
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2004년 상장, 22년 운영 중.
Vanguard Financials Index Fund ETF Shares는 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 GICS 기준 금융 섹터 내 미국 대·중·소형주 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 주식에 투자하고 각 주식을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다. 비분산형입니다.
📘 VFH ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityfinancial
- 규모
- $13.5B 약 18조원
- 운용사
- Vanguard
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2004년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
低コストETF — 年 0.09%
US Equities - Industry Sector内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約90,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.09%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$90K
カテゴリ平均比で年 $410K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$500K
報酬率 0.50% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$1.6M
手数料がなければ得られた利益の 1.7% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
SCHH
Schwab U.S. REIT ETF
0.07%
年 -0.02%p
XLK
State Street Technology Select Sector SPDR ETF
0.08%
年 -0.01%p
XLF
State Street Financial Select Sector SPDR ETF
0.08%
年 -0.01%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -9.6%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$348.3M
→
累計収益
+$248.3M
年平均 +13.3%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +8.24%
평균권ベンチマークを年率 9.6%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +19.41% 累計 +70.3%
평균권ベンチマークと同程度
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +11.45% 累計 +71.9%
평균권ベンチマークを年率 1.4%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +13.29% 累計 +248.3%
평균권ベンチマークを年率 1.6%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
VFH · 株価のみ VFH · 株価 + 累積配当 VFH · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
VFH S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
3 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (33%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✓
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
77%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
평균권0.91
市場 +10%上昇時 +9.1%
市場 -10%下落時 -9.1%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±1.20%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-44.4%
2015-07-31 最悪 -38% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.40
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-7.5%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当はあるものの少なめ — 年1.67%
成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +5.2%。
배당수익률
1.67%
주당 배당
$2.32
연간 기준
5년 성장률
5.2%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.97 +0.1%
2016
$1.07 +10.8%
2017
$1.36 +27.1%
2018
$1.66 +21.4%
2019
$1.61 -2.7%
2020
$1.81 +12.0%
2021
$1.91 +5.6%
2022
$1.92 +0.6%
2023
$2.07 +7.9%
2024
$2.08 +0.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 86건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-24
$0.379
—
2.04%
2025-12-17
$0.675
—
2.06%
2025-09-24
$0.419
—
1.99%
2025-06-26
$0.472
—
2.11%
2025-03-25
$0.511
—
1.80%
2024-12-18
$0.657
—
2.25%
2024-09-27
$0.553
—
2.24%
2024-06-28
$0.461
—
2.35%
2024-03-22
$0.400
—
2.31%
2023-12-19
$0.540
—
2.08%
2023-09-28
$0.505
—
3.05%
2023-06-29
$0.440
—
2.43%
2023-03-24
$0.435
—
3.13%
2022-12-15
$0.617
—
2.95%
2022-09-28
$0.471
—
3.08%
2022-06-23
$0.413
—
2.45%
2022-03-24
$0.407
—
2.33%
2021-12-16
$0.510
—
2.37%
2021-09-29
$0.545
—
1.89%
2021-06-21
$0.368
—
2.25%
2021-03-26
$0.383
—
1.90%
2020-12-17
$0.478
—
2.27%
2020-09-11
$0.356
—
3.44%
2020-06-22
$0.410
—
2.91%
2020-03-10
$0.369
—
3.41%
2019-12-16
$0.464
—
2.18%
2019-09-26
$0.459
—
2.28%
2019-06-21
$0.375
—
2.72%
2019-03-21
$0.359
—
2.26%
2018-12-13
$0.403
—
2.82%
2018-09-24
$0.354
—
2.27%
2018-06-28
$0.360
—
2.27%
2018-03-16
$0.248
—
1.82%
2017-12-14
$0.352
—
1.94%
2017-09-27
$0.305
—
1.52%
2017-06-28
$0.270
—
1.56%
2017-03-24
$0.147
—
1.65%
2016-12-14
$0.264
—
2.25%
2016-09-20
$0.291
—
2.76%
