큐씨알 홀딩스(QCRH) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

QCRH

QCR Holding Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$100.16

+0.01 ▲ +0.01%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$100.16

+0.00 +0.00%

큐씨알 홀딩스(QCRH) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$1.7B

스몰캡

P/E

11.8

저평가 구간

배당수익률

0.36%

52주 위치

96%

저점 +50% · 고점 -1%

애널리스트

매수

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 37%

성장

前 47%

밸류에이션

前 34%

재무 안정

前 66%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 10원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.84	EPS (ttm) ⓘ	8.46	Insider Own ⓘ	3.2%	Shs Outstand ⓘ	16.4M	Perf Week ⓘ	2.47%
Market Cap ⓘ	1.65B	Forward P/E ⓘ	11.26	EPS next Y ⓘ	5.3%	Insider Trans ⓘ	-1.94%	Shs Float ⓘ	16.0M	Perf Month ⓘ	3.66%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	2.09	Inst Own ⓘ	77.06%	Short Float ⓘ	2.49%	Perf Quarter ⓘ	13.32%
Income ⓘ	0.14B	P/S ⓘ	2.67	EPS this Y ⓘ	10.55%	Inst Trans ⓘ	-2.45%	Short Ratio ⓘ	3.52	Perf Half Y ⓘ	14.92%
Sales ⓘ	0.62B	P/B ⓘ	1.43	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.51%	Short Interest ⓘ	0.40M	Perf YTD ⓘ	20.24%
Book/sh ⓘ	70.25	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	8.51% 14.56%	ROE ⓘ	12.91%	52W High ⓘ	-1.24% ($101.42)	Perf Year ⓘ	32.96%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	23.19	Sales past 3/5Y ⓘ	17.56% 14.09%	ROIC ⓘ	9.2%	52W Low ⓘ	50.28% ($66.65)	Perf 3Y ⓘ	94.03%
Dividend Est. ⓘ	$0.36 (0.36%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	27.24%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.2% 2.8%	Perf 5Y ⓘ	109.32%
Dividend TTM ⓘ	0.32	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	6.17%	Oper. Margin ⓘ	25.23%	ATR (14) ⓘ	2.62	Perf 10Y ⓘ	241.73%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/18	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	28.34%	Profit Margin ⓘ	22.9%	RSI (14) ⓘ	61.16	Recom ⓘ	1.6
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.05	Sales Q/Q ⓘ	5.34%	SMA20 ⓘ	2.84% ($97.39)	Beta ⓘ	0.75	Target Price ⓘ	$109.6
Payout ⓘ	3.2%	Debt/Eq ⓘ	0.57	Earnings ⓘ	2026/7/22	SMA50 ⓘ	5.66% ($94.79)	Rel Volume ⓘ	1.55	Prev Close ⓘ	$100.15
Employees ⓘ	967	LT Debt/Eq ⓘ	0.34	EPS/Sales Surpr. ⓘ	14.9% -6.49%	SMA200 ⓘ	15.02% ($87.08)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$100.16
IPO ⓘ	1993/10/6	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3668	Volume ⓘ	176,119	Change ⓘ	0.01%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $120M (YoY +3%) · 순이익 $33M (YoY +29%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 QCR Holding Inc (QCRH) 投資分析

QCR Holding Inc 是怎樣的公司？

큐씨알 홀딩스(QCRH) 가치주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 該公司是總部位於美國中西部的一家地區銀行控股公司。旗下銀行業務分布於愛荷華州、伊利諾伊州等中西部地區，提供商業與消費金融、存款、資產管理及資本市場服務，並憑藉深耕地方的營業網絡與穩固的存款基礎，在區域金融市場中站穩腳步。公司採用以當地社區為核心的關係型銀行經營模式。

進一步了解 QCR Holding Inc →

市值

$1.7B

約 2.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名2261位

員工數967人

IPO1993/10/06

目前股價$100.16 ≈ 137,219원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +14.9% 매출 -6.5%

🎯 除息 2026년 6월 18일 (목) 주당 $0.1

🔔 財報公布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +11.9% 매출 -13.1%

🎯 除息 2026년 3월 19일 (목)

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

25.2%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 後 49%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

22.9%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 前 32%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

12.9%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 前 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

9.2%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 27%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.57

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.05

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$109.60

현재가 대비 +9.4%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.26배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+5.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+13.4%

평균 서프라이즈

2026.07.22

상회

실적 $2.19 · 예상 $1.91 +14.9%

2026.04.22

상회

실적 $1.99 · 예상 $1.78 +11.9%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+10.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.4% · 前 40%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+5.3%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 8.6% · 後 35%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+8.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 7.7% · 前 48%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+14.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 10.6% · 前 38%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+14.1%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 12.0% · 前 42%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+5.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.2% · 前 47%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 41% 個百分點

QCRH +109.3% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+41.0%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+16.9%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率前20% 以130家公司為基準

1年報酬率中上位（44%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-50.3%p) 最高 (-1.2%p)

目前股價較低點高50.3%，較高點低1.2%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-15.3%

年化波動率

22.8%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $100.16 位於均線($97.40) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

維持上升動能

MACD 1.096 > Signal 0.989，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.108)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 61.3（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 79.7。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘來看屬偏便宜, 以相對現金流來看屬偏貴, 以相對資產·相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.84倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

