KNSL
Kinsale Capital Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$361.55
+12.45 ▲ +3.57%
🌙 7월 27일 5:18 PM ET (한국 7/28 06:18)
$359.99
-1.56 ▼ -0.43%
킨세일 캐피털 그룹(KNSL) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$8.2B
스몰캡
P/E
14.7
저평가 구간
배당수익률
0.28%
52주 위치
33%
저점 +26% · 고점 -29%
애널리스트
보유
B-
基本面體質
相對 Insurance - Property & Casualty
수익성 前 6%
성장 前 56%
밸류에이션 前 18%
재무 안정 前 83%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
💎 非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 14원 買進。過去 5년 年通常是 30원。不是股價下跌,而是獲利成長更快,目前是近 5년 年最便宜的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | - | P/E | 14.65 | EPS (ttm) | 24.67 | Insider Own | 5.58% | Shs Outstand | 22.8M | Perf Week | 3.26% |
| Market Cap | 8.24B | Forward P/E | 16.75 | EPS next Y | 2.31% | Insider Trans | -2.5% | Shs Float | 21.5M | Perf Month | 17.22% |
| Enterprise Value | - | PEG | 3.15 | EPS next Q | 4.94 | Inst Own | 95.68% | Short Float | 12.48% | Perf Quarter | 4.77% |
| Income | 0.57B | P/S | 4.13 | EPS this Y | 8.15% | Inst Trans | 3.73% | Short Ratio | 8.06 | Perf Half Y | -11.1% |
| Sales | 2.00B | P/B | 4.05 | EPS next 5Y | 5.31% | ROA | 10.26% | Short Interest | 2.68M | Perf YTD | -7.56% |
| Book/sh | 89.34 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 46.54% 41.12% | ROE | 30.27% | 52W High | -29.49% ($512.76) | Perf Year | -24.26% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 8.23 | Sales past 3/5Y | 31.74% 32.44% | ROIC | 25.17% | 52W Low | 25.89% ($287.20) | Perf 3Y | -4.5% |
| Dividend Est. | $1 (0.28%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 28.42% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 5.02% 3.63% | Perf 5Y | 102.41% |
| Dividend TTM | 0.84 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 15.82% | Oper. Margin | 36.33% | ATR (14) | 13.66 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/28 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 34.04% | Profit Margin | 28.49% | RSI (14) | 61.8 | Recom | 3.21 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 9.35% 13.56% | Current Ratio | 0.15 | Sales Q/Q | 16.75% | SMA20 | 5.99% ($341.12) | Beta | 0.88 | Target Price | $347.33 |
| Payout | 3.14% | Debt/Eq | 0.11 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 12.57% ($321.18) | Rel Volume | 1.34 | Prev Close | $349.1 |
| Employees | 720 | LT Debt/Eq | 0.11 | EPS/Sales Surpr. | 8.46% 1.65% | SMA200 | -1.01% ($365.24) | Avg Volume(3M) | 0.33M | Price | $361.55 |
| IPO | 2016/7/28 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 11128 | Volume | 444,963 | Change | 3.57% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
26.6
營收 淨利 최근 분기: 매출 $549M (YoY +17%) · 순이익 $176M (YoY +31%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Kinsale Capital Group Inc (KNSL) 投資分析
Kinsale Capital Group Inc 是怎樣的公司？
킨세일 캐피털 그룹(KNSL) 초고성장주
Financial · Insurance - Property & Casualty
市值 1067 — 中型股
🛡️ 這是一家專注於超額與盈餘(E&S)特種產物保險的美國保險企業，承保一般保險公司難以處理的風險。該公司憑藉技術驅動的高效承保與低成本結構，承接高風險的商業風險，是一家保費成長、損率與承保紀律表現直接掛鉤的產險公司。
進一步了解 Kinsale Capital Group Inc →市值
$8.2B
約 11.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 3%
市值排名1067位
員工數720人
IPO2016/07/28
目前股價$361.55 ≈ 495,324원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +8.5% 매출 +1.6%
🎯 除息 2026년 5월 28일 (목) 주당 $0.25
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +9.8% 매출 -0.6%
🎯 除息 2026년 2월 26일 (목) 주당 $0.25
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
36.3%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
28.5%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
30.3%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
10.3%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
25.2%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.11
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.15
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$347.33
현재가 대비 -3.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
16.75배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
3.15
고평가
💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편
내년 EPS 예상 성장률
+2.3%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+5.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+8.9%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
+8.5%
2026.04.23
상회
실적 $5.11 · 예상 $4.68 +9.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+8.2%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+2.3%
부진
