TRUP
Trupanion Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$24.87
+0.88 ▲ +3.67%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$24.87
+0.00 +0.00%
트루패니언(TRUP) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$1.1B
스몰캡
P/E
41.9
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
10%
저점 +18% · 고점 -56%
애널리스트
매수
B
基本面體質
相對 Insurance - Property & Casualty 소형주
수익성 前 67%
성장 前 28%
밸류에이션 前 16%
재무 안정 前 38%
| Index | RUT | P/E | 41.94 | EPS (ttm) | 0.59 | Insider Own | 30.21% | Shs Outstand | 43.6M | Perf Week | -6.99% |
| Market Cap | 1.08B | Forward P/E | 36.22 | EPS next Y | 25.99% | Insider Trans | -0.3% | Shs Float | 30.4M | Perf Month | 3.75% |
| Enterprise Value | - | PEG | 2.42 | EPS next Q | 0.11 | Inst Own | 69.31% | Short Float | 12.18% | Perf Quarter | -9.43% |
| Income | 0.03B | P/S | 0.73 | EPS this Y | 21.11% | Inst Trans | -5.98% | Short Ratio | 9.47 | Perf Half Y | -24.22% |
| Sales | 1.48B | P/B | 2.75 | EPS next 5Y | 14.94% | ROA | 2.93% | Short Interest | 3.71M | Perf YTD | -33.45% |
| Book/sh | 9.05 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - | ROE | 7.08% | 52W High | -56.37% ($57.00) | Perf Year | -50.07% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 14.45 | Sales past 3/5Y | 16.72% 23.45% | ROIC | 5.22% | 52W Low | 17.53% ($21.16) | Perf 3Y | -11.62% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 694.07% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.17% 4.26% | Perf 5Y | -78.15% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 12.1% | Oper. Margin | 1.43% | ATR (14) | 1.1 | Perf 10Y | 67.02% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 421.9% | Profit Margin | 1.74% | RSI (14) | 48.61 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.73 | Sales Q/Q | 12.3% | SMA20 | -3.68% ($25.82) | Beta | 1.39 | Target Price | $37.25 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.28 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 3.75% ($23.97) | Rel Volume | 0.86 | Prev Close | $23.99 |
| Employees | 1121 | LT Debt/Eq | 0.25 | EPS/Sales Surpr. | 37.5% 1.13% | SMA200 | -18.39% ($30.47) | Avg Volume(3M) | 0.39M | Price | $24.87 |
| IPO | 2014/7/18 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 5553 | Volume | 337,638 | Change | 3.67% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $384M (YoY +12%) · 순이익 -
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Trupanion Inc (TRUP) 投資分析
Trupanion Inc 是怎樣的公司？
트루패니언(TRUP) 경기민감주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial 個股
🐶 Trupanion（TRUP）是美國、加拿大及部分歐洲地區提供貓狗醫療保險的寵物專屬保險公司。該公司以直接與醫院結算獸醫診療費的差異化付款模式，以及訂閱式投保結構為基礎，在寵物健康照護這個成長產業中建立了獨特定位，是一家深具特色的保險科技（Insurtech）企業。
進一步了解 Trupanion Inc →市值
$1.1B
約 1.5 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2587位
員工數1,121人
IPO2014/07/18
目前股價$24.87 ≈ 34,072원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-8
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $0.11
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 4월 30일 (목) · 장 마감 후 EPS +37.5% 매출 +1.1%
🔔 財報公布 2026년 2월 12일 (목) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
財務穩健，但獲利能力偏低
虧損或利潤率偏低 — 可能處於成長初期，或競爭力轉弱
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
1.4%
✓ 매우 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
1.7%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
7.1%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
2.9%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
5.2%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.28
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
1.73
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$37.25
현재가 대비 +49.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
36.22배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
2.42
고평가
💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편
내년 EPS 예상 성장률
+26.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+14.9%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-15.7%
평균 서프라이즈
2026.04.30
하회
실적 $0.78 · 예상 $0.88 -11.8%
2026.02.12
하회
실적 $0.13 · 예상 $0.16 -19.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+21.1%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+26.0%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+14.9%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+23.4%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+12.3%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -146% 個百分點
TRUP -78.2% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-146.5%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
-66.1%p
大幅落後於市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最末位 以13家公司為基準
1年報酬率 後11% 以16家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-17.5%p) 最高 (-56.4%p)
目前股價較低點高17.5%，較高點低56.4%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-35.6%
年化波動率
49.5%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $24.87 位於均線($25.83) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.071 · Signal 0.406 · Hist -0.335。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 48.6（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 34.1。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對營收來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏貴
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
41.94倍
✓ 非常貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
36.22倍
✓ 非常貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
2.75倍
✓ 非常貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.73倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
14.45倍
✓ 非常貴
分析師目標價 （參考）
$37.25 相對於現價 +49.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty 소형주
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -0.3% · 機構淨賣超 -6.0% · 放空比例偏高 12.2% · 放空近90日增加 +0.8%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.3%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-6.0%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 69.3%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 30.2%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 0.5%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
12.2%
偏高
近 90 日 📈 增加 +0.8%p
放空回轉天數
9.5 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 43.6M주
流通股（可交易） 30.4M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
TRUP 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TRUP 本檔 | $1.1B | 41.9 ▼ | 2.8 ▼ | 7.08% ▼ | - | +3.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
트루패니언(TRUP) 是什麼樣的公司？
트루패니언(TRUP) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
TRUP的市值是多少？
TRUP的市值約為$1.1B，在同類股中排名第2,587。
TRUP的本益比是多少？
TRUP的本益比約為41.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
TRUP 的 52 週最高價與最低價是多少？
TRUP 在過去 52 週最高為 $57.00，最低為 $21.16。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.