ISBA
Isabella Bank Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$39.19
+2.38 ▲ +6.47%
이사벨라뱅크(ISBA) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$287M
스몰캡
P/E
14.4
저평가 구간
배당수익률
2.86%
52주 위치
34%
저점 +35% · 고점 -33%
애널리스트
보유
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 62%
성장 前 34%
밸류에이션 前 51%
재무 안정 前 65%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 14원 買進。過去 5년 年通常是 10원。比平常貴一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 14.41 | EPS (ttm) | 2.72 | Insider Own | 8.18% | Shs Outstand | 7.6M | Perf Week | -1.66% |
| Market Cap | 0.29B | Forward P/E | 9.92 | EPS next Y | 19.7% | Insider Trans | 0.11% | Shs Float | 6.7M | Perf Month | -1.66% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.92 | Inst Own | 13.81% | Short Float | 4.26% | Perf Quarter | -5.86% |
| Income | 0.02B | P/S | 2.42 | EPS this Y | 28.91% | Inst Trans | 5.7% | Short Ratio | 5.15 | Perf Half Y | -22.7% |
| Sales | 0.12B | P/B | 1.2 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.91% | Short Interest | 0.29M | Perf YTD | -21.62% |
| Book/sh | 32.6 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -4.15% 13.78% | ROE | 8.51% | 52W High | -33.38% ($58.83) | Perf Year | 21.44% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 12.57 | Sales past 3/5Y | 12.12% 7.5% | ROIC | 7.17% | 52W Low | 35.14% ($29.00) | Perf 3Y | 93.05% |
| Dividend Est. | $1.12 (2.86%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 24.27% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.85% 3.81% | Perf 5Y | 72.64% |
| Dividend TTM | 1.12 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 11.11% | Oper. Margin | 21.64% | ATR (14) | 1.71 | Perf 10Y | 41.99% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/26 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 1.47% | Profit Margin | 16.78% | RSI (14) | 47.66 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 0.91% 0.73% | Current Ratio | 0.03 | Sales Q/Q | 13.6% | SMA20 | -0.88% ($39.54) | Beta | 0.04 | Target Price | $43 |
| Payout | 43.74% | Debt/Eq | 0.59 | Earnings | 2026/7/24 | SMA50 | -3.53% ($40.62) | Rel Volume | 1.04 | Prev Close | $36.81 |
| Employees | 362 | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | -25% -1.39% | SMA200 | -11.48% ($44.27) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $39.19 |
| IPO | 2003/11/13 | Option/Short | No/Yes | Trades | 2020 | Volume | 57,623 | Change | 6.47% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $25M (YoY +11%) · 순이익 $5M (YoY +26%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Isabella Bank Corp (ISBA) 投資分析
Isabella Bank Corp 是怎樣的公司？
이사벨라뱅크(ISBA) 배당주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏦 該公司是總部位於美國密西根州中部的地區性銀行控股公司，透過子公司 Isabella Bank 提供商業、農業及住宅貸款與資產管理服務。作為一家社區銀行，憑藉深耕地方的營業網絡，奠定了穩定的存款與貸款業務基礎。
進一步了解 Isabella Bank Corp →市值
$0.3B
約 0.4 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3761位
員工數362人
IPO2003/11/13
目前股價$39.19 ≈ 53,690원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 24일 (금) · 장 마감 후 EPS -25.0% 매출 -1.4%
🎯 除息 2026년 6월 26일 (금) 주당 $0.28
🔔 財報公布 2026년 4월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS -12.8% 매출 -1.0%
🎯 除息 2026년 3월 27일 (금)
🔔 財報公布 2026년 2월 5일 (목) · 장 마감 후 EPS -13.5% 매출 +41.5%
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
21.6%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
16.8%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
8.5%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.9%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.2%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.59
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.03
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$43.00
현재가 대비 +9.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.92배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+19.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
0
예상 부합
3
예상 하회
0%
상회 비율
-17.1%
평균 서프라이즈
2026.07.24
하회
-25.0%
2026.04.24
하회
-12.8%
2026.02.05
하회
실적 $0.64 · 예상 $0.74 -13.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+28.9%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+19.7%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-4.2%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+13.8%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+7.5%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+13.6%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間與大盤水準相近
ISBA +72.6% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+4.3%p
與 市場 幾乎持平
1年期間
vs S&P 500
+5.4%p
略優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（38%） 以130家公司為基準
