UFCS
United Fire Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$51.45
+0.12 ▲ +0.23%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$51.45
+0.00 +0.00%
유니티드 파이어 그룹(UFCS) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$1.3B
스몰캡
P/E
10.3
저평가 구간
배당수익률
1.55%
52주 위치
90%
저점 +100% · 고점 -5%
애널리스트
매수
C
基本面體質
相對 Insurance - Property & Casualty 소형주
수익성 前 31%
성장 前 48%
밸류에이션 前 59%
재무 안정 前 80%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 3년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 3년 年通常是 12원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3.3 年為基準
| Index | RUT | P/E | 10.27 | EPS (ttm) | 5.01 | Insider Own | 17.12% | Shs Outstand | 25.6M | Perf Week | 0.16% |
| Market Cap | 1.32B | Forward P/E | 11.1 | EPS next Y | 2.58% | Insider Trans | -0.48% | Shs Float | 21.3M | Perf Month | 2.59% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.69 | Inst Own | 67.03% | Short Float | 1.47% | Perf Quarter | 28.14% |
| Income | 0.13B | P/S | 0.93 | EPS this Y | -1.74% | Inst Trans | 0.03% | Short Ratio | 2.05 | Perf Half Y | 49.78% |
| Sales | 1.42B | P/B | 1.39 | EPS next 5Y | - | ROA | 3.78% | Short Interest | 0.31M | Perf YTD | 41.54% |
| Book/sh | 37.06 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 96.21% - | ROE | 14.77% | 52W High | -5.46% ($54.42) | Perf Year | 91.34% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 4.61 | Sales past 3/5Y | 12.26% 5.34% | ROIC | 11.9% | 52W Low | 99.5% ($25.79) | Perf 3Y | 115.9% |
| Dividend Est. | $0.8 (1.55%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 96.22% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.19% 3.38% | Perf 5Y | 113.4% |
| Dividend TTM | 0.72 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 10.58% | Oper. Margin | 12.36% | ATR (14) | 1.65 | Perf 10Y | 25.58% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/5 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 70.69% | Profit Margin | 9.16% | RSI (14) | 54.96 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 0.53% -10.9% | Current Ratio | 0.4 | Sales Q/Q | 11.58% | SMA20 | -0.32% ($51.62) | Beta | 0.52 | Target Price | $51 |
| Payout | 14.27% | Debt/Eq | 0.15 | Earnings | 2026/8/3 | SMA50 | 4.93% ($49.03) | Rel Volume | 0.73 | Prev Close | $51.33 |
| Employees | 846 | LT Debt/Eq | 0.15 | EPS/Sales Surpr. | 28.21% 0.83% | SMA200 | 29.17% ($39.83) | Avg Volume(3M) | 0.15M | Price | $51.45 |
| IPO | 1980/3/18 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3659 | Volume | 111,331 | Change | 0.23% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $369M (YoY +12%) · 순이익 $30M (YoY +70%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
United Fire Group Inc (UFCS) 投資分析
United Fire Group Inc 是怎樣的公司？
유니티드 파이어 그룹(UFCS) 가치주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial 個股
🏢 聯合火災集團（UFCS）為一家成立於1946年的美國財產與意外傷害保險（P&C）公司，透過獨立代理人網路為企業客戶提供商業保險。除了核心商業保險業務外，亦同時經營超額與剩餘（E&S）特殊保險以及保證保險（Surety）業務，是一家在美國多個州擁有業務基礎的中型財產與意外傷害保險公司。
進一步了解 United Fire Group Inc →市值
$1.3B
約 1.8 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2436位
員工數846人
IPO1980/03/18
目前股價$51.45 ≈ 70,487원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-6
8월 3일 (월) · 장 마감 후
예상 EPS $0.69
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 5일 (금) 주당 $0.2
🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS +28.2% 매출 +0.8%
🎯 除息 2026년 2월 24일 (화)
🔔 財報公布 2026년 2월 10일 (화) · 장 마감 후 EPS +40.0% 매출 +11.5%
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
12.4%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
9.2%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
14.8%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
3.8%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
11.9%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.15
