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IPAY
IPAY
Amplify Digital Payments ETF
7월 28일 3:55 PM ET (한국 7/29 04:55)
$50.62
+1.12 ▲ +2.27%
🌙 7월 28일 7:10 PM ET (한국 7/29 08:10)
$50.57
-0.05 ▼ -0.10%

IPAY ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

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總費用率
0.75%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$178M
약 2440억원
持有標的
41個
股息殖利率
0.81%
運作方式
Passive
Category ⓘ Global or ExUS Equities - Factor & ThematicAsset Type ⓘ Equities (Stocks)Return% 1Y ⓘ -17.15%Total Holdings ⓘ 41Perf Week ⓘ 2.68%
ETF Type ⓘ Global EquitiesActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ 4.02%AUM ⓘ $178MPerf Month ⓘ 10.63%
Expense ⓘ 0.75%NAV ⓘ $49.47Return% 5Y ⓘ -5.9%52W High ⓘ -17%Perf Quarter ⓘ 7.73%
Dividend TTM ⓘ $0.41 (0.81%)Div Gr. 3/5Y ⓘ -Return% 10Y ⓘ 7.65%52W Low ⓘ 22.69%Perf Half Y ⓘ -1.41%
Flows% 1M ⓘ 7.38%Flows% YTD ⓘ -13.23%Return% SI ⓘ 6.55%Volatility(W/M) ⓘ 1.63% 1.81%Perf YTD ⓘ -2.72%
SMA20 ⓘ 4.17%SMA50 ⓘ 9.53%SMA200 ⓘ 4.25%RSI (14) ⓘ 65.36Beta ⓘ 1.22
IPO ⓘ 2015/7/16Prev Close ⓘ $49.5Perf Year ⓘ -16.04%Avg Volume ⓘ 0.05MPrice ⓘ $50.62

📊 Amplify Digital Payments ETF (IPAY) 投資分析

ETF 概覽

Amplify Digital Payments ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2015년 상장, 11년 운영 중.

Amplify Digital Payments ETF(구 Mobile Payments)는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Prime Mobile Payments 지수의 총수익 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 결제 처리 서비스, 결제 솔루션, 결제 인프라 및 소프트웨어, 신용카드 네트워크 등 디지털 결제 관련 사업을 영위하는 전 세계 기업들에 자산의 최소 80%를 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IPAY ETF 자세히 알아보기 →
Globalequityfinancialdigital-payments
규모
$178M 약 2440억원
운용사
Amplify
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2015년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.75%
運作費用高於Global or ExUS Equities - Factor & Thematic中位數。建議與相似 ETF 比較。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
하위 25%
0.75%
我的位置後 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$750K
相較類別平均,每年多付 $200K
類別中位數年度費用
$550K
依費率 0.55% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$13.4M
若無手續費可獲得的收益中，有 13.8% 被資產管理公司抽走
💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇
KLMN
KLMN
Invesco MSCI North America Climate ETF
0.09%
每年 -0.66%p
FINA
FINA
Fidelity MSCI North American Subset Index ETF
0.09%
每年 -0.66%p
VSGX
VSGX
Vanguard ESG International Stock ETF
0.10%
每年 -0.65%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均
優於Global or ExUS Equities - Factor & Thematic하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -34.9%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$209.0M
→
累計報酬
+$109.0M
年化平均 +7.7%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 -17.15%
하위 5%
年化落後基準指數 34.9%p
我的位置後 5%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +4.02% 累計 +12.6%
하위 25%
年化落後基準指數 15.3%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 -5.90% 累計 -26.2%
하위 25%
年化落後基準指數 19.1%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +7.65% 累計 +109.0%
평균권
年化落後基準指數 7.3%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
IPAY · 僅股價 IPAY · 股價 + 累計配息 IPAY · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
2016-07-28 • 起始值 100 • 2026-07-01
僅股價 193 股價＋配息 198 再投資 198 vs S&P 500 (SPY) 403
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
IPAY S&P 500 (SPY)
+50%
0%
−50%
+35%
2017
+1%
2018
+41%
2019
+32%
2020
-12%
2021
-34%
2022
+18%
2023
+28%
2024
-10%
2025
-2%
2026 YTD
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
5 / 9年
與基準互有領先 (56%)
+ 2026 YTD：落後 (-1.8% vs 8.7%)
2017 ✓
2018 ✓
2019 ✓
2020 ✓
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✓
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
⚠️ 127%
跌幅大於基準——空頭市場較為脆弱
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級
中風險
波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。
Beta (市場敏感度)
하위 25%
1.22
市場上漲 10% 時 +12.2%
市場下跌 10% 時 -12.2%
我的位置後 25%
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
하위 25%
±1.81%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
最低 8% 目前 28% 最高 95%
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-51.7%
回撤持續期間: 30 個月
2021-04-28 → 2023-10-27
尚未完全回檔
2015-07-31 最差 -50% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.15
不佳 — 風險調整後報酬偏低
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-8.5%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 0.81%
較接近成長與配息混合型。
배당수익률
0.81%
주당 배당
$0.41
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
연배당
12월
📊 총 이력 2016~2025 (10건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.13
2016
$0.01 -92.8%
2017
$0.23 +2466.7%
2018
$0.01 -93.5%
2019
$0.04 +186.7%
2023
$0.45 +941.9%
2024
$0.41 -8.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 10건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-30
$0.411
—
1.62%
2024-12-30
$0.438
—
0.77%
2024-03-26
$0.010
—
0.10%
2023-12-27
$0.043
—
0.09%
2019-12-30
$0.015
—
0.03%
2018-12-24
$0.231
—
0.74%
2017-12-26
$0.009
—
0.07%
2016-12-28
$0.015
—
0.49%
2016-09-13
$0.080
—
0.45%
2016-06-20
$0.030
—
0.12%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $685
5년 누적 (세후) $3K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
낮음
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
부적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
낮음
👤
이런 분에게 어울려요
長期持有·定期定額投資人
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
  • 💸管理費略高 — 年 0.75%
  • 📈長期績效低於平均
  • ⚠️波動率高於平均
  • 🎯年化落後基準 -19.1%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

