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IBMQ
IBMQ
iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF
7월 28일 11:26 AM ET (한국 7/29 24:26)
$25.50
+0.01 ▲ +0.04%

IBMQ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

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總費用率
0.18%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$660M
약 9042억원
持有標的
2770個
股息殖利率
2.45%
運作方式
Passive
Category ⓘ Bonds - MunicipalAsset Type ⓘ BondsReturn% 1Y ⓘ 2.53%Total Holdings ⓘ 2770Perf Week ⓘ -0.18%
ETF Type ⓘ US BondsActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ 2.67%AUM ⓘ $660MPerf Month ⓘ -0.33%
Expense ⓘ 0.18%NAV ⓘ $25.43Return% 5Y ⓘ 0.39%52W High ⓘ -1.3%Perf Quarter ⓘ -0.22%
Dividend TTM ⓘ $0.63 (2.45%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 25.52% 12.81%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 0.33%Perf Half Y ⓘ -0.72%
Flows% 1M ⓘ 1.17%Flows% YTD ⓘ 14.16%Return% SI ⓘ 1.98%Volatility(W/M) ⓘ 0.15% 0.12%Perf YTD ⓘ -0.31%
SMA20 ⓘ -0.14%SMA50 ⓘ -0.1%SMA200 ⓘ -0.28%RSI (14) ⓘ 43.6Beta ⓘ 0.19
IPO ⓘ 2019/4/18Prev Close ⓘ $25.49Perf Year ⓘ 0.1%Avg Volume ⓘ 0.07MPrice ⓘ $25.5

📊 iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF (IBMQ) 投資分析

ETF 概覽

iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF · Bonds - Municipal

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2019년 상장, 7년 운영 중.

iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF는 2028년에 만기가 도래하는 투자 등급 미국 지방채들로 구성된 S&P AMT-Free Municipal Series Callable-Adjusted Dec 2028 Index의 투자 결과를 추종하고자 하는 목표 만기형 펀드입니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 관련 지방채 섹터에 배분합니다.

