SCHJ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHJ

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF

7월 28일 10:43 AM ET (한국 7/28 23:43)

$24.50

+0.02 ▲ +0.08%

SCHJ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.03%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$847M

약 1조원

持有標的

3293個

股息殖利率

4.50%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.4%	Total Holdings ⓘ	3293	Perf Week ⓘ	-0.16%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.35%	AUM ⓘ	$847M	Perf Month ⓘ	-0.61%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$24.49	Return% 5Y ⓘ	2.31%	52W High ⓘ	-2.2%	Perf Quarter ⓘ	-1.13%
Dividend TTM ⓘ	$1.1 (4.5%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	41.86% 21.62%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.2%	Perf Half Y ⓘ	-1.72%
Flows% 1M ⓘ	-1.14%	Flows% YTD ⓘ	28.05%	Return% SI ⓘ	2.59%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.15%	Perf YTD ⓘ	-1.61%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.36%	SMA200 ⓘ	-1.16%	RSI (14) ⓘ	42.01	Beta ⓘ	0.13
IPO ⓘ	2019/10/10	Prev Close ⓘ	$24.48	Perf Year ⓘ	-1.07%	Avg Volume ⓘ	0.25M	Price ⓘ	$24.5

📊 Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF (SCHJ) 投資分析

ETF 概覽

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 잔존 만기 1년에서 5년 사이의 단기 미국 투자 등급 회사채에 투자하는 ETF 및 뮤추얼 펀드들로 포트폴리오를 구성하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHJ ETF 자세히 알아보기 →

Globalfixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $847M 약 1조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.03%

在Bonds - Corporate類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 30,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$30K

相較類別平均,每年節省 $220K

類別中位數年度費用

$250K

依費率 0.25% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$551K

若無手續費可獲得的收益中，有 0.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Bonds - Corporate中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$112.1M

→

累計報酬

+$12.1M

年化平均 +2.3%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.40%

평균권

價格 -1.07% + 股利 +4.47% = 總計 +3.40%/年

年化落後基準指數 14.4%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.35% 累計 +16.9%

평균권

價格 +1.22% + 股利 +4.13% = 總計 +5.35%/年

年化落後基準指數 13.7%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.31% 累計 +12.1%

평균권

價格 -0.90% + 股利 +3.21% = 總計 +2.31%/年

年化落後基準指數 10.6%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年10月上市 — 不足 10 年

7年累計總報酬曲線

自 2019-10-11 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

SCHJ · 僅股價 SCHJ · 股價 + 累計配息 SCHJ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

SCHJ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+5%

2020

-1%

2021

-6%

2022

+6%

2023

+5%

2024

+7%

2025

+0%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 7年

表現不及基準 (14%)

+ 2026 YTD：落後 (0.3% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 3%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.13

市場上漲 10% 時 +1.3%

市場下跌 10% 時 -1.3%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.15%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-13.6%

回撤持續期間: 0 個月

2020-03-05 → 2020-03-19

約 69 日後回檔

2019-10-11 最差 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.11

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-1.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 4.50%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +21.6%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

