THG
Hanover Insurance Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$219.52
+1.41 ▲ +0.65%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$219.52
+0.00 +0.00%
하노버 보험 그룹(THG) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$7.7B
스몰캡
P/E
11.0
저평가 구간
배당수익률
1.76%
52주 위치
91%
저점 +34% · 고점 -3%
애널리스트
보유
C
基本面體質
相對 Insurance - Property & Casualty
수익성 前 33%
성장 前 57%
밸류에이션 前 55%
재무 안정 前 72%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 4년 年通常是 13원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.2 年為基準
| Index | - | P/E | 11.04 | EPS (ttm) | 19.89 | Insider Own | 1.09% | Shs Outstand | 35.1M | Perf Week | 2.41% |
| Market Cap | 7.68B | Forward P/E | 11.87 | EPS next Y | 0.36% | Insider Trans | -15.98% | Shs Float | 34.6M | Perf Month | 5.76% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 3.84 | Inst Own | 92.15% | Short Float | 3.41% | Perf Quarter | 23.65% |
| Income | 0.72B | P/S | 1.15 | EPS this Y | -3.44% | Inst Trans | 1.01% | Short Ratio | 3.69 | Perf Half Y | 29.52% |
| Sales | 6.69B | P/B | 2.16 | EPS next 5Y | -1.69% | ROA | 5.15% | Short Interest | 1.18M | Perf YTD | 20.11% |
| Book/sh | 101.72 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 78.09% 14.03% | ROE | 21.75% | 52W High | -2.56% ($225.29) | Perf Year | 31.46% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 6.15 | Sales past 3/5Y | 6.44% 6.44% | ROIC | 16.52% | 52W Low | 34.03% ($163.78) | Perf 3Y | 93.46% |
| Dividend Est. | $3.85 (1.76%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 66.3% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.66% 2.21% | Perf 5Y | 67.32% |
| Dividend TTM | 3.75 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 6.41% | Oper. Margin | 14.44% | ATR (14) | 4.66 | Perf 10Y | 180.21% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/12 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 48.55% | Profit Margin | 10.77% | RSI (14) | 63.15 | Recom | 2.7 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 6.05% 6.61% | Current Ratio | 0.35 | Sales Q/Q | 6.13% | SMA20 | 2.14% ($214.92) | Beta | 0.29 | Target Price | $216.25 |
| Payout | 20.11% | Debt/Eq | 0.24 | Earnings | 2026/7/28 | SMA50 | 7.92% ($203.41) | Rel Volume | 0.98 | Prev Close | $218.11 |
| Employees | 4900 | LT Debt/Eq | 0.22 | EPS/Sales Surpr. | 24.47% -1.36% | SMA200 | 19.27% ($184.05) | Avg Volume(3M) | 0.32M | Price | $219.52 |
| IPO | 1995/10/11 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 6903 | Volume | 312,993 | Change | 0.65% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $1.7B (YoY +6%) · 순이익 $187M (YoY +46%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Hanover Insurance Group Inc (THG) 投資分析
Hanover Insurance Group Inc 是怎樣的公司？
하노버 보험 그룹(THG) 가치주
Financial · Insurance - Property & Casualty
市值 1103 — 中型股
🛡️ 這是一家提供商業與個人財產保險的美國產險公司。公司透過獨立代理通路，承保企業與個人的財產、責任等財產保險業務，屬於保費收入與損失率、災損及投資收益連動的產險類股，同時也以穩定配息聞名。
進一步了解 Hanover Insurance Group Inc →市值
$7.7B
約 10.5 兆韓元
⚖️ 三星電子的 3%
市值排名1103位
員工數4,900人
IPO1995/10/11
目前股價$219.52 ≈ 300,742원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 오늘
7월 28일 (화) · 장 마감 후
예상 EPS $3.84
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 12일 (금) 주당 $0.95
🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +24.5% 매출 -1.4%
🎯 除息 2026년 3월 13일 (금)
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
14.4%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
10.8%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
21.8%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
5.2%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
16.5%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.24
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.35
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$216.25
현재가 대비 -1.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.87배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
-1.7%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 1 季中有 1 次優於預期
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+24.5%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $5.25 · 예상 $4.22 +24.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-3.4%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+0.4%
부진
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
-1.7%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+78.1%
우수
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+14.0%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+6.4%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+6.1%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間與大盤水準相近
THG +67.3% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-1.0%p
與 市場 幾乎持平
1年期間
vs S&P 500
+15.4%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（46%） 以11家公司為基準
1年報酬率 前22% 以13家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-34.0%p) 最高 (-2.6%p)
目前股價較低點高34.0%，較高點低2.6%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-7.1%