91개 종목으로 구성
상위 섹터는 Communication Services (13%)
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
91개
상위 10개 비중
44.1%
최대 단일 종목
17.40%
집중도(HHI)
500
보통
🥧 섹터 비중
13%Communication Services
Communication Services
13.2%
Technology
12.7%
Consumer Cyclical
4.9%
Industrials
0.5%
Financial
0.4%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 44.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - Mount Vernon Liquid Assets Portfolio, LLC
17.40%
#2 U U Unity Software Inc
3.46%
#3 - Embracer Group AB
3.09%
#4 - ANSYS Inc
3.09%
#5 GME GME GameStop Corp
3.01%
#6 RBLX ROBLOX Corp
2.92%
#7 - Wemade Co Ltd
2.87%
#8 - Nintendo Co Ltd
2.80%
#9 - International Games System Co
2.78%
#10 - CD Projekt SA
2.68%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IPAY보다 유리, ▼ 표시는 IPAY보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
IPAY IPAY
Amplify Digital Payments ETF0.75% $178M 410.81% -2.72% -16.04%
XT XT
iShares Future Exponential Technologies ETF0.46% ▲$3.8B ▲2241.08% ▲- +25.08% ▲
KOMP KOMP
State Street SPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF0.2% ▲$2.6B ▲5061.58% ▲- +15.10% ▲
MOO MOO
VanEck Agribusiness ETF0.56% ▲$985M ▲502.14% ▲- +13.49% ▲
NUKZ NUKZ
Range Nuclear Renaissance Index ETF0.85% ▼$778M ▲470.92% ▲- +3.02% ▲
KSTR KSTR
KraneShares China Technology & Semiconductor STAR 50 Index ETF0.89% ▼$398M ▲53- - +68.44% ▲
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IPAY보다 유리 · ▼ IPAY보다 불리
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相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF

以不同策略詮釋相同主題的 ETF

以與 IPAY 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 13 檔 (槓桿型 7 · 反向型 5 · 掩護性買權 1)
雖然並非 IPAY 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 IPAY 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
📈 槓桿型 7 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
FAS
FAS
Direxion Financial Bull 3X ETF
+3.60%
$2.4B
UYG
UYG
ProShares Ultra Financials 2x Shares
+2.55%
$827M
BNKU
BNKU
MicroSectors U.S.Big Banks 3 Leveraged ETNs
+0.53%
$45M
EET
EET
ProShares Ultra MSCI Emerging Markets 2x Shares
-2.81%
$34M
XLFX
XLFX
Corgi U.S. Financials 2x Daily ETF
+2.49%
FINY
FINY
GraniteShares YieldBOOST Financials ETF
+0.39%
XKRE
XKRE
Corgi U.S. Regional Banks 2x Daily ETF
+3.24%
📉 反向型 5 押注同一主題下跌的 ETF
FAZ
FAZ
Direxion Financial Bear 3X ETF
-3.49%
$87M
SEF
SEF
ProShares Short Financials -1x Shares
-1.24%
$13M
SKF
SKF
ProShares UltraShort Financials -2x Shares
-2.41%
$10M
SKRE
SKRE
Tuttle Capital Daily 2X Inverse Regional Banks ETF
-3.75%
$5M
BNKD
BNKD
MicroSectors U.S. Big Banks -3 Inverse Leveraged ETNs
-0.51%
💰 掩護性買權・選擇權 1 在相同主題上加入選擇權賣出策略以創造月配息的 ETF
XLFI
XLFI
State Street Financial Select Sector SPDR Premium Income ETF
+0.94%
$7M
🧺
前往 ETF 中心深入分析 ETF 重複持倉 · 產業曝險 · X-Ray 分析工具全集
→

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📘 ETF 介紹
IPAY ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
앰플리파이 디지털 페이먼츠 ETF(IPAY)는 비자·마스터카드 등 카드 네트워크와 결제 프로세서, 핀테크 기업에 집중 투자하며, 디지털 결제 확산이라는 전환 흐름에 노출됩니다. 테마 집중도와 보수, 반기 배당이 투자 전망 판단의 핵심 기준입니다.
📚 相關投資指南
미국주식 세금 총정리 2026 — 초보자를 위한 계산법과 절세 전략
2026년 미국주식 세금 총정리. 양도소득세 22% 계산법, 배당세 15% 원천징수, 손익통산, 절세 전략까지. 실제 금액 시뮬레이션과 세금 계산기로 내 세금을 직접 확인해보세요.

常見問題

IPAY 是什麼類型的 ETF？

IPAY 屬於 Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 類別，由 Amplify 發行管理。

IPAY 投資了多少檔標的？

IPAY 總共持有 41 檔標的，AUM 約為 $178M。

IPAY 有配息嗎？

IPAY 的配息殖利率約為 0.81%。

IPAY 的 52 週最高價與最低價是多少？

IPAY 在過去 52 週最高為 $60.99，最低為 $41.26。

시황 · 실적발표 · 매수매도 신호, 가장 먼저 받아보세요 🔔 구독

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.