SCHI ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
슈왑 5-10년 회사채 ETF(SCHI)는 만기 5~10년 미국 투자등급 회사채에 분산투자하는 저보수 채권 ETF입니다. 중기 듀레이션의 안정적인 월 배당 이자 수익을 추구하며, VCIT·IGIB 등 유사 회사채 ETF와의 보수 차이와 만기 구간이 핵심 선택 기준이 됩니다.
슈왑 5-10년 회사채 ETF는 무엇인가요?
블룸버그 미국 종합 신용-회사채(5-10년) 지수를 추종하는 중기 투자등급 회사채 ETF입니다. 만기가 5년에서 10년 구간에 속하는 미국 투자등급 회사채를 폭넓게 보유하여 중간 듀레이션 구간의 이자 수익을 추구합니다.
주식보다 변동성이 낮은 자산으로 안정적인 이자 수익을 원하면서 중기 듀레이션의 금리 민감도를 감내할 투자자에게 적합합니다.
슈왑이 운용하는 패시브(지수 추종) 운용 방식의 ETF입니다.
슈왑 5-10년 회사채 ETF 어떻게 투자하나요?
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 추적 지수 | 블룸버그 미국 종합 신용-회사채(5-10년) |
| 운용 방식 | 패시브 (지수 추종) |
| 리밸런싱 주기 | 월 1회 (지수 기준) |
| 배당 주기 | 월 배당 |
| 운용사 | 슈왑 |
| 총보수비율 | 0.03% |
지수에 편입된 투자등급 회사채를 시가총액 가중 방식에 가깝게 보유하여 중기 회사채 시장 전반의 성과를 추종합니다. 신용등급·만기 기준에 따라 편입 종목이 정기적으로 교체되며, 가중 평균 듀레이션이 지수와 유사하게 유지되도록 운용됩니다.
- 카테고리 평균 대비 낮은 보수 수준
- 중기 듀레이션에 집중한 회사채 노출
슈왑 5-10년 회사채 ETF 규모와 비용 (AUM·운용보수)
운용자산(AUM)은 $11.5B(약 16조원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.03%입니다.
유사 카테고리의 VCIT·IGIB 대비 보수 측면에서 경쟁력을 갖춘 수준이며, 투자등급 회사채 중심의 분산으로 안정적인 이자 흐름을 추구합니다.
슈왑 5-10년 회사채 ETF 성과와 흐름
회사채 ETF 특성상 가격은 금리 방향과 신용 스프레드 변화에 민감하게 반응합니다. 중기 듀레이션이라 단기물보다 금리 변동에 따른 가격 등락 폭이 크고, 이자 수익이 총수익의 상당 부분을 구성하는 흐름을 보입니다.
금리 환경과 신용 스프레드에 따라 자금 유출입이 달라지며, 금리 인하 기대가 커지는 국면에서는 중기 채권으로 자금이 유입되는 경향이 있습니다. 반대로 금리 상승기에는 채권 가격 부담으로 변동성이 확대될 수 있습니다.
슈왑 5-10년 회사채 ETF 장점과 단점
낮은 보수와 투자등급 회사채 분산이 강점이며, 금리 변동에 따른 가격 민감도와 신용 위험이 주요 단점입니다.
💪 핵심 장점
⚠️ 주의할 점
슈왑 5-10년 회사채 ETF 대안 ETF와 관련 상품
표에 보이는 VCIT·IGIB·SPIB 는 같은 중기 투자등급 회사채 카테고리의 직접 비교 대상으로, 보수율과 운용사가 주요 차이점입니다. 더 긴 만기 노출을 원한다면 장기 회사채 ETF인 IGLB, 회사채를 포함한 미국 채권 전반에 폭넓게 분산하려면 종합채권 ETF인 SCHZ도 함께 검토할 수 있습니다.
| 종목 | 이름 | 가격 | 등락 | AUM | 총보수 | 배당률 | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 VCIT | Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF | $81.26 | -0.3% | $67.6B | 0.03% | 4.88% | -1.9% |
 IGIB | iShares Trust iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | $52.27 | -0.3% | $18.6B | 0.04% | 4.89% | -1.9% |
 SPIB | State Street SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF | $33.13 | -0.1% | $11.5B | 0.04% | 4.49% | -1.2% |
 IGLB | iShares 10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | $47.95 | -1.1% | $2.8B | 0.04% | 5.45% | -4.4% |
 FIIG | First Trust Intermediate Duration Investment Grade Corporate ETF | $20.35 | -0.5% | $648.6M | 0.49% | 4.75% | -2.6% |
| 종목 | 이름 | 비중 | 가격 | 등락 | 시총 | PER | 배당률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 MYMK | State Street My2031 Municipal Bond ETF | 0.00% | $24.83 | +0.1% | $0.0M | - | 2.06% |
| META | Meta Platforms Inc | 0.00% | $587.54 | -1.0% | $1.49T | 21.4 | 0.33% |
| BAC | Bank Of America Corp | 0.00% | $61.07 | -2.5% | $433.4B | 14.0 | 1.95% |
| BAC | Bank Of America Corp | 0.00% | $61.07 | -2.5% | $433.4B | 14.0 | 1.95% |
| BAC | Bank Of America Corp | 0.00% | $61.07 | -2.5% | $433.4B | 14.0 | 1.95% |
| ORCL | Oracle Corp | 0.00% | $117.74 | -1.9% | $339.1B | 20.2 | 1.65% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | 0.00% | $344.71 | -3.5% | $923.7B | 14.8 | 1.86% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | 0.00% | $344.71 | -3.5% | $923.7B | 14.8 | 1.86% |
| GS | Goldman Sachs Group Inc | 0.00% | $980.75 | -5.1% | $289.3B | 15.1 | 1.94% |
| AMGN | AMGEN Inc | 0.00% | $387.42 | -1.4% | $209.1B | 26.9 | 2.63% |
슈왑 5-10년 회사채 ETF 투자자 체크포인트
SCHI 투자 전 점검할 포인트입니다. 안정적인 이자 수익을 추구하는 중기 회사채 자산이지만 금리 민감도와 신용 위험, 환율 노출은 투자 전에 충분히 확인해 둘 필요가 있습니다.
| 체크포인트 | 확인 내용 | 현재 상태 |
|---|---|---|
| 💵 보수비율 | 장기 보유 시 누적 비용 영향 확인 | 낮은 수준 |
| 📉 금리 민감도 | 중기 듀레이션의 금리 변동 노출 | 확인 필요 |
| 🏦 신용 위험 | 투자등급 회사채의 스프레드 변동 | 분산으로 완화 |
| 💱 환율 | 원화 환산 수익률 영향 | 환헤지 미적용 |
금리 상승과 신용 스프레드 확대가 가격 하락의 주된 요인입니다. 중기 듀레이션 특성상 단기 채권보다 금리 변동에 따른 평가손익 변동이 크며, 경기 둔화 국면에서는 투자등급이라도 가격 조정이 나타날 수 있습니다.
안정적인 이자 수익과 분산을 원하는 투자자에게 적합한 중기 회사채 코어 자산입니다. 비용을 중시한다면 SCHI 의 낮은 보수가 장점이며, 만기 구간 선호에 따라 장기물 또는 종합채권 ETF와 함께 비교 검토하는 것이 권장됩니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
이 글은 2026년 6월 21일 기준 정보입니다.