ISHG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ISHG

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF

7월 28일 12:46 PM ET (한국 7/29 01:46)

$73.96

+0.02 ▲ +0.03%

ISHG ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.35%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$824M

약 1조원

持有標的

192個

股息殖利率

1.48%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-1.8%	Total Holdings ⓘ	192	Perf Week ⓘ	-0.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	2.59%	AUM ⓘ	$824M	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$73.94	Return% 5Y ⓘ	-0.92%	52W High ⓘ	-4.84%	Perf Quarter ⓘ	-2.32%
Dividend TTM ⓘ	$1.09 (1.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-0.24%	52W Low ⓘ	0.67%	Perf Half Y ⓘ	-2.82%
Flows% 1M ⓘ	-6.33%	Flows% YTD ⓘ	28.25%	Return% SI ⓘ	-0.61%	Volatility(W/M) ⓘ	0.53% 0.49%	Perf YTD ⓘ	-1.7%
SMA20 ⓘ	-0.35%	SMA50 ⓘ	-0.99%	SMA200 ⓘ	-1.76%	RSI (14) ⓘ	41.25	Beta ⓘ	0.27
IPO ⓘ	2009/1/28	Prev Close ⓘ	$73.94	Perf Year ⓘ	-2.68%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$73.96

📊 iShares -3 Year International Treasury Bond ETF (ISHG) 投資分析

ETF 概覽

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

iShares 1-3 Year International Treasury Bond ETF는 선진국 시장의 잔존 만기 1~3년인 현지 통화 표시 투자 등급 국채로 구성된 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추적에 도움이 되는 고정 수입 증권에 배분하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 ISHG ETF 자세히 알아보기 →

Internationalfixed-incometreasuriesbonds

규모: $824M 약 1조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.35%

運作費用高於Bonds - Treasury & Government中位數。建議與相似 ETF 比較。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.35%

我的位置後 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$350K

相較類別平均,每年多付 $200K

類別中位數年度費用

$150K

依費率 0.15% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.32%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.32%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

每年 -0.32%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Bonds - Treasury & Government中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -19.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$97.6M

→

累計虧損

$-2,374,245

年化平均 -0.2%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 -1.80%

하위 25%

價格 -2.68% + 股利 +0.88% = 總計 -1.80%/年

年化落後基準指數 19.6%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.59% 累計 +8.0%

평균권

價格 +1.74% + 股利 +0.85% = 總計 +2.59%/年

年化落後基準指數 16.4%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 -0.92% 累計 -4.5%

평균권

價格 -2.04% + 股利 +1.12% = 總計 -0.92%/年

年化落後基準指數 13.8%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 -0.24% 累計 -2.4%

평균권

價格 -0.93% + 股利 +0.69% = 總計 -0.24%/年

年化落後基準指數 15.2%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

ISHG · 僅股價 ISHG · 股價 + 累計配息 ISHG · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

ISHG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+11%

2017

-4%

2018

-0%

2019

+8%

2020

-7%

2021

-10%

2022

+5%

2023

-3%

2024

+14%

2025

-2%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (-1.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 15%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.27

市場上漲 10% 時 +2.7%

市場下跌 10% 時 -2.7%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.49%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-25.6%

回撤持續期間: 56 個月

2018-02-15 → 2022-09-27

尚未完全回檔

2015-07-31 最差 -24% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.40

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-2.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 1.48%

主要來源為票息利息。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

1.48%

주당 배당

$1.09

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2009~2025 (75건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.50 -65.8%

2012

$0.19 -87.4%

2013

$0.35 +86.2%

2014

$0.07 -80.4%

2015

$0.39 +463.8%

2017

$1.43 +268.1%

2018

$1.01 -29.6%

2021

$0.13 -87.0%

2023

$1.72 +1216.0%

2024

$1.09 -36.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 75건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$1.09

