ITOT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ITOT

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF

7월 28일 1:07 PM ET (한국 7/29 02:07)

$162.10

+0.10 ▲ +0.06%

ITOT ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.03%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$93.4B

약 128조원

持有標的

2459個

股息殖利率

1.02%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.99%	Total Holdings ⓘ	2459	Perf Week ⓘ	-0.36%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.64%	AUM ⓘ	$93.4B	Perf Month ⓘ	0.55%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$162.00	Return% 5Y ⓘ	11.96%	52W High ⓘ	-2.6%	Perf Quarter ⓘ	3.68%
Dividend TTM ⓘ	$1.65 (1.02%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.3% 6.18%	Return% 10Y ⓘ	14.47%	52W Low ⓘ	19.88%	Perf Half Y ⓘ	7.38%
Flows% 1M ⓘ	1.01%	Flows% YTD ⓘ	6.62%	Return% SI ⓘ	10.55%	Volatility(W/M) ⓘ	0.79% 0.93%	Perf YTD ⓘ	9.02%
SMA20 ⓘ	-1.08%	SMA50 ⓘ	-0.69%	SMA200 ⓘ	6.04%	RSI (14) ⓘ	45.31	Beta ⓘ	1.02
IPO ⓘ	2004/1/23	Prev Close ⓘ	$162	Perf Year ⓘ	16.35%	Avg Volume ⓘ	1.99M	Price ⓘ	$162.1

📊 iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) 投資分析

ETF 概覽

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2004년 상장, 22년 운영 중.

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF는 미국 주식 시장 전체의 수익률을 측정하는 S&P Total Market Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 뉴욕거래소와 나스닥 등 미국 주요 거래소에 상장된 모든 보통주를 포괄하며, 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다.

📘 ITOT ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equity

규모: $93.4B 약 128조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2004년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.03%

在US Equities - Broad Market & Size類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 30,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$30K

相較類別平均,每年節省 $200K

類別中位數年度費用

$230K

依費率 0.23% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$551K

若無手續費可獲得的收益中，有 0.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

每年 -0.01%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

0.02%

每年 -0.01%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Broad Market & Size中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +0.2%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$386.3M

→

累計報酬

+$286.3M

年化平均 +14.5%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +17.99%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +18.64% 累計 +67.0%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.96% 累計 +75.9%

평균권

年化落後基準指數 0.9%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.47% 累計 +286.3%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

ITOT · 僅股價 ITOT · 股價 + 累計配息 ITOT · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

ITOT S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

-6%

2018

+31%

2019

+20%

2020

+27%

2021

-20%

2022

+27%

2023

+25%

2024

+17%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 9年

表現不及基準 (11%)

+ 2026 YTD：領先 (8.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 103%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

1.02

市場上漲 10% 時 +10.2%

市場下跌 10% 時 -10.2%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.93%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-35.0%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-19 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2015-07-31 最差 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.58

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.02%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +6.2%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.02%

주당 배당

$1.65

연간 기준

5년 성장률

6.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2004~2026 (91건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.94 +0.3%

2016

$1.03 +10.0%

2017

$1.22 +17.8%

2018

$1.36 +12.2%

2019

$1.22 -10.6%

2020

$1.27 +3.9%

2021

$1.41 +11.3%

2022

$1.55 +10.1%

2023

$1.58 +1.7%

2024

$1.65 +4.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 91건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.327