11.26倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.43倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.67倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

23.19倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$109.60 相對於現價 +9.4%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向環境不利

內部人小幅淨賣超 -1.9% · 機構淨賣超 -2.5% · 放空壓力偏低 2.5% · 放空近90日增加 +0.9%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-1.9%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-2.5%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 77.1%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 3.2%

一般水準

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 19.7%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

2.5%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +0.9%p

放空回轉天數

3.5 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 16.4M주

流通股（可交易） 16.0M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

QCRH 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

JPSV

JPMorgan Active Small Cap Value ETF

1.35%

$28M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.69%

$92M

SCDS

JPMorgan Fundamental Data Science Small Core ETF

0.46%

$9M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.43%

$199M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.31%

$2.4B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 0.36%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

0.36%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.36

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

0.0%

股利年複合成長

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2001~2026 (69건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.16 +100.0%

2016

$0.20 +25.0%

2017

$0.24 +20.0%

2018

$0.24 +0.0%

2019

$0.24 +0.0%

2020

$0.24 +0.0%

2021

$0.24 +0.0%

2022

$0.24 +0.0%

2023

$0.24 +0.0%

2024

$0.24 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 69건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-19

$0.100

—

0.42%

2025-12-23

$0.060

—

0.28%

2025-09-18

$0.060

—

0.30%

2025-06-18

$0.060

—

0.37%

2025-03-19

$0.060

—

0.32%

2024-12-13

$0.060

—

0.34%

2024-09-13

$0.060

—

0.40%

2024-06-14

$0.060

—

0.54%

2024-03-14

$0.060

—

0.54%

2023-12-14

$0.060

—

0.51%

2023-09-14

$0.060

—

0.60%

2023-06-15

$0.060

—

0.68%

2023-03-16

$0.060

—

0.64%

2022-12-15

$0.060

—

0.63%

2022-09-15

$0.060

—

0.55%

2022-06-16

$0.060

—

0.58%

2022-03-17

$0.060

—

0.53%

2021-12-16

$0.060

—

0.55%

2021-09-16

$0.060

—

0.60%

2021-06-17

$0.060

—

0.62%

2021-03-18

$0.060

—

0.63%

2020-12-17

$0.060

—

0.73%

2020-09-17

$0.060

—

1.03%

2020-06-18

$0.060

—

0.99%

2020-03-19

$0.060

—

0.86%

2019-12-19

$0.060

—

0.70%

2019-09-19

$0.060

—

0.78%

2019-06-20

$0.060

—

0.70%

2019-03-14

$0.060

—

0.88%

2018-12-20

$0.060

—

0.76%

2018-09-20

$0.060

—

0.53%

2018-06-14

$0.060

—

0.56%

2018-03-15

$0.060

—

0.56%

2017-12-14

$0.050

—

0.55%

2017-09-14

$0.050

—

0.54%

2017-06-14

$0.050

—

0.45%

2017-03-15

$0.050

—

0.49%

2016-12-21

$0.040

—

0.37%

2016-09-14

$0.040

—

0.52%

2016-06-15

$0.040

—

0.57%

2016-03-16

$0.040

—

0.52%

2015-12-16

$0.040

—

0.50%

2015-06-17

$0.040

—

0.55%

2014-12-17

$0.040

—

0.66%

2014-06-18

$0.040

—

0.69%

2013-12-18

$0.040

—

0.70%

2013-06-19

$0.040

—

0.79%

2012-12-19

$0.040

—

0.91%

2012-06-19

$0.040

—

0.95%

2011-12-21

$0.040

—

0.88%

2011-06-21

$0.040

—

0.89%

2010-12-20

$0.040

—

0.98%

2010-06-17

$0.040

—

1.28%

2009-12-17

$0.040

—

1.42%

2009-06-18

$0.040

—

1.19%

2008-12-18

$0.040

—

1.09%

2008-06-19

$0.040

—

0.89%

2007-12-19

$0.040

—

0.84%

2007-06-20

$0.040

—

0.71%

2006-12-20

$0.040

—

0.67%

2006-06-21

$0.040

—

0.46%

2005-12-21

$0.040

—

0.62%

2005-06-13

$0.040

—

0.58%

2004-12-21

$0.040

—

0.37%

2004-06-16

$0.040

—

0.44%

2003-12-11

$0.040

—

0.58%

2003-06-12

$0.033

—

0.52%

2002-12-12

$0.033

—

0.30%

2001-11-01

$0.447

—

5.94%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,055원

5년 누적 (세후) 1.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
QCRH 本檔	$1.7B	11.8 ▲	1.4 ▼	12.91% ▲	0.36% ▼	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

큐씨알 홀딩스(QCRH) 是什麼樣的公司？

큐씨알 홀딩스(QCRH) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

QCRH的市值是多少？

QCRH的市值約為$1.7B，在同類股中排名第2,261。

QCRH有發放股利嗎？

QCRH的股息殖利率約為0.36%，年股利為$0.36。

QCRH的本益比是多少？

QCRH的本益比約為11.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

QCRH 的 52 週最高價與最低價是多少？

QCRH 在過去 52 週最高為 $101.42，最低為 $66.65。

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