MBSF
Regan Floating Rate MBS ETF
7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)
$25.69
-0.03 ▼ -0.10%
🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)
$25.70
+0.00 +0.00%
MBSF ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.49%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$235M
약 3213억원
持有標的
420個
股息殖利率
4.39%
運作方式
Active
| Category | Bonds - Mortgage | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 5.03% | Total Holdings | 420 | Perf Week | -0.14% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $235M | Perf Month | 0.14% |
| Expense | 0.49% | NAV | $25.70 | Return% 5Y | - | 52W High | -10.03% | Perf Quarter | -0.1% |
| Dividend TTM | $1.13 (4.39%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 3.03% | Perf Half Y | -0.14% |
| Flows% 1M | 5.18% | Flows% YTD | 39.22% | Return% SI | 5.76% | Volatility(W/M) | 0.38% 0.58% | Perf YTD | 0.2% |
| SMA20 | -0.02% | SMA50 | 0.05% | SMA200 | 0.18% | RSI (14) | 48.68 | Beta | 0.05 |
| IPO | 2024/2/28 | Prev Close | $25.72 | Perf Year | 0.52% | Avg Volume | 0.06M | Price | $25.69 |
Regan Floating Rate MBS ETF (MBSF) 投資分析
ETF 概覽
Regan Floating Rate MBS ETF · Bonds - Mortgage
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2024년 상장, 2년 운영 중.
Regan Floating Rate MBS ETF는 경상 수익을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 변동금리 주거용 모기지 담보 증권(RMBS)에 투자하여 목표를 달성하고자 하는 액티브 운용 펀드입니다.
📘 MBSF ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomedebt-securitiesMBS
- 규모
- $235M 약 3213억원
- 운용사
- -
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2024년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
費用略高 — 年 0.49%
運作費用高於Bonds - Mortgage中位數。建議與相似 ETF 比較。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
하위 25%0.49%
我的位置後 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$490K
相較類別平均,每年多付 $140K
類別中位數年度費用
$350K
依費率 0.35% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$8.8M
若無手續費可獲得的收益中，有 9.1% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
VMBS
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF
0.03%
每年 -0.46%p
SMBS
Schwab Mortgage-Backed Securities ETF
0.03%
每年 -0.46%p
MBB
iShares MBS ETF
0.04%
每年 -0.45%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益數據不足
一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -12.8%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 1 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$105.0M
→
累計報酬
+$5.0M
年化平均 +5.0%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +5.03%
평균권價格 +0.52% + 股利 +4.51% = 總計 +5.03%/年
年化落後基準指數 12.8%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
2024年2月上市 — 不足 3 年
5年
2021.07 ~ 2026.07
2024年2月上市 — 不足 5 年
10年
2016.07 ~ 2026.07
2024年2月上市 — 不足 10 年
2年 累計總報酬曲線
自 2024-02-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
MBSF · 僅股價 MBSF · 股價 + 累計配息 MBSF · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
MBSF S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
—
已完結年度共 2 年 — 累積 3 年以上資料 後，將顯示勝率判定。
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
0%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
상위 5%0.05
市場上漲 10% 時 +0.5%
市場下跌 10% 時 -0.5%
我的位置前 5%
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
하위 25%±0.58%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-1.0%
2024-02-28 最差 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.73
平均 — 風險調整後報酬一般
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-0.1%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 4.39%
主要來源為票息利息。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.39%
주당 배당
$1.13
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
—
2023
$1.05
2024
$1.21 +14.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 25건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.096
—
4.65%
2026-02-25
$0.078
—
4.95%
2026-01-28
$0.073
—
5.00%
2025-12-23
$0.141
—
5.25%
2025-11-25
$0.087
—
5.08%
2025-10-29
$0.102
—
5.23%
2025-09-26
$0.107
—
5.30%
2025-08-27
$0.098
—
5.24%
2025-07-29
$0.104
—
5.29%
2025-06-26
$0.101
—
5.31%
2025-05-28
$0.098
—
5.36%
2025-04-28
$0.103
—
4.97%
2025-03-26
$0.098
—
5.19%
2025-02-26
$0.087
—
4.79%
2025-01-29
$0.083
—
4.45%
2024-12-23
$0.136
—
4.13%
2024-11-26
$0.099
—
3.60%
2024-10-29
$0.119
—
3.20%
2024-09-26
$0.113
—
2.73%
2024-08-28
$0.095
—
2.30%
2024-07-29
$0.113
—
1.92%
2024-06-26
$0.110
—
1.49%
2024-05-29
$0.108
—
1.05%
2024-04-26
$0.122
—
0.63%
2024-03-26
$0.037
—
0.15%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $19K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 💸管理費略高 — 年 0.49%
- ⚠️波動率高於平均
- 🎯年化落後基準 -12.8%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
352개
상위 10개 비중
22.9%
최대 단일 종목
3.03%
집중도(HHI)
103
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 22.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#2 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP 2.78%
#3 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 2.64%
#5 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP 2.25%
#6 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP 2.10%
#7 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 2.09%
#8 - GOVERNMENT NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 1.93%
#9 - Federal Home Loan Mortgage Corp. 1.80%
#10 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 1.79%
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 MBSF 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 MBSF 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 MBSF 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
MBSF 是什麼類型的 ETF？
MBSF 屬於 Bonds - Mortgage 類別的 ETF。
MBSF 投資了多少檔標的？
MBSF 總共持有 420 檔標的，AUM 約為 $235M。
MBSF 有配息嗎？
MBSF 的配息殖利率約為 4.39%。
MBSF 的 52 週最高價與最低價是多少？
MBSF 在過去 52 週最高為 $28.56，最低為 $24.94。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.