XTL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XTL 有配息嗎？

XTL 的配息殖利率約為 1.27%。

XTL

State Street SPDR S&P Telecom ETF

7월 28일 12:28 PM ET (한국 7/29 01:28)

$208.44

+0.90 ▲ +0.43%

XTL ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.35%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$571M

약 7821억원

持有標的

42個

股息殖利率

1.27%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	72.26%	Total Holdings ⓘ	42	Perf Week ⓘ	-0.28%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	41.62%	AUM ⓘ	$571M	Perf Month ⓘ	-3.29%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$207.59	Return% 5Y ⓘ	17.55%	52W High ⓘ	-15.82%	Perf Quarter ⓘ	-4.83%
Dividend TTM ⓘ	$2.65 (1.27%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	38.62% 16.59%	Return% 10Y ⓘ	14.39%	52W Low ⓘ	81.44%	Perf Half Y ⓘ	29.46%
Flows% 1M ⓘ	-17.53%	Flows% YTD ⓘ	85.14%	Return% SI ⓘ	10.81%	Volatility(W/M) ⓘ	1.76% 2.28%	Perf YTD ⓘ	36.04%
SMA20 ⓘ	-3.24%	SMA50 ⓘ	-6.73%	SMA200 ⓘ	12.33%	RSI (14) ⓘ	40.54	Beta ⓘ	1.18
IPO ⓘ	2011/1/27	Prev Close ⓘ	$207.54	Perf Year ⓘ	73.15%	Avg Volume ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$208.44

📊 State Street SPDR S&P Telecom ETF (XTL) 投資分析

ETF 概覽

State Street SPDR S&P Telecom ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2011년 상장, 15년 운영 중.

SPDR S&P Telecom ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 통신 섹터의 성과를 측정하는 S&P Telecom Select Industry 지수의 총수익 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 표본 추출 전략을 사용합니다.

📘 XTL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitycommunication-services

규모: $571M 약 7821억원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.35%

US Equities - Industry Sector中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 350,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$350K

相較類別平均,每年節省 $150K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.27%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.27%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於US Equities - Industry Sector상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +54.5%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$383.6M

→

累計報酬

+$283.6M

年化平均 +14.4%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +72.26%

상위 5%

年化領先基準指數 54.5%p

我的位置前 5%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +41.62% 累計 +184.0%

상위 5%

年化領先基準指數 22.6%p

我的位置前 5%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +17.55% 累計 +124.4%

상위 25%

年化領先基準指數 4.7%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.39% 累計 +283.6%

상위 25%

年化落後基準指數 0.5%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

XTL · 僅股價 XTL · 股價 + 累計配息 XTL · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

XTL S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

-1%

2017

-8%

2018

+11%

2019

+22%

2020

+23%

2021

-20%

2022

-2%

2023

+35%

2024

+44%

2025

+34%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

3 / 9年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：領先 (33.7% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚠️ 125%

跌幅大於基準——空頭市場較為脆弱

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

中風險

波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。

Beta (市場敏感度)

평균권

1.18

市場上漲 10% 時 +11.8%

市場下跌 10% 時 -11.8%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±2.28%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-37.0%

回撤持續期間: 28 個月

2021-06-25 → 2023-10-27

約 12 個月後回檔

2015-07-31 最差 -36% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.45

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-9.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.27%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +16.6%。

배당수익률

1.27%

주당 배당

$2.65

연간 기준

5년 성장률

16.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2011~2026 (58건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.77 -0.9%

2016

$1.42 +84.3%

2017

$1.19 -16.2%

2018

$0.64 -45.8%

2019

$0.75 +16.1%

2020

$1.27 +69.8%

2021

$0.60 -52.4%

2022

$0.64 +6.1%

2023

$0.67 +4.4%

2024

$1.61 +140.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 58건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.644

