커머셜 뱅크그룹(CBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CBK

Commercial Bancgroup Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$33.55

+0.44 ▲ +1.33%

커머셜 뱅크그룹(CBK) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$460M

스몰캡

P/E

11.6

저평가 구간

배당수익률

1.19%

52주 위치

92%

저점 +44% · 고점 -3%

애널리스트

적극 매수

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 20%

성장

前 59%

밸류에이션

前 38%

재무 안정

前 72%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.6	EPS (ttm) ⓘ	2.89	Insider Own ⓘ	37.43%	Shs Outstand ⓘ	13.7M	Perf Week ⓘ	0.06%
Market Cap ⓘ	0.46B	Forward P/E ⓘ	10.65	EPS next Y ⓘ	7.51%	Insider Trans ⓘ	0.08%	Shs Float ⓘ	8.6M	Perf Month ⓘ	5.11%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.7	Inst Own ⓘ	53.29%	Short Float ⓘ	3.6%	Perf Quarter ⓘ	16.33%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	3.53	EPS this Y ⓘ	-1.01%	Inst Trans ⓘ	2.79%	Short Ratio ⓘ	4.23	Perf Half Y ⓘ	36.44%
Sales ⓘ	0.13B	P/B ⓘ	1.57	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.65%	Short Interest ⓘ	0.31M	Perf YTD ⓘ	36.6%
Book/sh ⓘ	21.43	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	9.57% -	ROE ⓘ	14.55%	52W High ⓘ	-2.64% ($34.46)	Perf Year ⓘ	-
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.55	Sales past 3/5Y ⓘ	8.26% -	ROIC ⓘ	10.83%	52W Low ⓘ	44.39% ($23.24)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (1.19%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.23% 2.61%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	0.2	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-	Oper. Margin ⓘ	37.56%	ATR (14) ⓘ	0.82	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	22.78%	Profit Margin ⓘ	29.01%	RSI (14) ⓘ	60.15	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.12	Sales Q/Q ⓘ	-3.56%	SMA20 ⓘ	1.17% ($33.16)	Beta ⓘ	-	Target Price ⓘ	$34
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.4	Earnings ⓘ	2026/7/27	SMA50 ⓘ	7.47% ($31.22)	Rel Volume ⓘ	1.2	Prev Close ⓘ	$33.11
Employees ⓘ	298	LT Debt/Eq ⓘ	0.19	EPS/Sales Surpr. ⓘ	7.35% 1.63%	SMA200 ⓘ	23.64% ($27.14)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$33.55
IPO ⓘ	2025/10/2	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1742	Volume ⓘ	87,479	Change ⓘ	1.33%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.9

25.3

25.9

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $29M (YoY -4%) · 순이익 $10M (YoY +10%)

📊 Commercial Bancgroup Inc (CBK) 投資分析

Commercial Bancgroup Inc 是怎樣的公司？

커머셜 뱅크그룹(CBK) 가치주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 以美國東南部為據點，經營存款、貸款等傳統商業銀行業務的區域性銀行控股公司。公司成立於1976年，於肯塔基州、北卡羅來納州、田納西州等地區市場，致力於以吸收存款與企業及零售貸款為核心，穩固其經營基礎。

進一步了解 Commercial Bancgroup Inc →

市值

$0.5B

約 0.6 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3274位

員工數298人

IPO2025/10/02

目前股價$33.55 ≈ 45,963원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +7.3% 매출 +1.6%

🎯 除息 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.4

🔔 財報公布 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +7.3% 매출 +1.6%

🎯 除息 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.1

🔔 財報公布 2026년 1월 27일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.6% 매출 +0.8%

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

37.6%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 前 6%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

29.0%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 前 7%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

14.6%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 20%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.6%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 前 48%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

10.8%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 19%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.40

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.12

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$34.00

현재가 대비 +1.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

10.65배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+7.5%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於預期的次數略多

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+5.1%

평균 서프라이즈

2026.07.27

상회

+7.3%

2026.04.27

상회

실적 $0.73 · 예상 $0.68 +7.4%

2026.01.27

부합

+0.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

-1.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.4% · 後 41%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+7.5%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 8.6% · 後 45%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+9.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 7.7% · 前 46%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-3.6%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.2% · 後 22%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

各期間報酬率

52週區間內目前位置

最低 (-44.4%p) 最高 (-2.6%p)

目前股價較低點高44.4%，較高點低2.6%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-9.4%

年化波動率

21.7%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 5.6%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.554 · Signal 0.692 · Hist -0.138。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 60.3（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 61.4。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘來看屬偏便宜, 以相對資產·相對營收來看屬偏貴, 以相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.60倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

10.65倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.57倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對昂貴的後 23%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

3.53倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

12.55倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$34.00 相對於現價 +1.3%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構淨買超 +2.8% · 放空壓力偏低 3.6%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.1%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

+2.8%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 53.3%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 37.4%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 9.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

3.6%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

4.2 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 13.7M주

流通股（可交易） 8.6M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

CBK 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.04%

$1.4B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$281M

VTWO

Vanguard Russell 2000 Index ETF

0.01%

$16.9B

GLX

Corgi GLXY 2x Daily ETF

0.01%

RSSL

Global X Russell 2000 ETF

0.01%

$1.5B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.19%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.19%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.40

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

股利年複合成長

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.0만원

5년 누적 (세후) 5.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
CBK 本檔	$459.7M	11.6 ▲	1.6 ▼	14.55% ▲	1.19% ▼	+1.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

커머셜 뱅크그룹(CBK) 是什麼樣的公司？

커머셜 뱅크그룹(CBK) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

CBK的市值是多少？

CBK的市值約為$460M，在同類股中排名第3,274。

CBK有發放股利嗎？

CBK的股息殖利率約為1.19%，年股利為$0.40。

CBK的本益比是多少？

CBK的本益比約為11.6倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

CBK 的 52 週最高價與最低價是多少？

CBK 在過去 52 週最高為 $34.46，最低為 $23.24。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.