📘 IBMQ ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incomemunicipal-bondsbonds
규모
$660M 약 9042억원
운용사
iShares (BlackRock)
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2019년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.18%
Bonds - Municipal中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 180,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%
0.18%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$180K
相較類別平均,每年節省 $90K
類別中位數年度費用
$270K
依費率 0.27% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$3.3M
若無手續費可獲得的收益中，有 3.4% 被資產管理公司抽走
💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇
VTEB
VTEB
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
0.03%
每年 -0.15%p
SCMB
SCMB
Schwab Municipal Bond ETF
0.03%
每年 -0.15%p
MUB
MUB
iShares National Muni Bond ETF
0.05%
每年 -0.13%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準
接近Bonds - Municipal中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -15.3%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 5 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$102.0M
→
累計報酬
+$2.0M
年化平均 +0.4%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.53%
하위 25%
價格 +0.10% + 股利 +2.43% = 總計 +2.53%/年
年化落後基準指數 15.3%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.67% 累計 +8.2%
평균권
價格 +0.40% + 股利 +2.27% = 總計 +2.67%/年
年化落後基準指數 16.3%p
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +0.39% 累計 +2.0%
평균권
價格 -1.56% + 股利 +1.95% = 總計 +0.39%/年
年化落後基準指數 12.5%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
2019年4月上市 — 不足 10 年
7年 累計總報酬曲線
自 2019-04-18 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
IBMQ · 僅股價 IBMQ · 股價 + 累計配息 IBMQ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2019-04-18 • 起始值 100 • 2026-07-01
僅股價 102 股價＋配息 114 再投資 115 vs S&P 500 (SPY) 285
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
IBMQ S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+5%
2019
+7%
2020
-0%
2021
-7%
2022
+4%
2023
+1%
2024
+4%
2025
+1%
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
1 / 7年
表現不及基準 (14%)
+ 2026 YTD：落後 (0.5% vs 8.5%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
🛡️ 3%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
평균권
0.19
市場上漲 10% 時 +1.9%
市場下跌 10% 時 -1.9%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
상위 25%
±0.12%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
最低 1% 目前 1% 最高 36%
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-15.8%
回撤持續期間: 0 個月
2020-03-09 → 2020-03-23
約 4 個月後回檔
2019-04-18 最差 -11% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-0.20
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-2.8%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 2.45%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +12.8%。
ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
2.45%
주당 배당
$0.63
연간 기준
5년 성장률
12.8%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
🏆 4년 연속 배당 증가
📊 총 이력 2019~2026 (83건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.27
2019
$0.34 +27.2%
2020
$0.29 -16.1%
2021
$0.32 +10.1%
2022
$0.49 +56.8%
2023
$0.59 +18.8%
2024
$0.62 +6.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 83건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.052
—
2.65%
2026-03-02
$0.055
—
2.64%
2026-02-02
$0.050
—
2.62%
2025-12-19
$0.051
—
2.44%
2025-12-01
$0.053
—
2.64%
2025-11-03
$0.052
—
2.43%
2025-10-01
$0.053
—
2.60%
2025-09-02
$0.050
—
2.58%
2025-08-01
$0.052
—
2.58%
2025-07-01
$0.053
—
2.59%
2025-06-02
$0.051
—
2.60%
2025-05-01
$0.052
—
2.60%
2025-04-01
$0.051
—
2.56%
2025-03-03
$0.055
—
2.36%
2025-02-03
$0.050
—
2.35%
2024-12-18
$0.050
—
2.33%
2024-12-02
$0.050
—
2.30%
2024-11-01
$0.048
—
2.30%
2024-10-01
$0.050
—
2.40%
2024-09-03
$0.049
—
2.22%
2024-08-01
$0.048
—
2.20%
2024-07-01
$0.050
—
2.36%
2024-06-03
$0.051
—
2.17%
2024-05-01
$0.049
—
2.11%
2024-04-01
$0.047
—
2.20%
2024-03-01
$0.050
—
2.00%
2024-02-01
$0.045
—
2.11%
2023-12-14
$0.046
—
2.06%
2023-12-01
$0.047
—
2.03%
2023-11-01
$0.041
—
2.03%
2023-10-02
$0.041
—
1.98%
2023-09-01
$0.041
—
1.87%
2023-08-01
$0.039
—
1.79%
2023-07-03
$0.042
—
1.63%
2023-06-01
$0.039
—
1.67%
2023-05-01
$0.039
—
1.61%
2023-04-03
$0.038
—
1.44%
2023-03-01
$0.043
—
1.50%
2023-02-01
$0.038
—
1.37%
2022-12-15
$0.031
—
1.35%
2022-12-01
$0.035
—
1.32%
2022-11-01
$0.027
—
1.31%
2022-10-03
$0.028
—
1.20%
2022-09-01
$0.025
—
1.24%
2022-08-01
$0.025
—
1.20%
2022-07-01
$0.027
—
1.23%
2022-06-01
$0.024
—
1.20%
2022-05-02
$0.027
—
1.23%
2022-04-01
$0.021
—
1.18%
2022-03-01
$0.023
—
1.16%
2022-02-01
$0.022
—
1.17%
2021-12-16
$0.025
—
1.14%
2021-12-01
$0.022
—
1.15%
2021-11-01
$0.022
—
1.17%
2021-10-01
$0.024
—
1.19%
2021-09-01
$0.022
—
1.18%
2021-08-02
$0.023
—
1.19%
2021-07-01
$0.025
—
1.22%
2021-06-01
$0.023
—
1.24%
2021-05-03
$0.025
—
1.15%
2021-04-01
$0.023
—
1.30%
2021-03-01
$0.026
—
1.34%
2021-02-01
$0.026
—
1.33%
2020-12-17
$0.025
—
1.32%
2020-12-01
$0.028
—
1.34%
2020-11-02
$0.026
—
1.25%
2020-10-01
$0.027
—
1.26%
2020-09-01
$0.025
—
1.37%
2020-08-03
$0.027
—
1.27%
2020-07-01
$0.027
—
1.32%
2020-06-01
$0.030
—
1.57%
2020-05-01
$0.031
—
1.50%
2020-04-01
$0.032
—
1.41%
2020-03-02
$0.033
—
1.23%
2020-02-03
$0.030
—
1.11%
2019-12-19
$0.022
—
1.03%
2019-12-02
$0.030
—
0.94%
2019-11-01
$0.030
—
0.83%
2019-10-01
$0.025
—
0.71%
2019-09-03
$0.032
—
0.61%
2019-08-01
$0.036
—
0.49%
2019-07-01
$0.038
—
0.36%
2019-06-03
$0.055
—
0.21%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $13K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.81% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
보통
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
  • 💸低成本 — 年 0.18%
  • 🛡️波動率偏低
⚠️ 약점·주의사항
  • 🎯年化落後基準 -12.5%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
2563개
상위 10개 비중
4.4%
최대 단일 종목
0.56%
집중도(HHI)
10
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
0%Communication Services
Communication Services
0.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 NJR NJR New Jersey Economic Development Authority
0.56%
#2 - California Infrastructure & Economic Development Bank
0.53%
#3 - Metropolitan Transportation Authority
0.50%
#4 - Commonwealth of Pennsylvania
0.44%
#5 - City of Dallas
0.42%
#6 - Kentucky Public Energy Authority
0.40%
#7 - State of California
0.40%
#8 NJR NJR State of New Jersey
0.39%
#9 NYT NYT New York City Transitional Finance Authority Building Aid
0.38%
#10 - State of Illinois
0.35%