2016-06-21
$0.283
—
2.77%
2016-03-21
$0.131
—
2.36%
2015-12-23
$0.367
—
1.98%
2015-09-25
$0.287
—
2.00%
2015-06-26
$0.238
—
1.75%
2015-03-25
$0.076
—
2.04%
2014-12-22
$0.331
—
2.43%
2014-09-24
$0.241
—
1.88%
2014-06-24
$0.237
—
2.33%
2014-03-25
$0.113
—
1.84%
2013-12-24
$0.292
—
2.49%
2013-09-23
$0.208
—
2.45%
2013-06-24
$0.227
—
2.58%
2013-03-22
$0.083
—
2.13%
2012-12-24
$0.295
—
2.13%
2012-09-24
$0.197
—
1.95%
2012-06-25
$0.191
—
2.03%
2012-03-26
$0.042
—
1.70%
2011-12-23
$0.219
—
2.68%
2011-09-23
$0.154
—
2.58%
2011-06-24
$0.152
—
1.90%
2011-03-25
$0.033
—
1.39%
2010-12-27
$0.190
—
1.32%
2010-09-24
$0.108
—
1.87%
2010-06-24
$0.105
—
1.97%
2010-03-25
$0.031
—
1.63%
2009-12-24
$0.193
—
3.08%
2009-09-24
$0.123
—
3.52%
2009-06-24
$0.122
—
5.26%
2009-03-25
$0.061
—
7.12%
2008-12-24
$0.403
—
5.48%
2008-09-24
$0.328
—
3.39%
2008-06-24
$0.317
—
4.54%
2008-03-25
$0.283
—
3.64%
2007-12-14
$0.414
—
3.66%
2007-09-24
$0.447
—
3.00%
2007-06-25
$0.386
—
2.61%
2007-03-26
$0.243
—
2.00%
2006-12-18
$0.437
—
2.61%
2006-09-25
$0.303
—
2.49%
2006-06-26
$0.303
—
2.62%
2006-03-20
$0.243
—
2.13%
2005-12-22
$0.421
—
3.81%
2005-09-26
$0.263
—
3.33%
2005-06-27
$0.258
—
2.83%
2005-03-24
$0.070
—
2.45%
2004-12-22
$1.15
—
2.14%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $7K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.18% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
長期保有・積立投資をする投資家
✅ 강점
- 💸低コスト — 年率 0.09%
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
424개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
424개
상위 10개 비중
45.1%
최대 단일 종목
9.30%
집중도(HHI)
299
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 74.7%
Technology 2.2%
Real Estate 0.7%
Industrials 0.0%
Healthcare 0.0%
Consumer Cyclical 0.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 45.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#7 - Vanguard Cmt Funds-Vanguard Market Liquidity Fund 3.11%
同カテゴリー比較
カテゴリ: US Equities - Industry Sector
같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: US Equities - Industry Sector
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFH보다 유리, ▼ 표시는 VFH보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VFH | Vanguard Financials ETF | 0.09% | $13.5B | 440 | 1.67% | +4.26% | +6.82% |
| Fidelity Nasdaq Composite Index ETF | 0.21% ▼ | $10.2B ▼ | 1036 | 0.55% ▼ | - | +18.24% ▲ | |
| Vanguard Industrials ETF | 0.09% | $8.3B ▼ | 399 | 0.88% ▼ | - | +18.92% ▲ | |
| iShares U.S. Financials ETF | 0.38% ▼ | $4.6B ▼ | 148 | 1.42% ▼ | - | +8.60% ▲ | |
| First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF | 0.89% ▼ | $4.4B ▼ | 6 | 0.52% ▼ | - | +13.44% ▲ | |
| First Trust NYSE Arca Biotechnology Index Fund | 0.55% ▼ | $2.8B ▼ | 31 | - | - | +48.53% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ VFH보다 유리 · ▼ VFH보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
VFHと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 13銘柄（レバレッジ 7 · インバース 5 · カバードコール 1）
VFHの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
VFHとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 7 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
FAS
Direxion Financial Bull 3X ETF
+3.00%
$2.4B
UYG
ProShares Ultra Financials 2x Shares
+1.81%
$811M
BNKU
MicroSectors U.S.Big Banks 3 Leveraged ETNs
+0.82%
$45M
EET
ProShares Ultra MSCI Emerging Markets 2x Shares
+0.85%
$34M
XLFX
Corgi U.S. Financials 2x Daily ETF
+2.00%
FINY
GraniteShares YieldBOOST Financials ETF
+0.04%
XKRE
Corgi U.S. Regional Banks 2x Daily ETF
-0.56%
インバース 5 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 1 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
VFHはどのようなETFですか？
VFHはUS Equities - Industry SectorカテゴリのETFで、Vanguardが運用しています。
VFHは何銘柄に投資していますか？
VFHは合計440銘柄を保有し、AUMは約$13.5Bです。
VFHは配当（分配金）を出しますか？
VFHの分配利回りは約1.67%です。
VFHの52週最高値・最安値はいくらですか？
VFHは過去52週で最高 $139.50、最低 $116.67を記録しました。
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