—

1.18%

2025-12-22

$0.104

—

1.11%

2025-09-22

$1.03

—

1.28%

2025-06-23

$0.208

—

0.86%

2025-03-24

$0.271

—

0.71%

2024-12-23

$0.131

—

0.62%

2024-09-23

$0.179

—

0.62%

2024-06-24

$0.169

—

0.85%

2024-03-18

$0.190

—

1.15%

2023-12-18

$0.075

—

0.84%

2023-09-18

$0.207

—

1.03%

2023-06-20

$0.175

—

0.97%

2023-03-20

$0.184

—

1.00%

2022-12-19

$0.011

—

1.01%

2022-09-19

$0.179

—

1.82%

2022-06-21

$0.191

—

1.91%

2022-03-21

$0.223

—

1.64%

2021-12-20

$0.206

—

1.55%

2021-09-20

$0.692

—

1.58%

2021-06-21

$0.175

—

0.96%

2021-03-22

$0.197

—

0.98%

2020-12-21

$0.246

—

1.07%

2020-09-21

$0.195

—

1.15%

2020-06-22

$0.156

—

1.13%

2020-03-23

$0.151

—

1.22%

2019-12-23

$0.147

—

1.18%

2019-09-23

$0.135

—

1.34%

2019-06-24

$0.204

—

1.16%

2019-03-18

$0.158

—

1.89%

2018-12-24

$0.182

—

2.02%

2018-09-24

$0.240

—

2.04%

2018-06-18

$0.424

—

2.29%

2018-03-19

$0.343

—

2.16%

2017-12-15

$0.549

—

2.40%

2017-09-15

$0.380

—

1.86%

2017-06-16

$0.263

—

1.49%

2017-03-17

$0.227

—

1.40%

2016-12-16

$0.228

—

1.43%

2016-09-16

$0.181

—

1.50%

2016-06-17

$0.183

—

1.70%

2016-03-18

$0.178

—

1.70%

2015-12-18

$0.230

—

1.74%

2015-09-18

$0.194

—

1.59%

2015-06-19

$0.210

—

1.37%

2015-03-20

$0.143

—

1.22%

2014-12-19

$0.179

—

1.46%

2014-09-19

$0.146

—

1.16%

2014-06-20

$0.151

—

0.92%

2014-03-21

$0.118

—

0.64%

2013-12-20

$0.250

—

2.53%

2012-12-21

$1.12

—

3.16%

2012-09-21

$0.105

—

0.88%

2012-06-15

$0.146

—

1.26%

2012-03-16

$0.059

—

0.85%

2011-12-16

$0.100

—

0.83%

2011-09-16

$0.098

—

0.56%

2011-06-17

$0.094

—

0.28%

2011-03-18

$0.044

—

0.09%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 16.59% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.35%
📈長期績效名列前茅
🎯年化超額報酬 +4.7%p（對比基準）

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

41개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

41개

상위 10개 비중

37.4%

최대 단일 종목

4.89%

집중도(HHI)

320

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

58.3%

Communication Services

36.5%

Real Estate

2.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 37.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

4.89%

GSAT Globalstar Inc

3.85%

#3 CIEN Ciena Corp

3.81%

IRDM Iridium Communications Inc

3.73%

VIAV Viavi Solutions Inc

3.69%

#6 T AT&T Inc

3.56%

LUMN Lumen Technologies Inc

3.49%

#8 LITE Lumentum Holdings Inc

3.49%

#9 UI Ubiquiti Inc

3.44%

#10

VISN Vistance Networks Inc

3.42%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XTL보다 유리, ▼ 표시는 XTL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XTL	State Street SPDR S&P Telecom ETF	0.35%	$571M	42	1.27%	+36.04%	+73.15%
XLC	State Street Communication Services Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$21.7B ▲	26	1.33% ▲	-	+0.04% ▼
VOX	Vanguard Communication Services ETF	0.09% ▲	$5.6B ▲	115	1.08% ▼	-	+5.39% ▼
FCOM	Fidelity MSCI Communication Services Index ETF	0.08% ▲	$1.7B ▲	89	1.02% ▼	-	+4.90% ▼
GXPC	Global X PureCap MSCI Communication Services ETF	0.15% ▲	$166M ▼	26	0.33% ▼	-	+14.53% ▼
TRUC	VanEck Communication Services TruSector ETF	0.14% ▲	$56M ▼	8	0.23% ▼	-	-