4.50%

주당 배당

$1.10

연간 기준

5년 성장률

21.6%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.11

2019

$0.65 +518.5%

2020

$0.24 -63.4%

2021

$0.39 +61.6%

2022

$0.72 +87.0%

2023

$0.98 +35.4%

2024

$1.10 +12.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.090

—

4.84%

2026-03-02

$0.092

—

4.79%

2026-02-02

$0.102

—

4.83%

2025-12-19

$0.084

—

4.73%

2025-12-01

$0.088

—

4.73%

2025-11-03

$0.098

—

4.38%

2025-10-01

$0.090

—

4.67%

2025-09-02

$0.088

—

4.67%

2025-08-01

$0.099

—

4.67%

2025-07-01

$0.091

—

4.59%

2025-06-02

$0.094

—

4.60%

2025-05-01

$0.092

—

4.54%

2025-04-01

$0.084

—

4.47%

2025-03-03

$0.091

—

4.13%

2025-02-03

$0.100

—

4.09%

2024-12-20

$0.077

—

4.01%

2024-12-02

$0.084

—

3.92%

2024-11-01

$0.092

—

3.89%

2024-10-01

$0.081

—

4.00%

2024-09-03

$0.087

—

3.69%

2024-08-01

$0.085

—

3.63%

2024-07-01

$0.076

—

3.82%

2024-06-03

$0.087

—

3.50%

2024-05-01

$0.079

—

3.39%

2024-04-01

$0.076

—

3.51%

2024-03-01

$0.073

—

3.19%

2024-02-01

$0.079

—

3.30%

2023-12-15

$0.060

—

3.16%

2023-12-01

$0.073

—

3.10%

2023-11-01

$0.065

—

3.00%

2023-10-02

$0.069

—

2.91%

2023-09-01

$0.064

—

2.73%

2023-08-01

$0.054

—

2.58%

2023-07-03

$0.063

—

2.36%

2023-06-01

$0.056

—

2.33%

2023-05-01

$0.054

—

2.20%

2023-04-03

$0.057

—

1.97%

2023-03-01

$0.052

—

1.98%

2023-02-01

$0.054

—

1.84%

2022-12-16

$0.039

—

1.70%

2022-12-01

$0.041

—

1.64%

2022-11-01

$0.036

—

1.59%

2022-10-03

$0.041

—

1.42%

2022-09-01

$0.034

—

1.39%

2022-08-01

$0.029

—

1.32%

2022-07-01

$0.033

—

1.30%

2022-06-01

$0.026

—

1.23%

2022-05-02

$0.027

—

1.21%

2022-04-01

$0.023

—

1.14%

2022-03-01

$0.028

—

1.12%

2022-02-01

$0.029

—

1.07%

2021-12-17

$0.017

—

1.89%

2021-12-01

$0.022

—

1.96%

2021-11-01

$0.021

—

2.00%

2021-10-01

$0.021

—

2.04%

2021-09-01

$0.019

—

2.10%

2021-08-02

$0.021

—

2.17%

2021-07-01

$0.021

—

2.24%

2021-06-01

$0.018

—

2.27%

2021-05-03

$0.021

—

2.21%

2021-04-01

$0.013

—

2.44%

2021-03-01

$0.025

—

2.53%

2021-02-01

$0.018

—

2.61%

2020-12-17

$0.239

—

2.72%

2020-12-01

$0.034

—

1.90%

2020-11-02

$0.035

—

1.77%

2020-10-01

$0.035

—

1.75%

2020-09-01

$0.036

—

1.61%

2020-08-03

$0.038

—

1.47%

2020-07-01

$0.040

—

1.33%

2020-06-01

$0.029

—

1.18%

2020-05-01

$0.042

—

1.09%

2020-04-01

$0.038

—

0.95%

2020-03-02

$0.039

—

0.76%

2020-02-03

$0.048

—

0.61%

2019-12-19

$0.044

—

0.42%

2019-12-02

$0.032

—

0.24%

2019-11-01

$0.029

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $29K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.62% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

💸管理費 Bonds - Corporate 前 5% — 年 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -10.6%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3205개

상위 10개 비중

2.0%

최대 단일 종목

0.52%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

20.2%

Technology

7.0%

Healthcare

5.9%

Industrials

4.7%

Consumer Defensive

3.4%

Consumer Cyclical

3.3%

Communication Services

2.7%

Energy

2.7%

Utilities

2.2%

Real Estate

1.8%

Basic Materials

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 2.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

0.52%

#2 - T-MOBILE USA INC

0.23%

#3 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.19%

#4 ABBV ABBVIE INC

0.16%

#5 CVS CVS HEALTH CORP

0.16%

#6 BA BOEING CO

0.15%

#7 - T-MOBILE USA INC

0.14%

#8 WFC WELLS FARGO & COMPANY

0.14%

#9 C CITIGROUP INC

0.14%

#10 JPM JPMORGAN CHASE & CO

0.14%

同類別比較

類別：Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHJ보다 유리, ▼ 표시는 SCHJ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHJ	Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF	0.03%	$847M	3293	4.50%	-1.61%	-1.07%
VCSH	Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF	0.03%	$44.5B ▲	3021	4.46% ▼	-	-1.03% ▲
IGSB	iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$22.9B ▲	4660	4.61% ▲	-	-1.08% ▼
SPSB	State Street SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$10.5B ▲	1630	4.39% ▼	-	-0.80% ▲
SJNK	State Street SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF	0.4% ▼	$4.9B ▲	1154	7.05% ▲	-	-2.55% ▼
SUSB	iShares Trust iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF	0.12% ▼	$1.3B ▲	1666	4.52% ▲	-	-1.16% ▼