FLTB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FLTB

Fidelity Limited Term Bond ETF

7월 28일 3:54 PM ET (한국 7/29 04:54)

$50.03

+0.04 ▲ +0.08%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$50.03

-0.02 ▼ -0.03%

FLTB ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.25%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$414M

약 5673억원

持有標的

1078個

股息殖利率

4.38%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.53%	Total Holdings ⓘ	1078	Perf Week ⓘ	-0.1%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	5.4%	AUM ⓘ	$414M	Perf Month ⓘ	-0.56%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$49.89	Return% 5Y ⓘ	2.25%	52W High ⓘ	-2.2%	Perf Quarter ⓘ	-1.05%
Dividend TTM ⓘ	$2.19 (4.38%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	40.91% 21.45%	Return% 10Y ⓘ	2.38%	52W Low ⓘ	0.3%	Perf Half Y ⓘ	-1.46%
Flows% 1M ⓘ	1.85%	Flows% YTD ⓘ	26.13%	Return% SI ⓘ	2.37%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.25%	Perf YTD ⓘ	-1.24%
SMA20 ⓘ	-0.08%	SMA50 ⓘ	-0.23%	SMA200 ⓘ	-0.98%	RSI (14) ⓘ	45.32	Beta ⓘ	0.1
IPO ⓘ	2014/10/9	Prev Close ⓘ	$49.99	Perf Year ⓘ	-0.73%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$50.03

📊 Fidelity Limited Term Bond ETF (FLTB) 投資分析

ETF 概覽

Fidelity Limited Term Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2014년 상장, 12년 운영 중.

Fidelity Limited Term Bond ETF는 높은 수준의 수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 모든 종류의 투자 등급(중고품질) 채권 및 관련 환매조건부채권(RP)에 투자합니다. 벤치마크 지수와 유사한 금리 위험 수준을 유지하면서, 일반적으로 달러 가중 평균 만기를 2~5년 사이로 관리합니다.

📘 FLTB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsinvestment-grade

규모: $414M 약 5673억원
운용사: Fidelity
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2014년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.25%

在Bonds - Broad Market類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$250K

相較類別平均,每年節省 $110K

類別中位數年度費用

$360K

依費率 0.36% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$4.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 4.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

每年 -0.22%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

每年 -0.22%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

每年 -0.22%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Bonds - Broad Market中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$126.5M

→

累計報酬

+$26.5M

年化平均 +2.4%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.53%

평균권

價格 -0.73% + 股利 +4.26% = 總計 +3.53%/年

年化落後基準指數 14.3%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.40% 累計 +17.1%

평균권

價格 +1.41% + 股利 +3.99% = 總計 +5.40%/年

年化落後基準指數 13.6%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.25% 累計 +11.8%

평균권

價格 -0.97% + 股利 +3.22% = 總計 +2.25%/年

年化落後基準指數 10.6%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.38% 累計 +26.5%

평균권

價格 -0.19% + 股利 +2.57% = 總計 +2.38%/年

年化落後基準指數 12.5%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

FLTB · 僅股價 FLTB · 股價 + 累計配息 FLTB · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

FLTB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2017

+1%

2018

+6%

2019

+5%

2020

-1%

2021

-6%

2022

+6%

2023

+5%

2024

+7%

2025

+0%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (0.1% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 1%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.10

市場上漲 10% 時 +1.0%

市場下跌 10% 時 -1.0%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.25%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-9.4%

回撤持續期間: 21 個月

2021-02-11 → 2022-10-20

約 1.6 年後回檔

2015-07-31 最差 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.22

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-1.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 4.38%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +21.4%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

4.38%

주당 배당

$2.19

연간 기준

5년 성장률

21.4%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2014~2026 (136건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.66 -18.4%