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.40
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$51.00
현재가 대비 -0.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.10배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+52.8%
평균 서프라이즈
2026.05.05
상회
실적 $1.16 · 예상 $0.83 +39.8%
2026.02.10
상회
실적 $1.50 · 예상 $0.91 +65.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-1.7%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+2.6%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+96.2%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+5.3%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+11.6%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間領先大盤 45% 個百分點
UFCS +113.4% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+45.1%p
明顯優於 市場
1年期間
vs S&P 500
+75.3%p
明顯優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（25%） 以13家公司為基準
1年報酬率 同業最高排名 以16家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-99.5%p) 最高 (-5.5%p)
目前股價較低點高99.5%，較高點低5.5%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-12.2%
年化波動率
33.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $51.45 位於均線($51.62) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.460 · Signal 0.746 · Hist -0.286。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 55.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 63.8。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
10.27倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
11.10倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.39倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.93倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
4.61倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$51.00 相對於現價 -0.9%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨賣超 -0.5% · 機構小幅淨買超 +0.0% · 放空壓力偏低 1.5%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.5%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+0.0%
機構 幾無變動
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 67.0%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 17.1%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 15.8%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.5%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
2.0 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 25.6M주
流通股（可交易） 21.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
UFCS 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.55%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.55%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.80
以年度為基準
配息率
14%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-10.9%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.97 +12.8%
2016
$1.09 +12.4%
2017
$4.21 +286.2%
2018
$1.30 -69.1%
2019
$1.14 -12.3%
2020
$0.60 -47.4%
2021
$0.63 +5.0%
2022
$0.64 +1.6%
2023
$0.64 +0.0%
2024
$0.64 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 150건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-05
$0.160
—
1.83%
2025-08-29
$0.160
—
2.60%
2025-06-06
$0.160
—
2.25%
2025-03-07
$0.160
—
2.86%
2024-11-29
$0.160
—
2.61%
2024-08-30
$0.160
—
3.91%
2024-05-31
$0.160
—
3.60%
2024-03-07
$0.160
—
3.57%
2023-11-30
$0.160
—
3.83%
2023-08-31
$0.160
—
4.05%
2023-06-01
$0.160
—
3.70%
2023-03-09
$0.160
—
2.37%
2022-12-01
$0.160
—
2.68%
2022-09-01
$0.160
—
2.63%
2022-06-02
$0.160
—
2.33%
2022-03-03
$0.150
—
2.67%
2021-12-02
$0.150
—
3.34%
2021-09-02
$0.150
—
3.64%
2021-06-03
$0.150
—
3.58%
2021-03-04
$0.150
—
4.09%
2020-12-03
$0.150
—
4.99%
2020-09-03
$0.330
—
5.55%
2020-06-04
$0.330
—
4.55%
2020-03-05
$0.330
—
3.49%
2019-11-27
$0.330
—
3.68%
2019-08-29
$0.330
—
3.51%
2019-05-30
$0.330
—
9.87%
2019-02-28
$0.310
—
9.27%
2018-11-29
$0.310
—
8.54%
2018-08-30
$0.310
—
8.94%
2018-08-02
$3.00
—
7.16%
2018-05-31
$0.310
—