—

1.46%

2024-12-18

$1.72

—

2.56%

2023-12-14

$0.131

—

0.18%

2021-12-16

$1.01

—

1.29%

2018-12-18

$1.43

—

2.31%

2017-12-21

$0.389

—

0.47%

2015-08-03

$0.069

—

0.32%

2014-12-24

$0.097

—

0.53%

2014-12-01

$0.010

—

0.40%

2014-11-03

$0.021

—

0.39%

2014-10-01

$0.026

—

0.36%

2014-09-02

$0.026

—

0.32%

2014-08-01

$0.026

—

0.29%

2014-07-01

$0.025

—

0.27%

2014-06-02

$0.025

—

0.26%

2014-05-01

$0.024

—

0.24%

2014-04-01

$0.024

—

0.23%

2014-03-03

$0.024

—

0.21%

2014-02-03

$0.024

—

0.20%

2013-12-26

$0.094

—

0.74%

2013-09-03

$0.005

—

0.80%

2013-08-01

$0.005

—

0.88%

2013-07-01

$0.010

—

0.96%

2013-06-03

$0.010

—

0.94%

2013-05-01

$0.010

—

1.11%

2013-04-01

$0.015

—

1.24%

2013-03-01

$0.015

—

1.40%

2013-02-01

$0.025

—

1.34%

2012-12-26

$0.509

—

2.20%

2012-12-03

$0.011

—

1.67%

2012-11-01

$0.021

—

2.44%

2012-10-01

$0.054

—

3.61%

2012-09-04

$0.054

—

3.61%

2012-08-01

$0.078

—

4.20%

2012-07-02

$0.078

—

4.48%

2012-06-01

$0.078

—

4.64%

2012-05-01

$0.102

—

4.63%

2012-04-02

$0.122

—

4.53%

2012-03-01

$0.174

—

4.51%

2012-02-01

$0.218

—

4.61%

2011-12-27

$0.647

—

4.62%

2011-12-01

$0.757

—

4.03%

2011-11-01

$0.565

—

3.25%

2011-10-03

$0.591

—

2.77%

2011-09-01

$0.527

—

2.21%

2011-08-01

$0.364

—

1.76%

2011-07-01

$0.200

—

1.45%

2011-06-01

$0.174

—

1.34%

2011-05-02

$0.164

—

1.17%

2011-04-01

$0.136

—

1.14%

2011-03-01

$0.133

—

1.10%

2011-02-01

$0.119

—

1.06%

2010-12-28

$0.087

—

1.07%

2010-12-01

$0.177

—

1.00%

2010-11-01

$0.105

—

0.82%

2010-10-01

$0.110

—

0.93%

2010-09-01

$0.105

—

1.07%

2010-08-02

$0.043

—

1.08%

2010-07-01

$0.023

—

1.24%

2010-06-01

$0.073

—

1.34%

2010-05-03

$0.024

—

1.22%

2010-04-01

$0.087

—

1.38%

2010-03-01

$0.084

—

1.35%

2010-02-01

$0.096

—

1.26%

2009-12-29

$0.079

—

1.15%

2009-12-01

$0.005

—

1.02%

2009-11-02

$0.042

—

1.04%

2009-10-01

$0.210

—

1.01%

2009-09-01

$0.202

—

0.83%

2009-08-03

$0.126

—

0.63%

2009-07-01

$0.153

—

0.52%

2009-06-01

$0.096

—

0.37%

2009-05-01

$0.133

—

0.29%

2009-04-01

$0.080

—

0.16%

2009-03-02

$0.070

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費略高 — 年 0.35%
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -13.8%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

171개

상위 10개 비중

16.0%

최대 단일 종목

2.29%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Portugal Obrigacoes do Tesouro OT

2.29%

#2 - Ireland Government Bonds

1.72%

#3 - Sweden Government Bonds

1.58%

#4 - Ireland Government Bonds

1.57%

#5 - French Republic Government Bonds OAT

1.54%

#6 - Israel Government Bonds - Fixed

1.53%

#7 - Denmark Government Bonds

1.53%

#8 - New Zealand Government Bonds

1.45%

#9 - French Republic Government Bonds OAT

1.39%

#10 - Netherlands Government Bonds

1.37%

同類別比較

類別：Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ISHG보다 유리, ▼ 표시는 ISHG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ISHG	iShares -3 Year International Treasury Bond ETF	0.35%	$824M	192	1.48%	-1.70%	-2.68%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.61% ▲	-	-1.16% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	65	3.78% ▲	-	-0.07% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.7B ▲	617	5.13% ▲	-	+2.42% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.10% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▲	-	+0.00% ▲