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+5.3%
매우 부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+46.5%
우수
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+41.1%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+32.4%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+16.8%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間領先大盤 34% 個百分點
KNSL +102.4% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+34.1%p
明顯優於 市場
1年期間
vs S&P 500
-40.3%p
大幅落後於市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最高排名 以11家公司為基準
1年報酬率 同業最末位 以13家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-25.9%p) 最高 (-29.5%p)
目前股價較低點高25.9%，較高點低29.5%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-29.9%
年化波動率
37.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $361.55 突破上軌($360.91),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
黃金交叉形成 — 轉多訊號
MACD(6.669) 向上突破 Signal(6.108),趨勢可能反轉向上,可解讀為買進進場時機。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 61.8（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 94.4。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏貴, 以相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏貴
相對營收 偏貴
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
14.65倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
16.75倍
✓ 偏貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
4.05倍
✓ 非常貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
4.13倍
✓ 非常貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
8.23倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$347.33 相對於現價 -3.9%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -2.5% · 機構淨買超 +3.7% · 放空比例偏高 12.5% · 放空近90日增加 +1.5%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-2.5%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+3.7%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 95.7%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 5.6%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
12.5%
偏高
近 90 日 📈 增加 +1.5%p
放空回轉天數
8.1 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 22.8M주
流通股（可交易） 21.5M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
KNSL 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 0.28%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
0.28%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.00
以年度為基準
配息率
3%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
13.6%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.10
2016
$0.24 +140.0%
2017
$0.28 +16.7%
2018
$0.32 +14.3%
2019
$0.36 +12.5%
2020
$0.44 +22.2%
2021
$0.52 +18.2%
2022
$0.56 +7.7%
2023
$0.60 +7.1%
2024
$0.68 +13.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 39건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-26
$0.250
—
0.24%
2025-11-28
$0.170
—
0.22%
2025-08-29
$0.170
—
0.18%
2025-05-29
$0.170
—
0.17%
2025-02-27
$0.170
—
0.14%
2024-11-29
$0.150
—
0.12%
2024-08-29
$0.150
—
0.12%
2024-05-31
$0.150
—
0.15%
2024-02-26
$0.150
—
0.14%
2023-11-28
$0.140
—
0.19%
2023-08-28
$0.140
—
0.14%
2023-05-30
$0.140
—
0.17%
2023-02-27
$0.140
—
0.21%
2022-11-29
$0.130
—
0.17%
2022-08-26
$0.130
—
0.23%
2022-05-27
$0.130
—
0.22%
2022-03-01
$0.130
—
0.22%
2021-11-26
$0.110
—
0.26%
2021-08-30
$0.110
—
0.23%
2021-05-26
$0.110
—
0.30%
2021-02-25
$0.110
—
0.28%
2020-11-27
$0.090
—
0.15%
2020-08-28
$0.090
—
0.17%
2020-06-01
$0.090
—
0.23%
2020-02-27
$0.090
—
0.33%
2019-11-27
$0.080
—
0.39%
2019-08-28
$0.080
—
0.39%
2019-05-31
$0.080
—
0.44%
2019-02-27
$0.080
—
0.54%
2018-11-29
$0.070
—
0.55%
2018-08-30
$0.070
—
0.45%
2018-06-01
$0.070
—
0.60%
2018-02-27
$0.070
—
0.51%
2017-11-29
$0.060
—
0.65%
2017-08-29
$0.060
—
0.75%
2017-06-01
$0.060
—
0.59%
2017-02-13
$0.060
—
0.54%
2016-11-29
$0.050
—
0.36%
2016-09-13
$0.050
—
0.25%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2,351원
5년 누적 (세후) 1.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.56% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KNSL 本檔 | $8.2B | 14.7 ▼ | 4.0 ▼ | 30.27% ▲ | 0.28% ▼ | +3.6% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
킨세일 캐피털 그룹(KNSL) 是什麼樣的公司？
킨세일 캐피털 그룹(KNSL) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
KNSL的市值是多少？
KNSL的市值約為$8.2B，在同類股中排名第1,067。
KNSL有發放股利嗎？
KNSL的股息殖利率約為0.28%，年股利為$1.00。
KNSL的本益比是多少？
KNSL的本益比約為14.7倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
KNSL 的 52 週最高價與最低價是多少？
KNSL 在過去 52 週最高為 $512.76，最低為 $287.20。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.