뱅크스 퍼스트(BFC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BFC

Bank First Corp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$148.67

-2.11 ▼ -1.40%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$148.67

+0.00 +0.00%

뱅크스 퍼스트(BFC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$1.7B

스몰캡

P/E

19.4

적정 수준

배당수익률

1.53%

52주 위치

86%

저점 +29% · 고점 -4%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 29%

성장

前 33%

밸류에이션

前 5%

재무 안정

前 87%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 23원 買進。過去 5년 年通常是 16원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	19.36	EPS (ttm) ⓘ	7.68	Insider Own ⓘ	10.2%	Shs Outstand ⓘ	11.1M	Perf Week ⓘ	1.95%
Market Cap ⓘ	1.67B	Forward P/E ⓘ	13.14	EPS next Y ⓘ	13.78%	Insider Trans ⓘ	-1.31%	Shs Float ⓘ	10.1M	Perf Month ⓘ	2.6%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	2.6	Inst Own ⓘ	35.56%	Short Float ⓘ	6.05%	Perf Quarter ⓘ	3.11%
Income ⓘ	0.08B	P/S ⓘ	5.76	EPS this Y ⓘ	34.03%	Inst Trans ⓘ	3.01%	Short Ratio ⓘ	6.05	Perf Half Y ⓘ	8.27%
Sales ⓘ	0.29B	P/B ⓘ	2.01	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.57%	Short Interest ⓘ	0.61M	Perf YTD ⓘ	22.04%
Book/sh ⓘ	73.95	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	9.12% 7.45%	ROE ⓘ	11.29%	52W High ⓘ	-3.64% ($154.29)	Perf Year ⓘ	17.68%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	23.37% 15.47%	ROIC ⓘ	8.74%	52W Low ⓘ	28.95% ($115.29)	Perf 3Y ⓘ	75.43%
Dividend Est. ⓘ	$2.27 (1.53%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	11.02%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.01% 3.01%	Perf 5Y ⓘ	125%
Dividend TTM ⓘ	1.95	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	23.23%	Oper. Margin ⓘ	33.77%	ATR (14) ⓘ	4.63	Perf 10Y ⓘ	426.15%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/9/23	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	30.13%	Profit Margin ⓘ	27.92%	RSI (14) ⓘ	53.41	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	24.18% 17.32%	Current Ratio ⓘ	0.18	Sales Q/Q ⓘ	45.89%	SMA20 ⓘ	0.24% ($148.31)	Beta ⓘ	0.42	Target Price ⓘ	$163
Payout ⓘ	24.9%	Debt/Eq ⓘ	0.13	Earnings ⓘ	2026/7/24	SMA50 ⓘ	2.71% ($144.75)	Rel Volume ⓘ	1.13	Prev Close ⓘ	$150.78
Employees ⓘ	380	LT Debt/Eq ⓘ	0.13	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.08% -0.38%	SMA200 ⓘ	8.73% ($136.73)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$148.67
IPO ⓘ	2003/10/15	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	3023	Volume ⓘ	114,232	Change ⓘ	-1.4%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $74M (YoY +34%) · 순이익 $20M (YoY +10%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Bank First Corp (BFC) 投資分析

Bank First Corp 是怎樣的公司？

뱅크스 퍼스트(BFC) 가치주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 這是一家總部位於美國威斯康辛州的區域銀行控股公司，旗下銀行於威斯康辛州提供商業及消費金融、存款與資產管理等服務。該公司憑藉深耕地方的通路布局與穩健的存款基礎，已在當地金融市場建立穩固地位，並採用以社區為核心的關係型銀行經營模式。

進一步了解 Bank First Corp →

市值

$1.7B

約 2.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名2255位

員工數380人

IPO2003/10/15

目前股價$148.67 ≈ 203,678원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-57

9월 23일 (수)

지급 7월 8일 (수)

💡 배당을 받으려면 9월 22일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS +2.1% 매출 -0.4%

🎯 除息 2026년 6월 24일 (수) 주당 $0.55

🔔 財報公布 2026년 4월 16일 (목) · 장 마감 후 EPS -4.7% 매출 -3.0%

🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

33.8%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 前 16%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

27.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 前 10%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

11.3%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 39%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.6%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 前 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

8.7%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 30%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.13

✓ 負債極低

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.18

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$163.00

현재가 대비 +9.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

13.14배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+13.8%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於預期的次數略多

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+2.6%

평균 서프라이즈

2026.07.24

상회

+2.1%

2026.04.16

하회

실적 $2.24 · 예상 $2.35 -4.7%

2026.01.22

상회

실적 $2.00 · 예상 $1.81 +10.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+34.0%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.4% · 前 13%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+13.8%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 8.6% · 前 39%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+9.1%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 7.7% · 前 47%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+7.5%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 10.6% · 後 38%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+15.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 12.0% · 前 36%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+45.9%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.2% · 頂尖

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 57% 個百分點

BFC +125.0% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+56.7%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+1.7%p

與市場幾乎持平

相對同業排名

5年報酬率前15% 以130家公司為基準

1年報酬率後20% 以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-28.9%p) 最高 (-3.6%p)

目前股價較低點高28.9%，較高點低3.6%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-14.2%

