USMC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

USMC

Principal U.S. Mega-Cap ETF

7월 28일 10:27 AM ET (한국 7/28 23:27)

$73.67

+0.09 ▲ +0.12%

USMC ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.12%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$3.5B

약 5조원

持有標的

29個

股息殖利率

0.77%

運作方式

Active

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.48%	Total Holdings ⓘ	29	Perf Week ⓘ	0.12%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	19.19%	AUM ⓘ	$3.5B	Perf Month ⓘ	1.16%
Expense ⓘ	0.12%	NAV ⓘ	$73.62	Return% 5Y ⓘ	14.28%	52W High ⓘ	-1.77%	Perf Quarter ⓘ	5.86%
Dividend TTM ⓘ	$0.57 (0.77%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-5.77% -0.62%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	18.97%	Perf Half Y ⓘ	8.8%
Flows% 1M ⓘ	2.34%	Flows% YTD ⓘ	2.45%	Return% SI ⓘ	14.87%	Volatility(W/M) ⓘ	0.83% 0.85%	Perf YTD ⓘ	7.63%
SMA20 ⓘ	-0.6%	SMA50 ⓘ	0.11%	SMA200 ⓘ	6.24%	RSI (14) ⓘ	48.85	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2017/10/12	Prev Close ⓘ	$73.58	Perf Year ⓘ	16.31%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$73.67

📊 Principal U.S. Mega-Cap ETF (USMC) 投資分析

ETF 概覽

Principal U.S. Mega-Cap ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2017년 상장, 9년 운영 중.

Principal U.S. Mega-Cap ETF는 장기적인 자본 성장을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 매수 시점 기준 S&P 500 지수 시가총액 상위 50% 이내에 속하는 초대형주(Mega-Cap) 보통주에 투자합니다.

📘 USMC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitylarge-capmega-cap

규모: $3.5B 약 5조원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2017년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.12%

在US Equities - Broad Market & Size類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.12%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$120K

相較類別平均,每年節省 $110K

類別中位數年度費用

$230K

依費率 0.23% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.2M

若無手續費可獲得的收益中，有 2.3% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

每年 -0.10%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於US Equities - Broad Market & Size상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -0.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$194.9M

→

累計報酬

+$94.9M

年化平均 +14.3%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +17.48%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +19.19% 累計 +69.3%

상위 25%

與基準指數相近

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.28% 累計 +94.9%

상위 25%

年化領先基準指數 1.4%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2017年10月上市 — 不足 10 年

9年累計總報酬曲線

自 2017-10-12 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

USMC · 僅股價 USMC · 股價 + 累計配息 USMC · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

USMC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+5%

2017

-2%

2018

+28%

2019

+15%

2020

+27%

2021

-18%

2022

+31%

2023

+30%

2024

+16%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

4 / 9年

與基準互有領先 (44%)

+ 2026 YTD：落後 (8.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 93%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.95

市場上漲 10% 時 +9.5%

市場下跌 10% 時 -9.5%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.85%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-30.0%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-19 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2017-10-12 最差 -24% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.64

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 0.77%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 -0.6%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

0.77%

주당 배당

$0.57

연간 기준

5년 성장률

-0.6%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (31건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.57

2018

$0.49 -14.7%

2019

$0.56 +14.0%

2020

$0.68 +22.5%

2021

$0.64 -5.4%

2022

$0.45 -30.2%

2023

$0.60 +33.0%

2024

$0.54 -9.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 31건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.146

—

1.06%

2025-12-29

$0.141

—

0.78%

2025-10-01

$0.139

—

0.99%

2025-07-01

$0.126

—

1.13%

2025-04-01

$0.132

—

1.28%

2024-12-27

$0.150

—

0.98%

2024-10-01

$0.132

—

1.05%

2024-07-01

$0.160

—

1.13%

2024-04-01

$0.155

—

1.18%

2023-10-02

$0.143

—

1.74%

2023-07-03

$0.154

—

1.39%

2023-04-03

$0.152

—

1.57%

2022-12-28

$0.139

—

2.37%

2022-10-03

$0.159

—

2.04%

2022-07-01

$0.178

—

2.39%

2022-04-01

$0.167

—

1.98%

2021-12-29

$0.199

—

1.82%

2021-10-01

$0.163

—

1.84%

2021-07-01

$0.171

—

1.83%

2021-04-01

$0.147

—

1.89%

2020-12-29

$0.130

—

1.56%

2020-10-01

$0.139

—

1.78%

2020-07-01

$0.139

—

2.03%

2020-04-01

$0.147

—

2.54%

2019-12-27

$0.159

—

2.09%

2019-10-01

$0.166

—

2.31%

2019-07-01

$0.162

—

2.17%

2018-12-27

$0.171

—

2.30%

2018-10-01

$0.168

—

1.41%

2018-07-02

$0.132

—

0.90%

2018-04-02

$0.100

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $655

5년 누적 (세후) $3K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.62% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期定期定額・分散型投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

광범위 시장 분산

27개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

27개

상위 10개 비중

51.7%

최대 단일 종목

7.57%

집중도(HHI)

427

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

26.6% -3%p

Financial

15.9%

Communication Services

14.1% +5%p

Consumer Defensive

7.1%

Healthcare

6.9% -4%p

Consumer Cyclical

6.0% -4%p

Industrials

5.4%

Energy

2.8%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 51.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

7.57%

#2 AAPL Apple Inc

6.70%

#3 GOOGL Alphabet Inc

5.37%

#4 MSFT Microsoft Corp

4.91%

#5 NFLX Netflix Inc

4.65%

#6 COST Costco Wholesale Corp

4.58%

#7 JPM JPMorgan Chase & Co

4.56%

#8 AVGO Broadcom Inc

4.50%

#9 MA Mastercard Inc

4.49%

#10 V Visa Inc

4.39%

同類別比較

類別：US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USMC보다 유리, ▼ 표시는 USMC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USMC	Principal U.S. Mega-Cap ETF	0.12%	$3.5B	29	0.77%	+7.63%	+16.31%
ITOT	iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF	0.03% ▲	$93.4B ▲	2459	1.02% ▲	-	+16.35% ▲
SCHB	Schwab U.S. Broad Market ETF	0.03% ▲	$42.8B ▲	2363	1.05% ▲	-	+16.27% ▼
VXF	Vanguard Extended Market Index ETF	0.05% ▲	$30.4B ▲	3385	1.03% ▲	-	+18.54% ▲
OEF	iShares S&P 100 Fund	0.2% ▼	$19.7B ▲	106	0.89% ▲	-	+15.67% ▼
IWV	iShares Russell 3000 ETF	0.2% ▼	$19.4B ▲	2594	0.89% ▲	-	+16.31%