2016

$0.81 +23.0%

2017

$1.24 +51.7%

2018

$1.36 +9.9%

2019

$0.83 -39.1%

2020

$0.46 -44.4%

2021

$0.78 +69.8%

2022

$1.57 +101.3%

2023

$2.04 +29.6%

2024

$2.18 +7.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 136건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.191

—

4.38%

2026-02-26

$0.165

—

4.63%

2026-01-29

$0.175

—

4.65%

2025-12-30

$0.194

—

4.69%

2025-11-26

$0.168

—

4.65%

2025-10-30

$0.184

—

4.65%

2025-09-29

$0.178

—

4.30%

2025-08-28

$0.189

—

4.61%

2025-07-30

$0.184

—

4.63%

2025-06-27

$0.190

—

4.61%

2025-05-29

$0.183

—

4.61%

2025-04-29

$0.192

—

4.23%

2025-03-28

$0.188

—

4.20%

2025-02-27

$0.160

—

4.15%

2025-01-30

$0.175

—

4.15%

2024-12-30

$0.192

—

4.11%

2024-11-27

$0.175

—

4.31%

2024-10-30

$0.168

—

3.96%

2024-09-27

$0.169

—

3.85%

2024-08-29

$0.173

—

3.82%

2024-07-30

$0.175

—

3.79%

2024-06-27

$0.180

—

3.97%

2024-05-30

$0.176

—

3.63%

2024-04-26

$0.170

—

3.52%

2024-03-26

$0.162

—

3.62%

2024-02-27

$0.152

—

3.31%

2024-01-29

$0.146

—

3.18%

2023-12-27

$0.150

—

3.45%

2023-11-28

$0.147

—

3.38%

2023-10-27

$0.140

—

3.30%

2023-09-27

$0.141

—

3.16%

2023-08-29

$0.135

—

2.99%

2023-07-27

$0.120

—

2.85%

2023-06-28

$0.130

—

2.70%

2023-05-26

$0.120

—

2.53%

2023-04-26

$0.121

—

2.35%

2023-03-29

$0.112

—

2.20%

2023-02-24

$0.100

—

2.09%

2023-01-27

$0.156

—

1.93%

2022-12-28

$0.125

—

1.71%

2022-11-28

$0.086

—

1.45%

2022-10-27

$0.086

—

1.44%

2022-09-28

$0.073

—

1.33%

2022-08-29

$0.073

—

1.15%

2022-07-27

$0.063

—

1.16%

2022-06-28

$0.054

—

1.12%

2022-05-26

$0.049

—

1.04%

2022-04-27

$0.046

—

1.03%

2022-03-29

$0.042

—

1.00%

2022-02-24

$0.046

—

0.99%

2022-01-27

$0.038

—

0.97%

2021-12-29

$0.038

—

0.98%

2021-11-26

$0.040

—

0.90%

2021-10-27

$0.036

—

1.01%

2021-09-28

$0.036

—

1.04%

2021-08-27

$0.033

—

1.06%

2021-07-28

$0.049

—

1.16%

2021-06-28

$0.036

—

1.07%

2021-05-26

$0.026

—

1.27%

2021-04-28

$0.040

—

1.41%

2021-03-29

$0.036

—

1.34%

2021-02-24

$0.046

—

1.60%

2021-01-27

$0.044

—

1.65%

2020-12-29

$0.045

—

1.57%

2020-11-25

$0.049

—

1.93%

2020-10-28

$0.050

—

2.03%

2020-09-28

$0.052

—

1.94%

2020-08-27

$0.051

—

2.28%

2020-07-29

$0.087

—

2.18%

2020-06-26

$0.057

—

2.24%

2020-05-27

$0.085

—

2.60%

2020-04-28

$0.097

—

2.46%

2020-03-27

$0.092

—

2.60%

2020-02-26

$0.087

—

2.73%

2020-01-29

$0.075

—

2.79%

2019-12-27

$0.150

—

2.85%

2019-11-26

$0.083

—

2.87%

2019-10-29

$0.102

—

2.93%

2019-09-26

$0.118

—

2.94%

2019-08-28

$0.114

—

2.92%

2019-07-29

$0.112

—

2.71%

2019-06-26

$0.115

—

2.92%

2019-05-29

$0.110

—