2.14%
2018-03-06
$0.280
—
2.45%
2017-11-30
$0.280
—
2.27%
2017-08-30
$0.280
—
3.15%
2017-05-30
$0.280
—
2.40%
2017-02-27
$0.250
—
2.38%
2016-11-29
$0.250
—
2.12%
2016-08-30
$0.250
—
2.18%
2016-05-27
$0.250
—
2.73%
2016-02-26
$0.220
—
2.64%
2015-11-27
$0.220
—
2.18%
2015-08-28
$0.220
—
3.13%
2015-05-28
$0.220
—
3.32%
2015-02-26
$0.200
—
3.39%
2014-11-26
$0.200
—
3.36%
2014-08-28
$0.200
—
3.19%
2014-05-29
$0.200
—
3.31%
2014-02-27
$0.180
—
3.02%
2013-11-27
$0.180
—
2.86%
2013-08-29
$0.180
—
2.74%
2013-05-29
$0.180
—
2.79%
2013-02-27
$0.150
—
3.08%
2012-12-12
$0.150
—
3.49%
2012-08-29
$0.150
—
3.32%
2012-05-30
$0.150
—
2.86%
2012-02-28
$0.150
—
2.88%
2011-12-13
$0.150
—
3.89%
2011-08-30
$0.150
—
4.24%
2011-05-27
$0.150
—
3.99%
2011-02-25
$0.150
—
3.66%
2010-12-13
$0.150
—
2.69%
2010-08-30
$0.150
—
3.01%
2010-05-27
$0.150
—
3.40%
2010-02-25
$0.150
—
4.27%
2009-12-11
$0.150
—
4.22%
2009-08-28
$0.150
—
3.68%
2009-05-28
$0.150
—
4.41%
2009-02-26
$0.150
—
4.29%
2008-12-11
$0.150
—
3.42%
2008-08-28
$0.150
—
2.45%
2008-05-29
$0.150
—
2.01%
2008-02-28
$0.150
—
1.61%
2007-12-12
$0.150
—
2.22%
2007-08-29
$0.135
—
1.72%
2007-05-30
$0.135
—
1.63%
2007-02-27
$0.135
—
1.82%
2006-12-13
$0.135
—
1.72%
2006-08-30
$0.120
—
2.14%
2006-05-30
$0.120
—
1.53%
2006-02-27
$0.120
—
1.32%
2005-12-13
$0.120
—
1.70%
2005-08-30
$0.120
—
1.71%
2005-05-27
$0.120
—
1.74%
2005-02-25
$0.120
—
2.19%
2004-12-16
$0.240
—
1.59%
2004-08-30
$0.100
—
1.35%
2004-05-27
$0.100
—
1.78%
2004-02-26
$0.100
—
2.24%
2003-12-11
$0.100
—
2.37%
2003-08-27
$0.094
—
2.34%
2003-05-29
$0.094
—
2.94%
2003-02-27
$0.094
—
3.03%
2002-12-11
$0.094
—
2.76%
2002-08-29
$0.090
—
2.62%
2002-05-29
$0.090
—
2.65%
2002-02-27
$0.090
—
3.01%
2001-12-12
$0.090
—
3.22%
2001-08-29
$0.090
—
3.27%
2001-05-30
$0.090
—
2.84%
2001-02-27
$0.090
—
4.33%
2000-12-13
$0.090
—
3.92%
2000-08-30
$0.090
—
3.71%
2000-05-30
$0.090
—
3.97%
2000-02-28
$0.085
—
3.56%
1999-12-13
$0.085
—
2.46%
1999-08-30
$0.085
—
2.21%
1999-05-27
$0.085
—
2.63%
1998-12-11
$0.085
—
2.30%
1998-08-28
$0.085
—
2.43%
1998-05-28
$0.085
—
2.03%
1998-03-02
$0.080
—
1.84%
1997-12-11
$0.080
—
1.69%
1997-08-29
$0.080
—
1.97%
1997-05-28
$0.075
—
2.08%
1997-03-03
$0.075
—
1.74%
1996-12-18
$0.075
—
1.82%
1996-08-29
$0.075
—
2.16%
1996-05-30
$0.075
—
1.65%
1996-02-28
$0.075
—
1.69%
1995-12-14
$0.075
—
1.94%
1995-08-30
$0.067
—
2.38%
1995-05-25
$0.067
—
3.52%
1995-02-24
$0.067
—
2.67%
1994-12-09
$0.067
—
3.21%
1994-08-26
$0.060
—
3.33%
1994-05-25
$0.060
—
2.75%
1994-02-23
$0.060
—
2.81%
1993-12-09
$0.060
—
2.11%
1993-08-26
$0.056
—
1.99%
1993-02-23
$0.056
—
2.37%
1992-08-26
$0.056
—
2.36%
1992-05-26
$0.056
—
1.80%
1992-02-25
$0.049
—
1.34%
1991-12-10
$0.049
—
1.47%
1990-12-11
$0.049
—
2.70%
1990-02-23
$0.044
—
4.74%
1989-12-11
$0.044
—
3.60%
1989-08-28
$0.044
—
3.45%
1989-05-25
$0.044
—
4.49%
1989-02-23
$0.040
—
4.33%
1988-12-06
$0.040
—
3.65%
1988-08-26
$0.040
—
3.92%
1988-05-25
$0.040
—
4.82%
1988-02-24
$0.036
—
4.73%
1987-12-04
$0.036
—
4.87%
1987-08-26
$0.036
—
2.75%
1987-05-29
$0.036
—
2.27%
1987-02-24
$0.030
—
1.25%
1986-12-09
$0.030
—
0.64%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 5.3만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -10.9% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UFCS 本檔 | $1.3B | 10.3 ▲ | 1.4 ▼ | 14.77% ▲ | 1.55% ▼ | +0.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
유니티드 파이어 그룹(UFCS) 是什麼樣的公司？
유니티드 파이어 그룹(UFCS) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
UFCS的市值是多少？
UFCS的市值約為$1.3B，在同類股中排名第2,436。
UFCS有發放股利嗎？
UFCS的股息殖利率約為1.55%，年股利為$0.80。
UFCS的本益比是多少？
UFCS的本益比約為10.3倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
UFCS 的 52 週最高價與最低價是多少？
UFCS 在過去 52 週最高為 $54.42，最低為 $25.79。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.