年化波動率

22.7%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $148.67 位於均線($148.33) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.845 · Signal 0.941 · Hist -0.097。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 53.4（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 67.3。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

19.36倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對昂貴的後 12%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

13.14倍

✓ 非常貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 業界相對昂貴的後 10%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.01倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

5.76倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析師目標價（參考）

$163.00 相對於現價 +9.6%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

整體資金流向大致穩定

內部人小幅淨賣超 -1.3% · 機構淨買超 +3.0% · 放空比例中等 6.0% · 放空近90日增加 +2.7%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-1.3%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+3.0%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 35.6%

機構參與度一般

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 10.2%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 54.2%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

6.0%

普通

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +2.7%p

放空回轉天數

6.0 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 11.1M주

流通股（可交易） 10.1M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

BFC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.73%

$92M

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.59%

$257M

FYC

First Trust Small Cap Growth AlphaDEX Fund

0.35%

$1.3B

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.32%

$4.3B

EHLS

Even Herd Long Short ETF

0.31%

$60M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.53%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.53%

產業平均 2.62%

每股股利

$2.27

以年度為基準

配息率

25%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

17.3%

股利年複合成長

🏆 3년 연속 배당 증가

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2010~2026 (61건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.59 -6.3%

2016

$0.64 +8.5%

2017

$0.68 +6.3%

2018

$0.80 +17.6%

2019

$0.81 +1.3%

2020

$1.14 +40.7%

2021

$0.94 -17.5%

2022

$1.15 +22.3%

2023

$1.55 +34.8%

2024

$5.30 +241.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 61건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.500

—

4.38%

2025-12-24

$0.450

—

4.13%

2025-09-24

$0.450

—

4.59%

2025-06-25

$0.450

—

4.91%

2025-05-09

$3.50

—

4.59%

2025-03-26

$0.450

—

1.93%

2024-12-23

$0.450

—

1.86%

2024-09-25

$0.400

—

1.59%

2024-06-26

$0.350

—

1.64%

2024-03-26

$0.350

—

1.54%

2023-12-26

$0.300

—

1.28%

2023-09-19

$0.300

—

1.74%

2023-06-20

$0.300

—

1.46%

2023-03-21

$0.250

—

1.59%

2022-12-20

$0.250

—

1.26%

2022-09-20

$0.250

—

1.75%

2022-06-21

$0.220

—

1.84%

2022-03-22

$0.220

—

1.88%

2021-12-21

$0.220

—

1.93%

2021-09-21

$0.500

—

1.95%

2021-06-22

$0.210

—

1.46%

2021-03-23

$0.210

—

1.16%

2020-12-22

$0.210

—

1.19%

2020-09-22

$0.200

—

1.74%

2020-06-22

$0.200

—

1.23%

2020-03-20

$0.200

—

1.98%

2019-12-20

$0.200

—

1.43%

2019-09-23

$0.200

—

1.19%

2019-06-21

$0.200

—

1.31%

2019-03-22

$0.200

—

1.49%

2018-12-20

$0.200

—

1.83%

2018-09-20

$0.160

—

1.50%

2018-06-28

$0.160

—

1.19%

2018-03-27

$0.160

—

1.41%

2017-12-27

$0.160

—

1.43%

2017-09-25

$0.160

—

2.05%

2017-06-27

$0.160

—

2.12%

2017-03-24

$0.160

—

1.72%

2016-12-23

$0.160

—

1.81%

2016-09-26

$0.150

—

1.87%

2016-06-27

$0.140

—

1.93%

2016-03-21

$0.140

—

1.99%

2015-12-21

$0.130

—

2.52%

2015-09-16

$0.130

—

2.57%

2015-06-17

$0.130

—

2.45%

2015-03-18

$0.120

—

2.49%

2015-01-07

$0.120

—

2.04%

2014-09-17

$0.120

—

2.69%

2014-06-18

$0.110

—

2.10%

2014-03-19

$0.110

—

1.71%

2013-12-18

$0.110

—

1.19%

2013-09-18

$0.110

—

1.34%

2012-12-05

$0.110

—

2.81%

2012-09-05

$0.110

—

3.66%

2012-05-30

$0.110

—

2.97%

2012-02-29

$0.110

—

3.04%

2011-11-22

$0.105

—

3.76%

2011-09-09

$0.105

—

3.11%

2011-05-25

$0.105

—

2.11%

2011-02-23

$0.105

—

1.50%

2010-11-24

$0.105

—

0.87%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.3만원

5년 누적 (세후) 9.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.32% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
BFC 本檔	$1.7B	19.4 ▼	2.0 ▼	11.29% ▲	1.53% ▼	-1.4%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

뱅크스 퍼스트(BFC) 是什麼樣的公司？

뱅크스 퍼스트(BFC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

BFC的市值是多少？

BFC的市值約為$1.7B，在同類股中排名第2,255。

BFC有發放股利嗎？

BFC的股息殖利率約為1.53%，年股利為$2.27。

BFC的本益比是多少？

BFC的本益比約為19.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

BFC 的 52 週最高價與最低價是多少？

BFC 在過去 52 週最高為 $154.29，最低為 $115.29。

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