IAI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IAIは配当（分配金）を出しますか？

IAIの分配利回りは約1.09%です。

IAI

iShares U.S. Broker-Dealers ETF

7월 28일 9:30 AM ET (한국 7/28 22:30)

$188.65

+1.75 ▲ +0.94%

IAI ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.38%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$1.4B

약 2조원

保有銘柄

41銘柄

配当利回り

1.09%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	9.23%	Total Holdings ⓘ	41	Perf Week ⓘ	0.49%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	26.04%	AUM ⓘ	$1.4B	Perf Month ⓘ	6.13%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$186.96	Return% 5Y ⓘ	15.22%	52W High ⓘ	-3.97%	Perf Quarter ⓘ	6.85%
Dividend TTM ⓘ	$2.05 (1.09%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-6.08% 6.73%	Return% 10Y ⓘ	19.1%	52W Low ⓘ	19.57%	Perf Half Y ⓘ	2.04%
Flows% 1M ⓘ	-4.74%	Flows% YTD ⓘ	-18.58%	Return% SI ⓘ	8.22%	Volatility(W/M) ⓘ	1.26% 1.75%	Perf YTD ⓘ	5.17%
SMA20 ⓘ	0.72%	SMA50 ⓘ	2.7%	SMA200 ⓘ	6.37%	RSI (14) ⓘ	53.83	Beta ⓘ	1.09
IPO ⓘ	2006/5/5	Prev Close ⓘ	$186.9	Perf Year ⓘ	7.3%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$188.65

📊 iShares U.S. Broker-Dealers ETF（IAI）投資分析

ETF概要

iShares U.S. Broker-Dealers ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2006년 상장, 20년 운영 중.

iShares U.S. Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF는 미국 투자 서비스 섹터 주식들로 구성된 Dow Jones U.S. Select Investment Services Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자하며, 증권 중개 및 거래소 섹터 기업들에 대한 노출을 제공하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IAI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialbrokerage

규모: $1.4B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.38%

US Equities - Industry Sectorカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$380K

カテゴリ平均比で年 $120K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.9M

手数料がなければ得られた利益の 7.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.30%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.30%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

US Equities - Industry Sector 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -8.6%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$574.3M

→

累計収益

+$474.3M

年平均 +19.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +9.23%

평균권

ベンチマークを年率 8.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +26.04% 累計 +100.2%

상위 25%

ベンチマークを年率 7.0%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +15.22% 累計 +103.1%

상위 25%

ベンチマークを年率 2.3%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +19.10% 累計 +474.3%

상위 25%

ベンチマークを年率 4.2%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

IAI · 株価のみ IAI · 株価 + 累積配当 IAI · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

200

350

500

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

IAI S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+28%

2017

-9%

2018

+23%

2019

+17%

2020

+41%

2021

-12%

2022

+15%

2023

+36%

2024

+25%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

5 / 9年

ベンチマークと一進一退 (56%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.2% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 104%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

1.09

市場 +10%上昇時 +10.9%

市場 -10%下落時 -10.9%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.75%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-40.4%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-20 → 2020-03-23

約8か月で回復

2015-07-31 最悪 -31% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.57

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-8.1%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.09%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +6.7%。

배당수익률

1.09%

주당 배당

$2.05

연간 기준

5년 성장률

6.7%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2006~2026 (81건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.73 +35.2%

2016

$0.86 +17.6%

2017

$0.89 +2.8%

2018

$1.04 +17.1%

2019

$1.23 +18.5%

2020

$1.45 +17.5%

2021

$2.06 +42.2%

2022

$1.95 -5.2%

2023

$1.51 -22.5%

2024

$1.71 +12.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 81건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.693

