BIBL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BIBL

Inspire 100 ETF

7월 28일 3:58 PM ET (한국 7/29 04:58)

$55.29

-0.33 ▼ -0.59%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$54.77

-0.03 ▼ -0.05%

BIBL ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.35%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$495M

약 6778억원

持有標的

101個

股息殖利率

0.93%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	32.23%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	1.12%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.98%	AUM ⓘ	$495M	Perf Month ⓘ	-3.73%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$55.59	Return% 5Y ⓘ	10.1%	52W High ⓘ	-4.95%	Perf Quarter ⓘ	3.95%
Dividend TTM ⓘ	$0.52 (0.93%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	3.93% -8.76%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	33.45%	Perf Half Y ⓘ	15.16%
Flows% 1M ⓘ	1.16%	Flows% YTD ⓘ	11.24%	Return% SI ⓘ	12.94%	Volatility(W/M) ⓘ	1.13% 1.47%	Perf YTD ⓘ	22.51%
SMA20 ⓘ	-1.02%	SMA50 ⓘ	0.17%	SMA200 ⓘ	11.55%	RSI (14) ⓘ	47.96	Beta ⓘ	1.12
IPO ⓘ	2017/10/31	Prev Close ⓘ	$55.62	Perf Year ⓘ	28.55%	Avg Volume ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$55.29

📊 Inspire 100 ETF (BIBL) 投資分析

ETF 概覽

Inspire 100 ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2017년 상장, 9년 운영 중.

Inspire 100 ETF 旨在複製 Inspire 100 指數的表現，使其在扣除費用及成本前能大致與該指數的績效一致。該基金通常將至少 80% 的總資產投資於指數成分股。指數供應商採用其獨有的 Inspire Impact Score 方法，根據企業與聖經價值觀的契合度，以及該企業對客戶、社區、職場和世界所帶來的正面影響進行評分，從而篩選國內大型股。

📘 BIBL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitycatholic-values

규모: $495M 약 6778억원
운용사: Inspire
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.35%

在US Equities - Factor & Thematic類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$350K

相較類別平均,每年節省 $50K

類別中位數年度費用

$400K

依費率 0.40% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

每年 -0.30%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

每年 -0.28%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

每年 -0.27%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Factor & Thematic中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +14.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$161.8M

→

累計報酬

+$61.8M

年化平均 +10.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +32.23%

상위 25%

年化領先基準指數 14.4%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +18.98% 累計 +68.4%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.10% 累計 +61.8%

평균권

年化落後基準指數 2.8%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2017年10月上市 — 不足 10 年

9年累計總報酬曲線

自 2017-10-31 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

BIBL · 僅股價 BIBL · 股價 + 累計配息 BIBL · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

BIBL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2017

-8%

2018

+30%

2019

+22%

2020

+29%

2021

-23%

2022

+19%

2023

+13%

2024

+18%

2025

+21%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 9年

表現不及基準 (11%)

+ 2026 YTD：領先 (20.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 108%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

中風險

波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。

Beta (市場敏感度)

평균권

1.12

市場上漲 10% 時 +11.2%

市場下跌 10% 時 -11.2%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±1.47%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-36.1%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-19 → 2020-03-23

約 4 個月後回檔

2017-10-31 最差 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.47

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 0.93%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 -8.8%。

배당수익률

0.93%

주당 배당

$0.52

연간 기준

5년 성장률

-8.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (34건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.08

2017

$0.39 +369.5%

2018

$0.40 +2.9%

2019

$0.61 +54.8%

2020

$7.04 +1048.1%

2021

$0.29 -95.8%

2022

$0.36 +21.1%

2023

$0.36 +0.3%

2024

$0.46 +27.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 34건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.200

—

1.41%

2025-12-17

$0.096

—

1.02%

2025-09-26

$0.114

—

0.99%

2025-06-26

$0.120

—

1.03%

2025-03-27

$0.125

—

1.24%

2024-12-16

$0.078

—

0.88%

2024-09-25

$0.100

—

0.99%

2024-06-25

$0.095

—

0.98%

2024-03-27

$0.084

—

0.93%

2023-12-14

$0.118

—

1.20%

2023-09-22

$0.074

—

1.26%

2023-06-23

$0.083

—

1.27%

2023-03-27

$0.081

—

1.05%

2022-12-14

$0.057

—

22.43%

2022-09-23

$0.098

—

25.11%

2022-06-24

$0.079

—

23.46%

2022-03-25

$0.060

—

19.73%

2021-12-14

$6.75

—

19.54%

2021-09-24

$0.105

—

1.61%

2021-06-25

$0.100

—

1.65%

2021-03-26

$0.085

—

1.79%

2020-12-14

$0.341

—

1.71%

2020-09-25

$0.081

—

1.44%

2020-06-26

$0.092

—

1.69%

2020-03-27

$0.099

—

2.03%

2019-12-13

$0.104

—

1.44%

2019-09-26

$0.092

—

1.92%

2019-06-27

$0.110

—

1.90%

2019-03-28

$0.090

—

1.74%

2018-12-14

$0.033

—

1.88%

2018-09-26

$0.213

—

1.55%

2018-06-27

$0.078

—

0.84%

2018-03-28

$0.061

—

0.55%

2017-12-15

$0.082

—

0.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $796

5년 누적 (세후) $3K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -8.76% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

101개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

101개

상위 10개 비중

39.4%

최대 단일 종목

8.56%

집중도(HHI)

243

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Industrials

26.0%

Technology

22.0%

Real Estate

14.2%

Financial

8.1%

Energy

6.5%

Healthcare

5.0%

Basic Materials

3.8%

Utilities

3.8%

Consumer Defensive

0.6%

Consumer Cyclical

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 39.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CAT Caterpillar Inc

8.56%

#2 KLAC KLA Corp.

4.81%

#3 APH Amphenol Corporation

4.08%

#4 ANET Arista Networks Inc

3.87%

#5 WELL Welltower Inc.

3.48%

#6 PGR The Progressive Corporation

3.24%

#7 PLD Prologis Inc.

3.23%

#8 PH Parker-Hannifin Corp.

3.02%

#9 IBKR Interactive Brokers Group Inc

2.84%

#10 VRT Vertiv Holdings Co

2.31%

同類別比較

類別：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIBL보다 유리, ▼ 표시는 BIBL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIBL	Inspire 100 ETF	0.35%	$495M	101	0.93%	+22.51%	+28.55%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▼
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▲	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▼
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	924	1.11% ▲	-	+24.85% ▼
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▼	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