SPY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: SPY 有配息嗎？

SPY 的配息殖利率約為 1.02%。

SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

7월 28일 2:47 PM ET (한국 7/29 03:47)

$739.09

+0.16 ▲ +0.02%

SPY ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.09%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$783.4B

약 1073조원

持有標的

505個

股息殖利率

1.02%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.8%	Total Holdings ⓘ	505	Perf Week ⓘ	-0.4%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19%	AUM ⓘ	$783.4B	Perf Month ⓘ	0.65%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$738.81	Return% 5Y ⓘ	12.88%	52W High ⓘ	-2.8%	Perf Quarter ⓘ	3.52%
Dividend TTM ⓘ	$7.53 (1.02%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.83% 5.05%	Return% 10Y ⓘ	14.91%	52W Low ⓘ	19.34%	Perf Half Y ⓘ	7.23%
Flows% 1M ⓘ	0.75%	Flows% YTD ⓘ	1.64%	Return% SI ⓘ	10.77%	Volatility(W/M) ⓘ	0.8% 1%	Perf YTD ⓘ	8.38%
SMA20 ⓘ	-1.01%	SMA50 ⓘ	-0.79%	SMA200 ⓘ	5.75%	RSI (14) ⓘ	45.38	Beta ⓘ	1.01
IPO ⓘ	1993/1/29	Prev Close ⓘ	$738.93	Perf Year ⓘ	16.01%	Avg Volume ⓘ	51.96M	Price ⓘ	$739.09

📊 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 投資分析

ETF 概覽

SPDR S&P 500 ETF Trust · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

1993년 상장, 33년 운영 중.

SPDR S&P 500 ETF Trust는 비용 차감 전 기준으로 S&P 500 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 지수 구성 종목인 보통주들을 지수 내 비중과 실질적으로 동일하게 보유함으로써 투자 목표를 달성하고자 하는 대표적인 지수 추종 펀드입니다.

📘 SPY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitySP500

규모: $783.4B 약 1073조원
운용사: SPDR (State Street)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1993년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.09%

US Equities - Broad Market & Size中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 90,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.09%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$90K

相較類別平均,每年節省 $140K

類別中位數年度費用

$230K

依費率 0.23% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

每年 -0.07%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於US Equities - Broad Market & Size상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +0.0%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$401.4M

→

累計報酬

+$301.4M

年化平均 +14.9%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +17.80%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +19.00% 累計 +68.5%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +12.88% 累計 +83.3%

상위 25%

與基準指數相近

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.91% 累計 +301.4%

상위 25%

與基準指數相近

我的位置前 25%

後段平均前段

此 ETF 為該類別的代表性基準。因此，相對於基準的比較指標（勝率・累計・各年度・下跌捕捉比）將予以省略。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

1.01

市場上漲 10% 時 +10.1%

市場下跌 10% 時 -10.1%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.00%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-33.7%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-19 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2015-07-31 最差 -27% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.61

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.02%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +5.0%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.02%

주당 배당

$7.53

연간 기준

5년 성장률

5.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 16년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1993~2026 (134건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$4.54 +7.9%

2016

$4.80 +5.8%

2017

$5.10 +6.2%

2018

$5.62 +10.2%

2019

$5.69 +1.3%

2020

$5.71 +0.4%

2021

$6.32 +10.6%

2022

$6.63 +5.0%

2023

$7.07 +6.5%

2024

$7.28 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 134건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$1.80