—

1.45%

2025-12-16

$0.446

—

1.20%

2025-09-16

$0.436

—

1.17%

2025-06-16

$0.359

—

1.03%

2025-03-18

$0.464

—

1.41%

2024-12-17

$0.434

—

1.32%

2024-09-25

$0.361

—

1.65%

2024-06-11

$0.364

—

1.51%

2024-03-21

$0.353

—

1.99%

2023-12-20

$0.438

—

1.86%

2023-09-26

$0.579

—

2.70%

2023-06-07

$0.506

—

2.49%

2023-03-23

$0.429

—

2.80%

2022-12-13

$0.451

—

2.58%

2022-09-26

$0.483

—

2.47%

2022-06-09

$0.396

—

2.67%

2022-03-24

$0.728

—

2.11%

2021-12-13

$0.517

—

1.54%

2021-09-24

$0.435

—

1.07%

2021-06-10

$0.261

—

1.33%

2021-03-25

$0.234

—

1.58%

2020-12-14

$0.222

—

1.98%

2020-09-23

$0.327

—

2.50%

2020-06-15

$0.287

—

2.22%

2020-03-25

$0.395

—

2.21%

2019-12-16

$0.237

—

1.87%

2019-09-24

$0.233

—

2.03%

2019-06-17

$0.223

—

2.05%

2019-03-20

$0.346

—

2.08%

2018-12-17

$0.243

—

2.01%

2018-09-26

$0.268

—

1.66%

2018-06-26

$0.191

—

1.50%

2018-03-22

$0.185

—

1.60%

2017-12-19

$0.235

—

1.67%

2017-09-26

$0.166

—

1.71%

2017-06-27

$0.208

—

1.48%

2017-03-24

$0.254

—

1.44%

2016-12-21

$0.186

—

1.94%

2016-09-26

$0.135

—

1.94%

2016-06-21

$0.154

—

2.34%

2016-03-23

$0.259

—

2.16%

2015-12-24

$0.243

—

1.73%

2015-09-25

$0.120

—

1.22%

2015-06-24

$0.091

—

1.25%

2015-03-25

$0.089

—

1.35%

2014-12-24

$0.179

—

1.12%

2014-09-24

$0.090

—

1.47%

2014-06-24

$0.107

—

1.53%

2014-03-25

$0.106

—

1.38%

2013-12-23

$0.191

—

1.20%

2013-09-24

$0.093

—

2.18%

2013-06-26

$0.074

—

2.04%

2013-03-25

$0.077

—

2.81%

2012-12-27

$0.026

—

2.99%

2012-12-19

$0.355

—

3.22%

2012-09-25

$0.089

—

1.80%

2012-06-19

$0.138

—

2.07%

2012-03-26

$0.094

—

1.19%

2011-12-22

$0.078

—

2.89%

2011-09-23

$0.066

—

2.78%

2011-06-24

$0.073

—

2.10%

2011-03-25

$0.045

—

1.73%

2010-12-22

$0.345

—

1.71%

2010-09-23

$0.039

—

0.62%

2010-06-24

$0.041

—

0.78%

2010-03-25

$0.044

—

0.72%

2009-12-23

$0.031

—

1.24%

2009-09-22

$0.034

—

1.64%

2009-06-24

$0.047

—

2.12%

2009-03-25

$0.048

—

2.41%

2008-12-23

$0.190

—

3.05%

2008-09-24

$0.172

—

1.63%

2008-06-25

$0.064

—

1.06%

2008-03-25

$0.028

—

0.79%

2007-12-27

$0.096

—

0.69%

2007-09-25

$0.110

—

0.67%

2007-06-28

$0.084

—

0.41%

2007-03-23

$0.060

—

0.31%

2006-12-20

$0.062

—

0.20%

2006-09-26

$0.023

—

0.09%

2006-06-22

$0.024

—

0.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $866

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.73% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

📈長期リターンは上位層

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

38개 종목으로 구성

상위 섹터는 Financial (70%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

38개

상위 10개 비중

73.8%

최대 단일 종목

18.31%

집중도(HHI)

854

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

69.6%

Technology

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 73.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

GBND THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC.

18.31%

#2 MS MORGAN STANLEY

14.29%

#3 SCHW THE CHARLES SCHWAB CORPORATION

11.33%

#4 ICE INTERCONTINENTAL EXCHANGE, INC.

4.52%

#5 SPGI S&P GLOBAL INC.

4.48%

#6 MCO MOODY'S CORPORATION

4.42%

#7 CME CME GROUP INC.

4.40%

#8 MSCI MSCI INC.

4.13%

#9 HOOD ROBINHOOD MARKETS, INC.

3.98%

#10 NDAQ NASDAQ, INC.

3.97%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAI보다 유리, ▼ 표시는 IAI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IAI	iShares U.S. Broker-Dealers ETF	0.38%	$1.4B	41	1.09%	+5.17%	+7.30%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$13.5B ▲	440	1.67% ▲	-	+6.82% ▼
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$10.2B ▲	1036	0.55% ▼	-	+18.24% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$8.3B ▲	399	0.88% ▼	-	+18.92% ▲
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38%	$4.6B ▲	148	1.42% ▲	-	+8.60% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$4.4B ▲	6	0.52% ▼	-	+13.44% ▲