同類別比較

類別：Bonds - Municipal

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Bonds - Municipal
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBMQ보다 유리, ▼ 표시는 IBMQ보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
IBMQ IBMQ
iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF0.18% $660M 27702.45% -0.31% +0.10%
MUB MUB
iShares National Muni Bond ETF0.05% ▲$45.1B ▲68853.22% ▲- +2.10% ▲
VTEB VTEB
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF0.03% ▲$45.0B ▲105703.41% ▲- +2.33% ▲
JMUB JMUB
JPMorgan Municipal ETF0.18% $8.3B ▲20813.64% ▲- +1.34% ▲
CGMU CGMU
Capital Group Municipal Income ETF0.27% ▼$6.4B ▲23683.37% ▲- +1.73% ▲
CMF CMF
iShares California Muni Bond ETF0.08% ▲$4.6B ▲17032.99% ▲- +2.48% ▲
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IBMQ보다 유리 · ▼ IBMQ보다 불리
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相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF

以不同策略詮釋相同主題的 ETF

以與 IBMQ 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 IBMQ 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 IBMQ 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
📈 槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
TMF
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.70%
$2.3B
TYD
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.75%
$32M
📉 反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.16%
$10.9B
TMV
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.76%
$182M
TYO
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.84%
$12M
💰 掩護性買權・選擇權 4 在相同主題上加入選擇權賣出策略以創造月配息的 ETF
TLTW
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
+0.49%
$1.9B
TLTP
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
+0.55%
$22M
LQDM
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
+0.27%
$3M
HYGM
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
+0.04%
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常見問題

IBMQ 是什麼類型的 ETF？

IBMQ 屬於 Bonds - Municipal 類別，由 iShares (BlackRock) 發行管理。

IBMQ 投資了多少檔標的？

IBMQ 總共持有 2,770 檔標的，AUM 約為 $660M。

IBMQ 有配息嗎？

IBMQ 的配息殖利率約為 2.45%。

IBMQ 的 52 週最高價與最低價是多少？

IBMQ 在過去 52 週最高為 $25.83，最低為 $25.41。

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