—

1.40%

2025-12-19

$1.99

—

1.36%

2025-09-19

$1.83

—

1.36%

2025-06-20

$1.76

—

1.50%

2025-03-21

$1.70

—

1.27%

2024-12-20

$1.97

—

1.20%

2024-09-20

$1.75

—

1.23%

2024-06-21

$1.76

—

1.26%

2024-03-15

$1.59

—

1.61%

2023-12-15

$1.91

—

1.79%

2023-09-15

$1.58

—

1.83%

2023-06-16

$1.64

—

1.84%

2023-03-17

$1.51

—

2.01%

2022-12-16

$1.78

—

2.08%

2022-09-16

$1.60

—

1.97%

2022-06-17

$1.58

—

2.02%

2022-03-18

$1.37

—

1.59%

2021-12-17

$1.63

—

1.59%

2021-09-17

$1.43

—

1.59%

2021-06-18

$1.38

—

1.67%

2021-03-19

$1.28

—

1.79%

2020-12-18

$1.58

—

1.97%

2020-09-18

$1.34

—

2.14%

2020-06-19

$1.37

—

2.32%

2020-03-20

$1.41

—

2.53%

2019-12-20

$1.57

—

2.20%

2019-09-20

$1.38

—

2.28%

2019-06-21

$1.43

—

1.84%

2019-03-15

$1.23

—

2.25%

2018-12-21

$1.44

—

2.12%

2018-09-21

$1.32

—

1.72%

2018-06-15

$1.25

—

2.21%

2018-03-16

$1.10

—

2.15%

2017-12-15

$1.35

—

2.30%

2017-09-15

$1.24

—

2.35%

2017-06-16

$1.18

—

2.35%

2017-03-17

$1.03

—

2.35%

2016-12-16

$1.33

—

2.56%

2016-09-16

$1.08

—

2.56%

2016-06-17

$1.08

—

2.62%

2016-03-18

$1.05

—

2.57%

2015-12-18

$1.21

—

2.67%

2015-09-18

$1.03

—

2.59%

2015-06-19

$1.03

—

2.36%

2015-03-20

$0.931

—

2.27%

2014-12-19

$1.14

—

2.33%

2014-09-19

$0.939

—

2.25%

2014-06-20

$0.937

—

2.26%

2014-03-21

$0.825

—

1.87%

2013-12-20

$0.980

—

2.41%

2013-09-20

$0.838

—

2.44%

2013-06-21

$0.839

—

2.10%

2013-03-15

$0.694

—

2.44%

2012-12-21

$1.02

—

2.17%

2012-09-21

$0.779

—

1.95%

2012-06-15

$0.688

—

2.48%

2012-03-16

$0.614

—

2.27%

2011-12-16

$0.770

—

2.66%

2011-09-16

$0.625

—

2.52%

2011-06-17

$0.628

—

2.34%

2011-03-18

$0.553

—

2.21%

2010-12-17

$0.653

—

2.30%

2010-09-17

$0.602

—

2.41%

2010-06-18

$0.531

—

2.35%

2010-03-19

$0.480

—

2.29%

2009-12-18

$0.590

—

2.63%

2009-09-18

$0.508

—

2.81%

2009-06-19

$0.518

—

3.43%

2009-03-20

$0.561

—

4.28%

2008-12-19

$0.719

—

3.96%

2008-09-19

$0.691

—

2.82%

2008-06-20

$0.669

—

2.13%

2008-03-20

$0.642

—

2.11%

2007-12-21

$0.775

—

1.82%

2007-09-21

$0.719

—

1.79%

2007-06-15

$0.656

—

2.05%

2007-03-16

$0.551

—

2.16%

2006-12-15

$0.793

—

2.19%

2006-09-15

$0.579

—

2.16%

2006-06-16

$0.555

—

2.21%

2006-03-17

$0.519

—

2.04%

2005-12-16

$0.672

—

2.15%

2005-09-16

$0.522

—

2.32%

2005-06-17

$0.488

—

2.27%

2005-03-18

$0.467

—

2.25%

2004-12-17

$0.568

—

2.27%

2004-11-15

$0.351

—

1.81%

2004-09-17

$0.469

—

1.94%

2004-06-18

$0.414

—

1.83%

2004-03-19

$0.395

—

1.82%

2003-12-19

$0.516

—

1.90%

2003-09-19

$0.400

—

1.86%

2003-06-20

$0.360

—

1.89%

2003-03-21

$0.354

—

1.70%

2002-12-20

$0.436

—

2.10%

2002-09-20

$0.378

—

2.16%

2002-06-21

$0.353

—

1.46%

2002-03-15

$0.331

—

1.50%

2001-12-21

$0.393

—

1.24%

2001-09-21

$0.369

—

1.48%

2001-06-15

$0.346

—

1.47%

2001-03-16

$0.316

—

1.58%

2000-12-15

$0.411

—

1.41%

2000-09-15

$0.375

—

1.24%

2000-06-16

$0.348

—

1.26%

2000-03-17

$0.371

—

1.24%

1999-12-17

$0.348

—

1.29%

1999-09-17

$0.372

—

1.38%

1999-06-18

$0.405

—

1.36%

1999-03-19

$0.320

—

1.34%

1998-12-18

$0.392

—

1.52%

1998-09-18

$0.359

—

1.72%

1998-06-19

$0.352

—

1.58%

1998-03-20

$0.313

—

1.54%

1997-12-19

$0.380

—

1.84%

1997-09-19

$0.348

—

1.81%

1997-06-20

$0.350

—

1.92%

1997-03-21

$0.299

—

1.75%

1996-12-20

$0.367

—

1.81%

1996-09-20

$0.352

—

2.00%

1996-06-21

$0.351

—

1.99%

1996-03-15

$0.285

—

2.44%

1995-12-15

$0.382

—

2.65%

1995-09-15

$0.312

—

2.65%

1995-06-16

$0.316

—

2.85%

1995-03-17

$0.268

—

3.02%

1994-12-16

$0.363

—

3.37%

1994-09-16

$0.288

—

3.12%

1994-06-17

$0.305

—

3.26%

1994-03-18

$0.271

—

2.99%

1993-12-17

$0.317

—

2.44%

1993-09-17

$0.286

—

1.78%

1993-06-18

$0.318

—

1.19%

1993-03-19

$0.213

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $862

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.05% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期定期定額・分散型投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.09%
📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

광범위 시장 분산

503개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

503개

상위 10개 비중

36.5%

최대 단일 종목

7.58%

집중도(HHI)

195

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

33.2% +3%p

Communication Services

10.1%

Financial

10.0%

Consumer Cyclical

9.3%

Healthcare

7.9% -3%p

Industrials

7.8%

Consumer Defensive

3.9%

Utilities

2.4%

Energy

2.2%

Real Estate

1.9%

Basic Materials

1.7%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 36.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

7.58%

#2 AAPL Apple Inc

6.66%

#3 MSFT Microsoft Corp

4.91%

#4 AMZN Amazon.com Inc

3.64%

#5 GOOGL Alphabet Inc

2.99%

#6 AVGO Broadcom Inc

2.62%

#7 GOOGL Alphabet Inc

2.40%

#8 META Meta Platforms Inc

2.24%

#9 TSLA Tesla Inc

1.87%

#10 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

1.57%

同類別比較

類別：US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SPY보다 유리, ▼ 표시는 SPY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09%	$783.4B	505	1.02%	+8.38%	+16.01%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03% ▲	$980.9B ▲	519	1.08% ▲	-	+16.01%
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03% ▲	$866.8B ▲	509	1.10% ▲	-	+16.01%
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03% ▲	$657.4B ▼	3544	1.07% ▲	-	+16.41% ▲
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▼	$452.3B ▼	108	0.44% ▼	-	+20.44% ▲
SPYM	State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF	0.02% ▲	$159.5B ▼	508	1.04% ▲	-	+16.10% ▲