FNDX 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FNDX

Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF

7월 28일 1:08 PM ET (한국 7/29 02:08)

$31.64

+0.12 ▲ +0.38%

FNDX ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.25%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$26.5B

약 36조원

持有標的

739個

股息殖利率

1.46%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	27.16%	Total Holdings ⓘ	739	Perf Week ⓘ	0.99%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.15%	AUM ⓘ	$26.5B	Perf Month ⓘ	2.13%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$31.53	Return% 5Y ⓘ	14%	52W High ⓘ	-0.44%	Perf Quarter ⓘ	7.22%
Dividend TTM ⓘ	$0.46 (1.46%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.54% 5.22%	Return% 10Y ⓘ	14.05%	52W Low ⓘ	30.37%	Perf Half Y ⓘ	12.24%
Flows% 1M ⓘ	1.2%	Flows% YTD ⓘ	3.11%	Return% SI ⓘ	13.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.78% 0.72%	Perf YTD ⓘ	16.28%
SMA20 ⓘ	0.82%	SMA50 ⓘ	1.78%	SMA200 ⓘ	10.14%	RSI (14) ⓘ	59.83	Beta ⓘ	0.88
IPO ⓘ	2013/8/15	Prev Close ⓘ	$31.52	Perf Year ⓘ	25.81%	Avg Volume ⓘ	3.50M	Price ⓘ	$31.64

📊 Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF (FNDX) 投資分析

ETF 概覽

Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2013년 상장, 13년 운영 중.

Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF는 장기적인 자본 증식을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF입니다. 하위 펀드 내에서 미국, 외국 및 신흥 시장의 모든 시가총액 규모를 포함하는 주요 주식 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 FNDX ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFsfundamental

규모: $26.5B 약 36조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.25%

在US Equities - Factor & Thematic類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$250K

相較類別平均,每年節省 $150K

類別中位數年度費用

$400K

依費率 0.40% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$4.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 4.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

每年 -0.20%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

每年 -0.18%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

每年 -0.17%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於US Equities - Factor & Thematic상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +9.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$372.4M

→

累計報酬

+$272.4M

年化平均 +14.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +27.16%

상위 25%

年化領先基準指數 9.4%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +19.15% 累計 +69.2%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.00% 累計 +92.5%

상위 25%

年化領先基準指數 1.1%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.05% 累計 +272.4%

평균권

年化落後基準指數 0.9%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

FNDX · 僅股價 FNDX · 股價 + 累計配息 FNDX · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

FNDX S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+16%

2017

-8%

2018

+28%

2019

+8%

2020

+33%

2021

-8%

2022

+18%

2023

+17%

2024

+17%

2025

+16%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：領先 (15.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 73%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.88

市場上漲 10% 時 +8.8%

市場下跌 10% 時 -8.8%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.72%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-37.7%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-12 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -31% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.59

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.46%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +5.2%。

배당수익률

1.46%

주당 배당

$0.46

연간 기준

5년 성장률

5.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2013~2026 (51건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.17 -11.5%

2016

$0.23 +37.1%

2017

$0.27 +16.5%

2018

$0.32 +16.8%

2019

$0.35 +8.9%

2020

$0.32 -6.9%

2021

$0.37 +14.5%

2022

$0.38 +2.4%

2023

$0.42 +10.7%

2024

$0.44 +6.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 51건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.112

—

2.00%

2025-12-10

$0.122

—

2.05%

2025-09-24

$0.109

—

2.06%

2025-06-25

$0.108

—

2.22%

2025-03-26

$0.106

—

1.80%

2024-12-11

$0.115

—

1.70%

2024-09-25

$0.102

—

1.73%

2024-06-26

$0.105

—

1.79%

2024-03-20

$0.095

—

2.13%

2023-12-06

$0.106

—

2.44%

2023-09-20

$0.092

—

2.42%

2023-06-21

$0.092

—

2.50%

2023-03-22

$0.086

—

2.59%

2022-12-07

$0.101

—

2.56%

2022-09-21

$0.092

—

2.65%

2022-06-22

$0.098

—

2.54%

2022-03-23

$0.077

—

2.06%

2021-12-30

$0.003

—

1.64%

2021-12-08

$0.092

—

2.08%

2021-09-22

$0.084

—

2.30%

2021-06-23

$0.075

—

2.28%

2021-03-24

$0.068

—

2.47%

2020-12-10

$0.080

—

2.99%

2020-09-23

$0.108

—

3.52%

2020-06-24

$0.082

—

3.36%

2020-03-25

$0.075

—

3.21%

2019-12-12

$0.102

—

2.80%

2019-09-25

$0.073

—

2.73%

2019-06-26

$0.072

—

2.75%

2019-03-20

$0.069

—

2.24%

2018-12-12

$0.075

—

2.82%

2018-09-25

$0.071

—

1.98%

2018-06-26

$0.067

—

2.49%

2018-03-16

$0.058

—

2.34%

2017-12-18

$0.066

—

2.33%

2017-09-18

$0.064

—

2.43%

2017-06-26

$0.055

—

2.42%

2017-04-03

$0.048

—

1.95%

2016-12-19

$0.058

—

2.07%

2016-10-03

$0.057

—

1.65%

2016-06-27

$0.056

—

2.17%

2015-12-21

$0.057

—

2.52%

2015-09-28

$0.049

—

2.49%

2015-06-29

$0.047

—

2.17%

2015-03-30

$0.039

—

2.00%

2014-12-22

$0.045

—

1.97%

2014-09-29

$0.042

—

1.65%

2014-06-30

$0.042

—

1.22%

2014-03-31

$0.034

—

0.81%

2013-12-23

$0.035

—

0.46%

2013-10-01

$0.006

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.22% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

1444개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1444개

상위 10개 비중

27.0%

최대 단일 종목

4.63%

집중도(HHI)

163

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

38.9%

Healthcare

22.8%

Financial

22.6%

Communication Services

19.2%

Industrials

17.8%

Consumer Cyclical

17.0%

Energy

12.3%

Consumer Defensive

11.3%

Basic Materials

6.6%

Utilities

6.2%

Real Estate

3.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 27.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AAPL Apple Inc

4.63%

#2 AAPL Apple Inc

4.03%

#3 XOM Exxon Mobil Corp

2.66%

#4 INTC Intel Corp

2.57%

#5 GOOG Alphabet Inc

2.38%

#6 MSFT Microsoft Corp

2.32%

#7 XOM Exxon Mobil Corp

2.28%

#8 GOOGL Alphabet Inc

2.19%

#9 MSFT Microsoft Corp

2.01%

#10 GOOGL Alphabet Inc

1.89%

同類別比較

類別：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNDX보다 유리, ▼ 표시는 FNDX보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25%	$26.5B	739	1.46%	+16.28%	+25.81%
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▼	$9.7B ▼	1004	1.36% ▼	-	+25.96% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25%	$9.2B ▼	924	1.11% ▼	-	+24.85% ▼
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▼	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▼	$5.9B ▼	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼
QTUM	Defiance Quantum ETF	0.4% ▼	$5.2B ▼	87	0.84% ▼	-	+50.11% ▲