1年報酬率 中下位（後27%） 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-35.1%p) 最高 (-33.4%p)
目前股價較低點高35.1%，較高點低33.4%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-31.5%
年化波動率
43.8%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $39.19 位於均線($39.54) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.638 < Signal -0.552，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.086)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 47.7（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 67.8。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
14.41倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
9.92倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.20倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.42倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
12.57倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$43.00 相對於現價 +9.7%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構淨買超 +5.7% · 放空壓力偏低 4.3% · 放空近90日增加 +2.3%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.1%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+5.7%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 13.8%
散戶為主
🧑💼 內部人士 8.2%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 78.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
4.3%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +2.3%p
放空回轉天數
5.2 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 7.6M주
流通股（可交易） 6.7M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
ISBA 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 9 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 2.86% 배당
5년 배당 성장률 0.73%
股息殖利率
2.86%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.12
以年度為基準
配息率
44%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
0.7%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.98 +4.3%
2016
$0.77 -21.4%
2017
$1.04 +35.1%
2018
$1.05 +1.0%
2019
$1.08 +2.9%
2020
$1.08 +0.0%
2021
$1.09 +0.9%
2022
$1.12 +2.8%
2023
$1.12 +0.0%
2024
$1.12 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 70건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.280
—
3.06%
2025-12-17
$0.280
—
2.14%
2025-09-26
$0.280
—
3.98%
2025-06-26
$0.280
—
4.15%
2025-03-27
$0.280
—
4.93%
2024-12-16
$0.280
—
4.55%
2024-09-26
$0.280
—
5.54%
2024-06-26
$0.280
—
7.73%
2024-03-26
$0.280
—
7.19%
2023-12-12
$0.280
—
6.88%
2023-09-26
$0.280
—
6.78%
2023-06-27
$0.280
—
6.54%
2023-03-28
$0.280
—
5.96%
2022-12-13
$0.280
—
6.10%
2022-09-27
$0.270
—
6.14%
2022-06-27
$0.270
—
4.32%
2022-03-28
$0.270
—
4.32%
2021-12-13
$0.270
—
4.96%
2021-09-27
$0.270
—
4.09%
2021-06-25
$0.270
—
5.68%
2021-03-25
$0.270
—
6.28%
2020-12-15
$0.270
—
6.92%
2020-09-25
$0.270
—
6.67%
2020-06-25
$0.270
—
6.11%
2020-03-25
$0.270
—
6.44%
2019-12-26
$0.270
—
5.45%
2019-09-25
$0.260
—
5.79%
2019-06-25
$0.260
—
5.56%
2019-03-25
$0.260
—
5.53%
2018-12-26
$0.260
—
4.52%
2018-09-25
$0.260
—
4.81%
2018-06-26
$0.260
—
3.86%
2018-03-27
$0.260
—
2.87%
2017-12-22
$0.260
—
3.64%
2017-09-26
$0.260
—
2.66%
2017-03-24
$0.250
—
3.57%
2016-12-22
$0.250
—
3.51%
2016-09-23
$0.250
—
3.51%
2016-06-23
$0.240
—
3.46%
2016-03-22
$0.240
—
4.30%
2015-12-22
$0.240
—
3.44%
2015-09-23
$0.240
—
4.94%
2015-06-23
$0.230
—
4.78%
2015-03-23
$0.230
—
4.92%
2014-12-18
$0.230
—
4.98%
2014-09-23
$0.220
—
3.63%
2014-06-23
$0.220
—
3.75%
2014-03-24
$0.220
—
3.58%
2013-12-20
$0.210
—
4.62%
2013-09-20
$0.210
—
4.20%
2013-06-20
$0.210
—
4.08%
2013-03-22
$0.210
—
4.10%
2012-12-21
$0.200
—
3.64%
2012-09-21
$0.200
—
3.44%
2012-06-22
$0.200
—
3.13%
2012-03-26
$0.200
—
3.21%
2011-12-21
$0.190
—
3.20%
2011-09-21
$0.190
—
3.96%
2011-06-22
$0.190
—
4.23%
2011-03-16
$0.190
—
4.13%
2010-12-15
$0.180
—
6.15%
2010-09-13
$0.180
—
4.94%
2010-06-11
$0.180
—
4.50%
2010-03-09
$0.180
—
4.11%
2009-12-22
$0.320
—
3.97%
2009-09-08
$0.130
—
4.01%
2009-05-28
$0.130
—
3.78%
2009-03-03
$0.170
—
2.76%
2008-11-26
$0.290
—
1.67%
2008-09-02
$0.120
—
0.36%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.4만원
5년 누적 (세후) 12.3만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.73% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ISBA 本檔 | $287.4M | 14.4 ▼ | 1.2 ▲ | 8.51% ▼ | 2.86% ▲ | +6.5% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
이사벨라뱅크(ISBA) 是什麼樣的公司？
이사벨라뱅크(ISBA) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
ISBA的市值是多少？
ISBA的市值約為$287M，在同類股中排名第3,761。
ISBA有發放股利嗎？
ISBA的股息殖利率約為2.86%，年股利為$1.12。
ISBA的本益比是多少？
ISBA的本益比約為14.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
ISBA 的 52 週最高價與最低價是多少？
ISBA 在過去 52 週最高為 $58.83，最低為 $29.00。
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