IGOV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IGOV

iShares International Treasury Bond ETF

7월 28일 2:52 PM ET (한국 7/29 03:52)

$40.55

+0.11 ▲ +0.27%

IGOV ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.35%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$1.5B

약 2조원

持有標的

979個

股息殖利率

1.45%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-3.96%	Total Holdings ⓘ	979	Perf Week ⓘ	-0.32%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	0.5%	AUM ⓘ	$1.5B	Perf Month ⓘ	-1.1%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$40.41	Return% 5Y ⓘ	-4.64%	52W High ⓘ	-6.55%	Perf Quarter ⓘ	-3.06%
Dividend TTM ⓘ	$0.59 (1.45%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	140.88% -	Return% 10Y ⓘ	-1.68%	52W Low ⓘ	0.7%	Perf Half Y ⓘ	-3.77%
Flows% 1M ⓘ	11.47%	Flows% YTD ⓘ	60.4%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.52% 0.68%	Perf YTD ⓘ	-2.66%
SMA20 ⓘ	-0.52%	SMA50 ⓘ	-1.41%	SMA200 ⓘ	-2.91%	RSI (14) ⓘ	41.58	Beta ⓘ	0.46
IPO ⓘ	2009/1/29	Prev Close ⓘ	$40.44	Perf Year ⓘ	-4.48%	Avg Volume ⓘ	0.55M	Price ⓘ	$40.55

📊 iShares International Treasury Bond ETF (IGOV) 投資分析

ETF 概覽

iShares International Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

iShares International Treasury Bond ETF는 FTSE World Government Bond Index - Developed Markets Capped Select Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권에, 그리고 최소 90%를 기초 지수 유형의 채권 증권에 투자합니다. 기초 지수는 특정 선진국의 고정금리, 현지 통화, 투자등급 국채 성과를 측정합니다. 비분산 펀드입니다.

📘 IGOV ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.fixed-incomegovernment-bonds

규모: $1.5B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.35%

運作費用高於Bonds - Treasury & Government中位數。建議與相似 ETF 比較。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.35%

我的位置後 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$350K

相較類別平均,每年多付 $200K

類別中位數年度費用

$150K

依費率 0.15% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.32%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.32%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

每年 -0.32%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Bonds - Treasury & Government하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -21.8%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$84.4M

→

累計虧損

$-15,585,180

年化平均 -1.7%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 -3.96%

하위 5%

價格 -4.48% + 股利 +0.52% = 總計 -3.96%/年

年化落後基準指數 21.8%p

我的位置後 5%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +0.50% 累計 +1.5%

하위 25%

價格 +0.73% + 股利 -0.23% = 總計 +0.50%/年

年化落後基準指數 18.5%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 -4.64% 累計 -21.1%

하위 25%

價格 -5.21% + 股利 +0.57% = 總計 -4.64%/年

年化落後基準指數 17.5%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 -1.68% 累計 -15.6%

하위 25%

價格 -1.97% + 股利 +0.29% = 總計 -1.68%/年

年化落後基準指數 16.6%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

IGOV · 僅股價 IGOV · 股價 + 累計配息 IGOV · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

IGOV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

-3%

2018

+4%

2019

+11%

2020

-9%

2021

-21%

2022

+6%

2023

-5%

2024

+11%

2025

-3%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 9年

表現不及基準 (11%)

+ 2026 YTD：落後 (-2.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 22%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

0.46

市場上漲 10% 時 +4.6%

市場下跌 10% 時 -4.6%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.68%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-35.9%

回撤持續期間: 22 個月

2021-01-05 → 2022-10-20

尚未完全回檔

2015-07-31 最差 -34% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.42

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-4.3%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 1.45%

主要來源為票息利息。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

1.45%

주당 배당

$0.59

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2009~2025 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.62 -6.1%