—

1.35%

2025-12-16

$0.487

—

1.43%

2025-09-16

$0.414

—

1.45%

2025-06-16

$0.386

—

1.28%

2025-03-18

$0.358

—

1.58%

2024-12-17

$0.468

—

1.55%

2024-09-25

$0.466

—

1.62%

2024-06-11

$0.336

—

1.33%

2024-03-21

$0.308

—

1.62%

2023-12-20

$0.473

—

1.50%

2023-09-26

$0.443

—

2.02%

2023-06-07

$0.283

—

1.83%

2023-03-23

$0.352

—

2.03%

2022-12-13

$0.406

—

2.00%

2022-09-26

$0.405

—

1.70%

2022-06-09

$0.273

—

1.76%

2022-03-24

$0.325

—

1.58%

2021-12-13

$0.367

—

1.54%

2021-09-24

$0.367

—

1.22%

2021-06-10

$0.236

—

1.52%

2021-03-25

$0.296

—

1.68%

2020-12-14

$0.342

—

1.99%

2020-09-23

$0.332

—

2.27%

2020-06-15

$0.276

—

2.43%

2020-03-25

$0.269

—

2.54%

2019-12-16

$0.446

—

2.47%

2019-09-24

$0.322

—

2.43%

2019-06-17

$0.357

—

2.39%

2019-03-20

$0.239

—

2.27%

2018-12-28

$0.061

—

2.16%

2018-12-17

$0.349

—

2.53%

2018-09-26

$0.298

—

2.07%

2018-06-26

$0.259

—

2.10%

2018-03-22

$0.249

—

2.12%

2017-12-19

$0.302

—

2.13%

2017-09-26

$0.267

—

2.15%

2017-06-27

$0.241

—

1.74%

2017-03-24

$0.222

—

1.79%

2016-12-21

$0.273

—

2.38%

2016-09-26

$0.223

—

1.96%

2016-06-21

$0.238

—

2.47%

2016-03-23

$0.204

—

2.48%

2015-12-29

$0.042

—

1.98%

2015-12-24

$0.255

—

2.89%

2015-09-25

$0.228

—

2.49%

2015-06-24

$0.204

—

2.63%

2015-03-25

$0.206

—

2.63%

2014-12-24

$0.462

—

2.18%

2014-09-24

$0.203

—

2.13%

2014-06-24

$0.193

—

2.08%

2014-03-25

$0.177

—

2.46%

2013-12-23

$0.211

—

2.09%

2013-09-24

$0.182

—

2.62%

2013-06-26

$0.163

—

2.29%

2013-03-25

$0.317

—

2.67%

2012-12-19

$0.199

—

2.42%

2012-09-25

$0.158

—

2.21%

2012-06-19

$0.147

—

2.22%

2012-03-26

$0.125

—

1.67%

2011-12-22

$0.162

—

2.33%

2011-09-26

$0.131

—

1.92%

2011-06-23

$0.119

—

2.06%

2011-03-25

$0.117

—

1.95%

2010-12-23

$0.135

—

2.07%

2010-09-24

$0.130

—

1.76%

2010-06-23

$0.102

—

2.21%

2010-03-25

$0.102

—

2.15%

2009-12-24

$0.124

—

2.37%

2009-09-23

$0.108

—

2.59%

2009-06-23

$0.112

—

3.23%

2009-03-25

$0.120

—

3.65%

2008-12-24

$0.136

—

3.54%

2008-09-25

$0.144

—

2.54%

2008-06-24

$0.135

—

2.29%

2008-03-25

$0.129

—

2.21%

2007-12-27

$0.142

—

1.64%

2007-09-26

$0.141

—

1.93%

2007-06-29

$0.126

—

1.52%

2007-03-26

$0.126

—

1.84%

2006-12-21

$0.137

—

1.85%

2006-09-27

$0.121

—

1.49%

2006-06-23

$0.100

—

1.51%

2006-03-27

$0.105

—

1.85%

2005-12-23

$0.117

—

2.05%

2005-09-26

$0.099

—

2.10%

2005-06-21

$0.059

—

2.07%

2005-03-28

$0.156

—

2.18%

2004-12-27

$0.146

—

1.54%

2004-09-27

$0.108

—

1.08%

2004-06-28

$0.087

—

0.62%

2004-03-29

$0.068

—

0.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $861

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.18% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期定期定額・分散型投資人

✅ 강점

💸管理費 US Equities - Broad Market & Size 前 5% — 年 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

광범위 시장 분산

2494개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2494개

상위 10개 비중

32.2%

최대 단일 종목

6.69%

집중도(HHI)

154

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

31.1%

Financial

10.1%

Consumer Cyclical

9.3%

Communication Services

9.2%

Industrials

8.7%

Healthcare

8.2%

Consumer Defensive

3.7%

Energy

2.5%

Utilities

2.4%

Real Estate

2.2%

Basic Materials

1.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 32.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp.

6.69%

#2 AAPL Apple, Inc.

5.88%

#3 MSFT Microsoft Corp.

4.34%

#4 AMZN Amazon.com, Inc.

3.21%

#5 GOOGL Alphabet, Inc.

2.64%

#6 AVGO Broadcom, Inc.

2.32%

#7 GOOGL Alphabet, Inc.

2.12%

#8 META Meta Platforms, Inc.

1.98%

#9 TSLA Tesla, Inc.

1.65%

#10 BRK-A Berkshire Hathaway, Inc.

1.39%

同類別比較

類別：US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ITOT보다 유리, ▼ 표시는 ITOT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ITOT	iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF	0.03%	$93.4B	2459	1.02%	+9.02%	+16.35%
SCHB	Schwab U.S. Broad Market ETF	0.03%	$42.8B ▼	2363	1.05% ▲	-	+16.27% ▼
VXF	Vanguard Extended Market Index ETF	0.05% ▼	$30.4B ▼	3385	1.03% ▲	-	+18.54% ▲
OEF	iShares S&P 100 Fund	0.2% ▼	$19.7B ▼	106	0.89% ▼	-	+15.67% ▼
IWV	iShares Russell 3000 ETF	0.2% ▼	$19.4B ▼	2594	0.89% ▼	-	+16.31% ▼
AVUS	Avantis U.S. Equity ETF	0.15% ▼	$13.9B ▼	1874	0.93% ▼	-	+21.68% ▲