2.88%

2019-04-26

$0.119

—

2.89%

2019-03-27

$0.111

—

2.82%

2019-02-26

$0.111

—

2.78%

2019-01-29

$0.112

—

2.72%

2018-12-27

$0.092

—

2.66%

2018-11-28

$0.163

—

2.63%

2018-10-29

$0.113

—

2.29%

2018-09-26

$0.109

—

2.35%

2018-08-29

$0.109

—

2.27%

2018-07-27

$0.063

—

2.20%

2018-06-27

$0.151

—

2.22%

2018-05-29

$0.081

—

1.90%

2018-04-26

$0.113

—

1.89%

2018-03-27

$0.084

—

1.81%

2018-02-26

$0.082

—

1.63%

2018-01-29

$0.075

—

1.59%

2017-12-27

$0.074

—

1.75%

2017-11-28

$0.073

—

1.79%

2017-10-27

$0.074

—

1.77%

2017-09-27

$0.072

—

1.74%

2017-08-29

$0.071

—

1.71%

2017-07-27

$0.072

—

1.70%

2017-06-28

$0.073

—

1.69%

2017-05-26

$0.072

—

1.75%

2017-03-29

$0.072

—

1.61%

2017-02-24

$0.065

—

1.57%

2017-01-27

$0.096

—

1.45%

2016-12-28

$0.064

—

1.46%

2016-12-08

$0.050

—

1.33%

2016-11-28

$0.046

—

1.23%

2016-10-27

$0.063

—

1.28%

2016-09-28

$0.062

—

1.15%

2016-08-29

$0.061

—

1.16%

2016-07-27

$0.062

—

1.51%

2016-06-28

$0.069

—

1.39%

2016-05-26

$0.099

—

1.40%

2016-02-25

$0.055

—

1.66%

2016-01-27

$0.031

—

1.68%

2015-12-29

$0.066

—

1.77%

2015-11-25

$0.041

—

1.75%

2015-10-28

$0.041

—

1.74%

2015-09-28

$0.065

—

1.67%

2015-08-27

$0.066

—

1.54%

2015-07-29

$0.177

—

1.41%

2015-06-26

$0.018

—

1.05%

2015-05-27

$0.048

—

1.01%

2015-04-28

$0.121

—

0.91%

2015-03-27

$0.047

—

0.68%

2015-02-25

$0.055

—

0.58%

2015-01-28

$0.066

—

0.47%

2014-12-29

$0.068

—

0.35%

2014-11-26

$0.065

—

0.21%

2014-10-28

$0.040

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $28K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.45% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -10.6%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2087개

상위 10개 비중

25.3%

최대 단일 종목

5.20%

집중도(HHI)

130

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

25.7%

Energy

7.6%

Utilities

6.6%

Technology

3.8%

Consumer Cyclical

3.7%

Healthcare

2.4%

Communication Services

2.2%

Industrials

2.0%

Consumer Defensive

1.5%

Basic Materials

1.5%

Real Estate

1.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 25.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM UST NOTES

5.20%

BNO UST NOTES

4.29%

USLM UST NOTES

3.84%

BNO UST NOTES

3.20%

BNO UST NOTES

3.16%

#6 - Fidelity Revere Street Trust

1.47%

BNO UST NOTES

1.45%

BNO UST NOTES

1.07%

USLM UST NOTES

1.05%

#10 - PETROLEOS MEXICANOS

0.60%

同類別比較

類別：Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FLTB보다 유리, ▼ 표시는 FLTB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FLTB	Fidelity Limited Term Bond ETF	0.25%	$414M	1078	4.38%	-1.24%	-0.73%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▼