PBFS
Pioneer Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.94
+0.20 ▲ +1.13%
🌙 7월 27일 4:01 PM ET (한국 7/28 05:01)
$17.94
+0.00 +0.00%
파이낸서뱅크(PBFS) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$450M
스몰캡
P/E
22.1
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
95%
저점 +49% · 고점 -2%
애널리스트
-
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 68%
성장 前 34%
밸류에이션 前 17%
재무 안정 前 96%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 23원 買進。過去 5년 年通常是 17원。比平常貴一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 22.15 | EPS (ttm) | 0.81 | Insider Own | 58.8% | Shs Outstand | 24.4M | Perf Week | 4.3% |
| Market Cap | 0.45B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 10.3M | Perf Month | 4.06% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 23.53% | Short Float | 1.1% | Perf Quarter | 24.93% |
| Income | 0.02B | P/S | 3.48 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.36% | Short Ratio | 5.61 | Perf Half Y | 32.4% |
| Sales | 0.13B | P/B | 1.33 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.92% | Short Interest | 0.11M | Perf YTD | 33.09% |
| Book/sh | 13.45 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 26.39% 31.78% | ROE | 6.2% | 52W High | -1.64% ($18.24) | Perf Year | 45.03% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 21.44 | Sales past 3/5Y | 30.01% 12.84% | ROIC | 6.03% | 52W Low | 49.38% ($12.01) | Perf 3Y | 86.87% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 16.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.03% 2.87% | Perf 5Y | 56% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 23.76% | Oper. Margin | 20.69% | ATR (14) | 0.52 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -5.97% | Profit Margin | 15.31% | RSI (14) | 68.45 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.37 | Sales Q/Q | 9.25% | SMA20 | 4.53% ($17.16) | Beta | 0.4 | Target Price | - |
| Payout | - | Debt/Eq | 0 | Earnings | - | SMA50 | 8.89% ($16.48) | Rel Volume | 0.27 | Prev Close | $17.74 |
| Employees | 269 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 23.76% ($14.5) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $17.94 |
| IPO | 2019/7/18 | Option/Short | No/Yes | Trades | 142 | Volume | 5,424 | Change | 1.13% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.3
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $4M (YoY +5%) · 순이익 $5M (YoY -8%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Pioneer Bancorp Inc (PBFS) 投資分析
Pioneer Bancorp Inc 是怎樣的公司？
파이낸서뱅크(PBFS)
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏦 是一家總部位於美國紐約州奧爾巴尼地區的地區性銀行控股公司。該公司透過成立於 1889 年的子公司先驅銀行（Pioneer Bank），提供商業地產與企業貸款以及存款服務，核心客群為紐約州首府地區的中小型企業、專業人士及個人客戶，是一家深耕地方的地區型銀行。
進一步了解 Pioneer Bancorp Inc →市值
$0.4B
約 0.6 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3291位
員工數269人
IPO2019/07/18
目前股價$17.94 ≈ 24,578원
重要事件
예정된 이벤트가 없습니다
PBFS의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.
- 실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
- 배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
20.7%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
15.3%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
6.2%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.9%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
6.0%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.00
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.37
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望資料不足
分析師預估值・目標價尚未收集完成。
業績是否符合預期？
過往業績資料不足
尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+26.4%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+31.8%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+12.8%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+9.3%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 12% 個百分點
PBFS +56.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-12.3%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
+29.0%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（49%） 以130家公司為基準
1年報酬率 前19% 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-49.4%p) 最高 (-1.6%p)
目前股價較低點高49.4%，較高點低1.6%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-9.8%
年化波動率
26.8%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $17.94 突破上軌($17.77),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.301 > Signal 0.270，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.032)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 68.5（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 100.0。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏貴, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 中間
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
22.15倍
✓ 非常貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.33倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.48倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
21.44倍
✓ 非常貴
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
機構小幅淨賣超 -0.4% · 放空壓力偏低 1.1%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.4%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 23.5%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 58.8%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 17.7%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.1%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
5.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 24.4M주
流通股（可交易） 10.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
PBFS 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PBFS 本檔 | $449.9M | 22.1 ▼ | 1.3 ▼ | 6.2% ▼ | - | +1.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
파이낸서뱅크(PBFS) 是什麼樣的公司？
파이낸서뱅크(PBFS) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
PBFS的市值是多少？
PBFS的市值約為$450M，在同類股中排名第3,291。
PBFS的本益比是多少？
PBFS的本益比約為22.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
PBFS 的 52 週最高價與最低價是多少？
PBFS 在過去 52 週最高為 $18.24，最低為 $12.01。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.