年化波動率
22.2%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $219.52 位於均線($214.92) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 3.533 · Signal 3.832 · Hist -0.300。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 63.2（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 90.6。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 中間
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
11.04倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
11.87倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
2.16倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.15倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
6.15倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$216.25 相對於現價 -1.5%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人淨賣超 -16.0% · 機構淨買超 +1.0% · 放空壓力偏低 3.4% · 放空近90日增加 +1.0%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-16.0%
內部人士 大幅淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+1.0%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 92.2%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 1.1%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 6.8%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
3.4%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.0%p
放空回轉天數
3.7 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 35.1M주
流通股（可交易） 34.6M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
THG 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.76%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.76%
產業平均 2.62%
每股股利
$3.85
以年度為基準
配息率
20%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
6.6%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.88 +11.2%
2016
$2.04 +8.5%
2017
$2.22 +8.8%
2018
$9.70 +336.9%
2019
$2.65 -72.7%
2020
$2.85 +7.5%
2021
$3.06 +7.4%
2022
$3.28 +7.2%
2023
$3.45 +5.2%
2024
$3.65 +5.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 86건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.950
—
2.65%
2025-12-12
$0.950
—
2.46%
2025-09-12
$0.900
—
2.47%
2025-06-13
$0.900
—
2.59%
2025-03-14
$0.900
—
2.57%
2024-12-13
$0.900
—
2.79%
2024-09-13
$0.850
—
2.88%
2024-06-14
$0.850
—
3.45%
2024-03-14
$0.850
—
2.57%
2023-12-14
$0.850
—
3.30%
2023-09-14
$0.810
—
3.59%
2023-06-15
$0.810
—
2.79%
2023-03-14
$0.810
—
2.40%
2022-12-14
$0.810
—
2.76%
2022-09-15
$0.750
—
2.19%
2022-06-09
$0.750
—
2.55%
2022-03-10
$0.750
—
2.62%
2021-12-15
$0.750
—
2.71%
2021-09-09
$0.700
—
2.51%
2021-06-10
$0.700
—
2.45%
2021-03-11
$0.700
—
2.63%
2020-12-17
$0.700
—
2.25%
2020-09-10
$0.650
—
5.97%
2020-06-11
$0.650
—
5.01%
2020-03-12
$0.650
—
5.94%
2019-12-13
$3.15
—
7.57%
2019-09-12
$0.600
—
5.86%
2019-06-07
$0.600
—
6.09%
2019-03-14
$0.600
—
6.04%
2019-01-09
$4.75
—
6.38%
2018-12-14
$0.600
—
2.52%
2018-09-13
$0.540
—
2.22%
2018-06-07
$0.540
—
2.14%
2018-03-08
$0.540
—
2.26%
2017-12-14
$0.540
—
2.49%
2017-09-14
$0.500
—
2.58%
2017-06-07
$0.500
—
2.88%
2017-03-08
$0.500
—
2.65%
2016-12-14
$0.500
—
2.63%
2016-09-14
$0.460
—
2.44%
2016-06-08
$0.460
—
2.58%
2016-03-09
$0.460
—
2.54%
2015-12-16
$0.460
—
2.07%
2015-09-09
$0.410
—
2.52%
2015-06-10
$0.410
—
2.73%
2015-03-11
$0.410
—
2.80%
2014-12-11
$0.410
—
2.67%
2014-09-10
$0.370
—
2.96%
2014-06-11
$0.370
—
2.87%
2014-03-12
$0.370
—
2.90%
2013-12-12
$0.370
—
2.86%
2013-09-11
$0.330
—
3.19%
2013-06-12
$0.330
—
3.30%
2013-03-13
$0.330
—
3.60%
2012-12-13
$0.330
—
3.26%
2012-09-12
$0.300
—
3.25%
2012-06-13
$0.300
—
3.15%
2012-03-14
$0.300
—
2.81%
2011-11-25
$0.300
—
4.01%
2011-09-01
$0.275
—
3.81%
2011-05-26
$0.275
—
2.60%
2011-03-11
$0.275
—
2.22%
2010-12-03
$0.250
—
2.16%
2010-09-08
$0.250
—
3.39%
2010-05-20
$0.250
—
2.86%
2010-03-04
$0.250
—
2.35%
2009-11-23
$0.750
—
2.77%
2008-11-24
$0.450
—
2.32%
2007-11-26
$0.400
—
0.93%
2006-11-24
$0.300
—
0.63%
2005-11-23
$0.250
—
0.63%
2001-11-01
$0.250
—
0.64%
2000-10-30
$0.250
—
0.39%
1999-10-28
$0.250
—
0.52%
1998-10-29
$0.050
—
0.53%
1998-07-30
$0.050
—
0.40%
1998-04-29
$0.050
—
0.40%
1998-01-29
$0.050
—
0.47%
1997-10-30
$0.050
—
0.55%
1997-07-30
$0.050
—
0.56%
1997-04-29
$0.050
—
0.72%
1997-01-29
$0.050
—
0.70%
1996-10-30
$0.050
—
0.64%
1996-07-30
$0.050
—
0.53%
1996-04-29
$0.050
—
0.39%
1996-01-30
$0.050
—
0.19%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.5만원
5년 누적 (세후) 8.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.61% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| THG 本檔 | $7.7B | 11.0 ▲ | 2.2 ▼ | 21.75% ▲ | 1.76% ▼ | +0.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
하노버 보험 그룹(THG) 是什麼樣的公司？
하노버 보험 그룹(THG) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
THG的市值是多少？
THG的市值約為$7.7B，在同類股中排名第1,103。
THG有發放股利嗎？
THG的股息殖利率約為1.76%，年股利為$3.85。
THG的本益比是多少？
THG的本益比約為11.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
THG 的 52 週最高價與最低價是多少？
THG 在過去 52 週最高為 $225.29，最低為 $163.78。
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