2014

$0.10 -84.3%

2015

$0.31 +220.0%

2016

$0.09 -70.0%

2017

$0.15 +61.5%

2018

$0.12 -19.2%

2019

$0.20 +61.5%

2021

$0.04 -78.7%

2022

$0.23 +440.5%

2024

$0.59 +158.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$0.587

—

1.42%

2024-12-18

$0.227

—

0.59%

2022-12-15

$0.042

—

0.60%

2021-12-16

$0.197

—

0.39%

2019-12-19

$0.122

—

0.24%

2018-12-18

$0.151

—

0.36%

2017-12-21

$0.021

—

0.67%

2017-08-01

$0.009

—

0.72%

2017-07-03

$0.009

—

0.73%

2017-06-01

$0.010

—

0.74%

2017-05-01

$0.010

—

0.75%

2017-04-03

$0.011

—

0.74%

2017-03-01

$0.011

—

0.74%

2017-02-01

$0.011

—

0.71%

2016-12-22

$0.239

—

0.73%

2016-12-01

$0.011

—

0.19%

2016-11-01

$0.009

—

0.15%

2016-10-03

$0.009

—

0.13%

2016-09-01

$0.008

—

0.11%

2016-08-01

$0.007

—

0.12%

2016-07-01

$0.007

—

0.10%

2016-06-01

$0.007

—

0.10%

2016-05-02

$0.007

—

0.09%

2016-04-01

$0.006

—

0.09%

2015-12-24

$0.012

—

0.35%

2015-09-01

$0.005

—

0.64%

2015-08-03

$0.005

—

0.64%

2015-07-01

$0.005

—

0.90%

2015-06-01

$0.005

—

1.02%

2015-05-01

$0.005

—

1.09%

2015-04-01

$0.005

—

1.23%

2015-03-02

$0.050

—

1.33%

2015-02-02

$0.005

—

1.33%

2014-12-24

$0.061

—

1.42%

2014-12-01

$0.005

—

1.54%

2014-11-03

$0.020

—

1.52%

2014-10-01

$0.060

—

1.85%

2014-09-02

$0.060

—

1.77%

2014-08-01

$0.060

—

1.73%

2014-07-01

$0.060

—

1.65%

2014-06-02

$0.059

—

1.60%

2014-05-01

$0.059

—

1.51%

2014-04-01

$0.059

—

1.45%

2014-03-03

$0.059

—

1.34%

2014-02-03

$0.059

—

1.34%

2013-12-26

$0.065

—

1.97%

2013-12-02

$0.125

—

1.90%

2013-11-01

$0.125

—

1.72%

2013-10-01

$0.068

—

1.71%

2013-09-03

$0.055

—

1.79%

2013-08-01

$0.045

—

1.78%

2013-07-01

$0.030

—

1.82%

2013-06-03

$0.020

—

1.74%

2013-05-01

$0.020

—

1.89%

2013-04-01

$0.021

—

2.04%

2013-03-01

$0.043

—

2.15%

2013-02-01

$0.043

—

2.01%

2012-12-26

$0.324

—

2.87%

2012-12-03

$0.030

—

2.23%

2012-11-01

$0.044

—

2.74%

2012-10-01

$0.122

—

3.27%

2012-09-04

$0.077

—

3.08%

2012-08-01

$0.057

—

3.42%

2012-07-02

$0.057

—

3.66%

2012-06-01

$0.057

—

3.84%

2012-05-01

$0.073

—

4.05%

2012-04-02

$0.073

—

3.92%

2012-03-01

$0.081

—

4.06%

2012-02-01

$0.102

—

4.27%

2011-12-27

$0.382

—

4.41%

2011-12-01

$0.277

—

3.85%

2011-11-01

$0.169

—

3.28%

2011-10-03

$0.155

—

3.18%

2011-09-01

$0.200

—

3.14%

2011-08-01

$0.173

—

2.98%

2011-07-01

$0.123

—

2.78%

2011-06-01

$0.118

—

2.71%

2011-05-02

$0.114

—

2.62%

2011-04-01

$0.115

—

2.66%

2011-03-01

$0.097

—

2.64%

2011-02-01

$0.102

—

2.61%

2010-12-28

$0.154

—

2.58%

2010-12-01

$0.101

—

2.71%

2010-11-01

$0.093

—

2.44%

2010-10-05

$0.102

—

2.26%

2010-10-01

$0.102

—

2.25%

2010-09-01

$0.106

—

2.41%

2010-08-02

$0.105

—

2.47%

2010-07-01

$0.045

—

2.54%

2010-06-01

$0.093

—

2.68%

2010-05-03

$0.087

—

2.40%

2010-04-01

$0.087

—

2.32%

2010-03-01

$0.087

—

2.33%

2010-02-01

$0.096

—

2.15%

2009-12-29

$0.036

—

1.94%

2009-12-01

$0.210

—

1.75%

2009-11-02

$0.059

—

1.40%

2009-10-01

$0.084

—

1.30%

2009-09-01

$0.131

—

1.17%

2009-08-03

$0.132

—

0.92%

2009-07-01

$0.095

—

0.68%

2009-06-01

$0.071

—

0.50%

2009-05-01

$0.009

—

0.37%

2009-04-01

$0.072

—

0.36%

2009-03-02

$0.099

—

0.21%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費略高 — 年 0.35%
📈長期績效低於平均
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -17.5%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

939개

상위 10개 비중

4.0%

최대 단일 종목

0.49%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Denmark Government Bonds

0.49%

#2 - Portugal Obrigacoes do Tesouro OT

0.47%

#3 - Israel Government Bonds - Fixed

0.47%

#4 - Israel Government Bonds - Fixed

0.39%

#5 - Ireland Government Bonds

0.38%

#6 - Israel Government Bonds - Fixed

0.37%

#7 - Israel Government Bonds - Fixed

0.37%

#8 - French Republic Government Bonds OAT

0.36%

#9 - Israel Government Bonds - Fixed

0.36%

#10 - Israel Government Bonds - Fixed

0.36%

同類別比較

類別：Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IGOV보다 유리, ▼ 표시는 IGOV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IGOV	iShares International Treasury Bond ETF	0.35%	$1.5B	979	1.45%	-2.66%	-4.48%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.61% ▲	-	-1.16% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	65	3.78% ▲	-	-0.07% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.7B ▲	617	5.13% ▲	-	+2.42% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.10% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▲	-	+0.00% ▲